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銀行業(yè)金融機構(gòu)《人像識別與證件反假風(fēng)險防控》

課程編號：58695

課程價格：￥8000/天

課程時長：1 天

課程人氣：373

行業(yè)類別：銀行金融     

專業(yè)類別：職業(yè)素養(yǎng) 

授課講師：華雅琪

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對象】
柜面人員、網(wǎng)點主任、大堂經(jīng)理、會計主管

【培訓(xùn)收益】
1.通過學(xué)習(xí)提升業(yè)務(wù)風(fēng)險防范意識，增強合規(guī)履職意識
2.通過理論學(xué)習(xí)掌握5秒內(nèi)識別人像識別的方法
3.全面掌握身份證、護照、港澳臺證件、對公證件、輔助證件等證件的快速識別方法
4.了解賬戶服務(wù)優(yōu)化與風(fēng)險防范的履職要求

 課題一、人像識別

開場：破冰游戲

互動：人像識別基礎(chǔ)知識大比拼

第一部分：冒名轉(zhuǎn)賬案例分析（姐姐“代替”妹妹辦理柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)）

1. 持續(xù)做好客戶身份識別工作

2. 對客戶異常行為保持警醒

3. 以勤勉盡責(zé)，風(fēng)險為本的要求做好客戶身份識別

第二部分：銀行業(yè)金融機構(gòu)人像識別系統(tǒng)分析

1. 結(jié)果對比分析

2. 銀行已有人像識別系統(tǒng)，為什么還需要機器+人工雙重認定？

第三部分：與人像識別、證件反假有關(guān)的法規(guī)監(jiān)管文件相關(guān)要求和處罰規(guī)定

1. 2007《中華人民共和國反洗錢法》

2. 銀發(fā)（2015）392號《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶

加強賬戶管理的通知》

3. 銀發(fā)（2016）261號《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》

4. 銀令（2022）1號令《客戶盡職調(diào)查與客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》

案例分析：山東女孩被冒名在湖南辦卡，賬戶余額16萬往來資金數(shù)百萬

第四部分：人像識別的具體方法

1. 在柜面進行人像識別的過程中，常出現(xiàn)的識別難點與處理方法

   如：化妝、整形、胖瘦、發(fā)型、年齡、雙胞胎等其他情況

2. 人體五官具體形態(tài)分析

（1）眼睛

（2）眉毛

（3）鼻子

（4）嘴巴

（5）耳朵 

3. 臉型的識別

（1）臉型的構(gòu)成要素

（2）漢字分類法

（3）幾何分類法

（4）案例分析：臉型在人像識別過程中的應(yīng)用

4. 五官之間的位置關(guān)系和搭配比例

（1）三庭五眼比較法（通過繪畫肖像固化知識點）

（2）橫向縱向比較法

（3）畫線比較法

5. 輔助識別與應(yīng)對方法

（1）冒用證件的可疑點

（2）多人識別（多人復(fù)核，降低風(fēng)險）

（3）確認號碼（確認留存的手機號碼等相關(guān)信息）

第四部分：20組人像識別案例分析

 

課題二、證件反假

案例分析：深圳女子攜假證到銀行辦理業(yè)務(wù)被識破

第一部分：二代居民身份證

1. 二代居民身份證基礎(chǔ)知識

2. 二代身份證防偽特征

（1）定向光變色膜

（2）內(nèi)容排版

（3）光變光存儲

3. 二代身份證/臨時身份證假證案例分析與風(fēng)險識別

4. 臨時身份證防偽特征

（1）彩虹印刷效果

（2）變色圖案

（3）縮微文字

3. 臨時身份證的有效期什么情況下不是30天？

第二部分：港澳臺居民證件

1. 港澳居民來往內(nèi)地通行證防偽特征

（1）縮微文字

（2）變色圖案

（3）多重影像圖案

2. 臺灣居民來往大陸通行證防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光現(xiàn)象

（3）變色圖案

 案例分析：客戶攜帶假臺胞證申請開戶，輔助證明材料應(yīng)有盡有

3. 港澳臺居民來往內(nèi)地/大陸通行證假證案例分析與風(fēng)險識別

4. 港澳臺居民居住證

第三部分：外國護照

1. 護照的基礎(chǔ)知識

案例分析：美國男子攜假護照到多家銀行開通信用卡并全部透支

2. 護照的常見防偽特征

（1）全息封膜

（2）熒光圖案

（3）安全線

（4）微孔字符

3. 多國假護照案例分析與風(fēng)險識別

4. 護照出入境章的審核

5. 外國人永久居留身份證防偽特征

（1）定向光變色膜

（2）光變光存儲

（3）熒光

第四部分：輔助證件

1. 駕駛證的防偽特征

（1）全息封膜

（2）仿水印

（3）安全線

2. 戶口簿的防偽特征

（1）印章

（2）“專”用字

（3）凹陷字體

3. 為客戶提供簡易開戶服務(wù)，簡化輔助身份材料要求的相關(guān)文件

（1）銀發(fā)2021-245《做好流動就業(yè)群體等個人銀行賬戶服務(wù)工作的指導(dǎo)意見》

（2）銀發(fā)2021-260 《做好小微企業(yè)銀行賬戶優(yōu)化服務(wù)和風(fēng)險防控工作的指導(dǎo)意見》

第五部分：對公證件（默認講營業(yè)執(zhí)照，如有其他需要可以增加其內(nèi)容）

1. 新舊版營業(yè)執(zhí)照的區(qū)別

2. 新版營業(yè)執(zhí)照防偽特征

（1）水印

（2）縮微文字

（3）暗紋字體

（4）熒光現(xiàn)象

3. 授權(quán)代理開戶有哪些風(fēng)險？

4. 銀行為假名、匿名、身份不明企業(yè)開立賬戶，提供服務(wù)的處罰依據(jù)——銀發(fā)2019-41《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

第六部分：復(fù)盤——知識競答環(huán)節(jié)

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