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保險營銷職涯規(guī)劃
課程編號:22109
課程價格:¥19080/天
課程時長:2 天
課程人氣:894
- 課程說明
- 講師介紹
- 選擇同類課
保險營銷從業(yè)人員
【培訓(xùn)收益】
● 建立營銷員對保險的正確認(rèn)知 ● 掌握保險職業(yè)生涯的工作模式 ● 堅定營銷員保險職業(yè)發(fā)展方向 ● 強(qiáng)化營銷員的保險職業(yè)認(rèn)同感
課程背景:
保險做了很多年,還是沒辦法自信地跟親朋好友說:我是做保險的,買保險就找我!
在公眾社交場合,被人問到做哪一行的?“羞澀”地回答:做金融的!內(nèi)心總感覺醫(yī)生、律師、老師等更受人尊敬,而我們總是低人一等!
雖然公司也組織很多次培訓(xùn),也知道保險行業(yè)未來的發(fā)展前景非常廣闊,但業(yè)務(wù)實在太難做了,很想堅持但感覺動力不足……
保險從業(yè)人員的職業(yè)定位到底是什么?為什么中國保險業(yè)發(fā)展了40年,即使國家已經(jīng)如此重視保險行業(yè)的發(fā)展了,這樣的現(xiàn)象仍然層出不窮,我們從業(yè)人員的職業(yè)認(rèn)同感為什么始終沒辦法提升?
引導(dǎo)保險從業(yè)人員做一個“自信、自尊、自愛”的保險人,非常重要!
課程風(fēng)格:
● 結(jié)合經(jīng)典書籍解讀,拓寬營銷員的視野
● 通俗易懂解析保險,強(qiáng)化營銷員的認(rèn)知
● 權(quán)威科學(xué)解讀報告,堅定營銷員的信念
● 理論實踐完美結(jié)合,提升營銷員的技能
課程方式:課程講授60%,案例分析及研討發(fā)表40%
課程大綱
第一部分:保險行業(yè)的正確認(rèn)知
第一講:從《百歲人生》看保險行業(yè)發(fā)展前景(六個預(yù)言)
互動討論:如果能活到100歲,你該如何規(guī)劃和看待你的人生?
1. 活到100歲是大概率事件
數(shù)據(jù)1:美國加利福尼亞大學(xué)調(diào)研
數(shù)據(jù)2:中國人的平均壽命
2. 三段式向多段式人生轉(zhuǎn)變
互動討論:多段式人生到來,你準(zhǔn)備好了嗎?
3. “喜新厭舊”會成為美德
案例:高速路口收費(fèi)工人的事件
互動討論:什么是斜杠青年?
互動討論:你覺得終身學(xué)習(xí)重要嗎?為什么?
4. 大量職業(yè)被人工智能替代
關(guān)鍵:重復(fù)性的工作無法生存,教育、服務(wù)等行業(yè)會保留
關(guān)鍵:一線城市的發(fā)展機(jī)會更大更多
互動討論:保險屬于哪個行業(yè)?為什么不容易被替代?
5. 跨年齡的交往會成為主流
互動討論:保險行業(yè)能鍛煉我們的哪些能力?
互動討論:這些能力對于我們的人有幫助嗎?
6. 人生的選擇會越來越慎重
1)生產(chǎn)性資產(chǎn)
2)生命力資產(chǎn)
3)轉(zhuǎn)型性資產(chǎn)
第二講:保險行業(yè)認(rèn)知
一、保險是什么?
1. 保險是科學(xué)的制度安排
案例1:一個人患了重大疾病,需要50萬治療費(fèi),有哪些解決的方法
案例2:家人患病需要100萬,而你有這筆錢,請問你借還是不借?
