【培訓(xùn)對象】
商業(yè)銀行中高層、資產(chǎn)管理部人員、理財經(jīng)理、總裁班、研修班、專題講座、企業(yè)財務(wù)部、企業(yè)資金部、高凈值個人客戶等。

【培訓(xùn)收益】

一.資產(chǎn)配置基本概念
1.資產(chǎn)配置的定義
2.資產(chǎn)配置的重要性
3.投資者偏好

二.投資組合多樣化
1.多樣化效應(yīng)
2.投組波動性
3.投組波動性與相關(guān)性
4.什么是有效的多樣化投資？
5. 投資組合的有效邊界與最佳投資組合

三．資產(chǎn)類別與市場上對應(yīng)的理財工具
1. 什么是資產(chǎn)類別
2. 如何評估資產(chǎn)，如何劃分資產(chǎn)類別
2. 現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物資產(chǎn) – 貨幣現(xiàn)金類工具
重點講解：現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物（七種）；
投資現(xiàn)金和現(xiàn)金等價物的風(fēng)險收益；
外匯和外匯投資
當(dāng)前市場貨幣現(xiàn)金類理財工具；
3. 固定收益類資產(chǎn) – 債券與固收類工具
重點講解：債券相關(guān)特性；
非傳統(tǒng)債券結(jié)構(gòu)；
債券發(fā)行人種類；
債券的地域種類；
投資債券的風(fēng)險收益；
當(dāng)前市場上債券類理財工具；
4. 權(quán)益類資產(chǎn) – 股票與權(quán)益類工具
重點講解：普通股和優(yōu)先股；
股票回報；
股市波動性；
持有期與通脹率；
股票風(fēng)險溢價；
股票分類；
投資策略；
股票基金；
5.另類資產(chǎn) – 大宗商品、房產(chǎn)、收藏類投資工具
重點講解：房地產(chǎn)；
如何投資房地產(chǎn)；
投資房地產(chǎn)的風(fēng)險和收益；
對沖基金；
大宗商品(黃金、原油投資)；
私募股權(quán)基金；
集合投資工具；
結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品；
藝術(shù)品和收藏品；
6.保障類資產(chǎn) – 保障型投資工具
重點講解：保險的功用；
人壽保險；
財產(chǎn)保險；
意外險

四．資產(chǎn)配置策略
1.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置（SAA）
2.動態(tài)資產(chǎn)配置（AAA）
3.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置（TAA）

五．家庭資產(chǎn)配置實戰(zhàn)案例分享（實際應(yīng)用）
1.選擇實際家庭理財案例與學(xué)員分享
2.選擇實際家庭和小企業(yè)理財案例與學(xué)員分享
教會學(xué)員如何在實戰(zhàn)案例中運用各種不同資產(chǎn)類別，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值
3.結(jié)合2016年以來外匯、債券、黃金、原油金融市場新變化，引導(dǎo)學(xué)員結(jié)合實際，思考如何進(jìn)行資產(chǎn)配置

六． 如何做一名出色的理財經(jīng)理（實際應(yīng)用）
1. 提供全程化服務(wù)
2. 明確理財需求和風(fēng)險偏好
3. 制訂理財方案
4. 檢視投資組合
5. 執(zhí)業(yè)資格

七．經(jīng)濟(jì)周期與當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢
1.如何判斷經(jīng)濟(jì)周期
2.在不同經(jīng)濟(jì)周期中各類資產(chǎn)表現(xiàn)特點
3.對經(jīng)濟(jì)有重要影響的主要經(jīng)濟(jì)指標(biāo)及解讀方法
4.當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)：債市、股市、匯市與匯率自由化、樓市、人民幣國際化、中國資本擴(kuò)張與中國企業(yè)國際并購

