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保險營銷職涯規(guī)劃

課程編號:22109

課程價格:¥19080/天

課程時長:2 天

課程人氣:894

行業(yè)類別:保險行業(yè)     

專業(yè)類別:職業(yè)素養(yǎng) 

授課講師:嚴(yán)雅麗

  • 課程說明
  • 講師介紹
  • 選擇同類課
【培訓(xùn)對象】
保險營銷從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
● 建立營銷員對保險的正確認(rèn)知 ● 掌握保險職業(yè)生涯的工作模式 ● 堅定營銷員保險職業(yè)發(fā)展方向 ● 強(qiáng)化營銷員的保險職業(yè)認(rèn)同感

 課程背景:

保險做了很多年,還是沒辦法自信地跟親朋好友說:我是做保險的,買保險就找我!

在公眾社交場合,被人問到做哪一行的?“羞澀”地回答:做金融的!內(nèi)心總感覺醫(yī)生、律師、老師等更受人尊敬,而我們總是低人一等!

雖然公司也組織很多次培訓(xùn),也知道保險行業(yè)未來的發(fā)展前景非常廣闊,但業(yè)務(wù)實在太難做了,很想堅持但感覺動力不足……

保險從業(yè)人員的職業(yè)定位到底是什么?為什么中國保險業(yè)發(fā)展了40年,即使國家已經(jīng)如此重視保險行業(yè)的發(fā)展了,這樣的現(xiàn)象仍然層出不窮,我們從業(yè)人員的職業(yè)認(rèn)同感為什么始終沒辦法提升?

引導(dǎo)保險從業(yè)人員做一個“自信、自尊、自愛”的保險人,非常重要!

 課程風(fēng)格:

● 結(jié)合經(jīng)典書籍解讀,拓寬營銷員的視野

● 通俗易懂解析保險,強(qiáng)化營銷員的認(rèn)知

● 權(quán)威科學(xué)解讀報告,堅定營銷員的信念

● 理論實踐完美結(jié)合,提升營銷員的技能

 課程方式課程講授60%,案例分析研討發(fā)表40%

 

課程大綱

第一部分:保險行業(yè)的正確認(rèn)知

第一講:從《百歲人生》看保險行業(yè)發(fā)展前景(六個預(yù)言)

互動討論:如果能活到100歲,你該如何規(guī)劃和看待你的人生?

1. 活到100歲是大概率事件

數(shù)據(jù)1美國加利福尼亞大學(xué)調(diào)研

數(shù)據(jù)2中國人的平均壽命

2. 三段式向多段式人生轉(zhuǎn)變

互動討論:多段式人生到來,你準(zhǔn)備好了嗎?

3. “喜新厭舊”會成為美德

案例:高速路口收費(fèi)工人的事件

互動討論:什么是斜杠青年?

互動討論:你覺得終身學(xué)習(xí)重要嗎?為什么?

4. 大量職業(yè)被人工智能替代

關(guān)鍵:重復(fù)性的工作無法生存,教育、服務(wù)等行業(yè)會保留

關(guān)鍵:一線城市的發(fā)展機(jī)會更大更多

互動討論:保險屬于哪個行業(yè)?為什么不容易被替代?

5. 跨年齡的交往會成為主流

互動討論:保險行業(yè)能鍛煉我們的哪些能力?

互動討論:這些能力對于我們的人有幫助嗎?

6. 人生的選擇會越來越慎重

1)生產(chǎn)性資產(chǎn)

2)生命力資產(chǎn)

3)轉(zhuǎn)型性資產(chǎn)

 

第二講:保險行業(yè)認(rèn)知

一、保險是什么?

1. 保險是科學(xué)的制度安排

案例1一個人患了重大疾病,需要50萬治療費(fèi),有哪些解決的方法

案例2家人患病需要100萬,而你有這筆錢,請問你借還是不借?

2. 保險是尊嚴(yán)、愛與責(zé)任

案例1普通的家庭有人患了重大疾病,需要50萬的治療費(fèi),沒有買保險怎么辦

案例2空巢老人缺少養(yǎng)老保障,無子女照顧

3. 保險是最講信用的“活菩薩”

互動:“菩薩廟”保運(yùn)

4. 保險是大慈善

1)能夠募集足夠的資金,還要使得資金安全、透明

2)慈善機(jī)構(gòu)能夠把資金真正資助到愿意幫助的人手上

案例1步步高原總裁段永平關(guān)于慈善的觀點

案例2:巴菲特的慈善法

二、保險行業(yè)發(fā)展趨勢

1. 波士頓咨詢集團(tuán)最新全球財富報告

2. 2017年招行私人財富報告

1)中國個人持有的可投資資產(chǎn)

互動討論:你注意到其中的變化特點是什么?

