【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行業(yè)人士

【培訓(xùn)收益】
●全面提高學(xué)員對(duì)“職務(wù)犯罪”所產(chǎn)生的危害行為有更深層次的認(rèn)知； ●樹(shù)立學(xué)員合規(guī)操作與防范的意識(shí)和反犯罪的決心； ●通過(guò)大量他行血淋淋的真實(shí)案例分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，避免類(lèi)似風(fēng)險(xiǎn)再次發(fā)生。

 第一講：《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號(hào)）文件解析

1. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》銀監(jiān)發(fā)〔2018〕9號(hào)又再一次重提金融從業(yè)人員職業(yè)道德，可見(jiàn)其意味深長(zhǎng)

2. 特殊時(shí)期請(qǐng)?zhí)貏e注意，準(zhǔn)確把握《指導(dǎo)意見(jiàn)》的主要內(nèi)容

3. 金融從業(yè)人員行為評(píng)價(jià)正式列入招聘、任職、薪酬發(fā)放和職位晉升的重要依據(jù)

4. 首次正式提出金融機(jī)構(gòu)不得以紀(jì)律處分代替法律制裁的意義

小結(jié)：“銀行人”的使命與責(zé)任——緊跟監(jiān)管動(dòng)態(tài)，檢視自身業(yè)務(wù)運(yùn)行，力求風(fēng)險(xiǎn)管控貼合監(jiān)管要求。

 

第二講：職務(wù)犯罪的概念與法律措施

1. 職務(wù)犯罪的法律定義

2. 銀行工作人員有可能會(huì)觸及的罪別（不完全統(tǒng)計(jì)至少有15種相關(guān)罪名）

3. 道德風(fēng)險(xiǎn)是銀行面臨最為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)之

4. 銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國(guó)家從不姑息

 

第三講：銀行工作人員觸及相關(guān)犯罪的具體案例與刑法分析

一、銀行工作人員可能觸及的《刑法》相關(guān)罪名

二、銀行職務(wù)犯罪是嚴(yán)重的刑事案例，黨和國(guó)家決不姑息

1. 某銀行員工非法出售客戶信息案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）侵犯公民個(gè)人信息罪名解讀

2. 一筆看似不錯(cuò)的信貸業(yè)務(wù)最終產(chǎn)生不良案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）違法發(fā)放貸款罪及違法向關(guān)系人發(fā)放貸款罪名解讀

3. 某銀行支行長(zhǎng)為朋友違規(guī)提供結(jié)算賬戶案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）洗錢(qián)罪名解讀

4. 某銀行工作人員違紀(jì)為朋友通風(fēng)報(bào)信案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）包庇罪名解讀

5. 某銀行工作人員違規(guī)為企業(yè)辦理承兌開(kāi)票案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪名解讀

6. 僑興債，分行非法為私募擔(dān)保案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法出具金融票證罪名解讀

7. 某銀行支行長(zhǎng)挪用柜員尾箱現(xiàn)金案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）挪用公款罪名解讀

8. 某銀行員工非法吸收客戶存款發(fā)放貸款案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非法拆借、發(fā)放貸款罪名解讀

9. 某銀行3000萬(wàn)理財(cái)產(chǎn)品飛單案等

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）集資詐騙罪名解讀

10某客戶經(jīng)理卷入民間借貸團(tuán)伙案

1）基本案情

2）作案手段

3）案例啟示

4）非國(guó)家工作人員受賄罪名解讀

三、監(jiān)獄是你想像不到的地獄

 

第四講：“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）

提出了內(nèi)控體系建設(shè)、“三道防線”建設(shè)（思想防線、制度防線、監(jiān)督防線）、

柜面業(yè)務(wù)流程控制、開(kāi)戶管理、對(duì)賬管理、賬戶監(jiān)控、印章憑證管理、代銷(xiāo)業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)提示、客戶信息安全管理、錄音錄像監(jiān)控、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所管理、員工行為管理、風(fēng)險(xiǎn)事件聯(lián)動(dòng)查處和雙線整改、內(nèi)部舉報(bào)核查、宣傳引導(dǎo)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理等要求。