八．討論與交流
1.學(xué)員就感興趣的話題自由發(fā)問，講師解答并共同探討 

講師亮點
–北京大學(xué)特聘講師
–12年境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗，熟悉國內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境
–4年英國倫敦金融城工作經(jīng)驗，熟悉國際金融市場和全球經(jīng)濟(jì)
–外匯、大宗商品(黃金、原油)和宏觀經(jīng)濟(jì)專家
–企業(yè)跨境收并購專家
–國際地緣政治與國際金融市場趨勢分析專家
–人民幣國際化參與者
–實戰(zhàn)派證券技術(shù)分析師
–英國金融與投資管理碩士
–英國外交與聯(lián)邦事務(wù)部志奮領(lǐng)學(xué)者
講師簡介
–榮森老師擁有豐富的海外工作經(jīng)驗和長期的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)工作經(jīng)驗。擁有國內(nèi)講師不具備的天然優(yōu)勢，對于離岸和在岸兩個市場都有第一手經(jīng)驗和深厚的積累。對于金融體系各分支業(yè)務(wù),尤其是銀行業(yè)務(wù)有深入了解。
–在英國工作期間，榮森老師參與了我國國有銀行人民幣國際化和中國企業(yè)走出去領(lǐng)域在海外的若干重大實踐，比如參與和見證了第一支離岸人民幣債券在倫敦成功發(fā)行，建行倫敦第一支CD產(chǎn)品的發(fā)行與交易和倫敦金屬交易所第一個人民幣計價的期貨合約誕生。積累了眾多寶貴經(jīng)驗。
–同時，得益于長期的金融工作經(jīng)驗，榮森老師對外匯匯率預(yù)測和匯率變動因素有獨到見解。
–并且對銀行間外匯市場及各類交易、對銀行間大宗商品交易，尤其是原油與黃金交易非常熟悉，以及主要經(jīng)驗指標(biāo)如何影響匯率、資產(chǎn)證券化在海外的發(fā)展、利率市場及人民幣匯率改革與外匯市場發(fā)展有專門研究，并對證券投資技術(shù)分析有實操經(jīng)驗。
–榮森老師的課程可幫助企業(yè)和銀行的外匯交易和管理人員、教學(xué)科研機(jī)構(gòu)的人員、政府機(jī)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域相關(guān)人員、海外投資分析師、研究人員，以及廣大證券投資者更好的了解市場、把握國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)走勢，做好外匯套保及外匯對沖管理，把握大宗商品投資機(jī)會，準(zhǔn)確把握各類交易機(jī)會。

工作履歷
–2003-2008 Standard Life(英國最大養(yǎng)老金公司) 宏觀經(jīng)濟(jì)研究員、分析師、結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品經(jīng)理
–2009 -2011 某中資銀行倫敦分行 高級外匯、貴金屬交易員
–2011-2012 英國政府外交與聯(lián)邦事務(wù)部志奮領(lǐng)學(xué)者、英國阿伯丁大學(xué)金融學(xué)碩士投資管理方向
–2013-2015 某全球財經(jīng)通訊社英國總部（倫敦） 中國事業(yè)部總監(jiān)
–2015-今 某全球財經(jīng)通訊社中國區(qū) 戰(zhàn)略總監(jiān)

