【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行理財(cái)經(jīng)理+私行理財(cái)經(jīng)理

【培訓(xùn)收益】
●重新理解高客經(jīng)營(yíng)的底層邏輯，即高客財(cái)富管理本質(zhì)上是風(fēng)險(xiǎn)管理的事實(shí)，并全面了解基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)、中端風(fēng)險(xiǎn)、高端風(fēng)險(xiǎn)的意義與分析框架，從而掌握高客核心風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與預(yù)判原則 ●通過學(xué)習(xí)相關(guān)法律知識(shí)與相關(guān)案例，掌握高客的風(fēng)險(xiǎn)歸因方法充分了解客戶的十大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并深刻理解我們?yōu)楦呖瓦M(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理方案設(shè)計(jì)的邊界； ●通過對(duì)家族信托和保險(xiǎn)金信托的系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，從廣度到深度上對(duì)信托工具有專業(yè)級(jí)理解，充分掌握把客戶風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為需求，以及如何利用專業(yè)性營(yíng)銷策略匹配客戶需求從實(shí)現(xiàn)大額保單的落地，并且掌握實(shí)操過程中客戶異議的處理邏輯與話術(shù)

第一講：高客財(cái)富管理的本質(zhì)
問題：什么才是真正的高客財(cái)富管理？
——在合法的前提下，借助各種工具或手段，通過合同約定鎖定財(cái)富歸屬的行為
一、全面理解高客財(cái)富管理
1. 認(rèn)知財(cái)富管理的三個(gè)角度
1）銀行的角度
2）指標(biāo)的角度
3）客戶的角度
2. 高客的財(cái)富管理的兩套營(yíng)銷邏輯
1）普通客戶：自益型產(chǎn)品
2）高凈值客戶：他益型產(chǎn)品
結(jié)論：投資決定財(cái)富的多少，法律決定財(cái)富屬于誰(shuí)
3. 高客風(fēng)險(xiǎn)分類與溝通原則：底層資產(chǎn)配置邏輯模型解讀
重點(diǎn)：高凈值客戶不但很難管理基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)和中端風(fēng)險(xiǎn)，更是絕對(duì)無法承受高端風(fēng)險(xiǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)要素解析
1. 基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)解析
1）導(dǎo)致家庭財(cái)富的損失和家庭收入的中斷或終斷的風(fēng)險(xiǎn)
2）全面且足額的保險(xiǎn)配置對(duì)于充分覆蓋和轉(zhuǎn)移基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)造成的損失有很重要的意義
3）基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)的管理就如同夯實(shí)地基一般，只有妥善規(guī)劃，不受基礎(chǔ)風(fēng)險(xiǎn)的影響，我們才能更加穩(wěn)固的走向下一個(gè)階段
2. 中端風(fēng)險(xiǎn)解析
1）家庭階段性、剛性開支的現(xiàn)金流支出風(fēng)險(xiǎn)
2）一旦現(xiàn)金流中斷，極有可能對(duì)自己和家庭的生活完全喪失支配權(quán)
3）配置教育金保險(xiǎn)、養(yǎng)老型年金險(xiǎn)和增額終身壽，需要按照長(zhǎng)期現(xiàn)金流的實(shí)際情況去規(guī)劃
3. 高端風(fēng)險(xiǎn)解析
1）財(cái)富是否真正歸您所有，您的財(cái)富又是否可以按照您的意愿去傳承給想給的人
2）高端風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失可能高達(dá)總財(cái)富的50%，甚至100%
3）可以用大額年金、終身壽險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托結(jié)合法律法規(guī)來進(jìn)行總體規(guī)劃
三、高客核心風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與預(yù)判原則
1. 我們可以提供解決方案的風(fēng)險(xiǎn)
2. 明顯與客戶相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)
3. 當(dāng)前的社會(huì)熱點(diǎn)問題或客戶的盲點(diǎn)問題
4. 風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)客人最關(guān)心的人和事影響最大
5. 風(fēng)險(xiǎn)可能已經(jīng)發(fā)生或即將發(fā)生

