【培訓(xùn)對(duì)象】
信貸營(yíng)銷部門員工+風(fēng)控合規(guī)部門員工

【培訓(xùn)收益】

第一單元 小微信貸業(yè)務(wù)介紹
1、小微信貸介紹
小微信貸是啥？
小微信貸的目標(biāo)客戶群體
A.小微企業(yè)個(gè)體工商戶
B.涉農(nóng)類貸款戶
C.個(gè)人消費(fèi)金融類客戶
小微信貸的目的
A.籌措資金
B.建立信用
C.能力建設(shè)
2、小微貸款的業(yè)務(wù)的八大流程介紹
小微信貸的市場(chǎng)營(yíng)銷
小微信貸的申請(qǐng)受理
小微信貸的實(shí)地調(diào)查
小微信貸的審貸分析
小微信貸的信貸審批
小微信貸的貸款撥付
小微信貸的貸后管理
小微信貸的不良催收
3、銀行信貸客戶經(jīng)理在小微信貸中的角色和職責(zé)
信貸客戶經(jīng)理在小微信貸個(gè)流程中扮演的角色
信貸客戶經(jīng)理在小微信貸業(yè)務(wù)中的職責(zé)（14）
第二單元 小微信貸客戶營(yíng)銷
1、小微信貸客戶營(yíng)銷
營(yíng)銷前的調(diào)研工作（為甄選優(yōu)質(zhì)的小微客戶做準(zhǔn)備）
A.調(diào)研當(dāng)?shù)匦∥⒖蛻纛愋鸵约八嫉谋壤蛿?shù)量（小微企業(yè)個(gè)體工商戶、農(nóng)戶、個(gè)人）
B.小微企業(yè)中各種客戶類型的數(shù)量和占比分別是多少（基本可分為批發(fā)零售、生產(chǎn)加工、餐飲服務(wù)、其他服務(wù)、涉農(nóng)生產(chǎn)加工等等）
C.根據(jù)不同的行業(yè)和客戶，制定差異化的小微信貸產(chǎn)品和準(zhǔn)入政策
營(yíng)銷前調(diào)研同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)構(gòu)：
A.調(diào)研準(zhǔn)入政策和風(fēng)控方式
B.調(diào)研產(chǎn)品利率、額度、還款方式、貸款期限、擔(dān)保抵押方式，是否是純信用貸款
2、小微客戶的營(yíng)銷
營(yíng)銷和銷售的區(qū)別
倒三角原理的信貸銷售中的意義
A.目標(biāo)客戶精準(zhǔn)定位
B.小微信貸客戶的需求挖掘
C.小微客戶的信貸渠道和途徑
D.需求挖掘之舒適區(qū)原理
3、營(yíng)銷方法
陌生拜訪
借力打力
渠道合作
運(yùn)籌帷幄
4、如何進(jìn)行“貸款產(chǎn)品”的價(jià)格談判
三明治原理
感官?zèng)_擊法
關(guān)于價(jià)格談判的好處和意義
價(jià)值優(yōu)于價(jià)格
5、信貸營(yíng)銷中的異議處理
異議處理的原則
異議處理的手段
異議處理的意義和好處
異議處理的機(jī)遇
第三單元 小微信貸貸前工作內(nèi)容
1、業(yè)務(wù)申請(qǐng)受理環(huán)節(jié)
業(yè)務(wù)受理時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防控
貸款專業(yè)戶
反欺詐識(shí)別
咨詢申請(qǐng)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
2、貸款原因分析
如何進(jìn)行貸款原因分析
會(huì)計(jì)恒等式原理與資產(chǎn)負(fù)債表
資產(chǎn)變動(dòng)帶來(lái)的貸款需求
A.營(yíng)運(yùn)投入變動(dòng)
B.投資性支出變動(dòng)
負(fù)債變動(dòng)帶來(lái)的貸款需求
A.虧損
B.大額家庭開支
權(quán)益變動(dòng)帶來(lái)的貸款需求（）
第四單元 小微信貸全流程風(fēng)控理念
1、小微信貸全流程風(fēng)控理念介紹
2、小微信貸從業(yè)人員信心和情緒
3、關(guān)于人性和人心的思考 

•講師背景：
–深圳新國(guó)都技術(shù)股份有限公司旗下嘉聯(lián)支付副總經(jīng)理
–銀行業(yè)業(yè)信貸/農(nóng)貸/個(gè)人/小微信貸資深講師
–專業(yè)的銀行小微信貸專家
–專業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)金融信貸專家
–北京，深圳多家金融業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的特聘講師和培訓(xùn)顧問(wèn)
–實(shí)戰(zhàn)派小微信貸專家，十二年?duì)I銷與小微信貸及小微信貸風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，五年銀行業(yè)小微信貸，及小微信貸風(fēng)控經(jīng)驗(yàn)，七年金融銀行業(yè)培訓(xùn)及項(xiàng)目輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)。