擅長領(lǐng)域
–經(jīng)濟(jì)、金融領(lǐng)域：
–銀行業(yè)務(wù)相關(guān)：
外匯：銀行間外匯交易業(yè)務(wù)、外匯市場分析與預(yù)測、人民幣國際化；
大宗商品：原油基本面分析與原油交易，黃金基本面分析與黃金交易，
資金業(yè)務(wù)：銀行間同業(yè)拆借、銀行資金運營
風(fēng)險管理: 市場風(fēng)險計量、信用風(fēng)險管理
技術(shù)分析：證券交易技術(shù)分析
–企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)：
企業(yè)財務(wù)：企業(yè)外匯管理與風(fēng)險控制
國際并購：中資企業(yè)海外收并購全流程及風(fēng)險控制
信用風(fēng)險: 企業(yè)信用風(fēng)險管理
政府業(yè)務(wù)相關(guān)：宏觀經(jīng)濟(jì)：中國宏觀經(jīng)濟(jì)分析、全球宏觀經(jīng)濟(jì)展望
中國債券市場：中國債券市場發(fā)展現(xiàn)狀與轉(zhuǎn)型
經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型： 房地產(chǎn)市場調(diào)控與經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型
投行業(yè)務(wù)相關(guān): 資產(chǎn)證券化：資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)解析
基金管理: 資產(chǎn)組合構(gòu)建與管理、投資組合再平衡技巧
金融租賃相關(guān): 融資租賃: 融資租賃實務(wù)與案例分析
保險業(yè)務(wù)相關(guān)： 資金運營：保險資金運營
人壽保險：保險在財務(wù)規(guī)劃中的地位和作用
個人業(yè)務(wù)相關(guān): 家庭財務(wù)規(guī)劃: 如何構(gòu)建家庭財務(wù)體系
個人理財: 個人理財?shù)挠^念與路徑
主講課程
–《人民幣國際化》
–《人民幣匯率改革及當(dāng)前外匯市場要點》
–《銀行間同業(yè)拆借業(yè)務(wù)》
–《銀行間固定收益業(yè)務(wù)》
–《當(dāng)前中國固收市場變化與展望》
–《證券交易技術(shù)分析及交易技巧》
–《原油市場基本面分析及交易解析》
–《黃金市場基本面分析及交易解析》
–《商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)綜述》
–《融資租賃原理、實務(wù)與案例分析》
–《宏觀經(jīng)濟(jì)分析與預(yù)測》
–《宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)分析與跨資產(chǎn)應(yīng)用》
–《烏克蘭危機(jī)與金融市場》
–《美聯(lián)儲與世界金融市場》
–《金融市場全面介紹》
–《地緣政治與金融市場》 

• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會定立人生規(guī)劃，就是一個人根據(jù)社會發(fā)展的需要和個人發(fā)展的志向，對自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命。花謝了還會開，人誰有來生?活不出個人樣來，最對不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運動員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 洛陽“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會與十四五規(guī)劃2020年10月26日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會第五次全體會議在京召開。中央委員會總書記習(xí)近平代表中央政治局向全會作工作報告，并就《中共中央關(guān)于制定國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠(yuǎn)景目標(biāo)的建議（討論稿）》向全會作了說明。10月29日，中國共產(chǎn)黨第十九屆中央委員會第五次全體會議通過《中國共產(chǎn)黨..

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• 向全業(yè)務(wù)運營的城域光網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃與建設(shè)培訓(xùn)課程大綱

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢2.全球無線接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡(luò)視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規(guī)模和結(jié)構(gòu)二、中國移動全業(yè)務(wù)布局和實現(xiàn)1.電信運營商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運營的概念和特點3.中國移動全業(yè)務(wù)運營現(xiàn)狀4.全業(yè)務(wù)競爭下客戶的典型需求5.中國移動全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)基礎(chǔ)通信..

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• 保險財富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對2019年我們對于市場的應(yīng)對策略是什么？2019年保險行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對當(dāng)前..

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• 大數(shù)據(jù)PTN網(wǎng)絡(luò)規(guī)劃與建設(shè)培訓(xùn)課程大綱

   

  1.中國移動網(wǎng)絡(luò)概述1.1全運營時代中國移動的網(wǎng)絡(luò)1.2傳輸網(wǎng)的功能1.3中國移動網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)1.4中國移動技術(shù)選擇和技術(shù)定位2.PTN網(wǎng)絡(luò)技術(shù)2.1PTN的網(wǎng)絡(luò)定位2.2PTN的基本概念2.3PTN的體系架構(gòu)2.4 PTN設(shè)備整體框架2.5PTN的關(guān)鍵技術(shù)2.6 PTN的多業(yè)務(wù)承載2.7PTN的OAM技術(shù)..

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• 保險大單銷售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理

   

  課程背景：根據(jù)招商銀行發(fā)布《2017年中國私人財富報告》、建設(shè)銀行發(fā)布《中國私人銀行2019》兩份報告，雖然中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展面臨的內(nèi)外部挑戰(zhàn)增多，但國內(nèi)居民的私人金融財富仍實現(xiàn)了8%的正增長。中國高凈值人數(shù)的數(shù)量逐年實現(xiàn)增長，截止2018年高凈值人士數(shù)量已達(dá)到167萬人；高凈值人群的財富目標(biāo)開始從單純的“創(chuàng)造更多財富”過渡..

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