【培訓(xùn)對象】
財富顧問、理財經(jīng)理、保險規(guī)劃師

【培訓(xùn)收益】
1、認(rèn)知：對于國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟環(huán)境有一定的理解，擁有能夠讓客人信任的專業(yè)水準(zhǔn)。 2、專業(yè)：了解共同富裕政策與金稅四期對于家庭財富的影響，并能夠提供應(yīng)對方案，全面理解保險資產(chǎn)在資產(chǎn)配置中的意義和作用。 3、技能：掌握開啟話題，引發(fā)風(fēng)險思考，產(chǎn)生風(fēng)險管理需求，最終配置保險避險資產(chǎn)的溝通邏輯。

第一講：宏觀經(jīng)濟趨勢對財富管理有什么影響？
一、美國的貨幣政策對于全球經(jīng)濟的影響
案例：美元潮汐下的歷次經(jīng)濟危機
二、中國經(jīng)濟循環(huán)改變導(dǎo)致的貨幣政策變化
三、中美角力下的全球宏觀環(huán)境
案例：2015年股災(zāi)始末
四、全球經(jīng)濟衰退下的人民幣國際化
五、中國的內(nèi)部壓力對于利率的長期影響
研討：為什么中國未來可能處于長期低利率
第二講：共同富裕與三次分配對財富管理有什么影響
一、中央財經(jīng)會議的分量
二、第十次中央財經(jīng)會議核心內(nèi)容
三、如何理解共同富裕
研討：共同富裕是不是殺富濟貧
四、三次分配的內(nèi)涵及意義
五、共同富裕對于財富管理帶來的沖擊和變化
眾多行業(yè)正在洗牌和重整
個稅改革持續(xù)深化
研討：個人所得稅如何籌劃
六、直接稅體系將逐步提高占比
投資回報將面臨重重監(jiān)管
“遺產(chǎn)稅&贈與稅”步步逼近
七、客戶需求與管理目標(biāo)的變化
八、社保基金與醫(yī)療改革
案例：三明醫(yī)改
九、新形勢下保險的功能與運用
第三講：金稅四期的進展以及對財富管理有什么影響
一、金稅三期下的涉稅案例
案例：鄭州網(wǎng)紅補稅
案例：范冰冰、薇婭、鄭爽三者的懲罰差異
二、金稅三期與金稅四期的差異
三、金稅四期的上線進度
四、金稅四期九大注意事項
五、稅務(wù)稽查的重要涉稅風(fēng)險點
六、哪些稅收違法行為“首違不罰”？
七、核定征收是怎么回事兒
八、稅收籌劃與避稅、偷稅有什么不同？
第四講：房地產(chǎn)稅的進展以及對財富管理有什么影響
一、房地產(chǎn)稅與房產(chǎn)稅的區(qū)別
二、房地產(chǎn)稅發(fā)展改革進程
三、不動產(chǎn)私募+帶押過戶是為何
案例：帶押過戶
四、房地產(chǎn)稅的征收征收準(zhǔn)備已基本完成
研討：不動產(chǎn)登記聯(lián)網(wǎng)所帶來的影響
五、為什么一定要征收房地產(chǎn)稅
研討：2022年度地方政府債務(wù)率
六、房產(chǎn)還是否值得投資？
七、存量房時代值得持有的三類房產(chǎn)
八、金融房產(chǎn)與產(chǎn)權(quán)房產(chǎn)的持有區(qū)別
第五講：避險資產(chǎn)該如何選擇
一、風(fēng)險管理與資產(chǎn)配置邏輯
二、黃金真的適合做避險資產(chǎn)么
三、保險的風(fēng)險管理屬性
研討：建構(gòu)家庭理財資金池
研討：人壽保險在應(yīng)對兩大無法回避風(fēng)險時的作用
四、商業(yè)保險的獨特財富管理功能
 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理
曾任友邦人壽（世界500強）北京公司 大單導(dǎo)師、高級信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強）博冠財富管理團隊家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師
曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP) 中國項目顧問
南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)
國際認(rèn)證財富管理師（CWMA）
國家理財規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強險企的工作經(jīng)驗，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財富管理培訓(xùn)，保險銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財富管理培訓(xùn)與實戰(zhàn)經(jīng)驗，2022年度個人名下規(guī)模保費3000萬，保險金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財富管理市場與壽險管理經(jīng)營，一直致力于中國財富管理人才的培養(yǎng)與實戰(zhàn)指導(dǎo)。
趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會中國分會任職期間，深入研習(xí)國內(nèi)外先進的財富管理服務(wù)經(jīng)驗，將理論與實踐融為一體，幫助學(xué)員落地財富管理知識運用到實際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績效，同時為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會人壽、明亞保險經(jīng)紀(jì)大童保險代理等多家壽險企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營銷活動以及增員活動。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

• 宏觀經(jīng)濟形勢與消費金融動態(tài)分析

   

  一、國內(nèi)宏觀經(jīng)濟形勢分析與新趨勢1、新興行業(yè)與市場處于初期起步階段戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)2015年增加值占GDP比重力爭達(dá)到8%，到2020年達(dá)15%，整體形成健康發(fā)展、協(xié)調(diào)推進的基本格局。十年黃金增長美景難以再現(xiàn)，發(fā)展模式轉(zhuǎn)型艱難。中國經(jīng)濟增速放緩。投資需求和出口需求增長速度趨勢性下滑將導(dǎo)致中國經(jīng)..

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• 中國宏觀經(jīng)濟形勢與企業(yè)戰(zhàn)略升級

   

  引子：十九大后新時代中國特色社會主義的深刻變革一、新冠肺炎給全球政經(jīng)格局帶來深刻變革1、充分估計疫情大流行對全球經(jīng)濟的嚴(yán)重沖擊2、疫情全球化擴散對經(jīng)濟全球化的嚴(yán)重沖擊3、疫情下上半年中國宏觀經(jīng)濟數(shù)據(jù)分析4、疫情全球大流行背景下的中國選擇5、中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展路徑二、中國宏觀經(jīng)濟存在的挑戰(zhàn)和風(fēng)險1、深入認(rèn)識中國經(jīng)濟新時代..

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