【培訓對象】
各級理財經(jīng)理、私行家

【培訓收益】
1、數(shù)字化武裝零售客戶經(jīng)理，熟練掌握必備AI工具； 2、借助AI工具快速提升資產(chǎn)配置能力，等級越級提升； 3、針對目標客戶的營銷技能升維，提升營銷達成率；

 第一章：客戶經(jīng)理實用AI工具運用與講解（3課時）
（本章可單獨成課，若學員基礎扎實，本章也可跳過）
一、琳瑯滿目的AI運用中，你只需要掌握“3+1”個（1.5課時）
1、大語言模型——DeepSeek官網(wǎng)或百度AI搜索
V3、R1、滿血、蒸餾、訓練等術(shù)語一張圖看明白
百度AI，平替DeepSeek的最佳選擇
簡說豆包、元寶的利弊
2、PPT自動生成——Kimi
Kimi可以滿足你的基本PPT設計需求
簡說訊飛智文、秒出PPT的利弊
3、設計活動海報——用創(chuàng)客貼
創(chuàng)客貼簡單操作流程
PPT設計快速設計海報法
4、數(shù)據(jù)分析與圖表生成——WPS+ai
WPS數(shù)據(jù)分析與圖表生成實操
數(shù)據(jù)分析進階-VBA指令與VB編輯器
二、與大模型對話的“一提三問”技巧（1課時）
1、一提：角色+任務+約束+輸出
明確角色：職位+崗位+能力+年限+條線
明確任務：受眾畫像+輸出目標+應用場景
明確約束：必須呈現(xiàn)的+不能呈現(xiàn)的+數(shù)據(jù)真實性+總體框架
明確輸出：結(jié)構(gòu)+篇幅+個性要求
2、三問：從大刀闊斧到精雕細琢
DS通常會出現(xiàn)的四個問題
一問：修正方式：重復一提四個部分
二問：關(guān)鍵內(nèi)容延展和無關(guān)部分刪減
三問：結(jié)論部分深挖以及應對策略的完善
三、其它有可能用到的AI工具（0.5課時）
私人圖書館——個人知識庫如何搭建
Xmind AI——思維導圖的設計
第二章：資產(chǎn)配置十大定律（3課時）
（本章可單獨成課，建議3年以下理財經(jīng)理學習）