第二講：高客風(fēng)險(xiǎn)歸因于方案設(shè)計(jì)邊界
一、在“稅”一方：高客風(fēng)險(xiǎn)的源頭
1. 二十大報(bào)告中的3大稅改方向
1）增量：個(gè)人所得稅
2）存量：房產(chǎn)稅
3）轉(zhuǎn)移：遺產(chǎn)稅
2. 目前國(guó)內(nèi)稅收征管新態(tài)勢(shì)
1）國(guó)家稅務(wù)總局重點(diǎn)監(jiān)控行業(yè)和領(lǐng)域
2）在“深體改”綱領(lǐng)指引下稅收征管正進(jìn)一步邁向指揮稅務(wù)新階段
二、高客風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)歸因：10大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 以票控稅：以數(shù)控稅，監(jiān)察手段全球領(lǐng)先
2. 稅務(wù)部門于四大部門全面聯(lián)網(wǎng)合作：聯(lián)合懲戒讓財(cái)稅隱私已成過去式
3. 稅收失信體系的構(gòu)建：100萬的低門檻讓違法違規(guī)成本無限提高
4. 個(gè)稅稽查風(fēng)暴進(jìn)行時(shí)：小聰明對(duì)抗不了大制度
案例1：某網(wǎng)紅
案例2：某明星
5. 加強(qiáng)整改違規(guī)返還稅收收入：傳統(tǒng)稅務(wù)規(guī)劃手段已部分失效
6. 稅收罰款五倍上限，且可超過執(zhí)行本金：稅收債務(wù)，終身追繳
7. 二十大首提規(guī)范財(cái)富積累機(jī)制：來源的界定于調(diào)節(jié)的手段
8. 明確權(quán)益性投資經(jīng)營(yíng)所得個(gè)人所得稅征收：資本利得稅的前奏
9. 遺產(chǎn)稅、房產(chǎn)稅開征已正式提上日程：富不過三代全面法制化
10. CRS目前的進(jìn)展階段：藏富從地緣上已經(jīng)無處可逃
三、高客風(fēng)險(xiǎn)管理的邊界
1. 偷逃稅的代價(jià)
2. 不合理稅務(wù)規(guī)劃的成本
3. 合理稅務(wù)規(guī)劃的價(jià)值
總結(jié)：財(cái)富于稅收風(fēng)險(xiǎn)相伴相生，無法避免的話只能全面武裝自己直面它

