【培訓(xùn)對(duì)象】
理財(cái)顧問、中高層管理崗

【培訓(xùn)收益】
● 了解中美對(duì)抗的核心問題，把握我國(guó)未來經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的方向 ● 了解金融行業(yè)及監(jiān)管變局，把握未來財(cái)富走向 ● 學(xué)會(huì)中高端客戶分析模型，掌握專業(yè)資產(chǎn)配置方法

 課程背景：

2018年以來中美貿(mào)易戰(zhàn)開啟，而隨著2020年新冠疫情的流行中美趨向于全面對(duì)抗。此時(shí)，我國(guó)提出“經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)”，產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、消費(fèi)結(jié)構(gòu)和融資結(jié)構(gòu)全面轉(zhuǎn)向。伴隨著經(jīng)濟(jì)迎來新的成長(zhǎng)環(huán)境，我國(guó)金融體系也正在經(jīng)歷一場(chǎng)深刻的變革。如何應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型期，做好資產(chǎn)配置，對(duì)中高端客戶再說至關(guān)重要。而作為金融從業(yè)者，應(yīng)該通過解析宏觀形勢(shì)、了解未來發(fā)展趨勢(shì)，站在更高的角度幫助客戶精準(zhǔn)的把握經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型脈搏，提供綜合化、專業(yè)化、個(gè)性化的財(cái)富管理服務(wù)。

本課程通過“中美貿(mào)易戰(zhàn)”為切入點(diǎn)，為學(xué)員解析我國(guó)政策導(dǎo)向、經(jīng)濟(jì)發(fā)展方向，從而理解中高端客戶所面臨的核心風(fēng)險(xiǎn)及財(cái)富管理需求。通過典型客戶案例訓(xùn)練，使學(xué)員掌握專業(yè)資產(chǎn)配置技能，幫助客戶做出科學(xué)的財(cái)富管理方案，為客戶提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

 課程方式：政策解讀+案例分析+實(shí)務(wù)訓(xùn)練

 

課程大綱

第一講：中美對(duì)抗下，我國(guó)經(jīng)濟(jì)格局的轉(zhuǎn)變

一、美國(guó)是逆全球化還是去中國(guó)化？

1. 美元+石油體系：躺贏二十年的美國(guó)

1）美元新秩序：錨定石油的全球貨幣體系

2）美元霸權(quán)：SWIFT+ Fedwire+ CHIPS，全球美元結(jié)算清算體系

3）美元的國(guó)際大循環(huán)：國(guó)際貿(mào)易貨幣結(jié)算+美國(guó)國(guó)債

4）收割世界財(cái)富：貨幣貶值周期

5）美元霸權(quán)地位維護(hù)：戰(zhàn)爭(zhēng)打擊

6）長(zhǎng)臂管轄：美國(guó)發(fā)動(dòng)經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)爭(zhēng)的“核武器”

7）高科技：美國(guó)獲取超額壟斷利潤(rùn)的“收割機(jī)”

8）貿(mào)易訛詐：美國(guó)獲取額外財(cái)富的重要手段

9）網(wǎng)絡(luò)霸權(quán)：美國(guó)重要的經(jīng)濟(jì)武器

2. 中國(guó)制造，兩頭在外：全球體系中的“打工仔”

1）招商引資，匯率貶值，促進(jìn)出口

2）東南沿海，大進(jìn)大出，兩頭在外

3）人口紅利，國(guó)際分工，民企創(chuàng)富

4）金融危機(jī)，出口疲軟

5）債權(quán)驅(qū)動(dòng)，基建主導(dǎo)

6）房產(chǎn)騰飛，工業(yè)化VS城市化

7）三降一去一補(bǔ)

3. 中美核心矛盾：第四次工業(yè)革命“制高點(diǎn)”的爭(zhēng)奪

1）走出去：一帶一路

2）中國(guó)的“世界銀行”：亞投行

3）中國(guó)崛起：中國(guó)制造2025

4）中美走向全面對(duì)抗

4. 美國(guó)的期望：收割中國(guó)

二、中國(guó)的應(yīng)對(duì)：舉國(guó)體制，深化改革

思考討論：改革四十年的“得”與“失”

1. 定海神針：央企、國(guó)企的作用

2. 財(cái)稅改革：強(qiáng)監(jiān)管下的減稅降費(fèi)

