【培訓(xùn)對(duì)象】
支行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)室主任、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、柜員等

【培訓(xùn)收益】
1、深入洞悉商業(yè)銀行養(yǎng)老金融的現(xiàn)狀與挑戰(zhàn)，全面構(gòu)建對(duì)商業(yè)銀行養(yǎng)老金融建設(shè)體系的系統(tǒng)認(rèn)知； 2、掌握構(gòu)建商業(yè)銀行個(gè)人養(yǎng)老金建設(shè)的具體方法，包括高效進(jìn)行個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開(kāi)立、托管等操作流程； 3、學(xué)會(huì)打造商業(yè)銀行的養(yǎng)老服務(wù)金融建設(shè)，切實(shí)提升養(yǎng)老金融產(chǎn)品的吸引力與競(jìng)爭(zhēng)力； 4、明確商業(yè)銀行拓寬養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投融資渠道的策略，有力助推養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)蓬勃發(fā)展； 5、提升對(duì)養(yǎng)老金融戰(zhàn)略引領(lǐng)和系統(tǒng)籌劃的理解，為銀行養(yǎng)老金融發(fā)展提供頂層設(shè)計(jì)思路； 6、構(gòu)建銀行養(yǎng)老金融生態(tài)圈的能力，通過(guò)多維度合作實(shí)現(xiàn)養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

第一講：商業(yè)銀行養(yǎng)老金融現(xiàn)狀及挑戰(zhàn)
一、商業(yè)銀行養(yǎng)老金融現(xiàn)狀
1. 商業(yè)銀行客戶群體老齡化趨勢(shì)明顯，養(yǎng)老需求與服務(wù)供給矛盾
2. 商業(yè)銀行重視嚴(yán)重不足，養(yǎng)老金融建設(shè)多為空白
3. 商業(yè)銀行養(yǎng)老金融缺乏統(tǒng)籌戰(zhàn)略，對(duì)于養(yǎng)老金融建設(shè)處于迷茫期
二、商業(yè)銀行養(yǎng)老金融面臨挑戰(zhàn)
1. 養(yǎng)老金融產(chǎn)品供應(yīng)不足
2. 養(yǎng)老金融產(chǎn)品適配性不高、吸引力不高
3. 適老化服務(wù)跟不上
4. 養(yǎng)老金融機(jī)制建設(shè)缺乏
5. 員工養(yǎng)老金融專業(yè)不足

第二講：商業(yè)銀行如何養(yǎng)老金融建設(shè)
一、加強(qiáng)戰(zhàn)略引領(lǐng)和系統(tǒng)籌劃
1. 總行成立養(yǎng)老金融戰(zhàn)略委員會(huì)，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)養(yǎng)老金融戰(zhàn)略推進(jìn)
2. 成立專家團(tuán)隊(duì)，參與政府部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)頂層設(shè)計(jì)、政策研究工作
3. 成立養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)部門，聯(lián)動(dòng)考核、協(xié)同多部門推進(jìn)養(yǎng)老工作
二、養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)
1. 以個(gè)人養(yǎng)老金賬戶開(kāi)發(fā)為切入點(diǎn)
2. 專屬定制養(yǎng)老產(chǎn)品
1）養(yǎng)老存款
2）養(yǎng)老理財(cái)
3）養(yǎng)老基金
4）養(yǎng)老保險(xiǎn)
3. 拓寬養(yǎng)老投融資渠道
討論：為什么養(yǎng)老投融資渠道受限制？
1）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)改造貸款
2）智能化養(yǎng)老基地項(xiàng)目貸款
4. 網(wǎng)點(diǎn)適老化改造、社區(qū)養(yǎng)老服務(wù)
5. 線上渠道優(yōu)化、便捷體驗(yàn)
三、銀行養(yǎng)老金融生態(tài)圈建設(shè)
1. 基金、保險(xiǎn)等金融同業(yè)合作
1）產(chǎn)品合作
2）客戶資源整合
3）服務(wù)權(quán)益整合
2. 非金融跨界合作
1）養(yǎng)老機(jī)構(gòu)
2）社保局
3）醫(yī)院
4）第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)
5）文旅集團(tuán)
6）政府部門
四、養(yǎng)老金融數(shù)字化發(fā)展格局
1. 智慧銀行建設(shè)
2. 養(yǎng)老金融智慧化服務(wù)管理體系
1）客戶營(yíng)銷平臺(tái)
2）服務(wù)集合平臺(tái)
3）業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)平臺(tái)
4）管理統(tǒng)計(jì)平臺(tái)
五、風(fēng)險(xiǎn)防控和養(yǎng)老金融知識(shí)宣傳
1. 養(yǎng)老資金納入風(fēng)險(xiǎn)管理體系
2. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和處置能力培訓(xùn)提升
3. 養(yǎng)老金融知識(shí)專業(yè)員工培訓(xùn)
4. 養(yǎng)老金融防詐騙客戶宣傳 