2)中國高凈值人群財富目標(biāo)

互動討論:2009年與2017年相比,為什么“保證財富安全”放在了首位?

3)中國高凈值人群風(fēng)險偏好

互動討論:為什么會有這個變化?(結(jié)合案件講解)

4)中國高凈值人群主要投資渠道

互動討論:為什么“私人銀行”仍是客戶的首選?

5)中國高凈值人群可投資資產(chǎn)境內(nèi)外配置比例

6)中國高凈值人群資產(chǎn)配置主要目的

提示:客戶需求非常明確,保險產(chǎn)品的功能對于客戶非常重要。

7)中國高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置

互動:這張表如何使用?

8)中國高凈值人群境外投資地區(qū)偏好

9)中國高凈值人群對服務(wù)方式的偏好

10)未來10年世界主要國家私人財富增長預(yù)測

關(guān)鍵:中國是未來世界上的超級大國,高科技、金融服務(wù)、娛樂和醫(yī)療行業(yè)、制造業(yè)將實現(xiàn)強(qiáng)勁增長。

三、保險功能&高凈值客戶需求

1. 風(fēng)險隔離:企業(yè)和家庭資產(chǎn)的區(qū)隔

2. 稅務(wù)籌劃:科學(xué)規(guī)劃實現(xiàn)合理節(jié)稅

3. 品質(zhì)養(yǎng)老:穩(wěn)定、可持續(xù)的現(xiàn)金流

4. 資產(chǎn)保全:長期、穩(wěn)健的安全配置

5. 資產(chǎn)傳承:不存在爭議的財產(chǎn)分配

互動討論:針對不同的需求,應(yīng)該如何配置方案?

四、保險在財富管理中的優(yōu)勢與獨(dú)有優(yōu)勢

1. 四種金融工具:保險、銀行、信托、證券

2. 人生五種生存方式:生、老、病、死、殘

互動討論:交叉領(lǐng)域是什么?

互動討論:保險的絕對優(yōu)勢領(lǐng)域是什么?

互動討論:保險的獨(dú)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域是什么?

五、保險營銷人員的定位

案例:興業(yè)銀行2017私人財富報告

案例:2018年建行私人銀行報告

1. 專業(yè)信息提供者

2. 專業(yè)資料解讀者

3. 財務(wù)風(fēng)險規(guī)劃者

互動討論:自我對照處于哪個定位?未來努力的方向?

 

第三講:國家政策解讀

一、實名認(rèn)證

互動討論:你能羅列出哪些跟“實名認(rèn)證”有關(guān)的經(jīng)歷?

小結(jié):我們生活的方方面面已經(jīng)都被“實名”包圍了。

二、CRS——共同申報準(zhǔn)則

1. 全球、中國的發(fā)展歷程

2. 基礎(chǔ)知識點

3. 最新資訊

4. CRS實施對客戶的三大好處

案例1臺灣預(yù)計2020年加入

案例2瑞士宣布與33個國家交換信息

三、遺產(chǎn)稅

1. 遺產(chǎn)稅草案及計算方法

2. 遺產(chǎn)稅的4項關(guān)鍵信息

互動討論:中國會不會開征遺產(chǎn)稅?為什么?

四、134號文件

關(guān)鍵:核心信息解析

互動討論:為什么這個時間點發(fā)布這個文件?

五、銀保監(jiān)合并

關(guān)鍵:合并的背景與意義

六、國稅地稅合并

關(guān)鍵:合并的背景與意義

 

第二部分:保險職涯規(guī)劃40

第一講:職業(yè)生涯的規(guī)劃概論

一、職業(yè)的基本概念

1. 個人職業(yè)選擇的5種關(guān)系

1)個人與他人的關(guān)系

2)職業(yè)與知識技能的關(guān)系

3)知識技能與財富的關(guān)系

4)創(chuàng)造財富與報酬的關(guān)系

5)獲得報酬與滿足自身需求的關(guān)系

2. 職業(yè)生涯及其階段

1)職業(yè)生涯是一個人從事職業(yè)的經(jīng)歷

2)現(xiàn)代人職業(yè)生涯周期大約30-35年,每5年為一個重要階段

互動:現(xiàn)代職業(yè)有哪些分工?

