【培訓(xùn)對象】
銀行柜員、會計主管、網(wǎng)點主任等

【培訓(xùn)收益】

第一講：反洗錢的基本情況分析
案例：《絕命毒師》
1. 洗錢和反洗錢的概念和范疇
2. 我國洗錢犯罪的常見類型及分布
3. 我國反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策
4. 反洗錢監(jiān)管制度. 范圍和方式
5. 反洗錢檢查和處罰情況
6. 金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)
案例：金融機構(gòu)反洗錢的處罰情況

第二講：銀行業(yè)金融機構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險
1. 法律風(fēng)險
2. 聲譽風(fēng)險
3. 流動性風(fēng)險
4. 政治風(fēng)險

第三講：洗錢的基本內(nèi)容
一、典型洗錢交易的3個過程
1. 處置
2. 離析
3. 歸并
案例：受賄資金的洗白過程
二、洗錢的特征
1. 與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征
2. 與賬戶有關(guān)的特征
3. 異常的資金收付
4. 與貸款有關(guān)的特征
5. 與證券交易有關(guān)的特征
6. 與保險有關(guān)的特征
7. 其他行為特征
8. 與金融機構(gòu)職員有關(guān)的特征
9. 在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢下，洗錢活動新特點

第四講：洗錢典型案例分析
1. 四川楊仕明洗錢案
2. 譚彤等人走私及洗錢案
3. 上海羅懷韜地下錢莊案
4. 楊某團(tuán)伙金融詐騙洗錢案
5. 內(nèi)外勾結(jié)非法吸收公眾存款案

第五講：反洗錢的基本知識
1. 典型可疑交易18種特征
2. 可疑交易案例分析
3. 處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度
1）客戶身份識別制度
2）客戶身份資料和交易記錄保存制度
3）大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報告

第六講：客戶洗錢風(fēng)險等級管理
1. 客戶洗錢風(fēng)險等級劃分
2. 客戶洗錢風(fēng)險劃分的3個等級
3. 劃分客戶風(fēng)險等級時應(yīng)考慮的因素

第七講：銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法
1. 建立反洗錢組織機構(gòu)建設(shè)
2. 完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況
3. 做好客戶身份識別. 客戶身份資料及交易記錄保存
4. 做好大額交易和可疑交易報告
5. 報告涉嫌恐怖融資可疑交易
6. 配合司法機關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息
7. 做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)
8. 積極配合人民銀行完成各項工作任務(wù)

第八講：延伸內(nèi)容——不同崗位反洗錢職責(zé)
1. 客戶經(jīng)理
2. 運營崗位
3. 反洗錢報告員
4. 反洗錢保密
5. 反洗錢工作保密事項
6. 銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)
 

王可妮老師 銀行風(fēng)控防控實戰(zhàn)專家
15年某大型股份制商業(yè)銀行實戰(zhàn)經(jīng)驗
8年銀行合規(guī)風(fēng)控工作經(jīng)驗
國家二級培訓(xùn)師資格認(rèn)證
華東師范大學(xué)MBA特邀金融類講師
AFP金融理財師/CFA特許金融分析師/FRM金融風(fēng)險管理師
現(xiàn)任：某500強股份制銀行內(nèi)訓(xùn)師/合規(guī)管理官
擅長：合規(guī)管理、信貸風(fēng)險、票據(jù)風(fēng)險、反洗錢、小微信貸
☆累計超過3000個風(fēng)險防控措施服務(wù)方案和各類風(fēng)險防范案例
☆累計服務(wù)176家銀行，授課近500多場，學(xué)員超350000人次，滿意度95%以上

王可妮老師擅長銀行合規(guī)管理和案件防控、反洗錢實務(wù)操作和信貸業(yè)務(wù)的貸前、貸中、貸后的風(fēng)險介入點控制。曾為多家銀行主導(dǎo)多個項目+課程賦能：
01-線上：
■ 2020年至2021年-四川省銀行業(yè)協(xié)會《銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實務(wù)》
■ 2021年9月-四川省銀行業(yè)協(xié)會《2021年銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實務(wù)》

02-線下：
■ 2019年5月-2019年11月-山東建設(shè)銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實務(wù)》
■ 2019年截止到目前-河北農(nóng)商行《銀行反洗錢履職要求及操作實務(wù)》
■ 2020年6月至2021年7月18日-漢口銀行《銀行反洗錢履職要求及操作實務(wù)》
■ 2020年8月到10月-江蘇光大銀行《消費者權(quán)益保護(hù)》
■ 2020年9月-2020年10月-江蘇郵政儲蓄銀行《強監(jiān)管時代銀行風(fēng)險管控與合規(guī)管理》
■ 2020年11月-廣東農(nóng)業(yè)銀行《銀行反洗錢》
■ 2021年6月至2021年7月-四川郵政儲蓄銀行《商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀和風(fēng)險管控》

部分經(jīng)典授課案例：
《柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與賬戶管理風(fēng)險防范》累計78+期：各地農(nóng)商行-58期、漢口銀行-5期、興業(yè)銀行-3期、農(nóng)業(yè)銀行-3期、城商行共-10期
《反洗錢履職要求和操作實務(wù)》累計40+期：建設(shè)銀行-10期、中國銀行-6期、郵儲銀行-15期、農(nóng)業(yè)銀行-16期、華夏銀行-4期、四川農(nóng)信-12期……
《銀行合規(guī)管理與案件防控》累計42+期：公開課-16期、郵儲銀行-16期、中國銀行-8期……
《（授信）信貸業(yè)務(wù)全流程操作風(fēng)險防范與控制》累計35+期：工商銀行-8期、廣東農(nóng)商行-6期、郵儲銀行-10期、廣發(fā)-5期……
《小微信貸風(fēng)險防范和控制》累計23期：農(nóng)商行-15期、郵儲銀行12期、平安銀行3期……

