【培訓(xùn)對象】
理財經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
● 學(xué)員能掌握五大人生階段的差異，并根據(jù)每個階段的特點(diǎn)找準(zhǔn)客戶的理財目標(biāo)； ● 學(xué)員能清晰掌握金融理財?shù)摹柏敻唤】等龢?biāo)準(zhǔn)”，并以此作為與客戶營銷交流溝通的切入點(diǎn)，并以此基礎(chǔ)為客戶設(shè)計金融理財搭配，實(shí)現(xiàn)高效營銷； ● 能結(jié)合核心客戶群體，開發(fā)出不同資產(chǎn)配置策略；并形成若干資產(chǎn)配置方案； ● 學(xué)員能運(yùn)用“八大理財需求”，深挖客戶需求，并用“需求-工具-方式”三大環(huán)節(jié)為客戶完成配置規(guī)劃； ● 通過運(yùn)用常規(guī)軟件工具，高效協(xié)助客戶統(tǒng)計財務(wù)信息、分析財務(wù)特征、編制資產(chǎn)方案建議； ● 學(xué)員能清晰理解客戶信息、全方位把握客戶需求、鎖定客戶財務(wù)資源，并能以此作為增強(qiáng)與客戶關(guān)系的渠道。

第一講：資產(chǎn)配置的意義
1. 資產(chǎn)配置與SOW（錢包份額）獲取
2. 財富規(guī)劃與資產(chǎn)配置意義
3. 金融工具與理財目標(biāo)關(guān)系梳理
4. 客戶營銷痛點(diǎn)癢點(diǎn)爽點(diǎn)挖掘
案例：中產(chǎn)二胎家庭資產(chǎn)配置規(guī)劃與產(chǎn)品營銷

第二講：資產(chǎn)配置五步曲
第一步：了解客戶
第二步：了解風(fēng)險
第三步：了解目標(biāo)
第四步：了解工具
第五步：了解時勢

第三講：客戶資產(chǎn)配置與核心理財目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
一、理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
1. 單身期
2. 形成期
3. 成長期
4. 成熟期
5. 退休期
二、資產(chǎn)配置基本操作
1. 人生核心需求激發(fā)
2. 資產(chǎn)配置奔馳圖
3. 短期資金配置
4. 中期資金配置
5. 長期資金配置
三、核心理財目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1. 穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2. 風(fēng)險管理無憂人生
3. 望子成龍教育策略
4. 安享晚年退休計劃
5. 資產(chǎn)投資增值規(guī)劃
視頻：關(guān)注養(yǎng)老
分享：養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
案例操作：理財產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)客戶需求
案例分享：產(chǎn)品搭配

第四講：資產(chǎn)配置案例演練（實(shí)戰(zhàn)演練）
1. 案例信息導(dǎo)入
2. 資產(chǎn)配置模擬
3. 案例配置闡述
4. 案例老師點(diǎn)評 

暨南大學(xué)金融管理碩士
注冊理財規(guī)劃師（CFP）
國家高級理財規(guī)劃師（SChFP）
金融行業(yè)沙龍活動指導(dǎo)顧問
家庭財富法務(wù)法商（LQ）顧問
成人與兒童財商（FQ）開發(fā)顧問
中山大學(xué)特聘理財講師、美國注冊財務(wù)策劃師協(xié)會特約講師、亞洲魅力導(dǎo)師研究院金牌講師、《廣州日報》特約理財顧問、中國注冊理財規(guī)劃師協(xié)會特約講師、專家組成員。

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗：

黃國亮老師是國內(nèi)首批持證理財規(guī)劃師，多年來一直從事金融投資及金融市場研究，成果頗豐。曾任中國環(huán)境資源集團(tuán)有限公司投資項目經(jīng)理、中凱實(shí)業(yè)集團(tuán)有限公司投資項目部總監(jiān)、多家公司的投資理財高管，現(xiàn)任廣州市某理財咨詢公司董事長。

