【培訓(xùn)對象】
績優(yōu)高手，主管，經(jīng)理，開門紅核心業(yè)務(wù)人員

【培訓(xùn)收益】
● 通過經(jīng)濟(jì)形勢的分析，引導(dǎo)銷售員關(guān)注當(dāng)前形勢，強(qiáng)化未來降息預(yù)期，強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品競爭優(yōu)勢； ● 從客戶金融行為角度，強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)儲蓄，?？顚Ｓ玫裙δ?，引導(dǎo)客戶增加保險(xiǎn)配置； ● 通過對教育金功能分析，引導(dǎo)開設(shè)教育儲蓄賬戶； ● 通過對民法典，稅法，公務(wù)員申報(bào)相關(guān)法規(guī)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化終身壽險(xiǎn)在法律、申報(bào)方面優(yōu)勢； ● 通過對財(cái)產(chǎn)傳承，養(yǎng)老情景分析，強(qiáng)化終身壽險(xiǎn)的養(yǎng)老和財(cái)富傳承功能。 ● 通過探討話術(shù)，掌握終身壽險(xiǎn)銷售的一張紙?jiān)捫g(shù)研討，訓(xùn)練一對一銷售技巧。 ● 通過產(chǎn)說會研討學(xué)習(xí)，掌握產(chǎn)說會操作的基本技能。

第一講：2020年宏觀經(jīng)濟(jì)和未來利率趨勢
一、全球抗疫
1. 抗疫的勝利與經(jīng)濟(jì)機(jī)遇
二、中美科技戰(zhàn)
1. 科技不再無邊界
2. 發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，金融需要讓利實(shí)體
三、金融改革與利率市場化
1. 新資管下的銀行理財(cái)與中行原油寶之傷
2. 最高人民法院限定民間融資利率到螞蟻金服上市被取消
3. 融資利率的下行帶動存款和理財(cái)利率下行
四、房地產(chǎn)市場的未來
1. 房價(jià)為什么不能再漲了
2. 從“住房不炒”看利率下行
3. 從人口老齡化分析未來利率下行趨勢
4. 從人民幣升值看未來利率下行

第二講：增額終身壽險(xiǎn)的優(yōu)勢
一、市場主流年金保險(xiǎn)和終身壽的比較
1. 年金加萬能結(jié)構(gòu)產(chǎn)品的特點(diǎn)
2. 增額終身壽險(xiǎn)的優(yōu)勢
二、確定利率的優(yōu)勢
1. 提前鎖定未來利率下行損失
2. 確定的利息預(yù)期，消費(fèi)更可控
三、公務(wù)員申報(bào)的優(yōu)勢
1. 非理財(cái)保險(xiǎn)，可以省去申報(bào)的煩惱
四、終身壽險(xiǎn)保單的控制權(quán)優(yōu)勢
1. 不存在被保人領(lǐng)取年金的情況，保證資金的絕對控制
五、終身壽險(xiǎn)保單的傳承優(yōu)勢
1. 無爭議的免稅資產(chǎn)，遺產(chǎn)稅免征產(chǎn)品

第三講：從金融行為，教育金和養(yǎng)老角度談儲蓄保單
一、儲蓄類客戶-從金融行為分析保單儲蓄的優(yōu)勢
1. 科技越發(fā)展我們?yōu)槭裁丛酱娌蛔″X
2. 儲蓄的三個(gè)公式
3. 無法拒絕的借貸行為導(dǎo)致儲蓄難
4. 投資錯誤導(dǎo)致儲蓄受損
5. 子女覬覦導(dǎo)致儲蓄難
6. 資產(chǎn)固化導(dǎo)致儲蓄難
7. 保險(xiǎn)儲蓄的優(yōu)勢分析
二、教育金客戶-從大學(xué)生負(fù)債看教育金需求
1. 從大學(xué)生借債現(xiàn)象拓展教育金功能
2. 從教育金賬戶獨(dú)立角度談孩子儲蓄賬戶
3. 從理財(cái)教育角度談孩子的教育金儲蓄
4. 從教育金保險(xiǎn)對孩子的理財(cái)教育角度銷售保單的策略
案例分析：一個(gè)9歲小朋友通過教育金保險(xiǎn)訓(xùn)練儲蓄習(xí)慣的銷單案例分析
三、養(yǎng)老金客戶-從養(yǎng)老角度談年金
1. 養(yǎng)老的三大理念
2. 如何從資產(chǎn)控制的角度談養(yǎng)老
3. 終身壽險(xiǎn)儲蓄養(yǎng)老產(chǎn)品的功能特點(diǎn)和優(yōu)勢
案例分析：一封養(yǎng)老院院長的日記

