【培訓對象】
各崗位

【培訓收益】
● 介紹銀行4. 0時代對商業(yè)銀行轉型的影響和同業(yè)應對戰(zhàn)略 ● 洞察數(shù)字轉型需求，萃取轉型的本質，做一流銀行真轉型 ● 通過學習了解未來銀行的趨勢，明晰科技創(chuàng)新的底層邏輯 ● 掌握打造新型數(shù)字銀行的核心規(guī)律，做新金融的新引領者

第一講：銀行進化路線圖：摩擦再見，數(shù)字渠道你好
一、數(shù)字金融是數(shù)字時代的必然要求
1. 經濟面2. 技術面3. 需求側4. 供給側5. 監(jiān)管面
案例分享1：工行：工銀璽鏈 工銀e信 1+N智慧政府產品體系
案例分享2：平安：口袋銀行APP金融+生活，生活皆可+
二、金融科技驅動銀行創(chuàng)新力量
1. Bank1. 0時代：離不開的物理網(wǎng)點
2. Bank2. 0時代：電子技術延伸了物理網(wǎng)點的觸角
3. Bank3. 0時代：可隨時隨地獲得銀行服務
4. Bank4. 0時代：嵌入生活的智能銀行服務
頭腦風暴：Bank1. 0到Bank4. 0金融科技發(fā)生的變化
三、數(shù)字化轉型的路徑
1. 科技與業(yè)務 2. 業(yè)務與場景 3. 業(yè)務與數(shù)據(jù)
案例分享：金中有數(shù)：財富與科技的二重奏
四、開放銀行的建設
1. 開放銀行與傳統(tǒng)銀行的區(qū)別
2. 開放銀行對中國銀行業(yè)產生的影響
3. 未來開放銀行將會有哪些挑戰(zhàn)
案例分享：浦發(fā)銀行APIbank發(fā)布會，見證中國首個“無界開放銀行”推出
五、金融科技公司驅動銀行創(chuàng)新與改造的力量
案例分享1：網(wǎng)飛啟示錄：銀行如何做好個性化推薦
案例分享2：字節(jié)飛書：怎樣讓組織協(xié)作以“事”為中心
案例分享3： ewind: 把你的記憶全部數(shù)字化
六、國內外優(yōu)秀銀行金融科技創(chuàng)新案例深度分析
1. 網(wǎng)商銀行發(fā)布“百靈”智能交互式風控系統(tǒng)，填補市場空白
2. 興業(yè)銀行攜手百度智能云推動智能客服升級
3. 郵儲銀行成功發(fā)放數(shù)字人民幣汽車消費貸款
4. 農業(yè)銀行發(fā)布“農銀智慧招投”服務平臺
5. 招行1.8億零售客戶全面“上云”
案例分享：借鑒國際經驗，加強科技賦能，推動銀保合作再上新臺階
頭腦風暴：ChatGPT消滅個體平庸，對于金融的挑戰(zhàn)和機會有哪些

第二講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，未來趨勢你好
一、銀行4.0時代業(yè)務發(fā)展趨勢
1. 投資市場成熟化 2. 普惠金融大眾化 3. 私人銀行專業(yè)化
4. 金融科技賦能化 5. 金融產品創(chuàng)新化
二、【財富破局】由“大零售”到“大財富管理”
1. 財富管理業(yè)務發(fā)展帶動非利息收入提升，私行財富客群經營成效顯著
2. 做好財富管理業(yè)務的分層、分群客戶經營
3. 由“少數(shù)人”的財富管理，到“全量客戶”的財富管理
三、【開放破局】由“金融服務”到“場景服務”
1. 開放銀行打造零售客戶“流量池”，高頻場景嵌入金融服務
2. 打造GBC場景閉環(huán)，擴大零售客群服務面
四、【數(shù)智破局】由網(wǎng)點到“空中”，由增速到提質
1. 零售客戶數(shù)字化旅程，打造“一站式”服務
2. 從“增速”，到“提質”
3. 提升數(shù)字化運營能力

