【培訓(xùn)對(duì)象】
財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)規(guī)劃師

【培訓(xùn)收益】
1、認(rèn)知：了解財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義，高凈值人士的需求、以及如何溝通財(cái)富管理話題。 2、專業(yè)：了解保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能，以及如何幫助客人的生活變得更加美好。 3、技能：掌握高凈值人群的方法，資產(chǎn)配置的邏輯和方法。

第一講：什么是財(cái)富管理？
一、財(cái)富管理的內(nèi)涵與意義
二、投資管理、財(cái)務(wù)策劃與財(cái)富管理的區(qū)別
三、財(cái)富管理的目的與真諦：幸福人生
模型：五福臨門
四、財(cái)富管理與資產(chǎn)管理的差異
第二講：高凈值人群的細(xì)分
一、資產(chǎn)規(guī)模細(xì)分法
二、財(cái)富來源劃分方法（SOW）
三、個(gè)人生命周期細(xì)分法
四、九宮格分析法
五、富人的自我認(rèn)知細(xì)分法
第三講：高凈值人群的需求
一、融資需求
二、海外投資需求
三、藝術(shù)品投資需求
四、慈善需求
五、家族傳承需求
六、大額保單產(chǎn)品需求
第四講：保險(xiǎn)在財(cái)富管理中的獨(dú)特功能
一、損失轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償
二、平抑系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
三、保證絕對(duì)收益
四、提升資產(chǎn)效率
五、陽光籌劃稅賦
1、遞延納稅
2、降低稅基
3、創(chuàng)造稅金
六、有效保全財(cái)產(chǎn)
七、保證定向分配
第五講：資產(chǎn)配置邏輯順序
一、標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)配置方法
二、定制化資產(chǎn)配置方法
三、新周期下的財(cái)富管理策略建議
1、防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，構(gòu)建基石資產(chǎn)
研討：在售的防御型產(chǎn)品
2、配置高評(píng)級(jí)債，獲取穩(wěn)健回報(bào)
研討：在售的穩(wěn)健型產(chǎn)品
3、配置優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，獲取可觀回報(bào)
研討：在售的進(jìn)取型產(chǎn)品
四、綜合配置建議方案 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理
曾任友邦人壽（世界500強(qiáng)）北京公司 大單導(dǎo)師、高級(jí)信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強(qiáng)）博冠財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師
曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP) 中國項(xiàng)目顧問
南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)
國際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）
國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
趙志宏老師擁有世界500強(qiáng)險(xiǎn)企的工作經(jīng)驗(yàn)，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財(cái)富管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財(cái)富管理培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，2022年度個(gè)人名下規(guī)模保費(fèi)3000萬，保險(xiǎn)金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財(cái)富管理市場(chǎng)與壽險(xiǎn)管理經(jīng)營，一直致力于中國財(cái)富管理人才的培養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。
趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國分會(huì)任職期間，深入研習(xí)國內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，將理論與實(shí)踐融為一體，幫助學(xué)員落地財(cái)富管理知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績(jī)效，同時(shí)為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會(huì)人壽、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大童保險(xiǎn)代理等多家壽險(xiǎn)企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績(jī)優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營銷活動(dòng)以及增員活動(dòng)。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新零售互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代品牌建設(shè)與管理之道

   

  第一課：品牌建設(shè)與管理的底層邏輯課程目的：確保品牌建設(shè)與管理做對(duì)，規(guī)避市場(chǎng)彎路一個(gè)邏輯呈現(xiàn)，什么是企業(yè)10倍速增長(zhǎng)的品牌建設(shè)邏輯一張圖譜看清，為什么你的企業(yè)做不大、做不快、利潤微薄一個(gè)案例頓悟，為什么定位等營銷理論，都沒能解決你的營銷問題一張圖譜看懂，為什么錘子手機(jī)營銷無敵，銷量卻寥寥無幾（2017年100萬部）一張圖譜看懂，..

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• 高凈值客戶營銷實(shí)戰(zhàn)

   

  課程背景：高凈值客戶金融資產(chǎn)配置意識(shí)日趨提升，高凈值客戶是財(cái)富管理業(yè)務(wù)的核心，金融機(jī)構(gòu)和產(chǎn)品的選擇也在不斷增加。面對(duì)經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)的下行，以及巨大的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，財(cái)富管理者如何透過專業(yè)及系統(tǒng)性的資產(chǎn)配置方式開發(fā)及維系這群尊貴的客戶，財(cái)富管理者需要能夠有意識(shí)地提高個(gè)人專業(yè)度，與客戶加速建立信任關(guān)系，并深度挖掘客戶的金融需求，分析并匹配相應(yīng)方案，促成成交從而提..

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• 高凈值人群的財(cái)富保全與傳承——年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)

   

  課程背景：當(dāng)下中國保險(xiǎn)市場(chǎng)正面臨年金險(xiǎn)銷售的黃金時(shí)期，市場(chǎng)呈現(xiàn)出巨大空間和絕佳機(jī)遇。宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、中美貿(mào)易、投資市場(chǎng)的安全性，而中高凈值人群的重要的財(cái)富目標(biāo)是財(cái)富保全與傳承，而他們對(duì)于這個(gè)財(cái)富目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)也越來越青睞于保險(xiǎn)工具的使用，使得中國保險(xiǎn)年金險(xiǎn)市場(chǎng)空間凸顯。課程方式：講師講授、案例講解課程大綱導(dǎo)入：高凈值人群的財(cái)富目標(biāo)第一講..

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• 識(shí)人攻心，用心理學(xué)解碼中國中高凈值客戶

   

  課程背景：中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)在過去20年經(jīng)歷了高速增長(zhǎng)，對(duì)比歐美等成熟市場(chǎng)，中國壽險(xiǎn)市場(chǎng)目前滲透率仍相對(duì)較低。展望未來，大眾富裕階級(jí)崛起、老齡化、科技應(yīng)用等因素保險(xiǎn)行業(yè)將迎來巨大的發(fā)展契機(jī)，中高凈值客戶對(duì)養(yǎng)老保障、子女教育、財(cái)富管理等等需求將為壽險(xiǎn)帶來持續(xù)的發(fā)展動(dòng)力。截止 2020年，大眾富裕家庭的數(shù)量將以年均 7.8%的速度增長(zhǎng)，在城市家庭戶數(shù)中的占..

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• 法商思維——高凈值客戶銷售秘訣

   

  課程背景：近年來我國宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢(shì)，這一經(jīng)濟(jì)走勢(shì)并沒有影響我國高凈值人群的高速增長(zhǎng)。《2018中國私人財(cái)富報(bào)告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭，總財(cái)富133萬億，同比增長(zhǎng)6.4%。巨大的藍(lán)海市場(chǎng)給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能，這些高凈值人士的財(cái)富積累與投資偏好有哪些？目前所面對(duì)的財(cái)富管理問題有哪些？壽險(xiǎn)在高凈值人群財(cái)富管理中..

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