一、培養(yǎng)員工責(zé)任感、企業(yè)歸屬感和工作自豪感，從源頭上杜絕風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生

1. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本標(biāo)準(zhǔn)

2. 優(yōu)秀客戶經(jīng)理的基本要求

3. 成為優(yōu)秀客戶經(jīng)理的“四應(yīng)該、四做到”

二、建立以人為本的風(fēng)險(xiǎn)管控文化

1. 建立違紀(jì)違規(guī)舉報(bào)制度

2. 推行管理問(wèn)責(zé)制

三、完善重要崗位人員監(jiān)督與制約機(jī)制

1. 崗位輪換

2. 強(qiáng)制休假

3. 離任審計(jì)

三、銀監(jiān)會(huì)規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引（征求意見(jiàn)稿）》全文解讀

四、《銀監(jiān)會(huì)十個(gè)嚴(yán)禁》解讀與深析

 

結(jié)束語(yǔ)：致所有員工

算好人生七筆帳，走好人生每一步。——我很重要！

感恩、敬業(yè)、責(zé)任、危機(jī)！

注：案例將針對(duì)課程進(jìn)度控制和授課學(xué)員有針對(duì)性地進(jìn)行調(diào)整。

 銀行信貸、柜面、法律風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家

七年專(zhuān)注銀行風(fēng)控培訓(xùn)

資深銀行金融講師

中山大學(xué)特邀培訓(xùn)師

柜面人像識(shí)別培訓(xùn)先驅(qū)者

彭志升老師，有著深厚的金融知識(shí)和專(zhuān)業(yè)功底，擁有7年的銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，專(zhuān)注為銀行的柜面和信貸業(yè)務(wù)條線提供專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)培訓(xùn)與咨詢服務(wù)，培訓(xùn)項(xiàng)目含蓋的柜面風(fēng)險(xiǎn)、信貸風(fēng)險(xiǎn)、票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)及證件防偽、人像識(shí)別、貨幣收兌等，彭老師以其深厚的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，長(zhǎng)期為擔(dān)任銀行咨詢工作，為全國(guó)銀行界提供一對(duì)一的“案件”咨詢，年咨詢量達(dá)400余件，并為各大銀行提供了專(zhuān)業(yè)的解決方案建議，不完全統(tǒng)計(jì)： 

● 2014年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件210多件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢70余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢40余件；

● 2015年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件240多件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢90余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢50余件；

● 2016年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件近300件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢120余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢70余件；

● 2017年幫助各大商業(yè)銀行防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)案件近300件：柜面風(fēng)險(xiǎn)咨詢120余件，信貸風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)咨詢80余件。

● 1000余件來(lái)自全國(guó)的真實(shí)案例積累，多年的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)使的彭老師的課更加具有真實(shí)性和操作性。

● 年培訓(xùn)150余場(chǎng)，截止至2016年底，彭老師已經(jīng)為全國(guó)350多家省級(jí)、地市級(jí)商業(yè)銀行和人民銀行提供過(guò)培訓(xùn)服務(wù)，授訓(xùn)學(xué)員累計(jì)近7萬(wàn)人次，足跡也遍布祖國(guó)大江南北，銀行方面對(duì)培訓(xùn)的滿意高達(dá)97.3%以上，且重復(fù)采購(gòu)率高。

 

主講課程：

《票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范與案例分析》

《銀行業(yè)反洗錢(qián)與數(shù)字貨幣》

《信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實(shí)戰(zhàn)提升》

《柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與重點(diǎn)難點(diǎn)業(yè)務(wù)突破案例精析》

《金融從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)與法律意識(shí)專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)》

《銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南》

《疫情之下小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)與法律風(fēng)險(xiǎn)防范案例分析》

• 集客支撐人員專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)

   

  一、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢(shì)1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢(shì)2.全球無(wú)線接入流量變化趨勢(shì)3.全球消費(fèi)者網(wǎng)絡(luò)視頻變化趨勢(shì)4.中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模和結(jié)構(gòu)二、電信運(yùn)營(yíng)商全業(yè)務(wù)布局和實(shí)現(xiàn)1.電信運(yùn)營(yíng)商全業(yè)務(wù)格局2.全業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的概念和特點(diǎn)3.電信運(yùn)營(yíng)商全業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)現(xiàn)狀4.全業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)下客戶的典型需求5.電信運(yùn)營(yíng)商全業(yè)務(wù)布局6.全業(yè)務(wù)集..

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• 傳輸專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)

   

  一、移動(dòng)大比武知識(shí)點(diǎn)梳理二、通信產(chǎn)業(yè)發(fā)展背景和趨勢(shì)1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢(shì)2.全球無(wú)線接入流量變化趨勢(shì)3.全球消費(fèi)者網(wǎng)絡(luò)視頻變化趨勢(shì)4.中國(guó)網(wǎng)民規(guī)模和結(jié)構(gòu)三、中國(guó)移動(dòng)全業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)的網(wǎng)絡(luò)建設(shè)和技術(shù)選擇1.中國(guó)移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.中國(guó)移動(dòng)骨干網(wǎng)建設(shè)3.中國(guó)移動(dòng)城域網(wǎng)建設(shè)4.中國(guó)移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)選擇4.1接入網(wǎng)技術(shù)..

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• 弟子規(guī)與職業(yè)道德素養(yǎng)

   

  一、為什么要學(xué)習(xí)弟子規(guī)？1、圣人教誨傳承千年，學(xué)圣人智慧提升職業(yè)素養(yǎng)，化解企業(yè)管理難題。2、文化是民族之根，企業(yè)以人為本，人以文化為魂，而文化更是企業(yè)之魂。3、傳統(tǒng)文化精神回歸現(xiàn)實(shí)生活，為社會(huì)大勢(shì)所趨，更是國(guó)人內(nèi)在心靈的召喚。4、企業(yè)管理的最高境界是文化管理，企業(yè)要基業(yè)長(zhǎng)青，塑造并傳承文化是必須。5、當(dāng)今社會(huì)道德危機(jī)，員工道德素養(yǎng)亟待..

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• 物業(yè)管理職業(yè)道德

   

  一、道德概述1.什么是道德2.禮儀和道德：互為表里 一是形式 一是內(nèi)容3.道德的三個(gè)層面家庭道德社會(huì)道德職業(yè)道德二、職業(yè)道德1.職業(yè)道德的涵義2.職業(yè)道德的形成與發(fā)展3.職業(yè)道德的四個(gè)層面思想品質(zhì)規(guī)范服務(wù)態(tài)度規(guī)范&#..

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• 成本壓縮、工廠淘金專(zhuān)項(xiàng)培訓(xùn)

   

  一、如何進(jìn)行企業(yè)運(yùn)營(yíng)系統(tǒng)診斷 1、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)分析：過(guò)去兩年的財(cái)務(wù)報(bào)表、運(yùn)營(yíng)記錄分析；最新的庫(kù)存報(bào)告（記錄）及應(yīng)收賬款報(bào)告；過(guò)去兩年的過(guò)程質(zhì)量檢查報(bào)告，客戶滿意度報(bào)告。 2、組織行為診斷：高層管理人員的觀點(diǎn)和視野；經(jīng)理和一線主管的態(tài)度調(diào)查；對(duì)全部管理人員的個(gè)人訪談。 3、企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)觀察：勞動(dòng)力資源的使用效率；機(jī)器設(shè)備的利用效率；一線主管的時(shí)間管理；品質(zhì)..

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