近年來，黃老師專注于把理財實(shí)務(wù)轉(zhuǎn)化，設(shè)計了面向金融從業(yè)人員的理財營銷、理財專業(yè)服務(wù)實(shí)戰(zhàn)系列課程，指引學(xué)員如何為客戶提供專業(yè)的資產(chǎn)配置服務(wù)，并從資產(chǎn)配置切入理財產(chǎn)品的高效營銷。

黃老師從2004年開始投資理財實(shí)戰(zhàn)運(yùn)作，并從2006年起經(jīng)營管理理財咨詢公司，從2008年至今已經(jīng)為近百個金融機(jī)構(gòu)數(shù)萬名金融行業(yè)學(xué)員提供專業(yè)的理財課程培訓(xùn)，讓他們從了解投資理財管理之術(shù)到掌握投資理財管理之道。

另一方面，黃老師亦憑借多年的理財團(tuán)隊管理經(jīng)驗、理財規(guī)劃師專業(yè)評審經(jīng)驗與理財實(shí)操經(jīng)驗，為銀行、保險等金融機(jī)構(gòu)提供打造專業(yè)理財規(guī)劃師精英團(tuán)隊的解決方案，從人員選拔、基礎(chǔ)技能訓(xùn)練、專業(yè)技能升級、客戶資產(chǎn)整體配置服務(wù)、理財比賽等一籃子系統(tǒng)服務(wù)。

• 中高端客戶金融理財營銷實(shí)務(wù)

   

  課程大綱第一天：第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊達(dá)成共識，課程概述破冰——全員參與，形成團(tuán)隊，落實(shí)課程規(guī)則體驗——我要找到你第二單元：金融理財服務(wù)定位1.金融理財意義2.金融理財業(yè)務(wù)工作定位3.金融顧問的角色定位思考：角色認(rèn)知——我工作的..

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• 貿(mào)易戰(zhàn)重塑新格局，新政策決定財富新形勢 ——中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營

   

  課程背景：2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對抗。此時，我國提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來新的成長環(huán)境，我國金融體系也正在經(jīng)歷一場深刻的變革。如何應(yīng)對經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢、了解..

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• 透析財稅改革下的財富新格局 ——中高端客戶經(jīng)營策略

   

  課程背景：財稅政策具有引導(dǎo)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、重新分配財富的功能?；仡櫢母镩_放40年，我國經(jīng)歷了四次財稅改革，每次都改變了我國財富的格局，有的人財富快速增長、有的人財富縮水。而隨著我國內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生劇烈的改變，改革進(jìn)入了“深水區(qū)”，為適應(yīng)發(fā)展，財稅、產(chǎn)業(yè)、金融等政策都做出相應(yīng)調(diào)整。這導(dǎo)致中高端客戶的經(jīng)營、投資環(huán)境都發(fā)生了巨大的變化、..

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• 全攻全守的中高端客戶保有與爭奪之道

   

  1 中高端客戶市場狀況及運(yùn)營商策略分析1.1 中高端客戶的定義與分析1.1.1 中高端客戶的客戶細(xì)分原則1.1.2 客戶消費(fèi)行為分析模型和分析方法1.1.3 中高端客戶的基本特征1.1.4 中高端客戶的需求認(rèn)知1.1.5 中高端客戶的價值訴求1.1.6 中高端客戶的價值交換1.1.7 如何引導(dǎo)客戶向中高端客戶的遷移..

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• 市場營銷培訓(xùn)：銀行中高端客戶的開發(fā)維護(hù)與管理

   

  【前 言】 本為規(guī)劃省分行所在銀行行長/市場部經(jīng)理/客戶經(jīng)理/風(fēng)險管理部門人員的等等客戶的開發(fā)維護(hù)與管理技能提升所制作，主要之目的在于建立一支鋼鐵般的干部勁旅的業(yè)務(wù)隊伍，對公司的發(fā)展帶來一定的幫助。 本案經(jīng)我司對貴司了解本次課程需求情況，擬訂本培訓(xùn)規(guī)劃書，以為施行之依據(jù)。我們希望能夠為貴司貢獻(xiàn)一份力量，同時也希望雙方能夠在具體細(xì)節(jié)方面進(jìn)行深入的探..

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