【培訓(xùn)對(duì)象】
網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、財(cái)富顧問(wèn)等中高級(jí)財(cái)富管理從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
適應(yīng)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展需要，明晰個(gè)人客戶經(jīng)理在高凈值客戶大額保單營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中的角色定位和業(yè)務(wù)核心價(jià)值。 夯實(shí)高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)管理及大額保單營(yíng)銷(xiāo)中的專(zhuān)業(yè)基礎(chǔ)和相關(guān)知識(shí)要點(diǎn)，提升年金保險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)等產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)技能。 學(xué)習(xí)并掌握銀行個(gè)人客戶經(jīng)理在高凈值客戶的保障需求服務(wù)過(guò)程中，引導(dǎo)需求、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提供方案等方面的專(zhuān)業(yè)能力 掌握與客戶建立長(zhǎng)期信賴(lài)關(guān)系的方法，以滿足績(jī)效可持續(xù)增長(zhǎng)的需要。

 第一講：高凈值人士畫(huà)像及需求分析
1、中國(guó)高凈值人群地區(qū)分布情況
2、中國(guó)高凈值人群構(gòu)成細(xì)化：如年齡、性別、教育背景情況
3、中國(guó)高凈值人群構(gòu)成按職業(yè)劃分情況
4、2015-2022中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告對(duì)比及高凈值客戶人群理財(cái)方式的變化
5、客戶畫(huà)像拆解工具：生涯事業(yè)象限+家系圖繪制+風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表
第二講：高凈值人士財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)及案例分析
1、投資風(fēng)險(xiǎn)：系統(tǒng)性/流動(dòng)性/“剛性?xún)陡?rdquo;下的信用風(fēng)險(xiǎn)
企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：中小企業(yè)短命原因分析
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：無(wú)懼后果的“仗義疏財(cái)”
個(gè)人及子女婚姻風(fēng)險(xiǎn)：如何確保財(cái)富在家族內(nèi)的傳承
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：遺產(chǎn)稅/房產(chǎn)稅/贈(zèng)與稅規(guī)劃方案
傳承風(fēng)險(xiǎn)：生前贈(zèng)與/公證遺囑/遺產(chǎn)繼承等傳承方式的優(yōu)劣勢(shì)分析
2、私銀高客KYC專(zhuān)屬風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別表
第三講：大額保單運(yùn)用詳細(xì)解析
1、大額保單的隱私保護(hù)功能
2、大額保單的現(xiàn)金流管理功能
3、大額保單的債務(wù)隔離功能
4、大額保單的財(cái)富杠桿功能
5、大額保單的資金融通功能
6、大額保單的稅務(wù)規(guī)劃功能
7、大額保單在婚姻財(cái)富中的規(guī)劃功能
8、大額保單的財(cái)富傳承功能
9、大額保單的跨期支付轉(zhuǎn)移功能
10、大額保單的收益管理與鎖定功能
第四講：高凈值客戶大額保單營(yíng)銷(xiāo)思路解析
1、究竟什么樣的客戶才是我們需要的高客
2、對(duì)高客的執(zhí)念，影響了成交節(jié)奏和結(jié)果
3、思考：為什么別人可以成交大額保單，而我卻屢屢擦肩而過(guò)？
4、高客需求理解的4大誤區(qū)
 有錢(qián)
沒(méi)錢(qián)
已買(mǎi)
沒(méi)買(mǎi)
5、高客的資產(chǎn)配置
6、擁有海外資產(chǎn)的客戶如何切入和營(yíng)銷(xiāo)
海外稅收居民
擁有海外房產(chǎn)/保險(xiǎn)
孩子在國(guó)外/人在國(guó)外企業(yè)在國(guó)內(nèi)
7、企業(yè)主客戶的洽談?wù)`區(qū)
第五講：大額保單方案設(shè)計(jì)
1、方案設(shè)計(jì)的原則
2、方案設(shè)計(jì)的6大要素
3、方案設(shè)計(jì)的VAKAD原則
4、6大場(chǎng)景方案設(shè)計(jì)要點(diǎn)
養(yǎng)老規(guī)劃
子女規(guī)劃
婚姻規(guī)劃
財(cái)富管理
傳承規(guī)劃
資產(chǎn)保全
5、課堂練習(xí)：根據(jù)案例設(shè)計(jì)一份大額保單方案
第六講：實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景演練通關(guān)：
1、結(jié)合銀行產(chǎn)品及銀行客群場(chǎng)景，老師提前設(shè)置4-5類(lèi)典型客戶營(yíng)銷(xiāo)的模擬場(chǎng)景，每組抽簽確定案例背景，學(xué)員根據(jù)背景進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)作演練，
2、老師帶領(lǐng)學(xué)員結(jié)合目前經(jīng)營(yíng)和維護(hù)的客群特點(diǎn)分析，形成資產(chǎn)配置的思維，產(chǎn)出營(yíng)銷(xiāo)策略，
3、通關(guān)目的：
通過(guò)賦能理財(cái)經(jīng)理的標(biāo)準(zhǔn)化銷(xiāo)售和專(zhuān)業(yè)服務(wù)流程，進(jìn)而促進(jìn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)從單一產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)到資產(chǎn)配置組合營(yíng)銷(xiāo)的理念變革，同時(shí)，促理財(cái)經(jīng)理快速成長(zhǎng)、提升網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)效能和管理客戶能力，通過(guò)總結(jié)營(yíng)銷(xiāo)工作中的技巧和共性規(guī)律，通過(guò)形成標(biāo)準(zhǔn)化的話術(shù)、工作墊板、養(yǎng)成工作習(xí)慣,從而達(dá)到提高其營(yíng)銷(xiāo)技能的目的。
3、工具話術(shù)：