2. 保險是尊嚴(yán)、愛與責(zé)任
案例1:普通的家庭有人患了重大疾病,需要50萬的治療費(fèi),沒有買保險怎么辦
案例2:空巢老人缺少養(yǎng)老保障,無子女照顧
3. 保險是最講信用的“活菩薩”
互動:“菩薩廟”保運(yùn)
4. 保險是大慈善
1)能夠募集足夠的資金,還要使得資金安全、透明
2)慈善機(jī)構(gòu)能夠把資金真正資助到愿意幫助的人手上
案例1:步步高原總裁段永平關(guān)于慈善的觀點
案例2:巴菲特的慈善法
二、保險行業(yè)發(fā)展趨勢
1. 波士頓咨詢集團(tuán)最新全球財富報告
2. 2017年招行私人財富報告
1)中國個人持有的可投資資產(chǎn)
互動討論:你注意到其中的變化特點是什么?
2)中國高凈值人群財富目標(biāo)
互動討論:2009年與2017年相比,為什么“保證財富安全”放在了首位?
3)中國高凈值人群風(fēng)險偏好
互動討論:為什么會有這個變化?(結(jié)合案件講解)
4)中國高凈值人群主要投資渠道
互動討論:為什么“私人銀行”仍是客戶的首選?
5)中國高凈值人群可投資資產(chǎn)境內(nèi)外配置比例
6)中國高凈值人群資產(chǎn)配置主要目的
提示:客戶需求非常明確,保險產(chǎn)品的功能對于客戶非常重要。
7)中國高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置
互動:這張表如何使用?
8)中國高凈值人群境外投資地區(qū)偏好
9)中國高凈值人群對服務(wù)方式的偏好
10)未來10年世界主要國家私人財富增長預(yù)測
關(guān)鍵:中國是未來世界上的超級大國,高科技、金融服務(wù)、娛樂和醫(yī)療行業(yè)、制造業(yè)將實現(xiàn)強(qiáng)勁增長。
三、保險功能&高凈值客戶需求
1. 風(fēng)險隔離:企業(yè)和家庭資產(chǎn)的區(qū)隔
2. 稅務(wù)籌劃:科學(xué)規(guī)劃實現(xiàn)合理節(jié)稅
3. 品質(zhì)養(yǎng)老:穩(wěn)定、可持續(xù)的現(xiàn)金流
4. 資產(chǎn)保全:長期、穩(wěn)健的安全配置
5. 資產(chǎn)傳承:不存在爭議的財產(chǎn)分配
互動討論:針對不同的需求,應(yīng)該如何配置方案?
四、保險在財富管理中的優(yōu)勢與獨(dú)有優(yōu)勢
1. 四種金融工具:保險、銀行、信托、證券
2. 人生五種生存方式:生、老、病、死、殘
互動討論:交叉領(lǐng)域是什么?
互動討論:保險的絕對優(yōu)勢領(lǐng)域是什么?
互動討論:保險的獨(dú)有業(yè)務(wù)領(lǐng)域是什么?
五、保險營銷人員的定位
案例:興業(yè)銀行2017私人財富報告
案例:2018年建行私人銀行報告
1. 專業(yè)信息提供者
2. 專業(yè)資料解讀者
3. 財務(wù)風(fēng)險規(guī)劃者
互動討論:自我對照處于哪個定位?未來努力的方向?
第三講:國家政策解讀
一、實名認(rèn)證
互動討論:你能羅列出哪些跟“實名認(rèn)證”有關(guān)的經(jīng)歷?
小結(jié):我們生活的方方面面已經(jīng)都被“實名”包圍了。
二、CRS——共同申報準(zhǔn)則
1. 全球、中國的發(fā)展歷程
2. 基礎(chǔ)知識點
3. 最新資訊
4. CRS實施對客戶的三大好處
案例1:臺灣預(yù)計2020年加入
案例2:瑞士宣布與33個國家交換信息
三、遺產(chǎn)稅
1. 遺產(chǎn)稅草案及計算方法
2. 遺產(chǎn)稅的4項關(guān)鍵信息
互動討論:中國會不會開征遺產(chǎn)稅?為什么?
四、134號文件
關(guān)鍵:核心信息解析
互動討論:為什么這個時間點發(fā)布這個文件?