12年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
AFP國(guó)際金融理財(cái)師持證
銀行/會(huì)計(jì)/基金/證券/期貨從業(yè)資格持證
曾任：華夏銀行丨私行理財(cái)經(jīng)理、社區(qū)行長(zhǎng)
曾任：智慧家辦集團(tuán)丨資產(chǎn)配置專家
曾任：中國(guó)太平保險(xiǎn)丨高級(jí)經(jīng)理、高級(jí)講師
→客戶管理與創(chuàng)值：累計(jì)服務(wù)高凈值客戶1000+名，累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模20億。
→業(yè)務(wù)拓展與創(chuàng)新：主導(dǎo)參與220家銀行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型，50場(chǎng)開(kāi)門紅旺季營(yíng)銷項(xiàng)目的開(kāi)展，輔導(dǎo)產(chǎn)銷會(huì)及宣講會(huì)200+場(chǎng)，助力單場(chǎng)產(chǎn)說(shuō)會(huì)成交500萬(wàn)保費(fèi)保險(xiǎn)，單筆保費(fèi)最高達(dá)100萬(wàn)。
→擅長(zhǎng)領(lǐng)域：銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)、項(xiàng)目輔導(dǎo)、保險(xiǎn)培訓(xùn)、大客營(yíng)銷、財(cái)富管理

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
花芳老師擁有12年銀行+保險(xiǎn)營(yíng)銷管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)高凈值客戶服務(wù)、保險(xiǎn)金信托、家族信托等復(fù)雜金融領(lǐng)域有著深入的理解和豐富的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，這使得她在培訓(xùn)與指導(dǎo)過(guò)程中，能夠以實(shí)際案例為支撐，深入淺出地講解專業(yè)知識(shí)，為企業(yè)制定可解決實(shí)際問(wèn)題的落地性方案：
——曾深度參與郵儲(chǔ)銀行濟(jì)南分行私人銀行中心的建設(shè)，提出了有關(guān)客戶數(shù)據(jù)管理、客戶服務(wù)管理、客戶生命周期管理等維度的系統(tǒng)優(yōu)化建議；
成果：助力私行中心建成一個(gè)季度，新增50萬(wàn)以上財(cái)富客戶3500戶，財(cái)富客戶業(yè)務(wù)指標(biāo)同期均有不同程度增長(zhǎng)，其中財(cái)富客戶存款指標(biāo)比同期增長(zhǎng)高達(dá)30%。
——曾深度參與山東郵儲(chǔ)代理金融財(cái)富管理轉(zhuǎn)型項(xiàng)目，主要參與了調(diào)研階段、手冊(cè)階段、輪訓(xùn)階段、網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)階段，協(xié)助打造轉(zhuǎn)型標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)，集中性大大提升了網(wǎng)點(diǎn)的支局經(jīng)理、理財(cái)經(jīng)理、柜員的理財(cái)實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷能力；
成果：山東郵儲(chǔ)經(jīng)過(guò)轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)，理財(cái)、基金、保險(xiǎn)均有大幅度增長(zhǎng)和提升，期間新增理財(cái)規(guī)模6.6億，尤其青島、濟(jì)南、淄博、煙臺(tái)、濰坊、日照、聊城這些地區(qū)，期間理財(cái)余額比同期增長(zhǎng)10%—40%。
——曾協(xié)助指導(dǎo)海安農(nóng)商行參與由南通市國(guó)家金融監(jiān)管總局發(fā)起的關(guān)于南通市銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)養(yǎng)老金融服務(wù)方案的大賽，定制符合海安農(nóng)商行業(yè)務(wù)特色方案，并協(xié)助海安農(nóng)商行的養(yǎng)老金融項(xiàng)目落地；
成果：助力60+家海安農(nóng)商行網(wǎng)點(diǎn)的養(yǎng)老服務(wù)理念得以提升，目前5項(xiàng)養(yǎng)老服務(wù)金融產(chǎn)品及6項(xiàng)養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)投融資方案在審核研究中，10項(xiàng)適老化改造建設(shè)在推行進(jìn)行中。

部分授課經(jīng)驗(yàn)：
授課企業(yè) 講授課題 期數(shù)
郵儲(chǔ)銀行煙臺(tái)分行 《2024郵儲(chǔ)開(kāi)門紅保險(xiǎn)旺季營(yíng)銷》 10
《郵儲(chǔ)銀行大客戶開(kāi)發(fā)與維護(hù)》 6
《郵儲(chǔ)銀行理財(cái)經(jīng)理進(jìn)階提升》 6
郵儲(chǔ)銀行河南分行 《郵儲(chǔ)融資e貸款營(yíng)銷策略》 10
農(nóng)業(yè)銀行濟(jì)南分行 《農(nóng)業(yè)銀行客戶活動(dòng)策劃》 10
南通市海安農(nóng)商行 《海安農(nóng)商行養(yǎng)老金融建設(shè)》 10
大家保險(xiǎn)煙臺(tái)分公司 《保險(xiǎn)金信托業(yè)務(wù)實(shí)操》 5

主講課程：
《商業(yè)銀行信貸營(yíng)銷》
《商業(yè)銀行活動(dòng)策劃》
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型》
《商業(yè)銀行養(yǎng)老金融建設(shè)》
《商業(yè)銀行財(cái)富管理與資產(chǎn)配置》
《2025商業(yè)銀行開(kāi)門紅旺季營(yíng)銷》
《銀行理財(cái)經(jīng)理專業(yè)投顧能力進(jìn)階》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及數(shù)字化營(yíng)銷策略》 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查經(jīng)營(yíng)的合規(guī)合法性經(jīng)營(yíng)的商譽(yù)經(jīng)營(yíng)的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營(yíng)條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國(guó)中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營(yíng)和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營(yíng)銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問(wèn)題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問(wèn)題探索業(yè)務(wù)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營(yíng)銷時(shí)代的到來(lái)Ø..

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