1）后“土地財(cái)政”時(shí)代的財(cái)政困境

2）稅務(wù)扶持疫情下的就業(yè)危局，企業(yè)減稅降費(fèi)

3）行業(yè)稅收優(yōu)惠，加大產(chǎn)業(yè)升級(jí)扶持力度

4）加快稅務(wù)改革，健全地方財(cái)政制度

5）資產(chǎn)“透明化”，先富帶動(dòng)后富

3. 金融改革：融資結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)變，助力科創(chuàng)產(chǎn)業(yè)

1）擴(kuò)大中等收入群體，增加低收入者收入

2）調(diào)節(jié)過高收入，取締非法收入

3）打破剛兌，凈值化產(chǎn)品

4）合格投資人：投資者分層

5）間接融資VS直接融資

6）科創(chuàng)板設(shè)立的意義

4. 構(gòu)建經(jīng)濟(jì)“雙循環(huán)”：中國(guó)的“去美國(guó)化”

1）招商引資：外國(guó)研發(fā)——中國(guó)生產(chǎn)——外國(guó)消費(fèi)

2）供給側(cè)改革：中國(guó)研發(fā)——中國(guó)生產(chǎn)——外國(guó)消費(fèi)

3）經(jīng)濟(jì)雙循環(huán)：中國(guó)研發(fā)——中國(guó)/外國(guó)生產(chǎn)——中國(guó)消費(fèi)

4）推動(dòng)以中國(guó)為核心的全球化，應(yīng)對(duì)“晚年”社會(huì)保障

5. 疫情后復(fù)蘇的基礎(chǔ)：六保+六穩(wěn)

1）世界經(jīng)濟(jì)危機(jī)倒計(jì)時(shí)

2）六保+六穩(wěn)：危機(jī)后崛起的基礎(chǔ)

 

第二講：經(jīng)濟(jì)新格局下財(cái)富新形勢(shì)

一、金融行業(yè)與資產(chǎn)管理發(fā)展趨勢(shì)

1. 監(jiān)管趨嚴(yán)，債券違約頻發(fā)

2. 信托業(yè)——風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增加，主動(dòng)性管理

3. 類固收行業(yè)——強(qiáng)監(jiān)管，破剛兌

4. 保險(xiǎn)行業(yè)——主動(dòng)性管理，多元化資產(chǎn)配置

二、經(jīng)濟(jì)新格局下客戶財(cái)富面臨的變化

1. 產(chǎn)業(yè)周期：行業(yè)困境，收入面臨不確定性

2. 金融周期：股權(quán)時(shí)代開啟，投資專業(yè)化

3. 房產(chǎn)周期：家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)需調(diào)整

4. 財(cái)政周期：資產(chǎn)透明化，稅務(wù)、法律風(fēng)險(xiǎn)加大

5. 人口周期：養(yǎng)老需求上升，教育的“馬太效應(yīng)”

 

第三講：中高端客戶財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)營(yíng)策略

一、中高端客戶新經(jīng)濟(jì)格局下的風(fēng)險(xiǎn)

1. 中高端客戶主要風(fēng)險(xiǎn)分析

1）資產(chǎn)配置失衡風(fēng)險(xiǎn)（案例解析）

2）流動(dòng)性失衡風(fēng)險(xiǎn)（案例解析）

3）稅務(wù)和法律風(fēng)險(xiǎn)（案例解析）

4）人身風(fēng)險(xiǎn)（案例解析）

5）喪失財(cái)產(chǎn)控制權(quán)風(fēng)險(xiǎn)（案例解析）

2. 中高端客戶真實(shí)需求梳理方法訓(xùn)練

1）生命周期需求梳理法

2）資產(chǎn)配置檢視梳理法

3）家庭成員結(jié)構(gòu)梳理法

表格工具：金融工具特性分析及對(duì)比

表格工具：法律工具特性分析及對(duì)比

二、中高端客戶財(cái)富管理服務(wù)場(chǎng)景

1. 中高端客戶“畫像”繪制邏輯

1）客戶目標(biāo)

2）風(fēng)險(xiǎn)容忍度

3）行為偏好

4）客戶約束條件

5）生命周期資產(chǎn)負(fù)債表

2. 中高端客戶財(cái)富管理需求KYC

案例：客戶需求KYC分析

3. 梳理自身資源與服務(wù)營(yíng)銷流程

工具：資源與流程經(jīng)營(yíng)卡

4. 自我營(yíng)銷，人設(shè)設(shè)置

5. 客戶拜訪DOME分析技術(shù)