五、銀保監(jiān)合并
關(guān)鍵:合并的背景與意義
六、國稅地稅合并
關(guān)鍵:合并的背景與意義
第二部分:保險職涯規(guī)劃40年
第一講:職業(yè)生涯的規(guī)劃概論
一、職業(yè)的基本概念
1. 個人職業(yè)選擇的5種關(guān)系
1)個人與他人的關(guān)系
2)職業(yè)與知識技能的關(guān)系
3)知識技能與財富的關(guān)系
4)創(chuàng)造財富與報酬的關(guān)系
5)獲得報酬與滿足自身需求的關(guān)系
2. 職業(yè)生涯及其階段
1)職業(yè)生涯是一個人從事職業(yè)的經(jīng)歷
2)現(xiàn)代人職業(yè)生涯周期大約30-35年,每5年為一個重要階段
互動:現(xiàn)代職業(yè)有哪些分工?
二、外職業(yè)生涯
1. 概念:外職業(yè)生涯指從事一種職業(yè)時的工作時間、工作地點、工作單位、工作內(nèi)容、工作職務(wù)、工資待遇、榮譽(yù)稱號等因素的組合及其變化過程
2. 示例
3. 特點:由他人給予和認(rèn)可,也容易為他人所剝奪
三、內(nèi)職業(yè)生涯
1. 概念:內(nèi)職業(yè)生涯是指從事一種職業(yè)時的知識、觀念、習(xí)慣、經(jīng)驗、能力、心理素質(zhì)、內(nèi)心感受等因素的組合及其變化過程
2. 示例
3. 特點:主要靠自己的不斷探索和學(xué)習(xí)而獲得,不隨外職業(yè)生涯的獲得而具備,也不會由于外職業(yè)生涯的失去而自動喪失。
互動討論:優(yōu)秀的營銷主管應(yīng)該具備什么樣的內(nèi)職業(yè)生涯?
四、外職與內(nèi)職業(yè)生涯的關(guān)系
互動討論:外職業(yè)生涯五內(nèi)職業(yè)生涯有什么關(guān)系?
小結(jié):
1. 內(nèi)職業(yè)生涯的發(fā)展,是外職業(yè)生涯發(fā)展的前提
2. 只有內(nèi)、外職業(yè)生涯同時發(fā)展,職業(yè)生涯才能一帆風(fēng)順
第二講:保險職業(yè)生涯的理論分析
1. 超級業(yè)務(wù)員的共性特點(通過數(shù)據(jù)分析得出)
案例1:梅第
案例2:原一平
案例3:班.費(fèi)德文
案例4:柴田和子
案例5:陳玉婷
案例6:同業(yè)公司優(yōu)秀外勤人員數(shù)據(jù)
互動討論:以上人員有什么共同特點?
小結(jié):每年穩(wěn)定的件數(shù)(48件以上)
小結(jié):每5年件均標(biāo)保翻1倍以上
2. 績效公式
互動討論:如何輕松快樂保持40年業(yè)績的持續(xù)成長?
互動討論:中國保險從業(yè)人員的成長空間有多大?
3. 職業(yè)生涯保持績效持續(xù)成長的2個結(jié)論
1)持續(xù)成長的兩個條件
a穩(wěn)定的件數(shù)
b件均上升
2)維持40年職業(yè)生涯的持續(xù)成長需要照顧好213個家庭
互動討論:持續(xù)高效的專業(yè)人員輕松快樂的理由是什么?
第三講:保險職業(yè)生涯的工作模式
1. 銷售系統(tǒng)的八大要素
互動討論:為什么理論分析很容易的事情,在現(xiàn)實中卻只有少數(shù)人做到?
小結(jié):“自我管理”是建立銷售系統(tǒng)的決定性要素和切入點。
2. 保險營銷人員固定高效的工作模式三要素
互動討論:營銷人員一天的工作內(nèi)容是什么?
互動討論:怎樣才能讓工作固定高效?
3. 固定高效的工作模式三要素
1)每日出勤
2)每日填寫工作日志
3)每日補(bǔ)充和完善客戶檔案
第三部分:影響績效的9個認(rèn)知
一、影響績效的主要原因
互動討論:從事保險營銷工作,你認(rèn)為影響績效的主要原因有哪些?