第三講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，業(yè)務創(chuàng)新你好
一、產品與服務創(chuàng)新
1. 中國銀行：發(fā)布手機銀行8.0版
2. 交通銀行：王者榮耀世界冠軍杯主題信用卡全新上線
3. 中信銀行：梅西萬事達信用卡限時申領
二、創(chuàng)新策略
1. 工商銀行：服務實體經濟是推動經濟高質量發(fā)展的重要措施
2. 建設銀行：系統(tǒng)性構建養(yǎng)老服務體系積極推進大財富管理戰(zhàn)略轉型
3. 郵儲銀行：以數(shù)字金融促進數(shù)字經濟發(fā)展，以金融科技賦能實體經濟服務
4. 湖北銀行：金融“點亮”新市民生活
三、創(chuàng)新執(zhí)行成效
1. 工商銀行：特定養(yǎng)老儲蓄產品銷量已突破50億元
2. 中信銀行：成都分行積極服務科創(chuàng)客群
四、同業(yè)創(chuàng)新做法及經驗解析
1. 建行：數(shù)字化模型+場景化服務破解普惠金融供給課題
2. 民生：群雄逐鹿萬億養(yǎng)老金金融市場，民生銀行打造新樣本
3. 廣發(fā)：存量經營時代，廣發(fā)卡堅持走精細化經營走健康發(fā)展之路
4. 微眾：持續(xù)拓寬科創(chuàng)全周期服務邊界

第四講：銀行進化路線圖：傳統(tǒng)再見，數(shù)字人才你好
一、數(shù)字員工：數(shù)智化的“特種部隊”
1. RPA在各崗位的工作場景
1）對公客戶服務崗位 2）個人客戶服務崗位 3）信用卡審批中心崗位
4）國際業(yè)務收支申報崗位 5）合規(guī)風險反洗錢管理崗位
6）代理支付結算交易崗位 7）資產管理投研分析崗位
2. 如何與RPA數(shù)字員工合作共贏
1）人機協(xié)同、各司其職 2）人機共學、體質增效 3）人機互補、規(guī)避風險
案例分析：工行建設“企業(yè)級數(shù)字勞動力體系”招行建設“自主研發(fā)的海螺RPA平臺”
二、三類核心數(shù)字化人才
1. 數(shù)字化領導者 2. 數(shù)字化專業(yè)人才3. 數(shù)字化應用人才
頭腦風暴：牽手行動-成為數(shù)字化新銀行職場里的linker不是leader
三、從T型人才向Π型人才轉型
互動學習1：了解窄視角和大視角下的全新數(shù)字化人才培養(yǎng)方向
互動學習2：一種智慧營銷概念和人才重塑方向
互動學習3：業(yè)技融合型人才
案例分享：柜員天天見、小專家交流平臺、數(shù)據(jù)分析小組
四、數(shù)字化服客戶體驗力培養(yǎng)攻略
1. 統(tǒng)一設計風格 2. 用戶體驗地圖 3. 用戶觸達管理機制 4. 體驗管理機制
 

孫素丹老師 財富管理與營銷管理實戰(zhàn)專家
中國人民大學經濟學碩士 中國金融理財師
完成清華大學五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產訓企業(yè)中高層管理MTP國際版權課授權認證講師
中山大學、東北財大、金標委等繼續(xù)教育學院和學習平臺講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉型智庫專家
北京盈科律師事務所高客共贏私董會聯(lián)合召集人
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)咨詢公司首席項目總監(jiān)
現(xiàn)場輔導網(wǎng)點數(shù)超過500+/現(xiàn)場授課銀行數(shù)超過40+
2020年課量103天/2021年課量105天/2022年課量111天
2020年單場線上直播課學員參與人數(shù)超過40萬+
 

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經濟趨勢分析、商業(yè)銀行數(shù)字化\零售銀行轉型、私人銀行高凈值客戶、資產配置財富管理、支行長管理能力提升、場景化創(chuàng)新營銷、崗位轉型職業(yè)化
擅長項目：開門紅\跨賽、大財富管理轉型、網(wǎng)點綜合效能提升

部分主推與精品課程：
2023主推課程財富管理系列：
《2023宏觀經濟趨勢分析與客戶關系日常維護》
《強波動背景下的資產配置與財富管理》
《大客戶（高凈值客戶）高效拓展與經營策略》
《卓越理財經理高效工作法（理財經理的一天）》
《銀保營銷實務與保險金信托基礎知識》
《大財富管理時代下，基金營銷的全能力提升》
2023精品課程營銷管理系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉型》
《零售業(yè)務發(fā)展趨勢及營銷新思路》
《私域流量運營與提升策略》
《支行長的網(wǎng)點（團隊）綜合管理效能提升策略》
《年輕客群的全場景開發(fā)與經營》
2023精品課程服務管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
2023精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉型下的新員工核心職業(yè)化能力進階路》