第三講：高客需求分析與方案匹配
一、高客經(jīng)營(yíng)中必須掌握的三大法條匯總
1. 婚姻相關(guān)核心法條：婚前/婚內(nèi)/婚變，三種情況下財(cái)產(chǎn)的歸屬情況
2. 傳承相關(guān)核心法條：法定繼承/遺囑繼承/繼承權(quán)公正
3. 稅務(wù)相關(guān)核心法條：《個(gè)人所得稅法》/《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》
二、高凈值人群財(cái)富安全面臨的挑戰(zhàn)
——兩個(gè)主體六個(gè)維度
1. 財(cái)富
1）財(cái)富身份全球化，跨境稅務(wù)籌劃遇難題
2）海外收入不再隱身，歷史合規(guī)問題頻現(xiàn)
3）資產(chǎn)代持，道德法律雙重風(fēng)險(xiǎn)考驗(yàn)
2. 人身
1）后代教育與創(chuàng)業(yè)激勵(lì)，復(fù)雜傳承需求難以落地
2）婚姻風(fēng)險(xiǎn)無預(yù)案，姻親奪產(chǎn)導(dǎo)致財(cái)富外流
3）交接無序，股權(quán)架構(gòu)不穩(wěn)定導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)秩序受沖擊
三、高凈值客戶六大風(fēng)險(xiǎn)模塊
1. 婚姻風(fēng)險(xiǎn)（6個(gè)）
2. 傳承風(fēng)險(xiǎn)（10個(gè)）
3. 代持風(fēng)險(xiǎn)（3個(gè)）
4. 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)（5個(gè)）
5. 家庭風(fēng)險(xiǎn)（6個(gè)）
6. 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)（6個(gè)）
四、高客需求的稅法切入方法
1. 財(cái)富創(chuàng)造維度
1）配置保全賬戶，適度隔離稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
2）降低家族成員名下的顯性資產(chǎn)數(shù)量，從而降低觸發(fā)稅務(wù)預(yù)警的概率
3）儲(chǔ)備稅源
2. 財(cái)富持有維度
1）增配保險(xiǎn)等免稅資產(chǎn)，降低房產(chǎn)等高稅負(fù)資產(chǎn)
2）配置保全賬戶，適度隔離稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，比如家族信托/保險(xiǎn)金信托
3）降低家族成員名下的顯性資產(chǎn)數(shù)量，從而降低觸發(fā)稅務(wù)預(yù)警的概率
3. 財(cái)富傳承維度
1）財(cái)產(chǎn)傳承繞開繼承，可以配置大額保單
2）提前準(zhǔn)備稅金及給家人提前儲(chǔ)備繼承期的生活資金，可以結(jié)合保險(xiǎn)配置信托
五、高客風(fēng)險(xiǎn)分析與需求匹配方法
1. 不同形態(tài)財(cái)產(chǎn)的3個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
1）高—公司財(cái)產(chǎn)：經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)周期、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
2）中—家庭財(cái)產(chǎn)：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、人身風(fēng)險(xiǎn)等
3）低—保全（家族）財(cái)產(chǎn)：無效/被撤銷的風(fēng)險(xiǎn)
2. 財(cái)富管理中的4項(xiàng)法律風(fēng)險(xiǎn)解讀與應(yīng)對(duì)措施
1）婚前財(cái)產(chǎn)混同/夫妻共同財(cái)產(chǎn)制：婚前財(cái)產(chǎn)保全、法律協(xié)議
2）傳承財(cái)產(chǎn)的歸屬與流向：保險(xiǎn)、信托、遺囑、生前贈(zèng)與
3）公司債務(wù)對(duì)家庭財(cái)富的侵蝕：保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托、代持
4）被監(jiān)護(hù)人財(cái)產(chǎn)權(quán)的失控與易主：保險(xiǎn)、保險(xiǎn)金信托
3. 財(cái)富管理中的2項(xiàng)稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)解讀與應(yīng)對(duì)措施
1）過高稅率：合理的稅收籌劃、低稅免稅資產(chǎn)的配置
2）補(bǔ)稅、罰款、滯納金、刑事責(zé)任：風(fēng)險(xiǎn)適度隔離與應(yīng)稅現(xiàn)金流的準(zhǔn)備
總結(jié)：高客風(fēng)險(xiǎn)分析與需求匹配框架圖