6. 財(cái)富管理與資產(chǎn)配置技術(shù)應(yīng)用

1）確定財(cái)富管理目標(biāo)

2）建立需求、風(fēng)險(xiǎn)分析框架

3）投資者資產(chǎn)配置周期

4）資產(chǎn)配置方法

5）資產(chǎn)配置再平衡

 

中高端客戶經(jīng)營(yíng)案例訓(xùn)練

案例訓(xùn)練：中小企業(yè)主的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例訓(xùn)練：個(gè)體工商戶的財(cái)富管理訓(xùn)練

案例訓(xùn)練：白領(lǐng)家庭的財(cái)富管理訓(xùn)練

10年金融培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)

人民大學(xué)公共財(cái)政與公共政策碩士

理財(cái)規(guī)劃師委員會(huì)委員

國(guó)家高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（CHFP）

曾任：某大型金融咨詢公司丨事業(yè)部經(jīng)理

曾任：山東中啟創(chuàng)優(yōu)（上市）丨法稅項(xiàng)目負(fù)責(zé)人

曾任：鑫茂榮信財(cái)富投資管理有限公司丨培訓(xùn)部經(jīng)理

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：理財(cái)規(guī)劃、財(cái)富管理、資產(chǎn)配置、家企法稅規(guī)劃、客戶沙龍……

→受CHFP委員會(huì)邀請(qǐng)編寫執(zhí)業(yè)能力等級(jí)認(rèn)證教材：《理財(cái)規(guī)劃師(CHFP)》統(tǒng)編教材第六版

→山東中啟創(chuàng)優(yōu)校企專業(yè)共建院校教材：《新金融財(cái)富管理方向》

 

財(cái)富管理項(xiàng)目輔導(dǎo)師——10年金融培訓(xùn)管理經(jīng)驗(yàn)，深諳國(guó)內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)，是中國(guó)平安/中國(guó)人壽/北京農(nóng)商行/廣東南海農(nóng)商行等多家金融企業(yè)長(zhǎng)期項(xiàng)目導(dǎo)師，累計(jì)輔導(dǎo)100余個(gè)項(xiàng)目。同時(shí)，老師在財(cái)富管理與家企法稅方面有自己的獨(dú)到見解，能夠?qū)⒗碚撆c實(shí)踐融為一體，曾與朋友創(chuàng)建《曉財(cái)研習(xí)社》公眾號(hào)，普及大眾理財(cái)教育，受到讀者的高度追捧。

 

理財(cái)規(guī)劃人才培育師——趙老師善于金融教學(xué)及培訓(xùn)研究，一直致力于中國(guó)財(cái)富管理人才的培養(yǎng)及輸送，曾為中國(guó)平安/泰康人壽/光大人壽/廣州農(nóng)商行/北京農(nóng)商行/恒昌等多家企業(yè)搭建理財(cái)規(guī)劃人才培育平臺(tái)及理財(cái)規(guī)劃線上學(xué)習(xí)微課體系，累計(jì)授課高達(dá)900場(chǎng)次，學(xué)員10萬(wàn)人次，輸送課程累計(jì)點(diǎn)擊量累計(jì)突破千萬(wàn)人次學(xué)習(xí)。

 

部分成功案例：

中國(guó)平安超過6年特邀理財(cái)顧問

→進(jìn)行《新稅改形勢(shì)下的家庭資產(chǎn)配置》、《科學(xué)“安家”，留住“夕陽(yáng)紅”》等10+門課程培訓(xùn)，為北京、上海、廣東、江蘇、浙江等10余省市進(jìn)行課程輪訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員1萬(wàn)多人次。

→對(duì)24家分支機(jī)構(gòu)開展“國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師”認(rèn)證推廣項(xiàng)目，促進(jìn)整體代理人隊(duì)伍向理財(cái)規(guī)劃方向轉(zhuǎn)型，通過3年項(xiàng)目實(shí)施累計(jì)開班級(jí)800多期，累計(jì)輸送3萬(wàn)多名理財(cái)規(guī)劃師。