一、家庭理財五大定律（0.5課時）
1、三一定律
2、4321配置法（標準普爾家庭資產(chǎn)配置圖）
3、雙十定律
4、投資收益72定律
5、權(quán)益投資比重80定律
二、高凈值客戶需求解析（1.5課時）
1、理財不可忽視的三角形的辯證關(guān)系
短、中、長期的資產(chǎn)配置金字塔（標準型）
2、六種資產(chǎn)配置的工具與規(guī)律
帆船理論
美林時鐘鐘
M1M2剪刀差理論
PPI與社融——宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置的規(guī)律
市場底部判定的擇時工具
基金板塊低估值法
3、五類客群十大需求的挖掘和資產(chǎn)配置實施案例講解
案例1：傳統(tǒng)創(chuàng)業(yè)一代客群
案例2：高管（專業(yè)人士）客群
案例3：富二代客群
案例4：富裕晚年客群
案例5：富太太客群
三、客戶溝通營銷基本法（1課時）
1、顧問式營銷流程及溝通藝術(shù)
銷管營銷五步曲
KYC進階—高價值客戶的“財富心理學”
產(chǎn)品同質(zhì)化下的需求激發(fā)術(shù)
各類銀行的財富金融差異化營銷技巧
2、基金/保險的特定話術(shù)
債基/股基的推薦技巧與基金健診實施思路
保險營銷與保險異議應對
第三章：DS賦能財富金融營銷實戰(zhàn)（6課時）
（本章可單獨成課）
一、財富管理提示詞大全——各類場景下的提示詞模板（1.5課時）
1、如何設計提示詞為客戶設計資產(chǎn)配置方案
客戶的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和背調(diào)的結(jié)構(gòu)化處理；
輸出要求——直接生成可視化圖表和資產(chǎn)配置建議
2、智能摘要與核心信息萃取——如何分析客戶投資理念/資產(chǎn)配置的風險與不足
“角色”背景的結(jié)構(gòu)化表達——身份、投資理念和資金規(guī)劃；
輸出的要求：指出現(xiàn)有資產(chǎn)結(jié)構(gòu)的風險與不足與優(yōu)化建議
3、運用PEST原則設計銷售話術(shù)——如何針對客戶異議精準制定話術(shù)
設計應對話術(shù)必須要提供的引用路徑；
三次提問：1、重申客戶背景；2、提供情感條件；3、附加解決方案
4、訓練你的AI——經(jīng)濟形式分析與投資建議的提示詞
讓你的AI成為智腦—如何投喂資產(chǎn)配置的知識和各類投資規(guī)律；
搭建你的智能體——一鍵生成當前投資建議，打造私域流量
復雜圖表生成及PPT自動生成——用定制資產(chǎn)配置建議書去營銷
二：多場合下的演講內(nèi)容設計（1.5小時）
1、財富管理沙龍的基本結(jié)構(gòu)
30分鐘財富沙龍版——宏觀環(huán)境、經(jīng)濟指數(shù)、投資策略、配置建議；
20分鐘產(chǎn)品營銷版（以保險為例）——保險價值、保險配置的理念、各種保險優(yōu)劣勢分析
15分鐘企業(yè)路演版——企業(yè)分析、行方財富品牌、行方產(chǎn)品特點、行方權(quán)益體系
5分鐘凸顯專業(yè)版——經(jīng)濟洞察、本人履歷、本人投資理念
1分鐘微信早報版——中央經(jīng)濟政策、行業(yè)動態(tài)、股市行情、“樓?；鶄?rdquo;等新政
2、人人都能成為大咖——沙龍的各項準備
以5W1H原則，通過Kimi設計沙龍PPT；
三種場景下的沙龍流程及內(nèi)容結(jié)構(gòu)——廳堂/行外/線上
實操：結(jié)合自身的專業(yè)知識儲備和底蘊，借助AI工具生成6套不同主題的沙龍PPT及路演海報
三：理財經(jīng)理自有知識庫建設（1小時）
1、理財經(jīng)理為什么要組建自有知識庫
投資就是看周期，周期就是由過去預判未來；
理財經(jīng)理應如何整理自己的知識庫素材
Ima+知識庫搭建與具體運用
2、三種場景下的企業(yè)沙龍宣講演練及點評
廳堂沙龍（主題、客群）
代發(fā)企業(yè)服務策略上門宣講（隨機設計宣講單位）
線上沙龍（用騰訊會議進行線上路演）
四：行方CRM的運用講解（1小時）
1、如何設定條件、設定什么條件，找哪一類客戶？
2、客戶的360畫像如何分析，判斷客戶的行外理財情況和資金規(guī)律
3、商機查詢?nèi)绾芜\用
4、行方CRM和Ai如何結(jié)合
五、理財經(jīng)理案例實操（1課時）
實操：本人準備客戶資料（或由老師提供模板），運用Ai進行客戶分析、投資建議、營銷異議處理、專向產(chǎn)品營銷方案等，并現(xiàn)場情景演練如何通過Ai成交。
六：零售案例大賽中的AI運用（第一天晚間培訓，可選項）
1、運用智能體建設自己的題庫
2、案例大賽案例背景的分析、與策略加工
3、借助Ai+設計PPT
4、通過Ai設計情景演練的角本

 ——商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營銷管理專家
農(nóng)行總行特約講師
中行總行特約講師
郵儲銀行總行特約講師
郵政集團特約講師
上海財經(jīng)大學金融研修院 特約講師
多家頭部城商行、農(nóng)商行開門紅項目指定講師
南京大學 碩士學位
國家高級企業(yè)培訓師
美國培訓協(xié)會認證講師
商業(yè)銀行輕量級數(shù)字營銷工具供應機構(gòu)特聘高級顧問