第四講：信托方案營(yíng)銷策略與設(shè)計(jì)
一、財(cái)富管理服務(wù)信托—最好的時(shí)代
1. 信托三分類新規(guī)落地
1）資產(chǎn)服務(wù)信托服務(wù)
2）財(cái)富管理服務(wù)信托
3）家族/保險(xiǎn)金信托
2. 高凈值人高度認(rèn)可的傳承工具
數(shù)據(jù)：《招商銀行中國(guó)家族信托報(bào)告》中指出，近半的高客考慮辦理家族信托
3. 家族信托在資產(chǎn)配置中的定位
重點(diǎn)：傳統(tǒng)資產(chǎn)配置的平面概念與財(cái)富管理的立體概念
4. 家族信托的定義
1）以家庭財(cái)富的保護(hù)、傳承和管理為主要信托目的，提供財(cái)產(chǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)隔離、資產(chǎn)配置、子女教育、家族治理、公益慈善事業(yè)等定制化事務(wù)管理和金融服務(wù)
2）家族信托不適用于《資管新規(guī)》
3）單純以追求信托財(cái)產(chǎn)保值增值為主要目的、具有專戶理財(cái)性質(zhì)的信托不屬于家族信托
5. 家族信托的法律依據(jù)
1）信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的法律依據(jù)
重點(diǎn)：委托人不是唯一受益人的，信托存續(xù)，信托財(cái)產(chǎn)不作為其遺產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)；信托財(cái)產(chǎn)與屬于受托人所有的財(cái)產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱固有財(cái)產(chǎn)）相區(qū)別
2）信托財(cái)產(chǎn)不可強(qiáng)制執(zhí)行的法律依據(jù)
重點(diǎn)：債權(quán)人不得強(qiáng)制執(zhí)行在存續(xù)期的信托財(cái)產(chǎn)
案例分析：張?zhí)m家族信托為何被擊穿？
6. 家族信托核心功能解讀
——資產(chǎn)保護(hù)、隱私保護(hù)、稅務(wù)規(guī)劃、定向傳承
二、家族信托七大應(yīng)用場(chǎng)景解析
場(chǎng)景一：創(chuàng)業(yè)企業(yè)主債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離
場(chǎng)景二：危困企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)隔離
場(chǎng)景三：股票減持
場(chǎng)景四：信托資金貸款的方式支持企業(yè)經(jīng)營(yíng)
場(chǎng)景五：作為家族投資平臺(tái)
場(chǎng)景六：父母對(duì)子女婚嫁金支持
場(chǎng)景七：加保身價(jià)、現(xiàn)金流保障與品質(zhì)生活鎖定
總結(jié)：家族信托搭建的核心邏輯：先舍后得
三、保險(xiǎn)金信托—金融市場(chǎng)新的風(fēng)口
1. 保險(xiǎn)金信托：保單+資金——信托
2. 保險(xiǎn)金信托常見的兩種模式
1）從1.0模式看保險(xiǎn)搭配信托的傳承優(yōu)勢(shì)
案例分析1：保險(xiǎn)金信托利益分配規(guī)則
案例分析2：保險(xiǎn)金信托監(jiān)督機(jī)制
2）從2.0模式看保險(xiǎn)搭配信托的隔離作用
重點(diǎn)：隔離受益人的風(fēng)險(xiǎn)、隔離投保人的風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)隱形
3. 保險(xiǎn)金信托的分配與運(yùn)作
1）資金運(yùn)用：保險(xiǎn)產(chǎn)品、現(xiàn)金類產(chǎn)品、投資產(chǎn)品
2）資金分配：按時(shí)間、按條件、臨時(shí)
4. 從保險(xiǎn)的金融屬性看家族信托裝入保單的優(yōu)勢(shì)
1）保單的杠桿性：保單杠桿翻倍賠付，擴(kuò)大傳承的資產(chǎn)
2）保單的剛性兌付：保險(xiǎn)的確定性利益寫在合同里，使得養(yǎng)老和傳承確定、安穩(wěn)
5. 高凈值人群認(rèn)可的傳承工具優(yōu)勢(shì)對(duì)比圖
總結(jié)：掌握保險(xiǎn)金信托工具的意義是幫助客戶進(jìn)行傳承規(guī)劃的同時(shí)，主力大額保單的落地
四、客戶高頻的信托問題的應(yīng)對(duì)邏輯與話術(shù)
1. 設(shè)立家族信托后，如果信托公司破產(chǎn)怎么辦？
2. 中國(guó)信托法律不完善，政策也在總在變，我覺得家族信托現(xiàn)在不夠好？
3. 設(shè)立信托一定需要夫妻雙方簽字嗎？
4. 我名下的房產(chǎn)、公司股權(quán)、藝術(shù)品，能不能放進(jìn)信托？
5. 為什么不直接在海外設(shè)立家族信托？
6. 信托公司說開賬戶送信托，是真的嗎？
7. 有錢就直接做家族信托，為什么還要做保險(xiǎn)金信托？
8. 我投入進(jìn)去信托里的錢，我能不能隨意使用？
9. 我提前設(shè)立好了信托，是不是就不用負(fù)責(zé)任了
10. 為什么法律允許家族信托的存在？
工具：應(yīng)多話術(shù)匯總

 