第四講：從民法典、稅法和傳承角度談年金保險(xiǎn)
一、復(fù)雜家庭關(guān)系客戶和民法典
1. 復(fù)雜家庭結(jié)構(gòu)投保動機(jī)分析
2. 認(rèn)識民法典
3. 活用民法典，助力簽保單
1）結(jié)婚問題
2）給老公投保的理由
3）老公不同意買
4）孩子教育金
5）保險(xiǎn)理賠款
6）婚前保單
7）夫妻共同債務(wù)
8）離婚冷靜期
9）女性投保人選擇
10）離婚財(cái)產(chǎn)分割
二、企業(yè)主客戶與稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1. 從稅務(wù)改革看企業(yè)主稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
1）稅法的首犯不刑原則與應(yīng)急金準(zhǔn)備
2）刑法的一人做事一人當(dāng)特性與資產(chǎn)隔離保單設(shè)計(jì)
2. 從融資政策轉(zhuǎn)變看企業(yè)主應(yīng)急金需求
3. 從共債共簽看企業(yè)主融資需求
4. 從隱藏財(cái)富功能看企業(yè)主應(yīng)急儲備
案例：【法商判決材料】從黃昌俊販毒判決書 看投保人隔離
案例：【法商判決材料】從朱紅兵走私判決書 看保單構(gòu)架設(shè)計(jì)
案例：【法商判決材料】楊強(qiáng)任德學(xué)逃稅二審刑事裁定書 看涉稅風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)與保單設(shè)計(jì)
三、公務(wù)員客戶的申報(bào)和終身壽險(xiǎn)的優(yōu)勢
1. 公務(wù)員申報(bào)規(guī)范
2. 壽險(xiǎn)和年金保險(xiǎn)的申報(bào)規(guī)則
3. 終身壽險(xiǎn)的申報(bào)優(yōu)勢
四、財(cái)產(chǎn)稅，遺產(chǎn)稅角度看終身壽險(xiǎn)客戶
1. 從稅制改革看財(cái)產(chǎn)稅和遺產(chǎn)稅必要性
2. 終身壽險(xiǎn)在財(cái)產(chǎn)傳承方面的優(yōu)勢
1）私密
2）快速
3）低成本
4）可控

第五講：開門紅名單準(zhǔn)備和行動目標(biāo)
一、開門紅大單客戶開拓
1. 大單客戶的心態(tài)建設(shè)
2. 大單客戶的技能要求
3. 大客戶核保和承保
二、開門紅客戶畫像
1. 開門紅主要客戶分類梳理

第六講：終身壽險(xiǎn)銷售研討與問題解答
一、“一張紙”與終身壽險(xiǎn)
1. 一張紙講降息
2. 一張紙講增額終身壽險(xiǎn)優(yōu)勢
3. 一張紙講儲蓄理念

第七講：客戶產(chǎn)說會行銷操作和注意事項(xiàng)
一、產(chǎn)說會的操作研討與分享
1.學(xué)員分享本機(jī)構(gòu)產(chǎn)說會的操作情況
2.總結(jié)學(xué)員分享的產(chǎn)說會特點(diǎn)
二、產(chǎn)說會銷售的優(yōu)勢
1. 名單
2. 場地
3. 信任度
4. 氛圍優(yōu)勢
三、產(chǎn)說會的準(zhǔn)備
1. 主題設(shè)計(jì)
2. 名單準(zhǔn)備
3. 話術(shù)和邀約
4. 禮品和會議準(zhǔn)備
5. 主講設(shè)計(jì)
四、產(chǎn)說會現(xiàn)場控制和收單
1.人力配置
2. 流程設(shè)計(jì)
3. 主講
4. 后期跟進(jìn)和保單回收
五、個(gè)險(xiǎn)產(chǎn)說會課程試聽
1. 開場導(dǎo)入
2. 核心觀念
3. 產(chǎn)品導(dǎo)入
4. 保單促成與收單
課程結(jié)束 

理財(cái)規(guī)劃師/證券分析師/稅務(wù)師

13年壽險(xiǎn)營銷管理經(jīng)驗(yàn)

8年大型產(chǎn)說會主講經(jīng)驗(yàn)

中國平安三星導(dǎo)師

平安私人銀行特聘理財(cái)顧問

多名MDRT銷售精英人才導(dǎo)師

注冊理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)樂成部/部門經(jīng)理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展?fàn)I業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計(jì)授課2000+場次，其中產(chǎn)說會300+場，年金險(xiǎn)課程500+場，理財(cái)類課程1000+場……