授課風格：
有料——知識結構博學多聞；有聊——實戰(zhàn)實用情景互動；有趣——案例分析雅俗共賞；
有度——深入淺出松緊嚴謹；有魂——主線清晰緊扣主題；有果——落地執(zhí)行效果俱佳。

近期部分線下課程
FPSB CHINA
- 繼續(xù)教育全國巡回培訓石家莊站《三生三世話營銷，構建社區(qū)銀行區(qū)域小生態(tài)》
銀行業(yè)協(xié)會
- 《數(shù)字化轉型下的基層管理者\行長的營銷技能提升實戰(zhàn)培訓》
銀行 部分授課內容
中國建設銀行（總行、浙江省分行、福建省分行、廣東順德分行、河南麗水支行、天津大港支行、湖北襄陽分行、湖南長沙分行、云南昆明分行、連云港分行、大連分行、金華分行等） 網(wǎng)點服務管理（投訴及客戶體驗）
代發(fā)長尾客群的私域流量運營
網(wǎng)點負責人與客戶經理營銷實戰(zhàn)培訓
逆勢財富管理之基金營銷后期服務策略
營銷致勝-支行長綜合營銷能力提升
中國農業(yè)銀行（北京分行、天津分行、福建分行、泉州分行、重慶分行、成都分行、遂寧分行中高層領導班、吉林分行行長班、淮南分行、常州分行、濟南分行等） 商業(yè)銀行數(shù)字化轉型與金融科技
期繳保險綜合營銷能力提升
開門紅與場景化營銷
社交溝通季-高客談資版
網(wǎng)點綜合管理效能提升策略
零售銀行數(shù)字化營銷策略
存量客戶價值深度挖掘與新客戶全面開發(fā)
中國銀行（江蘇省分行、安徽省分行、貴州省分行、福建省分行、北京分行、廣東順德分行、廣東深圳分行、江蘇蘇州分行、江蘇鎮(zhèn)江分行、天津分行河西支行、浙江寧波分行、撫順分行、湖北荊州分行等） 智能網(wǎng)點廳堂管家的綜合職業(yè)能力提升攻略
活客與獲客的營銷升級與模式創(chuàng)新
理財經理的場景化營銷能力提升
金融行業(yè)發(fā)展與數(shù)字化趨勢分析
新零售浪潮下解密場景營銷
中國工商銀行（廣東分行、北京分行、吉林分行、自貢分行、青島分行、佛山分行、天津分行、重慶分行、貴陽分行等） 銀行數(shù)字化營銷
數(shù)字化時代零售銀行轉型新策略
強波動背景下的資產配置與財富管理
卓越客戶關系管理
旺季營銷客戶經理特訓營
數(shù)字化轉型下網(wǎng)點的精細化綜合管理能力
提升培訓
交通銀行（山東省分行、河北省分行、江蘇省常州分行、大連分行、榆林分行、臺州分行） 運營主管廳堂全場景管理能力提升策略
各崗位廳堂場景化營銷技巧
客戶服務經理服務場景規(guī)范話術集中培訓
中國郵政（陜西省公司、甘肅省公司、三明分公司、成都分公司、安徽分公司、山東省公司等） 強波動背景下的資產配置與財富管理
理財經理的全能力提升
大財富管理轉型與趨勢分析
宏觀經濟趨勢分析與高客拓展經營
支局長團隊精細化管理能力提升
中國郵政儲蓄銀行（深圳分行、河南安陽分行、湖南省分行、上海分行、廣東肇慶分行、河南信陽分行、衡水分行等） 大財富管理趨勢分析與業(yè)務升級之道
全省二級支行長關鍵管理行為建模策略
卓越理財經理崗位角色及全能力認知
零售業(yè)務發(fā)展趨勢與營銷新方法
2023宏觀經濟趨勢分析與客戶維護策略
保險蓄客之產品高效分析與配置策略
股份制銀行（興業(yè)銀行（總行、北京分行）、招商銀行廣西省南寧分行、濟南分行、煙臺分行和威海分行、中信銀行東莞分行、深圳分行、平安銀行北京分行、深圳分行、武漢分行、廣發(fā)銀行北京分行、浦發(fā)銀行北京分行、光大銀行武漢分行、臨沂分行、上海銀行北京分行、溫州華夏銀行、武漢華夏銀行等） 強波動背景下的資產配置與財富管理
理財經理高效工作法則
勇敢的心-逆勢財富管理之“基金虧損”
售后信心重建與維護策略
數(shù)字化轉型下的柜員轉崗人員核心職業(yè)能力迭代與營銷能力提升
私域流量運營提升策略
數(shù)字化轉型下新員工核心職業(yè)化能力進階路
城商行（蘇州銀行總行、石家莊河北銀行總行、成都銀行總行、南京銀行北京分行、洛陽銀行總行、益陽華融湘江銀行、南京銀行、北京分行、云南富滇銀行等） 以客戶生命周期為核心數(shù)字化服務能力打造
存量客戶數(shù)字化經營與增量客戶客群化拓客
理財經理營銷技能主題培訓
高凈值客戶畫像分析與資產配置
用戶場景體驗的“敏捷銀行”批量獲客策略
披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊
農商行（廣東順德農商總行、浙江省聯(lián)社、浙江省某農商行、貴州省聯(lián)社、北京農商、天津農商行、廣東農商行、東莞農商行、山東濟南、山東青島農商行、江蘇淮安、湖北宜昌、甘肅農信、寧波農商等） 客戶服務流程體驗官培養(yǎng)攻略
數(shù)字化時代大零售轉型策略
“靚”化廳堂—網(wǎng)點現(xiàn)場服務與精細化管理
個人客戶營銷維護與資產配置實戰(zhàn)
理財經理高效工作法（理財經理的一天）
村鎮(zhèn)銀行與銀行系金融科技公司（陜西富平村鎮(zhèn)銀行、安徽永泰村鎮(zhèn)銀行、溫州永嘉恒升村鎮(zhèn)銀行、雄安工銀科技公司等） 開門紅旺季營銷實戰(zhàn)
新員工職業(yè)化訓練營
存款的場景化營銷實戰(zhàn)
其他金融機構（東吳證券、中國人壽、農銀人壽、中郵保險、中國人壽、私募基金、） 互聯(lián)網(wǎng)全渠道拓客
大客戶圈層邊際拓展
2023宏觀經濟趨勢分析與銀保營銷實踐
期交保險精準營銷理念升級與實踐落地

