【培訓對象】
網點負責人、理財經理、客戶經理、大堂經理等

【培訓收益】
1、了解當今財富管理發(fā)展趨勢， 明確高凈值客戶認知定位； 2、善于探尋不同客群個性需求， 掌握客戶面談及溝通技巧； 3、掌握資產配置底層邏輯構建， 熟悉五大類資產特點功能； 4、善于編制個性資產配置方案， 掌握方案呈現(xiàn)和異議處理； 5、掌握復雜產品場景營銷技巧， 結合資產配置實現(xiàn)產能倍增

第一講財富管理發(fā)展趨勢
一、宏觀經濟與金融熱點分析
二、高凈值客戶認知及判斷
三、大環(huán)境變化對財富管理的影響

第二講資產配置服務定位
一、資產配置在家庭財富管理中的作用
二、發(fā)掘客戶的痛點、癢點與爽點

第三講五大類資產的特點及其在資產配置中的運用
一、現(xiàn)金管理類
二、固定收益類
三、權益類
四、保障類資產
五、另類資產

第四講客戶信息收集與資產配置五步法
一、面談破冰
二、觀念建立
1、資產配置基本概念
2、資產配置－財富金字塔
3、資產配置－帆船圖，包含

三、資料收集
四、需求分析、建立共識
五、方案呈現(xiàn)

第五講基金保險場景營銷
一、基金篇
1. 基金在財富管理中的作用
2. 基金銷售技巧
3. 常見異議及處理
互動討論：那些被基金傷過的客戶和理財經理
二、保險篇（長期期繳）
1. 保險在財富管理中的作用
2. 保險場景營銷技巧與話術
1）電話邀約
2）廳堂營銷
3）活動營銷
4）面談營銷
3. 常見異議及處理

第六講分組演練
一、演練：三人為一組，分別為客戶、理財經理、觀察員
目標：掌握資產配置方案呈現(xiàn)技巧，提高面談能力。

二、課程總結
整理行程、從心出發(fā) 

中國科學院 研究生
曾任太平人壽公司 營業(yè)部經理
曾任高晟財富管理公司 培訓總監(jiān)
曾任中信保誠公司 培訓經理
曾任泰康健投公司 培訓經理
曾任宜信財富管理公司 培訓經理
曾任某私募基金管理有限公司 總經理
工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目輔導專家
15年金融從業(yè)經歷

擅長領域：資產配置與財富管理、全量客戶維護與開拓、高客沙龍、銀行保險營銷、增額終身壽的營銷邏輯與話術、大額保單溝通及架構設計

【個人簡介】
鹿思涵老師從一線普通員工做起，歷經不同崗位，從知名壽險公司一線銷售、營業(yè)部經理、培訓經理到財富管理公司培訓總監(jiān)、投資管理公司總經理等，無論是在營銷、培訓、團隊管理等方面都有自己獨特的見解。鹿思涵老師常年與一線在一起，大量接觸客戶與銷售隊伍，緊跟市場變化，積累了豐富的實戰(zhàn)經驗，講課接地氣、重演練。
鹿思涵老師在15年金融從業(yè)經歷中，在銀行、保險、三方財富等金融行業(yè)，已累積1000多場授課經驗，客戶滿意率達百分之百。此外，保險公司產說會、銀行客戶沙龍、投資公司投資者教育講解場次超300場，成交規(guī)模過6000萬。曾服務中信保誠人壽、建信人壽、大家人壽等壽險公司，及工行、建行、農行、交行、郵政郵儲、北京銀行等多家銀行培訓項目。

核心咨詢項目內容：
北京銀行濟南市分行-中信保誠人壽保險產能飛躍銷售提升訓練營
整個項目分為培訓、網點輔導、財富沙龍、大客陪談四項內容。項目初始階段進行了全體的培訓，包括保險財富傳承知識講解及銷售指導、一句話營銷話術等，深受學員好評并表示很落地；網點輔導針對各網點的具體問題進行個性化培訓；同時在項目過程中指導網點舉辦財富沙龍的要點并進行主講，對大客戶進行分析并幫助陪談簽單。項目期間10個網點中有2個在保險銷售困難的網點呈現(xiàn)出每日至少出一單的飛躍。在本次輔導的大客陪談中，成功助談50萬5年期繳的大單。10個網點10天共計達成487萬！
建行鄭州市分行-建信人壽數(shù)字引領 客群深耕強化訓練營
項目期間，主要是通過集中培訓和巡點輔導的形式開展。通過集中晚課和1對1輔導的方式，首先解決理財經理的意識問題，在解決銷售技巧的問題，通過為期10天的輔導，12個網點10天達成583萬！行外吸金5471萬！基金銷售1215萬。
寧波郵政-合眾人壽全量資產配置增額壽險強化訓練營
項目期間，以營銷技能提升為基礎、以激勵方案為引導、以過程管控為手段，10天的時間，寧波8個支局64個網點共完成長期期繳保險產品3520萬。整個項目不僅僅完成之前預定的目標，更重要的是打破了長期期繳保險銷售瓶頸，增加了全體崗位對于復雜產品銷售的信心，放大了銷售格局。 

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