新華人壽超過6年特邀理財(cái)顧問

→進(jìn)行《新華人壽人生財(cái)富規(guī)劃班》《精準(zhǔn)營(yíng)銷》等課程培訓(xùn)，為北京、石家莊、福州、哈爾濱、山東等城市分公司進(jìn)行輪訓(xùn)，累計(jì)培養(yǎng)學(xué)員數(shù)千名，并成功輸送300名優(yōu)質(zhì)金融培訓(xùn)師。

→主導(dǎo)《人生財(cái)富規(guī)劃班》項(xiàng)目，輔導(dǎo)團(tuán)隊(duì)有效提升銀代業(yè)務(wù)專業(yè)水平和授課指導(dǎo)能力，提高新華銀代業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，其中，3期項(xiàng)目累計(jì)輸送200多名專業(yè)化銀代講師。

山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院特邀1+年財(cái)富管理講師

→進(jìn)行《財(cái)富管理與法律服務(wù)》、《財(cái)富管理與稅籌服務(wù)》等課程項(xiàng)目研發(fā)及授課，為山東商業(yè)職業(yè)技術(shù)學(xué)院培養(yǎng)100余名校企專業(yè)財(cái)富管理人才，現(xiàn)人才都已進(jìn)入各金融公司從業(yè)，反饋良好。

 

部分大賽輔導(dǎo)案例：

北京理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)丨《全國(guó)十佳理財(cái)規(guī)劃師大賽》

參與歷屆大賽項(xiàng)目的組織搭建；設(shè)計(jì)比賽賽程、晉級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，負(fù)責(zé)出具比賽題型；擔(dān)任大賽評(píng)委；旨在通過“優(yōu)中評(píng)優(yōu)、知識(shí)推動(dòng)服務(wù)”的方式提高金融從業(yè)人員理財(cái)服務(wù)的質(zhì)量和水平，促進(jìn)全金融知識(shí)與技能的融合。大賽參賽人數(shù)3000多人次，覆蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)富管理公司等40多家參賽單位。

廣州農(nóng)商行丨《廣州農(nóng)商行理財(cái)規(guī)劃大賽》

參與大賽平臺(tái)及訓(xùn)練體系搭建，負(fù)責(zé)比賽題型設(shè)計(jì)，采用線上平臺(tái)與線下賽程結(jié)合的模式開始理財(cái)規(guī)劃大賽，旨在通過“賽中學(xué)、學(xué)中賽”的樹立機(jī)構(gòu)理財(cái)標(biāo)桿、展示標(biāo)桿風(fēng)采、通過標(biāo)桿帶動(dòng)全行綜合金融服務(wù)轉(zhuǎn)型，大賽覆蓋廣州農(nóng)商行全體員工，參賽人數(shù)2000人次，覆蓋4000多名機(jī)構(gòu)員工。

 

主講課程：

《新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下宏觀經(jīng)濟(jì)解析》

《透析財(cái)稅改革下的財(cái)富新格局——中高端客戶經(jīng)營(yíng)策略》

《做好理財(cái)，規(guī)劃一生的幸福——多場(chǎng)景實(shí)務(wù)理財(cái)規(guī)劃訓(xùn)練營(yíng)》

《中高端客群資產(chǎn)配置特訓(xùn)營(yíng)》

《家庭財(cái)富傳承規(guī)劃——法律助力保險(xiǎn)營(yíng)銷》

《家企財(cái)富管理實(shí)務(wù)——法稅訓(xùn)練營(yíng)》

《美晚生活、今生無(wú)憂——科學(xué)規(guī)劃養(yǎng)老》

 

• 地 產(chǎn) 鐵 軍 ——引爆房地產(chǎn)銷售團(tuán)隊(duì)執(zhí)行力及凝聚力成長(zhǎng)特訓(xùn)營(yíng)

   

  一、創(chuàng)建房地產(chǎn)團(tuán)隊(duì)1.熱身2.介紹培訓(xùn)目的、形式和守則。3.樹立團(tuán)隊(duì)目標(biāo)4.組建團(tuán)隊(duì)1)房地產(chǎn)人員為什么要設(shè)定目標(biāo)2)目標(biāo)對(duì)人生及事業(yè)的影響3)目標(biāo)的游戲 4)制定銷售目標(biāo)的SMART原則 5)如何分段實(shí)現(xiàn)大目標(biāo)6)游戲目標(biāo)與障礙5.教練視頻二、房地產(chǎn)團(tuán)隊(duì)關(guān)鍵信念培植1.打破固有信念，改變只在一..