【個人簡介】
王老師從事企業(yè)管理咨詢工作逾18年，其中各類商業(yè)銀行全產(chǎn)能、全客群營銷管理領(lǐng)域授課經(jīng)歷15年。受邀各大頭部商業(yè)銀行在全國近30個省份及數(shù)百家地市分行講授網(wǎng)點經(jīng)營、全產(chǎn)能提升、全場景建設、全客群研究、網(wǎng)點數(shù)字化經(jīng)營策略、基層領(lǐng)導力、企業(yè)內(nèi)訓師體系建設、客群關(guān)系管理等課程。
自2008年至今，講授產(chǎn)能推動類課程接近1200余場，現(xiàn)場培訓學員累計人次已達10萬人以上，線上課程單場在線參訓學員最高達4千人。課程交付滿意度高達97%以上。農(nóng)行《網(wǎng)點營銷技能提升》項目，省行級培訓12場，地市級培訓約60余場，輔導約150天；農(nóng)行、中行《網(wǎng)點對公產(chǎn)能提升》項目，省行級培訓24場（兩家國行），地市級培訓約100余場，輔導約500天；中行行《勞動組合優(yōu)化》項目，省行級培訓16場，地市級培訓約10余場，輔導約100天；版權(quán)開發(fā)《星火燎原內(nèi)訓師分層成長體系》（通用版）農(nóng)行、中行總行級內(nèi)訓師培養(yǎng)各2場，省行級18場，其余股份制銀行、區(qū)域銀行約28場；版權(quán)開發(fā)《富人心理學》，郵儲銀行總行理財經(jīng)理全國輪訓約18場；版權(quán)開發(fā)《聚薪行動—代發(fā)薪客群價值提升》項目，各類銀行培訓約20余場，輔導項目300余天。版權(quán)開發(fā)《二支行長啟航計劃、遠航計劃》網(wǎng)點負責人培訓體系，中行江蘇省行每年采購2期（新晉支行長1期，資深支行長1期），共采購8年，該課程體系全國累計授課100余場（含公開課及內(nèi)訓）。
王老師善于研究創(chuàng)新經(jīng)營和前沿課題，先后開發(fā)過“代發(fā)薪客群資金留存—四圈四流模型”、“地市級對公存款提升—“四環(huán)”模型”、“商業(yè)銀行零售戰(zhàn)略體系—六蜂窩模型”、”區(qū)域型銀行數(shù)字化架設”CLIMB原則“等有實戰(zhàn)價值的產(chǎn)能推動框架。熟悉常規(guī)客群開發(fā)商戶、小企業(yè)、代發(fā)薪客群等，以及新興客群分析（如上市企業(yè)股東、跨境電商、集中市場客群等），并擁有長達十多年的多家商行的各類產(chǎn)能沖刺以及全年營銷策劃經(jīng)驗，幫助網(wǎng)點達成業(yè)績目標。

