【培訓(xùn)對象】
年金險(xiǎn)客戶

【培訓(xùn)收益】
引發(fā)客戶對于財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)的危機(jī)感 促使客戶立即采取財(cái)富規(guī)劃措施 幫助營銷伙伴促成年金險(xiǎn)的銷售

 課程背景：

當(dāng)下中國保險(xiǎn)市場正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場空間凸顯。

 課程方式：講師講授、案例講解

 

課程大綱

導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)

第一講：財(cái)富保全與傳承所面臨的風(fēng)險(xiǎn)

一、企業(yè)經(jīng)營連帶風(fēng)險(xiǎn)

1. 不同企業(yè)形態(tài)的債務(wù)連帶程度

2. 有限責(zé)任公司一定保險(xiǎn)嗎？

案例：富貴鳥繼承人放棄繼承

案例：樂視網(wǎng)CEO財(cái)產(chǎn)凍結(jié)

二、婚姻和財(cái)富的持久保衛(wèi)戰(zhàn)

1. 第十七條婚姻法啟示

案例：土豆網(wǎng)被吞并

三、財(cái)富代際傳承背后的坑

1. 遺產(chǎn)稅距離我們到底有多遠(yuǎn)？

2. 傳承的僅僅是財(cái)富嗎?

案例：王永慶的巨額遺產(chǎn)稅

案例：從首富到老賴

四、常用的財(cái)富保全方式的風(fēng)險(xiǎn)

1. 資產(chǎn)代持的風(fēng)險(xiǎn)

2. CRS下境外資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)

3. 生前贈(zèng)予背后的隱患

4. 家族信托并非人人托的起

 

第二講：解構(gòu)年金險(xiǎn)價(jià)值、還原年金險(xiǎn)真相

一、年金險(xiǎn)的5大特質(zhì)

1. 絕對安全性

2. 適度流動(dòng)性

案例：杜鵑保險(xiǎn)金

3. 私密可控性

案例：定向傳承

4. 合法合規(guī)性

5. 穩(wěn)定收益性

二、年科學(xué)規(guī)劃財(cái)富傳承

1. 巧用年金險(xiǎn)科學(xué)傳承的建議

案例：張總家的保險(xiǎn)金信托式遺產(chǎn)

三、合理規(guī)避婚姻風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致財(cái)富縮水

1. 子女婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

2. 自身婚姻財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避建議

案例：趙阿姨嫁女的保險(xiǎn)嫁妝

課程結(jié)束

13年壽險(xiǎn)行業(yè)銷售/管理/培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)

LOMA國際認(rèn)證壽險(xiǎn)管理師

ACI注冊國際職業(yè)培訓(xùn)師

CHFP國家理財(cái)規(guī)劃師

三年內(nèi)友邦（深圳）直效行銷渠道人力翻5倍，保費(fèi)業(yè)績翻7倍

曾任：友邦保險(xiǎn)深圳分公司丨招募培訓(xùn)經(jīng)理

擅長領(lǐng)域：保險(xiǎn)增員、產(chǎn)說會(huì)、年金險(xiǎn)銷售、團(tuán)隊(duì)輔導(dǎo)、保險(xiǎn)電話銷售等

 

戰(zhàn)偉老師是一位實(shí)戰(zhàn)派講師，在增員輔導(dǎo)、產(chǎn)說會(huì)、年金險(xiǎn)銷售、保險(xiǎn)銷售技能提升、電話銷售等方面有深入的研究，善于把所學(xué)理論與實(shí)際相結(jié)合，其經(jīng)典課程《四步搭建高效增員系統(tǒng)》《點(diǎn)燃團(tuán)隊(duì)高效增員的引擎》《年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)》《打造團(tuán)隊(duì)留存系統(tǒng)》等受到企業(yè)的一致認(rèn)可。

▲招商信諾連續(xù)四年6次單項(xiàng)項(xiàng)目銷售冠軍：

月度保費(fèi)突破招商信諾人壽深圳分公司系統(tǒng)最高紀(jì)錄，年度保費(fèi)規(guī)模多次達(dá)系統(tǒng)前十名，并且年度保費(fèi)均達(dá)到MDRT標(biāo)準(zhǔn)。同時(shí)，6次在單項(xiàng)銷售項(xiàng)目中獲得公司第一名。

▲為友邦、泰康輸送優(yōu)秀保險(xiǎn)銷售人員5000余人：

組織開展崗前培訓(xùn)216期，銜接培訓(xùn)84期，并組織參與主管訓(xùn)72期，其中，為公司培訓(xùn)輔導(dǎo)準(zhǔn)主管及主管500余人。同時(shí)，助力友邦深圳分公司直效行銷渠道三年實(shí)現(xiàn)人力翻5倍，保費(fèi)業(yè)績翻7倍，并多次被評(píng)為“優(yōu)秀員工”。