近期部分線上課程授課案例：
課程方向 授課銀行及對象
《銀行4.0-走進銀行代際躍升的時代》 交通銀行
《數(shù)字化轉型下的全場景開放銀行平臺建設》 蘇州銀行
《數(shù)據(jù)分析與客戶經營》
《疫情下、疫情后如何去獲客》 濱海農商總行
《數(shù)字化下的場景營銷》 工商銀行
《移動互聯(lián)網(wǎng)時代下的個人客戶維護攻略》
《數(shù)字化轉型下的青年員工核心職業(yè)能力提升》
《2022金融科技--銀行數(shù)字化轉型創(chuàng)新與應用前沿》
《綜合服務能力提升》 建設銀行
《廳堂營銷技巧+數(shù)字化經營營銷技巧》
《數(shù)字化線上營銷訓練營》 中國銀行
《廳堂管理與銷售技巧提升》
《數(shù)字化轉型下的服務營銷體系構建》 農業(yè)銀行
《數(shù)字化線上場景獲客營銷與社群營銷管理》
《數(shù)字化線上營銷訓練營》
《期交保險訓練營》
《“閃光”理財經理拓客全能力訓練》 其他銀行（光大銀行、中信銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、北京銀行、上海銀行、農商行、中郵保險、農銀人壽、證券公司、匯添富基金、私募基金）
《期交保險精準營銷理念升級與實踐落地》
《廳堂管理及綜合服務技能提升攻略》
《財富業(yè)務綜合營銷技巧》
《逆勢“基金虧損”售后信心重建與維護策略》
《服務與客戶投訴技巧》
《銀行柜面服務營銷進階攻略》
《疫情期客戶維護與開門紅背景下存款基金保險策略》
《大額存單的營銷技巧與實戰(zhàn)話術》
《運營主管網(wǎng)點綜合服務管理能力提升》
《勇敢的心—逆勢財富管理之基金營銷后期服務策略》

部分錄播課程：
AFP CFP 持證人理財師繼續(xù)教育金庫網(wǎng)
- 《數(shù)字化線上場景獲客營銷升級與模式創(chuàng)新》《大財富管理時代下，卓越客戶關系打造策略》
云學堂企業(yè)大學版權課
- 大堂經理課程系列
平安知鳥
- 《理財經理數(shù)字化線上場景客戶服務營銷的全流程》
中信銀行總行
- 《線上場景化營銷的創(chuàng)新打法》