擅長領(lǐng)域：產(chǎn)說會、年金險(xiǎn)、個(gè)稅籌劃、資產(chǎn)配置、大額保單、私享會......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點(diǎn)，在新個(gè)稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃結(jié)構(gòu)，把稅法和簽單實(shí)戰(zhàn)融為一體，為保險(xiǎn)行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個(gè)月內(nèi)為500多位客戶辦理個(gè)稅匯算，累計(jì)合法退稅近200萬元。

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■產(chǎn)說會輸出強(qiáng)者——擁有20年證券市場投資經(jīng)驗(yàn)，善于結(jié)合金融熱門話題設(shè)計(jì)年金險(xiǎn)、產(chǎn)說會等課程。8年來年金險(xiǎn)累計(jì)授課超500+場次，產(chǎn)說會累計(jì)超300+場次，是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產(chǎn)說會主講核心講師，并曾獲公司內(nèi)部“孺子牛”獎。

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■理財(cái)規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實(shí)戰(zhàn)銷售經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人推薦客戶銀行存量資產(chǎn)過億，單筆年金保險(xiǎn)銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財(cái)顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個(gè)月時(shí)間，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》(產(chǎn)說會)超50+場，場均1000萬保費(fèi)，場均50件。單場財(cái)富類產(chǎn)品產(chǎn)說會最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費(fèi)5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財(cái)時(shí)代下客戶經(jīng)理的機(jī)遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財(cái)經(jīng)理數(shù)萬人，推動綜合金融業(yè)務(wù)快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導(dǎo)客戶理財(cái)沙龍會活動，研發(fā)/講授《理財(cái)管家-家庭理財(cái)必修課》《標(biāo)準(zhǔn)普爾教你做好個(gè)人理財(cái)》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個(gè)營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務(wù)員進(jìn)行《金瑞人生年金保險(xiǎn)營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產(chǎn)說會)課程，累計(jì)4個(gè)月授課60余場。

→曾為廣州珠江新城圖書館進(jìn)行《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座，培養(yǎng)上千名理財(cái)愛好者，并被聘為理財(cái)公益講師。

→曾為招商地產(chǎn)/龍湖地產(chǎn)講授《地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》《新稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》等課程，助力地產(chǎn)公司多個(gè)新樓盤熱銷，后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔(dān)憂，利用稅法結(jié)合保單結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)，用保單實(shí)現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險(xiǎn)大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢壽險(xiǎn)》（創(chuàng)說會版）

《新稅法下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會版）

《新經(jīng)濟(jì)形勢下的家庭財(cái)富管理策略》（產(chǎn)說會版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個(gè)稅匯算與保險(xiǎn)市場開拓》（保險(xiǎn)銷售）

《新稅法下的家庭財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)與管理策略》（保險(xiǎn)銷售）

《綜合金融面談與產(chǎn)品銷售》（理財(cái)經(jīng)理）

《個(gè)人客戶理財(cái)需求與行為分析》（理財(cái)經(jīng)理）

《家庭資產(chǎn)配置方法與策略》（理財(cái)經(jīng)理）

 

部分客戶評價(jià)：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產(chǎn)品理解獨(dú)到，我們的業(yè)務(wù)隊(duì)伍需要這樣的老師授課，王經(jīng)理的《金瑞年金產(chǎn)品培訓(xùn)》課打通了業(yè)務(wù)員對產(chǎn)品的觀念，增強(qiáng)銷售信心，配套的產(chǎn)說會銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區(qū)長

王青老師的《新個(gè)稅法下的稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)》非常好，有非常豐富的實(shí)戰(zhàn)案例，通過對新稅法改革的相關(guān)政策梳理講解，讓學(xué)員能夠了解到家庭資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，做好風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃，下次有機(jī)會一定請老師過來授課。