14年金融行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)管理從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
金融類(lèi)財(cái)富客戶、復(fù)雜產(chǎn)品培訓(xùn)專(zhuān)家
總公司銜接訓(xùn)練課程研發(fā)組成員
省公司專(zhuān)職講師認(rèn)證評(píng)委會(huì)導(dǎo)師
曾任職：安聯(lián)保險(xiǎn)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
曾任職：陽(yáng)光人壽支公司總經(jīng)理、省公司企劃、培訓(xùn)經(jīng)理
曾任職：農(nóng)銀人壽市公司總經(jīng)理
農(nóng)業(yè)銀行南京分行復(fù)雜產(chǎn)品訓(xùn)練營(yíng)指定合作老師
個(gè)人簽約期交保費(fèi) 1. 1 億，期交千萬(wàn)級(jí)保單 4 件，主講客戶沙龍超過(guò)500 場(chǎng)，培訓(xùn)授課超過(guò)300 場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)授課輻射超過(guò)30000人；
14年金融行業(yè)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)，深諳國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)，是農(nóng)業(yè)銀行南京分行/北部灣銀行/南京銀行/宜信財(cái)富等多家金融企業(yè)長(zhǎng)期項(xiàng)目導(dǎo)師，受到合作客戶的高度認(rèn)可。 

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 大額保單營(yíng)銷(xiāo)技能提升

   

  課程背景：在金融行業(yè)有著一個(gè)流行的話題就是抱著金飯碗要飯，這是非常尷尬的一種狀態(tài)，作為銀行的從業(yè)人員，作為保險(xiǎn)公司在銀行的配合營(yíng)銷(xiāo)成員，我們掌握著很多第一手的大客戶信息，而卻因?yàn)樽约旱氖韬龊筒粔蚣?xì)致，丟失了很多本應(yīng)該成交的客戶，客戶成交往往只是一念之間，如果沒(méi)有把握住，那么將錯(cuò)失良機(jī)，那么如何通過(guò)有效合理的方式鎖定大客戶，又該如何營(yíng)銷(xiāo)大客戶，為客戶進(jìn)..

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• 贏客戶者贏天下——百萬(wàn)期繳大單營(yíng)銷(xiāo)拜訪技巧

   

  課程背景：保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)困惑：學(xué)習(xí)了那么多保險(xiǎn)知識(shí)，見(jiàn)到客戶總不知道從哪里開(kāi)始談起；我滔滔不絕，客戶卻無(wú)動(dòng)于衷，仿佛我講的內(nèi)容和他沒(méi)有關(guān)系；想盡一切辦法來(lái)邀約客戶，客戶卻總覺(jué)得我另有所圖；追蹤了兩個(gè)月的客戶，就是不簽單，也不拒絕，我該怎么辦？客戶總覺(jué)得產(chǎn)品收益低、時(shí)間長(zhǎng)，我該如何面對(duì)？長(zhǎng)期期繳產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)是需要攻克的難題，因?yàn)殚L(zhǎng)期期繳產(chǎn)品形態(tài)專(zhuān)業(yè)復(fù)雜，而..

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• 高凈值客戶營(yíng)銷(xiāo)實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過(guò)專(zhuān)業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開(kāi)發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專(zhuān)業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說(shuō)會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷(xiāo)售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來(lái)越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國(guó)保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

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• 大額保單營(yíng)銷(xiāo)與開(kāi)發(fā)

   

  課程背景：作為銷(xiāo)售人員其業(yè)績(jī)波動(dòng)80%的原因是由20%的高端客戶引發(fā)的。所謂的高端客戶，就是市場(chǎng)上賣(mài)方認(rèn)為具為戰(zhàn)略意義的客戶。根據(jù)20/80原則，他們是賣(mài)方的“貴人”，是需要給予特殊“禮遇”的一群。而銷(xiāo)售人員的業(yè)績(jī)徘徊不前，80%的原因是因?yàn)樾膽B(tài)和專(zhuān)業(yè)技能的缺乏而導(dǎo)致的。高端客戶的忠誠(chéng)度決定了其..

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