部分項目案例：
■ 千百佳星級標桿網(wǎng)點打造（30期）
■ 交通銀行廳堂場景化營銷項目及大課培訓（20期）
■ 中國工商銀行福建省分行標桿網(wǎng)點建設輔導項目（18期）
■ 中國建設銀行湖南省分行網(wǎng)點服務營銷輔導項目（14期）
■ 中國建設銀行遂寧分行網(wǎng)點數(shù)字化轉型輔導項目（2期）
■ 中國農業(yè)銀行軟轉及行外吸金營銷培訓項目（19期）
■ 中國銀行智能化網(wǎng)點建設培訓項目（17期）
■ 中國銀行廣東分行外拓營銷項目（10期）
■ 中國郵政儲蓄銀行管理類培訓項目（13期）
■ 中國郵政安康分公司大財富管理轉型培訓項目（4期）
■ 廣發(fā)銀行網(wǎng)點服務體驗提升項目（12期）
■ 興業(yè)銀行網(wǎng)點產能提升項目（8期）
■ 光大銀行網(wǎng)點廳堂陣地營銷項目（11期）
■ 農商行旺季營銷輔導項目（13期）
■ 期繳保險旺季營銷實戰(zhàn)（6期）
……

部分授課照片：

郵儲衡水分行
《2023宏觀經濟趨勢分析與客戶維護》 蘇州銀行總行數(shù)字銀行部
《以客戶生命周期為核心-數(shù)字化服務能力打造》

余姚農商行中高層班
《數(shù)字化時代大零售轉型策略》 上海郵儲分行客戶經理班
《零售業(yè)務發(fā)展趨勢與營銷新方法》

招行濟南分行財富和市場主管
《私域流量運營與提升》 順德農商總行
《客戶服務流程體驗官培養(yǎng)攻略》

郵儲陜西省分行
《全省二級支行長關鍵管理行為建模策略》 東吳證券
《互聯(lián)網(wǎng)展業(yè)全渠道攻略》（投資顧問）

私募公司
《大客戶圈層邊際拓展》 華夏銀行溫州分行
《銀行4.0深度解析-走進銀行代際躍升的時代》

安康郵政市公司
《2022大財富管理轉型-支局長培訓班》 湖北省建行
《網(wǎng)點服務與投訴處理技巧》

中行北京分行
《金融科技數(shù)字化轉型下的場景化營銷》 安徽省分行中行
《智能網(wǎng)點廳堂管家綜合職業(yè)能力提升培訓》

平安北分
《團隊長的營銷管理能力提升攻略》 泰州銀協(xié)全轄行長班
《數(shù)字化轉型下的基層管理者的營銷技能提升》

北京農商
《強波動下的資產配置與財富管理》 寧波農商2019中層干部培訓班
《銀行數(shù)字化轉型》

安徽省分行中行
《理財經理培訓班》 浙商北京分行
《柜面服務營銷能力提升》

農行淮南分行
《數(shù)字化轉型-貴賓客戶維護與提升》 工行廣東省分行
《數(shù)字化時代零售銀行轉型新策略》

廣西招行
《南寧分行大堂經理廳堂培訓》 交行山東省分行
《廳堂全場景管理能力提升培訓》

 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務全流程管理

   

  一、貸前風險識別技巧貸前準備常用調查網(wǎng)站貸前調查的要點（一）客戶信用調查還款意愿還款能力科學合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經營情況調查經營的合規(guī)合法性經營的商譽經營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔保情況調查抵押文件資料的真實有效性抵押物的合法性抵押物權屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務概念和作用第二節(jié) 基礎知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務處理基本要求3.人民幣的整理清點要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務流程1.綜合柜員出納業(yè)務主要工作任務1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務操作應遵循的原則：3.收款業(yè)務操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應掌握2)清點現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務涵義1)分業(yè)經營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務3)中間業(yè)務和表外業(yè)務的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務體現(xiàn)的性質1)不是資產或負債業(yè)務2)自營和委托的關系3)收費4)風險5)體現(xiàn)出銀行的信譽4.中間業(yè)務得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費信貸結合 在產品設計、營銷方面的應用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產業(yè)務的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡資產交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費營銷、產品設計和風控方面的應用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費信貸商業(yè)模式比較分析與經驗借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅動模式、場景驅動模式3、銀行：銀行高貢獻客戶——互金平臺：學生、農民、工人、白領、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務問題為導向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務運行規(guī)律及問題探索業(yè)務未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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