【近年授課案例】
熱點課題類：新質(zhì)生產(chǎn)力、新機遇、新貴客群、營銷技巧升級迭代系列
《基于新質(zhì)生產(chǎn)力下的銀行新機遇》管理人版、營銷人版
2024年，某工行在學習《新質(zhì)生產(chǎn)力》時，不滿足于了解什么是《新質(zhì)生產(chǎn)力》，而在思考網(wǎng)點如何形成“新質(zhì)生產(chǎn)力”，以及在中央大力推動新質(zhì)生產(chǎn)力的背景下，網(wǎng)點面臨如何的新機遇，邀請王鑫偉老師為其開發(fā)《基于新質(zhì)生產(chǎn)力下的銀行新機遇》的管理版和營銷人版兩門課程。該課程深受各行推崇和認可。
《新興客群分析與開發(fā)》上市股東客群、跨境電商客群、新貴客群
2024年，某股份銀行在參加王老師“客群開發(fā)和批量營銷”課程授課后，對上市股東客群、跨境電商客群、集中市場客群、女性客群產(chǎn)生進一步的興趣，邀請王老師定制開發(fā)《新興客群分析》系列培訓，對新貴客群、新產(chǎn)業(yè)客群進行分析和開發(fā)策略設計，擴展了學員的視野，提高了學員的認知，也迭代更新了網(wǎng)點負責人、客戶經(jīng)理只會問存款貸款需求的落后銷售技巧。
財富課程類：財富客戶財富觀、12套針對財富客戶營銷話術(shù)、代發(fā)薪資金有效留存
《財富客戶心理學》7大財富來源、富人財富觀、6類人格及十二套營銷話術(shù)
2023年，某國行總行對全轄理財經(jīng)理進行輪訓，期間有關(guān)于財富客戶消費心理分析的模塊。財富客戶消費心理學并非創(chuàng)新課程，但是財富客戶的決策模型，基于財富客戶心理如何營銷，則會存在“學院派”和“實戰(zhàn)派”的區(qū)別。王老師的《財富客戶心理學》，從人性入手，分析財富來源，歸納出了財富客戶的7類財富觀和價值觀，以及財富客戶決策模型，并依此提供12套財富客戶營銷話術(shù)，全國學員普遍反映實戰(zhàn)性強，拿來就能上手。受到全國理財經(jīng)理的好評，課程滿意度評價97.6%
《代發(fā)薪企業(yè)資金留存實務》制造型企業(yè)代發(fā)員工金融旅程、非金融需求及服務生態(tài)
2023年，某行成立一課題，希望建立代發(fā)薪客群的批量經(jīng)營交互體系，具體未如何批量提高全量資產(chǎn)和AUM，王老師基于現(xiàn)場調(diào)研以及為期一年的輔導案例，萃取出代發(fā)企業(yè)員工“金融旅程—畫像—策略—觸達”模型，圍繞資金流向規(guī)律設計出“三圈四流”資金留存策略等工具，所跟進的代發(fā)企業(yè)年提升1.36億元AUM，各項零售指標銷售均超過同類企業(yè)的平均水平。
其他各類創(chuàng)新or定制課類
《四核聚變開門紅》線上版培訓
2022年，受疫情影響，課程改用線上授課，講授如何線上路演、線上交互、與客戶批量交互、基于疫情心理學下的營銷策略與客群心理分析
《員工心理調(diào)試》線上版培訓
2022年，針對企業(yè)員工在疫情下的焦慮、恐懼而引發(fā)的職場沖突提升、員工心理壓力過大等問題，進行線上心理按摩，共度難關(guān)。
《各類條線總行級勞動競賽、大比武、案例大賽》選手集訓和賽事評委
中總行2021年綜服經(jīng)理勞動競賽第一名，第三名選手的輔導老師（共輔導了7名選手入圍總行）；中總行2024年消貸經(jīng)理案例大賽第二名；江蘇銀行蘇州分行818零售大賽專業(yè)評委。王老師輔導選手比賽以能得高分著稱。
《云上銀行——商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化經(jīng)營全方案》
2021年，參與輕量級數(shù)字化經(jīng)營工具的開發(fā)項目中，為行方提供涉及客戶關(guān)系管理、經(jīng)營管理、數(shù)據(jù)分析、拓客等輕量級工具，目前部分產(chǎn)能、管理類項目已配備輕量級數(shù)字工具進行支撐。
《小微信貸開門紅》產(chǎn)能提升項目
2020年，受中行某分行委托，在開門紅期間執(zhí)行線上普惠推動項目，王老師擔任項目經(jīng)理。所負責的支行全市第一
《郵儲銀行存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型》產(chǎn)能提升項目
2020年，受郵儲銀行某省分行個金部委托，在跨賽期間研究存款結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型暨產(chǎn)能提升工作。年前存款余額超過計劃完成率30%。年后因疫情改為線上輔導。
《中行勞動組合優(yōu)化》頂層設計
2019年，受中行某省分行委托，設計中行網(wǎng)點勞動組合優(yōu)化及一體化廳堂輔導項目。該項目為總行試點項目。獲得當年中總行管理創(chuàng)新獎。王老師受邀為中總行、全國16家省級行講授勞動組合優(yōu)化及綜服經(jīng)理隊伍建設等相關(guān)課程。該課程自2019年至今已返聘50余場（省行級）。
《數(shù)字化時代下的數(shù)字客群》培訓
2019年，受某頭部城商行委托，對區(qū)域性銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型進行授課交流。王老師提出了“區(qū)域型銀行數(shù)字化架設CLIMB原則”，該原則已成為該區(qū)域性銀行進行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要原則。