二、影響績效的9個認(rèn)知
影響保險營銷績效的原因有很多,歸根結(jié)底是以下九個方面:
1.營銷員對保險營銷工作的定位
互動討論:我們保險營銷人員是體力勞動者還是專業(yè)工作者?
2. 營銷主管的工作定位
互動討論:營銷主管是“工頭”還是卓越經(jīng)理人?
3. 保險營銷為誰而做?
4. 保險營銷值不值得做一輩子?
1)兩種不同的職業(yè)心態(tài)
互動討論:哪一種心態(tài)的營銷員可以做一輩子?
5. 什么人可以做好保險營銷?
互動討論:做保險有門檻嗎?
6. 做好保險營銷可以獲得怎樣的回報?
7. 把保險營銷當(dāng)作終身事業(yè)需要建立什么樣的理念?
8. 年收入百萬需要付出什么樣的基本代價?
9. 成長是保險行業(yè)永恒的主題
1)與時代同步成長
2)與行業(yè)同步成長
3)與公司同步成長
三、研討與發(fā)表
以小組為單位,研討以下三個問題,并依次上臺發(fā)表
1. 對9個認(rèn)知感受最深的是哪個?
2. 具體有什么感受?
3. 后續(xù)如果改進(jìn)?
12年保險培訓(xùn)管理經(jīng)驗
5年保險銷售管理經(jīng)驗
國家中級理財規(guī)劃師
RFC國際認(rèn)證財務(wù)顧問師
榮獲陽光保險總公司【五星級外導(dǎo)】
榮獲陽光保險總公司【綜合金融規(guī)劃師】
榮獲泰康人壽浙江分公司【優(yōu)秀營銷部經(jīng)理】
曾任:湖北泰康荊門中支丨組訓(xùn)/培訓(xùn)部負(fù)責(zé)人
曾任:泰康人壽浙江分公司丨中支營銷/培訓(xùn)部經(jīng)理
曾任:新華人壽湖北分公司丨高級市場總監(jiān)/培訓(xùn)部經(jīng)理
曾任:湖北陽光武漢本部丨高級營業(yè)部經(jīng)理
擅長領(lǐng)域:產(chǎn)/創(chuàng)說會、增員類、年金險銷售、保險營銷職涯規(guī)劃、銷售實戰(zhàn)經(jīng)驗萃取等
至今累計主講產(chǎn)說會、創(chuàng)說會1000場以上
至今累計授課《私人財富管理》、《增員訓(xùn)練營》、《年金險銷售邏輯》等課程超500場
……
實戰(zhàn)經(jīng)驗:
嚴(yán)老師擁有17年保險/金融行業(yè)實戰(zhàn)經(jīng)驗,從基層逐步做到了管理崗位,更是在內(nèi)、外勤兩種身份轉(zhuǎn)換中不斷積累個人的實戰(zhàn)經(jīng)驗;也熟知行業(yè)發(fā)展的困難點、瓶頸點,能針對行業(yè)問題,將自己的實戰(zhàn)經(jīng)驗化為知識點傳授給學(xué)員。
新人培養(yǎng)導(dǎo)師:曾擔(dān)任【新華保險武漢本部江北聯(lián)合楚天營業(yè)區(qū)】新人特訓(xùn)營營長,通過6個多月理論與訓(xùn)練相結(jié)合的方式,最終實現(xiàn)留存率87%、晉升率55%。詳細(xì)數(shù)據(jù)如下:
進(jìn)營人數(shù)
在職人數(shù)
留存率
離職人數(shù)
在營人數(shù)
在營率
38
33
87%
5
26
68%
在職人數(shù)
晉升客經(jīng)
晉升高級客經(jīng)
晉升主任
內(nèi)籌主任
晉升率
33
9
7
2
8
55%
團(tuán)隊/個人業(yè)績銷售王:曾擔(dān)任【陽光保險武漢本部】高級營業(yè)部經(jīng)理,團(tuán)隊轄下200多人,帶領(lǐng)團(tuán)隊共同達(dá)成各項業(yè)績目標(biāo),在公司取得相應(yīng)榮譽(yù):
01-榮獲全省營業(yè)部第二名、營業(yè)組第9名;
02-個人在分公司當(dāng)月個人件數(shù)為第一、標(biāo)保第12名;
03-持續(xù)三年“陽光之星”鉑金會員(27星、雙星16星);
04-個人銷售業(yè)績,總公司第二季TOP600鉆石班(全國第92名)
保險課程案例萃取師:曾擔(dān)任【新華人壽湖北分公司】培訓(xùn)部經(jīng)理期間,跟隨鄭榮祿博士團(tuán)隊一同學(xué)習(xí)并完成總、分公司的各項萃取工作,其中:《解讀“國十條”走進(jìn)高端》、《畫圖講健康險》、《資源整合批量成交中端客戶》等6個課件入選總公司典范課件;分公司各類培訓(xùn)班訪談制作典范課件50多個;培養(yǎng)了4位分公司級案例萃取師,10多位中支級別案例萃取師,為公司的講師體系搭建及師資隊伍建設(shè)做出巨大貢獻(xiàn)!
