【培訓(xùn)對(duì)象】
行長(zhǎng)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等

【培訓(xùn)收益】
1、通過(guò)系統(tǒng)地學(xué)習(xí)財(cái)富管理相關(guān)知識(shí)，提高客戶經(jīng)理在資產(chǎn)配置、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的專業(yè)能力。 2、幫助理財(cái)經(jīng)理深入了解高凈值客戶的需求以及趨勢(shì)，為客戶提供更加精準(zhǔn)、個(gè)性化的財(cái)富管理解決方案。 3、通過(guò)優(yōu)化財(cái)富管理服務(wù)，提高高凈值客戶的滿意度和忠誠(chéng)度，為銀行創(chuàng)造更多價(jià)值。 4、通過(guò)客戶經(jīng)營(yíng)節(jié)奏的學(xué)習(xí)，養(yǎng)成循環(huán)經(jīng)營(yíng)和開(kāi)發(fā)客戶的習(xí)慣。

第一篇：高凈值客戶現(xiàn)狀及經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀分析
第一講：高凈值客戶的畫像及現(xiàn)狀分析
互動(dòng)思考：高凈值客戶經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)狀是什么？
一、高凈值客戶的畫像
1. 高凈值客戶的概念
2. 高凈值客戶的標(biāo)準(zhǔn)、數(shù)量及分布
3. 高凈值客戶的關(guān)注點(diǎn)
4. 中國(guó)高凈值人群的三個(gè)習(xí)慣（生活、交際、保險(xiǎn)等）
二、高凈值客戶的現(xiàn)狀及趨勢(shì)分析
1. 六類高凈值客群的現(xiàn)狀及需求點(diǎn)（創(chuàng)富一代、富二代、董監(jiān)高等）
2. 高凈值客群的財(cái)富管理誤區(qū)
3. 高凈值客群財(cái)富管理的三個(gè)錯(cuò)配
3. 高凈值客群六大新趨勢(shì)（人群結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、財(cái)富管理訴求等）
案例分享：有錢的窮人

第二講：內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
一、國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境分析
1. M2對(duì)市場(chǎng)的影響
2. 降息對(duì)市場(chǎng)的影響
3. 房地產(chǎn)對(duì)市場(chǎng)的影響
4. 基建和制造業(yè)對(duì)市場(chǎng)的影響
5. 高新技術(shù)和新能源對(duì)市場(chǎng)的影響
二、地緣因素影響
1. 世界動(dòng)蕩對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響
2. 地緣政治對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響

第二篇：如何科學(xué)進(jìn)行客戶財(cái)富管理并進(jìn)行資產(chǎn)配置
第一講：投資理財(cái)?shù)膬?nèi)涵與要點(diǎn)
一、認(rèn)清投資理財(cái)?shù)恼`區(qū)
1. 理財(cái)=投資
2. 投資=賺錢
3. 賺錢=省錢
二、投資目標(biāo)VS理財(cái)目標(biāo)
1. 投資的目標(biāo)：財(cái)富的保值增值
2. 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)：生命滿足感的最大化
三、正確理解投資的本質(zhì)
1. 實(shí)物投資
2. 資本投資
3. 證券投資
四、 正確把握理財(cái)?shù)谋举|(zhì)
1. 理財(cái)計(jì)劃
2. 資產(chǎn)管理
3. 財(cái)務(wù)咨詢
五、理財(cái)?shù)膬?nèi)容要點(diǎn)
1. 理財(cái)是理一生的財(cái)富
2. 理財(cái)是現(xiàn)金流量管理
3. 理財(cái)涵蓋了風(fēng)險(xiǎn)管理
4. 把握投資與理財(cái)?shù)年P(guān)系

第二講：財(cái)富管理的現(xiàn)狀與途徑
一、中國(guó)銀行理財(cái)投資市場(chǎng)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì)
1. 中國(guó)高凈值人群的理財(cái)特征
2. 中國(guó)2008—2023年個(gè)人持有可投資資產(chǎn)規(guī)模及類別
3. 中國(guó)2008—2023年中國(guó)高凈值人群的可投資規(guī)模及構(gòu)成
4. 中國(guó)2009—2017年高凈值人群境內(nèi)可投資資產(chǎn)配置比例及未來(lái)趨勢(shì)
案例分享：盲目的多元化投資
二、財(cái)富管理的主要內(nèi)容
1. 賺錢和收入
2. 用錢和支出
3. 存錢和資產(chǎn)
4. 借錢和負(fù)債
5. 省錢和節(jié)約
6. 護(hù)錢和保信
三、投資理財(cái)?shù)那?br /> 1. 商業(yè)銀行理財(cái)
2. 證券公司理財(cái)
3. 保險(xiǎn)公司理財(cái)
4. 投資公司理財(cái)
5. 電子商務(wù)理財(cái)