——招商地產(chǎn) 王經(jīng)理

王老師有近20年的金融投資經(jīng)驗(yàn)，個(gè)人在綜合金融業(yè)務(wù)上也做的很好，對保險(xiǎn)產(chǎn)品理解到位，《后地產(chǎn)時(shí)代的資產(chǎn)配置策略》產(chǎn)說會效果好，對我們存款業(yè)務(wù)和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動性也很強(qiáng)，學(xué)員都很積極主動，課程內(nèi)容能夠針對學(xué)員的能力去設(shè)計(jì)符合的內(nèi)容，年金產(chǎn)品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財(cái)師開啟您的財(cái)富智慧》系列理財(cái)講座講的非常好，內(nèi)容實(shí)用，貼近市場，講授幽默風(fēng)趣，圖書館理財(cái)愛好者預(yù)約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓(xùn)的年金保險(xiǎn)《業(yè)務(wù)主管年金保險(xiǎn)培訓(xùn)》課程，各層級業(yè)務(wù)員反饋效果很好，培訓(xùn)的經(jīng)典語語句一定要整理出來給到業(yè)務(wù)員人手一份，尤其是他主講的產(chǎn)說會質(zhì)量高，銷售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區(qū) 丁總

• 批量獲取優(yōu)質(zhì)小微客戶營銷策略

   

  一、小企業(yè)業(yè)務(wù)經(jīng)營理念1、如何應(yīng)對兩高一難2、批量開發(fā)小企業(yè)客戶的必要性3、小企業(yè)業(yè)務(wù)的六個(gè)集中4、批量獲客營銷組織構(gòu)建二、批量開發(fā)小企業(yè)客戶流程1、確定目標(biāo)市場2、制訂批量營銷計(jì)劃3、行業(yè)或項(xiàng)目分析4、產(chǎn)品組合和開發(fā)5、批量營銷的組織和實(shí)施三、商圈批量獲客營銷模式1、商圈企業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)2、目標(biāo)商圈選擇..

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• 業(yè)績倍增-汽車互聯(lián)網(wǎng)O2O營銷策略

   

  第一章：全面認(rèn)識汽車營銷O2O　　1、O2O的真正定義　　　2、O2O的15個(gè)入口　　3、O2O的3個(gè)閉環(huán)　　4、O2O的4類平臺　　第二章：汽車O2O營銷的關(guān)鍵要素　　1、O2O的"2"本質(zhì)　　2、O2O中的關(guān)鍵要素　　3、O2O的SoLoMoCo體系　　　　第三章：汽車O2O的模式　1、導(dǎo)流..

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• 客戶信息分析及關(guān)系營銷策略

   

  課程大綱開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)達(dá)成共識，課程概述第一講：金融理財(cái)服務(wù)定位1.金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位2.金融顧問的角色定位3.增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究4.提升SOW(錢夾份額)與KY3(認(rèn)識客戶)的意義與效果第二講：關(guān)系營銷策略之投資心理識別及應(yīng)用一、客戶投資性格心理學(xué)1.客戶投資性..

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• 移動互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代的直播營銷策略

   

  一、直播營銷：開啟內(nèi)容營銷的新時(shí)代1、直播營銷的優(yōu)勢與常見的形式2、直播電商模式與傳統(tǒng)電商模式的對比3、最核心的直播四大平臺分析（淘寶、快手、微信、抖音）3.1、綜合類直播平臺3.2、電商類直播平臺3.3、短視頻的直播平臺3.4、教育類的直播平臺二、直播營銷方案策劃：構(gòu)建清晰的直播營銷思路1、定目標(biāo)：明確直播營銷要實(shí)現(xiàn)..

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• 保險(xiǎn)開門紅旺季營銷策略及實(shí)戰(zhàn)技能提升

   

  課程背景：“一日之計(jì)在于晨，一年之計(jì)在于春。”每年的一季度，是資金流、物資流最集中、最活躍的時(shí)期；是金融資源、市場份額會重新劃分市場的時(shí)期。一步先，步步先；開門紅、月月紅。怎樣打響第一炮、迎接開門紅，搶占市場制高點(diǎn)？本課程致力于解決銀行各流程營銷困局，展開銀行營銷新打法；以實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練為主要方式，以培訓(xùn)成果輸出為主要目標(biāo)進(jìn)行課..

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• 銀行保險(xiǎn)客戶營銷策略與關(guān)系維護(hù)技巧

   

  課程背景：近年來，隨著居民整體收入水平的提高和金融消費(fèi)習(xí)慣的改變，客戶對金融服務(wù)渠道.金融產(chǎn)品和服務(wù)提出更高.更全面的需求。與此同時(shí)，利率市場化時(shí)代到來及同業(yè)競爭加劇使銀行營銷團(tuán)隊(duì)面臨不同的困境和挑戰(zhàn)。在這種新形勢下，銀行再單純依靠網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量增加.資產(chǎn)規(guī)模擴(kuò)張等粗放的管理模式，已很難適應(yīng)激烈的市場競爭。嚴(yán)峻而復(fù)雜的外部環(huán)境，對網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人提出了更高的要求..

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