主講課程:
《產(chǎn)/創(chuàng)說會》
《增百成千——增員特訓(xùn)營》
《大單銷售秘訣——資產(chǎn)配置與私人財富管理》
《專業(yè)之秘——保單檢視促加?!?/p>
《成功之基——保險營銷職涯規(guī)劃》
《一招制勝——揭秘年金險銷售》
《掘“金”之旅——銷售實戰(zhàn)粹煉術(shù)》
《經(jīng)營之訣——產(chǎn)說會運(yùn)作》
部分客戶評價:
嚴(yán)老師的授課風(fēng)格是我一直想學(xué)的那種,干凈利索,吐字清晰,聲音洪亮,帶有豐富的感情色彩;特別是老師的點評對我的成長很有幫助,我一直在不斷的改進(jìn),我也把嚴(yán)老師當(dāng)成我講師生涯中的偶像。
——新華人壽江西分公司業(yè)務(wù)主任 謝糧裕
超級喜歡嚴(yán)老師上課,因為接地氣,實用性強(qiáng),學(xué)了就能上手。按照老師給我提的建議,通過實踐運(yùn)用,例:排比、提問、反問等技巧,比賽現(xiàn)場效果很好,沖進(jìn)了2019年中國好講師的全國總決賽。
——太平人壽江西銀保渠道經(jīng)理 鄧玉璐
精雕細(xì)琢、嚴(yán)謹(jǐn)治學(xué)是嚴(yán)老師的風(fēng)格;講課不會枯燥,重點突出,認(rèn)真細(xì)心,沒有哪個錯誤能逃過嚴(yán)老師的法眼,對學(xué)員點評十分到位,聽過無數(shù)次課程,嚴(yán)老師的課程是印象最深刻的。“臺上一分鐘,臺下十年功”,學(xué)習(xí)后深受啟發(fā),回到團(tuán)隊試著用了嚴(yán)老師的教學(xué)方法,確實非常有效果。
——新華人壽江西分公司營業(yè)部經(jīng)理 尚金花
嚴(yán)老師講課親切自然,樸實無華,沒有矯揉造作,也不刻意渲染,而是娓娓而談,細(xì)細(xì)道來,整個課程在和諧的氣氛下,進(jìn)行情感的交流,引發(fā)學(xué)生在靜靜的思考、默默的首肯中獲得知識。嚴(yán)老師講課雖然聲音不高,但是神情自若,情真意切,猶如春雨滲入心田,潤物細(xì)無聲,它雖沒有江海波瀾的壯闊,卻不乏山澗流水之清新,給人一種心曠神怡、恬靜安寧的感受。可見嚴(yán)老師的功力深厚。我聽完老師的課腦洞大開,對思路開拓非常有幫助。
——華夏人壽銀保渠道營業(yè)部經(jīng)理 龔筱艷
嚴(yán)雅麗老師行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷豐富,具有多年外勤團(tuán)隊長經(jīng)驗。授課內(nèi)容生動、活潑,接地氣,深受學(xué)員喜愛。
——華夏人壽江西分公司銀保管理處經(jīng)理 周文捷
非常喜歡嚴(yán)老師的授課風(fēng)格,嚴(yán)謹(jǐn)風(fēng)趣,和我的磁場很對路,專業(yè)性強(qiáng)卻不乏味,易接受,課程內(nèi)容我已經(jīng)運(yùn)用到實際的工作中,工具的使用,談單的理論能夠掌握自如,使得客戶能夠加速促成快速簽單,增加轉(zhuǎn)介紹的成功率,同時更方便我用專業(yè)來服務(wù)客戶,建立在客戶心中的地位。
——華夏人壽江西分公司銀保高級營業(yè)部經(jīng)理 雷蕾
授課架構(gòu)清晰,環(huán)節(jié)緊湊,專業(yè),嚴(yán)謹(jǐn),在循循善誘中讓學(xué)員獲取新知,唯一的建議是課堂氛圍還可以更輕松一點。
——新華保險江西分公司副總經(jīng)理 邱冰
