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金融合規(guī)管理與個(gè)人信息保護(hù)法律風(fēng)險(xiǎn)防范

課程編號(hào):57460

課程價(jià)格:¥21000/天

課程時(shí)長(zhǎng):2 天

課程人氣:279

行業(yè)類別:銀行金融     

專業(yè)類別:企業(yè)管理 

授課講師:李令秀

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對(duì)象】
商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司等金融行業(yè)高中級(jí)管理人員、各部門負(fù)責(zé)人、法務(wù)客服人 員等。

【培訓(xùn)收益】
李老師作為多年來(lái)從事金融領(lǐng)域法律實(shí)務(wù)的專業(yè)律師和培訓(xùn)師, 通過(guò)辦案實(shí)踐 及與金融、司法部門有關(guān)部門和人員調(diào)研交流,研發(fā)出本課程, 對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常業(yè) 務(wù)中與金融消費(fèi)者權(quán)益之間主要的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn), 以案例的形式展現(xiàn)出來(lái), 并舉一反 三、融匯貫通, 讓業(yè)務(wù)人員增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí), 并掌握法律實(shí)務(wù)知識(shí)和技能, 提高業(yè)務(wù) 能力和水平,避免金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和從業(yè)人員的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。 隨著信息化與經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)的深度融合,個(gè)人信息的收集、使用日益廣泛, 個(gè)人信息利用與保護(hù)之間的矛盾也愈發(fā)突出。 2021年8月20日,十三屆全國(guó)人大 常委會(huì)第三十次會(huì)議表決通過(guò)了個(gè)人信息保護(hù)法,并將于11月1日起施行。個(gè)人信 息保護(hù)法堅(jiān)持和貫徹以人民為中心的法治理念,牢牢把握保護(hù)人民群眾個(gè)人信息 權(quán)益的立法定位,聚焦個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域的突出問(wèn)題和人民群眾的重大關(guān)切。

第一講: 金融消費(fèi)管理辦法規(guī)定
一、 金融營(yíng)銷宣傳的法律法規(guī)
1、 《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》 對(duì)金融營(yíng)銷宣傳的規(guī)定
1) 未經(jīng)消費(fèi)者允許發(fā)送金融營(yíng)銷短信,違規(guī)!
2) 理財(cái)產(chǎn)品宣傳上說(shuō)“保本無(wú)風(fēng)險(xiǎn)”,違規(guī)!
3) 強(qiáng)制搭售產(chǎn)品、擅自改變金融服務(wù)內(nèi)容,違規(guī)!
4) 以拒絕提供金融產(chǎn)品和服務(wù),要挾獲取消費(fèi)者金融信息的,違規(guī)!
5) 格式條款免除金融機(jī)構(gòu)責(zé)任,加重消費(fèi)者責(zé)任的,違規(guī)!
6) 消費(fèi)者金融信息沒(méi)有落實(shí)分類分級(jí)授權(quán),違規(guī)!
7) 辦理信用卡業(yè)務(wù)收集的個(gè)人信息未經(jīng)許可用于推銷保險(xiǎn),違規(guī)!
8) 未經(jīng)消費(fèi)者允許擅自挪用客戶資金,違規(guī)!
9) 沒(méi)有全流程的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)機(jī)制,違規(guī)!

二、《民法典》及《九民紀(jì)要》關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的新規(guī)
1、如何理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品應(yīng)注意的適當(dāng)性義務(wù)?
1)適當(dāng)性義務(wù)的法律性質(zhì)

2)違反適當(dāng)性義務(wù)的法律責(zé)任
3)適當(dāng)性義務(wù)適用的范圍
4)民事案由的確認(rèn)
2、如何理解金融消費(fèi)機(jī)構(gòu)的如實(shí)告知義務(wù)?
1)告知義務(wù)在適當(dāng)性義務(wù)體系中的定位。
2) 告知義務(wù)的衡量標(biāo)準(zhǔn)。 3)金融機(jī)構(gòu)未履行告知義務(wù)承擔(dān)的法律責(zé)任。
3、如何正確理解金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品的法律適用?
4、誰(shuí)來(lái)承擔(dān)違反適當(dāng)性義務(wù)的民事責(zé)任?
1)承擔(dān)民事責(zé)任的金融服務(wù)提供者的范圍。
2)如何確定金融產(chǎn)品發(fā)行人與銷售者各自責(zé)任份額?
5、金融機(jī)構(gòu)銷售金融產(chǎn)品舉證責(zé)任的分配
1)賣方機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)哪些舉證責(zé)任?
2)賣方機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的適格審查標(biāo)準(zhǔn)
6、金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)損失賠償數(shù)額的計(jì)算方法


三、金融消費(fèi)者享有的權(quán)利(案例分析)
1、知情權(quán):
2、公平交易權(quán):
1)、霸王條款:
2)、案例分析:銀行代理收費(fèi)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行案
3、自主選擇權(quán):
4、安全權(quán):
1)、案例分析:儲(chǔ)戶存款被搶,銀行擔(dān)責(zé)嗎?
2)、案例分析:自助設(shè)備取款致財(cái)產(chǎn)損失案
5、求償權(quán):
6、受教育權(quán):
7、金融信息安全權(quán):
8、受尊重權(quán):


