【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行私人銀行客戶(hù)

【培訓(xùn)收益】
1、讓高端客戶(hù)清楚的知道法稅政策帶來(lái)的各類(lèi)財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生財(cái)富保全的意識(shí)和需求 2、讓高端客戶(hù)了解保險(xiǎn)在財(cái)富保全體系中的重要地位，產(chǎn)生購(gòu)買(mǎi)意愿 3、提升高端客戶(hù)活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)簽單的概率

一、決定人一生財(cái)富多少的因素有哪些？最重要的是哪一個(gè)？
1、政策趨勢(shì)決定財(cái)富走勢(shì)
2、共同富裕政策的解讀
 什么是共同富裕
 如何通過(guò)三次分配實(shí)現(xiàn)共同富裕
二、民法典對(duì)家庭財(cái)富的影響有哪些？
1、民法典對(duì)婚姻財(cái)富保全的影響
 支持子女婚姻的財(cái)富會(huì)因?yàn)橹С址绞胶皖?lèi)型的不同有去無(wú)回
 案例：離婚冷靜期內(nèi)財(cái)富非持有方的風(fēng)險(xiǎn)
2、民法典新增遺產(chǎn)管理人對(duì)財(cái)富傳承的影響
 你以為的不再是你以為的，獨(dú)生子女未必能繼承自己的遺產(chǎn)
 財(cái)富傳承的5大工具和三大資產(chǎn)類(lèi)型的傳承的應(yīng)用場(chǎng)景對(duì)比
三、金稅四期對(duì)家庭財(cái)富的影響有哪些？
1、金稅四期工程是否上線(xiàn)？
2、金稅四期工程與前三期稅收工程的本質(zhì)區(qū)別有哪些？
 金稅四期不再單純是一個(gè)稅收工程而是一個(gè)信息化工程
 家庭資產(chǎn)透明化帶來(lái)的企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)
3、稅收主體從企業(yè)法人轉(zhuǎn)向自任然人
 過(guò)往積累財(cái)富面臨被稅務(wù)追溯的風(fēng)險(xiǎn)
 未來(lái)財(cái)富管理不當(dāng)面臨稅務(wù)稽查風(fēng)險(xiǎn)
四、過(guò)去國(guó)家為你的財(cái)富定量、未來(lái)國(guó)家為你的財(cái)富定性
1、企業(yè)資產(chǎn)和家庭資產(chǎn)相隔離
2、避險(xiǎn)類(lèi)資產(chǎn)和權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)相區(qū)別
3、陽(yáng)光資產(chǎn)和灰色資產(chǎn)相隔離
4、顯性資產(chǎn)和隱醒資產(chǎn)相配合
五、保險(xiǎn)是金融工具中唯一具有理財(cái)三性和法律三性的產(chǎn)品
1、理財(cái)三性：安全性、流動(dòng)性、收益性
2、法律三性：隱私性、專(zhuān)屬性、合法性

 

 

吳奇老師
——銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家
 曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人
 曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理
 十一年銀行保險(xiǎn)銷(xiāo)售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
 中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師
 財(cái)富健康管理師
 銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個(gè)領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個(gè)人能力歷經(jīng)三級(jí)機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個(gè)層級(jí)的多個(gè)管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績(jī)提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購(gòu)率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。
吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國(guó)沙龍項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國(guó)的項(xiàng)目操盤(pán)手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場(chǎng)操盤(pán)手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)出保費(fèi)1900萬(wàn)。
吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時(shí)，搭建高客營(yíng)銷(xiāo)體系，全省培訓(xùn)績(jī)優(yōu)隊(duì)伍50人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出年交50萬(wàn)以上保單70件，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷(xiāo)體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。
同時(shí)吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷(xiāo)年交100萬(wàn)保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過(guò)1000+、主講銀保營(yíng)銷(xiāo)沙龍數(shù)千場(chǎng)，單場(chǎng)最高產(chǎn)出1105萬(wàn)。擅長(zhǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開(kāi)發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)類(lèi)課程近10堂：《高端客戶(hù)的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷(xiāo)技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】
實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。
風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。
對(duì)癥下藥：找出問(wèn)題原因，解決問(wèn)題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】
《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》
《提升高凈值客戶(hù)在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》
《高端客戶(hù)的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷(xiāo)技巧》
《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》
《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》