主講課程：
《銀行反洗錢》
《操作性風(fēng)險管理》
《金融風(fēng)險管理（實操篇）》
《銀行合規(guī)風(fēng)險管理警示與防范》
《小微信貸全流程管理及風(fēng)險控制》
《銀行員工合規(guī)管理及道德素質(zhì)提升》
《2022年商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理與案件防控》
《2022年銀行業(yè)反洗錢履職要求與操作實務(wù)》
《基于行業(yè)分析下的信貸全流程風(fēng)險控制》（從貸前貸中到貸后）
《監(jiān)管趨嚴(yán)背景下如何做好信貸業(yè)務(wù)防假反假—風(fēng)險客戶識別和控制》

授課風(fēng)格：
實戰(zhàn)型強——以實操演練為主，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣為主，通過大量的演練來提升解決問題的能力，并能有效運用在實操中，以最終解決問題為導(dǎo)向。
邏輯清晰——以切入點為基石，沿著各個方向進(jìn)行深入挖掘，最后匯聚于學(xué)員
互動性強——運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動教學(xué)，教學(xué)通俗易懂，以大量的案例為基礎(chǔ)，變被動式學(xué)習(xí)為分享式學(xué)習(xí)
親和幽默——以分享的方式帶動參與度和投入度，課堂氣氛活躍，內(nèi)容邏輯性強，從淺入深再到體系化便于整體性的融會貫通。

部分學(xué)員評價：
王老師的課，很多同事都反映確實很實用很受用，后期一定多請王老師給我們好好培訓(xùn)指導(dǎo)，如果出書的話一定告訴我們。
——穎淮農(nóng)商行個人銀行部冷雷
課程很實用，案例也很接地氣，大家一致好評，希望有機會能再請王老師來我們大草原培訓(xùn)。
——農(nóng)業(yè)銀行內(nèi)蒙古分行劉總
沒想到能聽到這么通俗易懂的反洗錢合規(guī)課程，大家全程聽的津津有味，尤其是實踐演練環(huán)節(jié)印象非常深刻，歡迎我們的老鄉(xiāng)王老師再來。
——甘肅信用社張書印
王老師的課很受用，讓我對風(fēng)控有了重新的認(rèn)識，每個知識點都很落地，實戰(zhàn)性強，讓我們這批學(xué)員在課堂上學(xué)的津津有味，老師的授課很親和，沒有什么架子擺設(shè)，是我上過所有培訓(xùn)課程里做好的講師。
——農(nóng)業(yè)銀行天津分行陳學(xué)員
理論與實踐相結(jié)合，又有落地的管理工具穿插，再加上老師的演練，明白自己呈現(xiàn)技巧存在的諸多缺陷，和需要提升的地方，在課堂呈現(xiàn)方面的技能有所提高，喜歡王老師的課，歡迎老師再來！
——建設(shè)銀行淄博分行江學(xué)員
王老師運用大量的案例進(jìn)行啟發(fā)式互動教學(xué)， 且課堂氛圍活躍、自由，讓每個學(xué)員都能積極參與到課堂上，且授課中邏輯嚴(yán)謹(jǐn)、思維流暢，干貨不斷，讓學(xué)員收獲滿滿。
——中國銀行成都市分行鐘學(xué)員
王老師的課程聽起很輕松，完全不是灌輸式學(xué)習(xí)而是不斷的通過提問引發(fā)大家的思考。王老師特別好的地方就是親和，與學(xué)員們?nèi)跒橐惑w，一同學(xué)習(xí)幫助學(xué)員解決問題，大家課下也都很愿意和王老師交流探討。
——郵儲銀行石家莊分行王學(xué)員

部分授課照片分享：

威海建設(shè)銀行
《銀行反洗錢》 深圳廣發(fā)銀行
《信貸業(yè)務(wù)中的財務(wù)報表基礎(chǔ)解讀》

廣州工商銀行
《客戶經(jīng)理信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險識別與控制》 中國銀行
《銀行反洗錢》

威海建設(shè)銀行
《山東建設(shè)銀行渠道與運營風(fēng)險管理》 石家莊平安銀行
《銀行反洗錢和最新監(jiān)管要求》

北京銀行
《銀行反洗錢實操》 鄭州郵儲
《柜面操作風(fēng)險》

鄭州紫陽農(nóng)商銀行
《柜面操作風(fēng)險》 蘇州吳江農(nóng)村商業(yè)銀行
《零售客戶經(jīng)理信貸風(fēng)險》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運營經(jīng)理綜合管理能力提升》 藍(lán)田農(nóng)商行
《運營經(jīng)理綜合管理能力提升》

西安秦農(nóng)銀行高陵支行
《運營經(jīng)理綜合管理能力提升》 周至農(nóng)商銀行
《運營經(jīng)理綜合管理能力提升》

靖江農(nóng)商行
《銀行員工職業(yè)合規(guī)培訓(xùn)》 武漢漢口銀行
《柜面操作風(fēng)險》

 

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