 舒濤老師 財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家
20+年金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)
上海交通大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)EMBA
AFP金融理財(cái)師、CPB私人銀行家
FRM 金融風(fēng)險(xiǎn)管理師、SeE高級(jí)經(jīng)濟(jì)師
曾任：招商銀行總行 丨 資產(chǎn)管理部高級(jí)產(chǎn)品經(jīng)理
曾任：招商銀行（江蘇分行）丨 資產(chǎn)管理部副總經(jīng)理
曾任：工商銀行（江蘇分行）丨 風(fēng)險(xiǎn)管理部經(jīng)理
曾任：瑞承家族辦公室丨 資深區(qū)域投資顧問總監(jiān)
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：全球資產(chǎn)配置、保險(xiǎn)方案設(shè)計(jì)、高客經(jīng)營(yíng)管理、全資產(chǎn)類別銷售技巧……
——◈◈專業(yè)實(shí)戰(zhàn)◈◈——
1—創(chuàng)建瑞承家族辦公室的一套投顧管理辦法
20--20年金融行業(yè)公私業(yè)務(wù)核心部門管理經(jīng)驗(yàn)
68—搭建68個(gè)家族信托架構(gòu)，輔助各類資產(chǎn)配置產(chǎn)品銷售102.4億，保險(xiǎn)FYC33.7億
950--累計(jì)主講超過350場(chǎng)高凈值客戶活動(dòng)、交付超過600場(chǎng)賦能培訓(xùn)
80億--累計(jì)協(xié)助各類金融產(chǎn)品關(guān)單總金額超過80億
1700億--管理總資產(chǎn)超過1700億
——◈◈獲獎(jiǎng)無數(shù)◈◈——
--連續(xù)3年獲招商銀行總行卓越創(chuàng)新業(yè)務(wù)金獎(jiǎng)
--招商銀行總行十佳產(chǎn)品經(jīng)理
--工商銀行總行最佳風(fēng)險(xiǎn)管理案例
--連續(xù)6年獲瑞承家族辦公室卓越貢獻(xiàn)獎(jiǎng)
--獲中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
舒濤老師擁有10年銀行對(duì)公業(yè)務(wù)+10年財(cái)富管理機(jī)構(gòu)團(tuán)隊(duì)管理與產(chǎn)品營(yíng)銷經(jīng)歷，精通企業(yè)金融與財(cái)富管理，所帶帶領(lǐng)區(qū)域常年業(yè)績(jī)第一，獲得中國(guó)全球財(cái)富領(lǐng)袖論壇資格，以卓越領(lǐng)導(dǎo)力，驅(qū)動(dòng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)，成就行業(yè)翹楚。

☞ 千億資產(chǎn)管理規(guī)模：為公司、政府平臺(tái)提供專業(yè)金融服務(wù)，管理資產(chǎn)1700億
【01】-主導(dǎo)招商銀行企業(yè)貸款、發(fā)債與企業(yè)個(gè)人客戶的財(cái)富管理業(yè)務(wù)
→ 參與發(fā)行信托、債券等產(chǎn)品42只，發(fā)放貸款52億+；
→ 累計(jì)資產(chǎn)管理規(guī)模230億，理財(cái)產(chǎn)品銷售3億+；
【02】-主導(dǎo)工商銀行江蘇分行重點(diǎn)對(duì)公客戶的維護(hù)
→ 儲(chǔ)蓄存款日均7900+萬，對(duì)公存款日均3400+萬，對(duì)公貸款時(shí)點(diǎn)7500+萬；
→ 貼現(xiàn)44000+萬，理財(cái)產(chǎn)品銷售7240+萬，信用卡522張；
→ 代發(fā)協(xié)議17戶，名下客戶4700+人；
☞ 投資業(yè)績(jī)穩(wěn)居前三：完成私募股權(quán)15.3億，地產(chǎn)基金9.7億，私募證券9.5億
【01】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室江蘇區(qū)域用11%EOP和14%銷售人力募集全國(guó)62.5%份額，實(shí)現(xiàn)募集過億產(chǎn)品11個(gè)，完成IDG二手份額母基金1.25億，是公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的一個(gè)里程碑：
→2016年：在2015年業(yè)績(jī)墊底情況下，助力投資業(yè)務(wù)全國(guó)第一；
→2017-2018年：連續(xù)投資業(yè)務(wù)穩(wěn)居全國(guó)第二；
【02】-帶領(lǐng)瑞承家族辦公室上海區(qū)域負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，完成完成家族信托架構(gòu)38個(gè),首?？偙ＹM(fèi)2.6億，總保費(fèi)13.2億，其中國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)首保1.2億，海外保險(xiǎn)首保1.36億：
→2019-2020年：P2P暴雷背景下半年內(nèi)從全國(guó)倒數(shù)第二提升為全國(guó)第一；
→2022年：二次轉(zhuǎn)型升級(jí)期，單項(xiàng)業(yè)務(wù)推動(dòng)全國(guó)第一,整體業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第二；
→2023年：海內(nèi)外保險(xiǎn)業(yè)務(wù)總業(yè)績(jī)?nèi)珖?guó)第一,投資業(yè)務(wù)全國(guó)第二；