【主講課程】
——經(jīng)營、全產(chǎn)能推動相關(guān)——
《決勝開門紅》（公開課）（返聘率高）
《全量開門紅：開門紅的布局、規(guī)劃和節(jié)奏》（爆品課、返聘率高）
《對公拓客與提質(zhì)》（返聘率高）
《鎖金吸金--中腰客戶的存款爭奪戰(zhàn)》
《城農(nóng)商行小微信貸與普惠金融業(yè)務的營銷拓展與創(chuàng)新》
《普惠金融營銷實務與十大渠道拓展策略》
《中小企業(yè)及無貸戶賬戶開發(fā)與存款爭奪》（爆品課、返聘率高）
《行政事業(yè)單位消費金融的授信與用信》
《特定客群的信貸產(chǎn)品拓展》（分消費金融和小微金融）
《（信用卡）管理團隊精益管理》
《零售業(yè)務全景拓客展業(yè)計劃》（返聘率高）
——客群相關(guān)——
《網(wǎng)點八大類50種客群的開發(fā)實務》
《存量客戶盤活與深耕培育》
《存量掘金--存量客戶盤活與深耕》
《數(shù)字化時代下的固本拓新--商業(yè)銀行客戶關(guān)系管理中的策反與反策反》
《對公客戶關(guān)系維護的創(chuàng)新思維》
——數(shù)字化相關(guān)——
《互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行獲客之道》
《互聯(lián)網(wǎng)時代下的銀行獲客之道2-聚攬客》
《數(shù)字人與數(shù)字化營銷》
《數(shù)字新軍建設實務》（培訓+咨詢）
《遠程銀行與云維中心建設實務》（培訓+咨詢）
《云上銀行--商業(yè)銀行大零售板塊數(shù)字化解決方案》（返聘率高）
《商業(yè)銀行的數(shù)字化經(jīng)營與數(shù)字營銷經(jīng)理培養(yǎng)實務》
《數(shù)字經(jīng)理數(shù)字能力提升開發(fā)實務》（3天版）
——能力提升相關(guān)——
《對公客戶經(jīng)理四階能力提升》
《優(yōu)秀對公客戶經(jīng)理狼性營銷暨資源深耕》
《行外掘金——外拓團隊的機制建設與管理》
《“強隊伍、聚合力、固本強基”外拓隊伍訓練營》
《綜合服務經(jīng)理服務營銷能力提升》
《對公大客談判》
《對公客戶經(jīng)理的商務談判》（爆品課、返聘率高）
《對公營銷精英的行外展業(yè)》
《會講話的人更從容—職場高效溝通》
《企業(yè)小教員培訓及隊伍建設》
《機構(gòu)負責人啟航計劃—新晉網(wǎng)點負責人綜合能力提升訓練營》（返聘率高）
《機構(gòu)負責人遠航計劃—資深網(wǎng)點負責人綜合能力拔高訓練營》（返聘率高）
《招行：一線線柜臺主任基礎管理能力提升班》
《招行：一線柜臺主任進階管理能力提升班》
《消保新規(guī)暨基于心理學的投訴應對技巧》

• 財富管理與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)

   

  第一講：為什么要做資產(chǎn)配置一、財富管理市場的競爭己經(jīng)發(fā)生深刻改變1. 大資管時代己經(jīng)到來1）互動交流：存款為什么越來越難攬?2）數(shù)據(jù)展示：大資管時代的幾何式發(fā)展2. 其它金融機構(gòu)在財富管理市場的優(yōu)勢和劣勢券商、保險、第三方理財、互聯(lián)網(wǎng)金融……3. 銀行在財富管理市場的優(yōu)勢和劣勢案例：招商銀行私人..

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