四、金融消費(fèi)者金融信息保護(hù)

1、消費(fèi)者金融信息定義
2、消費(fèi)者金融信息保護(hù)基本要求
3、侵害消費(fèi)者金融信息的類型
4、侵害消費(fèi)者金融信息的罰則
5、幾種消費(fèi)者金融信息保護(hù)案例分析

五、銀行金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融消費(fèi)者的主要義務(wù)
1、遵守相關(guān)法律法規(guī):
2、交易信息公開(kāi):
3、妥善處理客戶交易請(qǐng)求
4、交易有憑有據(jù):
5、保護(hù)消費(fèi)者信息:
6、妥善處理投訴:
1)投訴處理的重要性
2)投訴的直接后果
3)投訴爭(zhēng)議處理流程
4)處理投訴過(guò)程中的大忌

六、 金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作重點(diǎn)
1、完善組織保障
2、銀行從業(yè)人員行為規(guī)范
3、考核銀行消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作內(nèi)容
4、銀行機(jī)構(gòu)部門職責(zé)分工
5、監(jiān)督和問(wèn)責(zé)
6、考核評(píng)價(jià)和報(bào)告

七、金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的監(jiān)管趨勢(shì)
1、把金融消費(fèi)者保護(hù)作為銀行業(yè)監(jiān)管的重要目標(biāo)
2、把解決金融消費(fèi)者合理訴求作為銀行業(yè)監(jiān)管的重要?jiǎng)恿?br /> 3、把金融消費(fèi)者教育作為銀行業(yè)監(jiān)管的重要義務(wù)
4、把維護(hù)銀行業(yè)體系穩(wěn)定作為金融消費(fèi)者保護(hù)的重要前提

 

第二講、 精解《個(gè)人信息保護(hù)法》

一、個(gè)人信息保護(hù)法出臺(tái)的背景
1、我國(guó)侵犯公民個(gè)人信息存在的問(wèn)題
2、法律淵源和法律法規(guī)
二、我國(guó)個(gè)人信息保護(hù)規(guī)范的歷史沿革
1、《網(wǎng)絡(luò)信息安全法》
2、《民法典》
3、《個(gè)人信息保護(hù)法》
三、解讀《個(gè)人信息保護(hù)法》亮點(diǎn)
1、人信息保護(hù)的原則
2、全方位規(guī)范個(gè)人信息處理活動(dòng)
3、禁止大數(shù)據(jù)“殺熟”
4、嚴(yán)格保護(hù)個(gè)人敏感個(gè)人信息
5、規(guī)范國(guó)家機(jī)關(guān)處理活動(dòng)
6、賦予個(gè)人充分權(quán)利
7、強(qiáng)化個(gè)人信息處理者的義務(wù)
8、賦予特別大的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)特別義務(wù)
9、規(guī)范個(gè)人信息跨境流動(dòng)
10、健全個(gè)人信息工作保護(hù)機(jī)制
四、個(gè)人信息保護(hù)法視角下的企業(yè)合規(guī)設(shè)計(jì)
1、常見(jiàn)企業(yè)侵犯?jìng)€(gè)人信息的案例
2、侵犯?jìng)€(gè)人信息處罰規(guī)則
3、企業(yè)如何規(guī)范適用個(gè)人信息?

第三講、 新《廣告法》對(duì)銀行業(yè)務(wù)的影響
一、 銀行廣告宣傳中法律風(fēng)險(xiǎn)案例解讀
二、銀行廣告宣傳違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)法案例及重點(diǎn)條款解讀
三、 廣告宣傳中的風(fēng)險(xiǎn)防控策略
1、廣告形式及內(nèi)容應(yīng)健康
2、廣告用語(yǔ)中應(yīng)規(guī)避極限用語(yǔ)
3、發(fā)布理財(cái)產(chǎn)品等有投資回報(bào)預(yù)期類的廣告,內(nèi)容需符合法律要求
4、發(fā)布廣告時(shí),應(yīng)選擇具備合法經(jīng)營(yíng)資格的廣告商
5、短信推送等主動(dòng)營(yíng)銷廣告的發(fā)布應(yīng)遵循應(yīng)邀發(fā)送制度
6、互聯(lián)網(wǎng)廣告需具備一鍵關(guān)停功能

7、廣告中附帶贈(zèng)送的,應(yīng)明示附贈(zèng)送商品或者服務(wù)詳情
8、引證內(nèi)容應(yīng)注明適用范圍和有效期限
9、廣告不得貶低其他生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者的商品或者服務(wù)
10、廣告應(yīng)當(dāng)具有可識(shí)別性(主要針對(duì)軟文)
四、 防范廣告宣傳法律風(fēng)險(xiǎn)的總體策略
1、加強(qiáng)產(chǎn)品廣告宣傳管理工作,妥善宣傳金融產(chǎn)品
2、把好廣告商準(zhǔn)入關(guān),妥善簽訂廣告合同
3、督促?gòu)V告商依約履行,確保廣告商行為合法

第四講、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法風(fēng)險(xiǎn)與防控策略
1、《新反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》亮點(diǎn)及影響
2、新的反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法對(duì)商業(yè)秘密保護(hù)條款作了完善
3、經(jīng)典案例

 


 

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