 

主講課程：
《高客分類經(jīng)營(yíng)的精準(zhǔn)實(shí)操方案》
《認(rèn)知高客的形與魂——高客KYC高階技巧》
《高凈值客戶家庭風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置》
《高凈值客戶資產(chǎn)配置與方案設(shè)計(jì)》
《高客背景分析與傳承方案設(shè)計(jì)》
《尋獲幸福感——存量客戶的經(jīng)營(yíng)與維護(hù)》

• 服裝行業(yè)市場(chǎng)督導(dǎo)——店鋪績(jī)效考核方案設(shè)計(jì)課程

   

  【課程大綱】1.店員薪資體系設(shè)計(jì)2.店長(zhǎng)薪資體系設(shè)計(jì)3.店鋪人員激勵(lì)機(jī)制設(shè)計(jì)4. 店鋪管理制度設(shè)計(jì)

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• 供應(yīng)鏈金融營(yíng)銷與特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)

   

  第一講：供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)的使用介紹1. 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及特點(diǎn)2. 供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來的潛在價(jià)值3. 貿(mào)易融資產(chǎn)品線構(gòu)成及特點(diǎn)4. 各行供應(yīng)鏈融資最新模式分析、營(yíng)銷理念推廣時(shí)機(jī)、品牌建立分析第二講：供應(yīng)鏈融資主要適用客戶的基本特點(diǎn)1. 供應(yīng)鏈融資主要適用行業(yè)2. 尋找供應(yīng)鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧3...

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• 商業(yè)銀行金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)及創(chuàng)新產(chǎn)品（中級(jí)對(duì)公客戶經(jīng)理）

   

  第一講：存款在哪里？——年初對(duì)公業(yè)務(wù)客戶挖掘技巧一、目標(biāo)客戶選擇和接觸二、明確目標(biāo)客戶1. 確定目標(biāo)客戶——共贏持續(xù)開展外延式客戶拓展，借力全國(guó)“大眾創(chuàng)業(yè)、萬眾創(chuàng)新”雙創(chuàng)契機(jī)，不斷夯實(shí)客群基礎(chǔ)。2. 如何掌握批量獲客渠道1）擁有多種批量客戶渠道2）掌握不同..

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• 全面薪酬管理與方案設(shè)計(jì)

   

  1．薪酬戰(zhàn)略規(guī)劃將薪酬戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來了解企業(yè)高層與員工對(duì)薪酬期望4個(gè)尺度衡量薪酬管理質(zhì)量如何將成本轉(zhuǎn)化為企業(yè)效益當(dāng)前企業(yè)薪酬管理主要困惑在哪里業(yè)務(wù)需求決定年度薪酬工作立項(xiàng)2．薪酬方案設(shè)計(jì)五步法5 steps for Total Rewards design薪酬方案設(shè)計(jì)五步法介紹薪酬設(shè)計(jì)依據(jù)薪..

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• 全面薪酬管理和薪酬方案設(shè)計(jì)

   

  一、薪酬戰(zhàn)略規(guī)劃 Strategic total rewards management ●將薪酬戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)結(jié)合起來 ●了解企業(yè)高層與員工對(duì)薪酬期望 ●4個(gè)尺度衡量薪酬管理質(zhì)量 ●如何將成本轉(zhuǎn)化為企業(yè)效益 ●當(dāng)前企業(yè)薪酬管理主要困惑在哪里 ●業(yè)務(wù)需求決定年度薪酬工作立項(xiàng) 二、薪酬方案設(shè)計(jì)五步法 5 steps for T..

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