▲累計(jì)授課700余場次，培訓(xùn)保險(xiǎn)人員100000余人次：

定期對友邦、泰康對保險(xiǎn)銷售人員進(jìn)行《保險(xiǎn)銷售技能提升》《保險(xiǎn)專題培訓(xùn)》《主管必修課》等系列課程輪訓(xùn)，課程滿意度均在95%以上。同時(shí)，編寫《保險(xiǎn)銷售全流程話術(shù)》《新人成長手冊》等保險(xiǎn)銷售相關(guān)教材，成為保險(xiǎn)銷售人員通關(guān)必背教材。

 

部分授課案例：

▲《未來主管優(yōu)增訓(xùn)練營》《點(diǎn)燃團(tuán)隊(duì)高效增員的引擎》：累計(jì)200余場次。

其中，為友邦保險(xiǎn)進(jìn)行21期《未來主管訓(xùn)練營》培訓(xùn)，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)3個(gè)月內(nèi)新人活動(dòng)率環(huán)比30%；同比40%的正增長，并且3個(gè)月新人內(nèi)留存率環(huán)比20%、同比20%正增長；

▲《保險(xiǎn)銷售技能全流程提升》：累計(jì)200余場次。

通過教授學(xué)員在保險(xiǎn)銷售循環(huán)中對于環(huán)節(jié)的流程把握、話術(shù)掌握及溝通技巧，從而提升保險(xiǎn)銷售人員的整體銷售技能，并提升銷售成功率。其中，曾為太平洋保險(xiǎn)、友邦保險(xiǎn)、泰康人壽進(jìn)行課程輪訓(xùn)，助力企業(yè)業(yè)績目標(biāo)超額完成。

▲《電話銷售實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練營》：累計(jì)200余場次。

教授學(xué)員在電話中如何邀約接洽、銷售產(chǎn)品、異議處理，促成，一氣呵成完成銷售目標(biāo)。曾為香港保誠、招商銀行、渣打銀行、交通銀行等企業(yè)做輪訓(xùn)和定制化培訓(xùn)，課程滿意度高達(dá)95%以上。

▲《年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)》：累計(jì)100余場。

通過對于中產(chǎn)家庭和高凈值人群的財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)分析，觸動(dòng)客戶危機(jī)意識(shí)，緊接著對于年金保險(xiǎn)在財(cái)富管理的應(yīng)用分析，達(dá)到提升客戶購買欲望的目的。其中，為企業(yè)客戶開展客戶沙龍，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場銷售目標(biāo)達(dá)成。

......

 

主講課程：

《四步搭建高效增員系統(tǒng)》

《增員留存雙系統(tǒng)引爆團(tuán)隊(duì)裂變》

《中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃智慧——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)》

《高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)》

《點(diǎn)石成金，財(cái)富的科學(xué)規(guī)劃——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)》

《從新手到高手——保險(xiǎn)銷售全流程技能提升》

《讀懂客戶讓業(yè)績倍增——知彼解己的銷售策略》

部分客戶評(píng)價(jià)：

戰(zhàn)老師的實(shí)戰(zhàn)功底深厚，授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)，有極強(qiáng)的邏輯性，同時(shí)又兼具風(fēng)趣幽默，課程中的實(shí)戰(zhàn)案例非常多，現(xiàn)場感染能力強(qiáng)，授課通俗易懂，能有效幫助學(xué)員實(shí)現(xiàn)銷售技能落地，是學(xué)員非常喜歡的老師。

——友邦保險(xiǎn) 溫總

戰(zhàn)老師的課程內(nèi)容相當(dāng)有料，能夠根據(jù)學(xué)員的接收能力去設(shè)計(jì)符合他們的培訓(xùn)計(jì)劃，并且邏輯非常清晰，課程也是非常落地實(shí)戰(zhàn)，氣場強(qiáng)大，學(xué)員們聽得非常認(rèn)真，生怕漏掉什么，學(xué)員反饋對他們幫助非常大。

——天平洋保險(xiǎn) 馮老師

戰(zhàn)老師是我們團(tuán)隊(duì)的伙伴最喜歡的老師，老師很優(yōu)秀，所講授的課程也很吸引學(xué)員，授課語言精練有力度，排比式的問句可以直擊人心，能讓我們產(chǎn)生觸動(dòng)，所教授的電話話術(shù)非常實(shí)用，現(xiàn)在都有學(xué)員跟我反饋，運(yùn)用老師的話術(shù)已經(jīng)有初步明顯的進(jìn)步，跟客戶溝通也游刃有余了，老師理論到實(shí)戰(zhàn)的轉(zhuǎn)化率極高，不得不說，老師真的很棒，期待下次老師下次的到來。