•職業(yè)背景：
– 張志強(qiáng)老師多年以來(lái)從事金融銀行業(yè)培訓(xùn)，取得了卓著的成績(jī)。如此眾多的培訓(xùn)場(chǎng)次，使他在金融銀行培訓(xùn)領(lǐng)域（擅長(zhǎng)小微企業(yè)信貸全流程業(yè)務(wù)及風(fēng)險(xiǎn)控制/小微企業(yè)信貸/小微企業(yè)信貸風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/小微企業(yè)信貸貸前技術(shù)調(diào)查/小微企業(yè)基于IPC信貸技術(shù)的財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別/小微企業(yè)信貸貸后管理/小微企業(yè)信貸不良清收等）取得良好的口碑和豐碩的成果。
–主要對(duì)各類型銀行機(jī)構(gòu)：國(guó)內(nèi)的農(nóng)商銀行、農(nóng)信社、城商銀行、村鎮(zhèn)銀行、等中小型銀行機(jī)構(gòu)，農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、股份制銀行等機(jī)構(gòu)的小微信貸業(yè)務(wù)拓展及風(fēng)險(xiǎn)控制/零售信貸業(yè)務(wù)拓展及風(fēng)險(xiǎn)控制/個(gè)人消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)拓展及風(fēng)險(xiǎn)控制的課程講授及項(xiàng)目外拓輔導(dǎo)。

主講課程：
《銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷與拓展》
《銀行對(duì)公八大信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)》
《銀行小微企業(yè)信貸全流程》
《銀行個(gè)人消費(fèi)信貸全流程》
《銀行對(duì)公信貸業(yè)務(wù)拓展輔導(dǎo)》
《銀行小微和個(gè)人信貸營(yíng)銷業(yè)務(wù)外拓輔導(dǎo)》
《小微企業(yè)信貸貸前技術(shù)調(diào)查實(shí)務(wù)操作》
《基于IPC的小額貸款交叉檢驗(yàn)與邏輯檢驗(yàn)在小微信貸調(diào)查中的應(yīng)用》
《小額貸款風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)與合規(guī)》
《企業(yè)信貸報(bào)表分析與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》
《企業(yè)信貸財(cái)務(wù)信息與非財(cái)務(wù)信息的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別》
《企業(yè)信貸的信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與放貸原則》
《企業(yè)貸款原因分析》
《企業(yè)信貸代后管理實(shí)務(wù)》
《三農(nóng)金融服務(wù)與創(chuàng)新及三農(nóng)信貸實(shí)務(wù)》
《互聯(lián)網(wǎng)金融貸款實(shí)務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)控制》

輔導(dǎo)項(xiàng)目：
1、《新監(jiān)管形勢(shì)下農(nóng)商銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理如何養(yǎng)成輔導(dǎo)》
2、《銀行小微信貸業(yè)務(wù)外拓營(yíng)銷輔導(dǎo)2.0》
3、《嚴(yán)監(jiān)管下農(nóng)商行信貸業(yè)務(wù)全流程精細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)防范輔導(dǎo)》
4、《小微信貸全流程營(yíng)銷外拓輔導(dǎo)》
5、《小微信貸八大流程風(fēng)險(xiǎn)防范實(shí)務(wù)及外拓》

授課形式：
–課程與實(shí)際業(yè)務(wù)相結(jié)合，注重銀行信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控的落地和實(shí)際操作，擅長(zhǎng)案例教學(xué)，太多銀行授課積累的豐富案例讓學(xué)員更喜歡輕松愉快的聊天式的上課氛圍，角色互動(dòng)等教學(xué)方式增加學(xué)員的互動(dòng)性與趣味性。獨(dú)創(chuàng)課堂相聲表演式的授課方式，將枯燥的內(nèi)容生動(dòng)呈現(xiàn)給學(xué)員。 

• 中國(guó)共產(chǎn)黨黨史沙盤課程介紹

   

  2021年2月20日,黨史學(xué)習(xí)教育動(dòng)員大會(huì)在北京召開，習(xí)近平總書記指出，只有堅(jiān)持思想建黨、理論強(qiáng)黨，不忘初心才能更加自覺，擔(dān)當(dāng)使命才能更加堅(jiān)定，要把學(xué)習(xí)貫徹黨的創(chuàng)新理論作為思想武裝的重中之重。2021年，是中國(guó)共產(chǎn)黨成立100周年，是“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)歷史交匯的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)。百年黨史，是用鮮血、汗水、淚水、勇氣、智慧、力量寫就..

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• 房地產(chǎn)戰(zhàn)略沙盤課程介紹

   

  1.整體戰(zhàn)略方面1) 對(duì)中國(guó)房地產(chǎn)現(xiàn)狀和發(fā)展環(huán)境進(jìn)行再認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)企業(yè)自身體質(zhì)，積極迎接經(jīng)營(yíng)環(huán)境的突變所帶來(lái)的各種影響。2) 評(píng)估內(nèi)部資源（優(yōu)勢(shì)、劣勢(shì)）和外部環(huán)境（機(jī)會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)）的技巧3) 學(xué)習(xí)如何制定長(zhǎng)期、中期和短期經(jīng)營(yíng)策略4) 如何對(duì)公司的整體業(yè)績(jī)進(jìn)行分析評(píng)估5) 明確自身定位，清晰博弈對(duì)手2.財(cái)務(wù)方面1) 掌握如何做現(xiàn)金..

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