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課程背景:在機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存的情況下,銀行客戶經(jīng)理要把工作做得出色,不僅要有較強(qiáng)的公關(guān)能力和系統(tǒng)的營銷策略,還要有強(qiáng)烈的服務(wù)意識,并且能夠積極調(diào)動商業(yè)銀行的各項資源,從而為客戶提供全方位、一體化的服務(wù)。課程圍繞銀行客戶經(jīng)理如何向目標(biāo)客戶推銷業(yè)務(wù)的核心展開,將市場調(diào)研、定位目標(biāo)客戶、信息收集篩選、銷售流程、業(yè)務(wù)談判、激活客戶需求、解決客戶顧慮、處..
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課程背景:新入職員工尤其是大學(xué)應(yīng)屆畢業(yè)生普遍存在面臨新崗位的不適,或從校園到職場的迷茫。職場發(fā)展一段時間的老員工陷入職場動力和方向的迷茫期,本課程對于幫助員工尋找到自身在企業(yè)中的定位與方向,合理規(guī)劃自己的職業(yè)生涯,走過迷茫期,更高效的投入工作和生活有著重要的意義。課程大綱第一講:職業(yè)規(guī)劃與定位一、職業(yè)規(guī)劃的涵義1. 什么是職業(yè)規(guī)劃..
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課程背景:生活中,你是否經(jīng)常有這樣的困惑:為什么無人問津的東西,價格乘以2以后,反而被一搶而空?為什么我們明明不喜歡某個人,卻對他提出的要求無法拒絕?為什么房地產(chǎn)商在售樓時,會先帶顧客去看沒人會買的破房子?為什么汽車經(jīng)銷商在顧客掏錢買車之后才會建議顧客購買各種配件?為什么超市總喜歡提供"免費(fèi)試用"?為什么像寶潔和通用食品這樣的..
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課程背景:隊伍是生存的基石。壽險經(jīng)營命脈即為組織,增員是壽險組織“活著”的證據(jù),只有增員組織才有活力。若要增好員,必須做好以下基礎(chǔ)工作:每周找一位合適的增員對象,建立增員卡;將增員拜訪安排在每日拜訪中,填寫增員周志,形成增員習(xí)慣;持續(xù)定期反復(fù)拜訪準(zhǔn)增員,如實告知準(zhǔn)增員將從事什么性質(zhì)的工作,使之了解行業(yè)真相,讓準(zhǔn)增員明確入司后應(yīng)..
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升級思維 創(chuàng)造財富——銀行支行負(fù)責(zé)人保險營銷培訓(xùn)會
課程背景:保險是一種重要的金融產(chǎn)品,于客戶而言,是科學(xué)管理財富和人生風(fēng)險的重要工具。銀保業(yè)務(wù)是銀行代理中間業(yè)務(wù)中的重點和難點,銀行代理營銷保險產(chǎn)品需要更強(qiáng)的專業(yè)性和技能技巧。本堂課程意在提升學(xué)員的保險認(rèn)知,認(rèn)識保險產(chǎn)品的功用,理解保險于客戶的價值。通過本課程,參訓(xùn)學(xué)員也認(rèn)識到保險作為中間業(yè)務(wù)對客戶、對銀行、對員工的意義,提升保險營銷的意愿,學(xué)習(xí)保..