——友邦保險(xiǎn) 馬經(jīng)理

過很多銷售類課程，戰(zhàn)老師的課是非常接地氣的，老師講的技巧也非常貼合我們的工作，不管是從話術(shù)以及溝通技巧上，都給到我們很大的幫助，在接下來的工作中，我將采取這種形式，讓理財(cái)經(jīng)理們直接采用，肯定能幫助我們從整體上提升銷售人員的銷售技能，跟老師合作非常愉快。

——招商銀行 李總

我自己也是銷售出身，深感戰(zhàn)老師作為一名實(shí)戰(zhàn)講師的優(yōu)秀，不僅有大量的實(shí)戰(zhàn)案例，還能講的生動(dòng)幽默，老師從電銷的四大法則角度切入，幫助學(xué)員樹立正確的電銷觀念，掌握電銷循環(huán)的每一步流程，增強(qiáng)學(xué)員的自信心，潛移默化的提升學(xué)員的電銷技巧，學(xué)員表示在輕松愉快的氛圍中提升了自己，非常棒。

——渣打銀行 王總監(jiān)

 

• 直面健康“灰犀牛”—疫情后的覺醒健康險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

   

  一、風(fēng)云莫測——“黑天鵝”1.新冠疫情“黑天鵝”突如其來2.新冠“黑天鵝”帶來的影響1）疫情數(shù)據(jù)的背后2）經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的背后3.新冠“黑天鵝”帶來的反思二、一身嘆息——“灰犀牛&r..

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  人氣：677  

  

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

  ￥25,400   元/ 天

  人氣：2310  

  

• 新稅法下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：2020年是中國新個(gè)稅改革的第一個(gè)匯算年，以前遙遠(yuǎn)的稅局和國家金庫，第一次與每個(gè)個(gè)人和家庭進(jìn)行點(diǎn)對點(diǎn)的鏈接，家庭財(cái)富管理的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)從理財(cái)?shù)母拍钭兂闪藢?shí)際?！缎露惙ㄏ碌募彝ヘ?cái)富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，引導(dǎo)高凈值客戶關(guān)注個(gè)人家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，提前做好應(yīng)對準(zhǔn)備。課程通過對保險(xiǎn)工具資產(chǎn)保全方面獨(dú)特優(yōu)勢分析和客戶自身產(chǎn)品優(yōu)勢講..

  ￥22,300   元/ 天

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略（保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：今年是一個(gè)多災(zāi)多難的年份，中美貿(mào)易戰(zhàn)還沒有結(jié)束，一場席卷全球的疫情讓每個(gè)行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風(fēng)蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個(gè)家庭都在這場突發(fā)的災(zāi)難前重新思考生活與財(cái)富。這是一場影響深遠(yuǎn)的疫情，從這場災(zāi)難中我們學(xué)會(huì)了哪些理財(cái)技能，后疫情時(shí)代家庭理財(cái)將如何變化..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1122  

  

• 保險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)——財(cái)富在于“智贏”

   

  課程背景：產(chǎn)說會(huì)最早源自臺(tái)灣的會(huì)議營銷，這種營銷模式可以集中保險(xiǎn)公司的優(yōu)勢資源，創(chuàng)造直接面對準(zhǔn)客戶的機(jī)會(huì)，是用公司信用取代營銷員個(gè)人信用促進(jìn)銷售，展示保險(xiǎn)公司自我形象的絕好機(jī)會(huì)。而由于是面對面接觸，使得產(chǎn)說會(huì)更容易贏得客戶信任。所以，一場高規(guī)格的產(chǎn)說會(huì)對潛在客戶的觸動(dòng)和說服力是非常驚人的。基于此，每逢?duì)I銷節(jié)點(diǎn)、階段沖刺、開門紅等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，保險(xiǎn)公司..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：890  

  

• 高端產(chǎn)說會(huì)項(xiàng)目落地及種子講師培訓(xùn)班

   

  課程背景：專項(xiàng)培訓(xùn)通過常規(guī)理財(cái)目標(biāo)、特殊理財(cái)目標(biāo)等切入點(diǎn)，令學(xué)員能多角度、全方位考量客戶需求，并找準(zhǔn)方案設(shè)計(jì)依據(jù)“高產(chǎn)會(huì)模塊化”營銷主旨，運(yùn)用產(chǎn)品的人群差異化運(yùn)用，使產(chǎn)品具有多個(gè)營銷方向切入點(diǎn)，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)活動(dòng)開展業(yè)務(wù)推廣、服務(wù)延伸等操作，同時(shí)也是提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)素養(yǎng)影響力、擴(kuò)大業(yè)務(wù)美譽(yù)度極佳舉措。課程目標(biāo)：高產(chǎn)會(huì)具有團(tuán)隊(duì)..

  ￥19,100   元/ 天

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