二、外職業(yè)生涯

1. 概念:外職業(yè)生涯指從事一種職業(yè)時的工作時間、工作地點、工作單位、工作內(nèi)容、工作職務(wù)、工資待遇、榮譽(yù)稱號等因素的組合及其變化過程

2. 示例

3. 特點:由他人給予和認(rèn)可,也容易為他人所剝奪

三、內(nèi)職業(yè)生涯

1. 概念:內(nèi)職業(yè)生涯是指從事一種職業(yè)時的知識、觀念、習(xí)慣、經(jīng)驗、能力、心理素質(zhì)、內(nèi)心感受等因素的組合及其變化過程

2. 示例

3. 特點:主要靠自己的不斷探索和學(xué)習(xí)而獲得,不隨外職業(yè)生涯的獲得而具備,也不會由于外職業(yè)生涯的失去而自動喪失。

互動討論:優(yōu)秀的營銷主管應(yīng)該具備什么樣的內(nèi)職業(yè)生涯?

四、外職與內(nèi)職業(yè)生涯的關(guān)系

互動討論:外職業(yè)生涯五內(nèi)職業(yè)生涯有什么關(guān)系?

小結(jié):

1. 內(nèi)職業(yè)生涯的發(fā)展,是外職業(yè)生涯發(fā)展的前提

2. 只有內(nèi)、外職業(yè)生涯同時發(fā)展,職業(yè)生涯才能一帆風(fēng)順

 

第二講:保險職業(yè)生涯的理論分析

1. 超級業(yè)務(wù)員的共性特點(通過數(shù)據(jù)分析得出)

案例1梅第

案例2原一平

案例3.費(fèi)德文

案例4柴田和子

案例5陳玉婷

案例6同業(yè)公司優(yōu)秀外勤人員數(shù)據(jù)

互動討論:以上人員有什么共同特點?

小結(jié):每年穩(wěn)定的件數(shù)(48件以上)

小結(jié):5年件均標(biāo)保翻1倍以上

2. 績效公式

互動討論:如何輕松快樂保持40年業(yè)績的持續(xù)成長?

互動討論:中國保險從業(yè)人員的成長空間有多大?

3. 職業(yè)生涯保持績效持續(xù)成長的2個結(jié)論

1)持續(xù)成長的兩個條件

a穩(wěn)定的件數(shù)

b件均上升

2)維持40年職業(yè)生涯的持續(xù)成長需要照顧好213個家庭

互動討論:持續(xù)高效的專業(yè)人員輕松快樂的理由是什么?

 

第三講:保險職業(yè)生涯的工作模式

1. 銷售系統(tǒng)的八大要素

互動討論:為什么理論分析很容易的事情,在現(xiàn)實中卻只有少數(shù)人做到?

小結(jié):“自我管理”是建立銷售系統(tǒng)的決定性要素和切入點。

2. 保險營銷人員固定高效的工作模式三要素

互動討論:營銷人員一天的工作內(nèi)容是什么?

互動討論:怎樣才能讓工作固定高效?

3. 固定高效的工作模式三要素

1)每日出勤

2)每日填寫工作日志

3)每日補(bǔ)充和完善客戶檔案

 

第三部分:影響績效的9個認(rèn)知

一、影響績效的主要原因

互動討論:從事保險營銷工作,你認(rèn)為影響績效的主要原因有哪些?

二、影響績效的9個認(rèn)知

影響保險營銷績效的原因有很多,歸根結(jié)底是以下九個方面:

1.營銷員對保險營銷工作的定位

互動討論:我們保險營銷人員是體力勞動者還是專業(yè)工作者?

2. 營銷主管的工作定位

互動討論:營銷主管是“工頭”還是卓越經(jīng)理人?

3. 保險營銷為誰而做?

4. 保險營銷值不值得做一輩子?

1)兩種不同的職業(yè)心態(tài)

互動討論:哪一種心態(tài)的營銷員可以做一輩子?

5. 什么人可以做好保險營銷?

互動討論:做保險有門檻嗎?

6. 做好保險營銷可以獲得怎樣的回報?

7. 把保險營銷當(dāng)作終身事業(yè)需要建立什么樣的理念?

8. 年收入百萬需要付出什么樣的基本代價?

9. 成長是保險行業(yè)永恒的主題

1)與時代同步成長

2)與行業(yè)同步成長

3)與公司同步成長

三、研討與發(fā)表

以小組為單位,研討以下三個問題,并依次上臺發(fā)表

1. 9個認(rèn)知感受最深的是哪個?

2. 具體有什么感受?

3. 后續(xù)如果改進(jìn)?

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