  ￥   元/ 天

  人氣：1620  

  

• 金牌店長(zhǎng)特訓(xùn)營(yíng)之銷售篇

   

  【課程背景】現(xiàn)代門店管理者經(jīng)常遇到這樣的問題：1. 在互聯(lián)網(wǎng)的今天，銷售渠道如何拓展；2.店長(zhǎng)對(duì)銷售計(jì)劃、分析、把控能力不足；3.商品陳列等對(duì)銷售的影響；4.顧客對(duì)商品產(chǎn)生不滿時(shí)，我們通常以敷衍為解決手段?！　”菊n程從店長(zhǎng)對(duì)銷售的認(rèn)識(shí)為導(dǎo)向，讓店長(zhǎng)們轉(zhuǎn)變?cè)械匿N售思維，從銷售渠道、商品陳列、員工激勵(lì)等方面進(jìn)一步..

  ￥   元/ 天

  人氣：927  

  

• 金牌店長(zhǎng)特訓(xùn)營(yíng)之管理篇

   

  【課程背景】現(xiàn)代門店管理者經(jīng)常遇到這樣的問題：1. 店長(zhǎng)們每天都很忙，成為“三mang”管理者，但業(yè)績(jī)并不理想；2.店長(zhǎng)就像大海里航行的舵手，店長(zhǎng)管理能力不足導(dǎo)致店整體管理不理想；　　本課程從店長(zhǎng)自我角色認(rèn)知，基本工作流程入手，讓店長(zhǎng)們?cè)诠芾砩嫌兴嵘??！臼谡n方式】課程講授—Lectur..

  ￥   元/ 天

  人氣：853  

  

• 禮儀服務(wù)隊(duì)特訓(xùn)營(yíng)

   

  【培訓(xùn)方式】講師講授、環(huán)節(jié)展示、實(shí)踐練習(xí)、游戲互動(dòng)，精彩比賽、效果展示等【課程大綱】每節(jié)課的設(shè)置運(yùn)用“不同形式”授課，用意深厚，環(huán)環(huán)相扣，能夠深入人心。 對(duì)于新員工入職時(shí)陌生環(huán)境的適應(yīng)及心態(tài)的調(diào)整到服務(wù)行業(yè)中對(duì)禮儀的認(rèn)知程度都是一個(gè)破冰的過程；課程中采用“分組競(jìng)爭(zhēng)”的模式將現(xiàn)實(shí)的接待場(chǎng)景搬進(jìn)..

  ￥   元/ 天

  人氣：889  

  

• “創(chuàng)意私享家”——保險(xiǎn)沙龍策劃講師特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：保險(xiǎn)沙龍（產(chǎn)說會(huì)，以下同）一直都是保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)，銀行，財(cái)富管理機(jī)構(gòu)拓客、關(guān)單，品牌，服務(wù)的主要形式之一，也是一對(duì)一營(yíng)銷的有效補(bǔ)充。但沙龍營(yíng)銷已成常態(tài)，客戶對(duì)于這一營(yíng)銷形式已經(jīng)產(chǎn)生了一定的厭倦和抗拒心理，過于常規(guī)或營(yíng)銷目的過于明確的沙龍陷入死循環(huán)，勞民傷財(cái)，收效甚微。馬云說：“不是宏觀不行,那是你的宏觀不行”，沙龍作為..

  ￥22,300   元/ 天

  人氣：1497  

  

• 增百成千——保險(xiǎn)增員特訓(xùn)營(yíng)

   

  課程背景：“不想當(dāng)將軍的士兵不是好兵”，這句話頻繁出現(xiàn)在保險(xiǎn)公司組織發(fā)展啟動(dòng)大會(huì)的現(xiàn)場(chǎng)，激勵(lì)著一個(gè)又一個(gè)渴望在保險(xiǎn)行業(yè)“升官發(fā)財(cái)”的優(yōu)秀伙伴。的確，保險(xiǎn)是當(dāng)今最朝陽(yáng)的行業(yè)之一，因?yàn)樗奈?shí)在巨大。比方說：收入上不封頂，時(shí)間自由能更好地照顧家庭，能得到更多的學(xué)習(xí)成長(zhǎng)和環(huán)游世界的機(jī)會(huì)等等。隨著國(guó)家政..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1049