第三講：投資理財(cái)實(shí)戰(zhàn)工具分析
一、什么是投資理財(cái)工具
1. 財(cái)產(chǎn)所有權(quán)或債權(quán)
2. 持有人有權(quán)取得相應(yīng)權(quán)益
3. 具有法律效力
4. 收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、時(shí)間性
二、投資理財(cái)工具分類
1. 儲(chǔ)蓄
2. 基金
3. 股票
4. 保險(xiǎn)
5. 債券
6. 信托
7. 貴金屬
8. 期貨
9. 外匯
三、投資理財(cái)工具對(duì)比分析
1. 安全性對(duì)比
2. 收益性對(duì)比
3. 流動(dòng)性對(duì)比
四、另類投資理財(cái)工具
1. CDS
2. ABS

第四講：資產(chǎn)配置的內(nèi)涵與財(cái)富管理的策略
討論：什么是資產(chǎn)配置？
一、資產(chǎn)配置的四個(gè)基本維度
1. 時(shí)間維度
2. 項(xiàng)目維度
3. 地域維度
4．貨幣維度
二、資產(chǎn)配置五步曲
1. 了解客戶
2. 了解風(fēng)險(xiǎn)
3. 了解目標(biāo)
4. 了解工具
5. 了解時(shí)勢(shì)
三、資產(chǎn)配置組合模型
1. 金字塔型
2. 啞鈴型
3. 紡錘型
4. 梭鏢型
四、資產(chǎn)配置策略
1. 核心——衛(wèi)星策略
2. 美林投資時(shí)鐘策略
3. 買入持有策略
4. 恒定混合策略
五、高凈值客群的七大財(cái)富管理策略
1. 制定財(cái)富管理計(jì)劃和目標(biāo)
2. 做好稅務(wù)安排
3. 做好風(fēng)險(xiǎn)管控
4. 制定適當(dāng)?shù)睦^承規(guī)劃
5. 提前做好退休規(guī)劃
6. 做好代際教育和財(cái)富教育
7. 找一個(gè)值得信賴的財(cái)務(wù)顧問(wèn)

第五講：高凈值客戶的九大風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及應(yīng)對(duì)策略
一、法律風(fēng)險(xiǎn)
案例：法律帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
法律風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：聘請(qǐng)法律顧問(wèn)、關(guān)注法律法規(guī)變動(dòng)、確保業(yè)務(wù)合法、開(kāi)展法律培訓(xùn)
二、政策風(fēng)險(xiǎn)
案例：政策帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：關(guān)注政策動(dòng)態(tài)、加強(qiáng)與政府相關(guān)部門溝通、適時(shí)調(diào)理經(jīng)營(yíng)策略
三、制度風(fēng)險(xiǎn)
案例：制度帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
制度風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：關(guān)注社會(huì)制度變化、積極適應(yīng)新環(huán)境、加強(qiáng)內(nèi)部管理、提高競(jìng)爭(zhēng)力
四、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：稅務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的三個(gè)應(yīng)對(duì)策略：人壽保險(xiǎn)、家族信托、合理贈(zèng)與
五、投資風(fēng)險(xiǎn)
案例：投資的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
投資風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：開(kāi)展多元化投資、嚴(yán)格投資審查、定期評(píng)估投資項(xiàng)目
六、公私財(cái)產(chǎn)混同風(fēng)險(xiǎn)
案例：家企不分帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
公私混同風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：明確公私財(cái)產(chǎn)界限、建立建全內(nèi)部管理制度
七、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
案例：債務(wù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)
債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略：樹(shù)立債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的十大防火墻
八、婚姻風(fēng)險(xiǎn)
案例：婚變帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
婚姻風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)應(yīng)對(duì)策略：財(cái)產(chǎn)贈(zèng)與及公證、家族信托、婚前婚后協(xié)議、年金保險(xiǎn)
九、財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)
案例：財(cái)富傳承帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
財(cái)富傳承風(fēng)險(xiǎn)的四個(gè)應(yīng)對(duì)策略：生前贈(zèng)與、年金保險(xiǎn)、終身壽險(xiǎn)、遺產(chǎn)規(guī)劃
案例分享：失控的財(cái)富傳承

第三篇：高凈值客戶經(jīng)營(yíng)及主流產(chǎn)品營(yíng)銷技巧
第一講：高凈值客戶的經(jīng)營(yíng)
一、全面提升個(gè)人綜合素養(yǎng)
1. 提升個(gè)人形象的三個(gè)維度（儀容、儀表、儀態(tài)）
2. 專業(yè)知識(shí)提升（金融、法律、稅務(wù)等）
3. 溝通技巧提升（少說(shuō)、多問(wèn)、會(huì)聽(tīng)）
4. 團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力提升
二、經(jīng)營(yíng)的流程和要點(diǎn)
1. 高凈值客戶經(jīng)營(yíng)的五段論（結(jié)識(shí)期、熟悉期、信任期、開(kāi)發(fā)期、營(yíng)銷期）
2. 高凈值客戶經(jīng)營(yíng)的四個(gè)要領(lǐng)（專業(yè)、耐心、誠(chéng)實(shí)、細(xì)心）

第二講：主流產(chǎn)品的營(yíng)銷技巧
一、不同場(chǎng)景下的基金營(yíng)銷技巧
研討發(fā)表：做財(cái)富管理為什么要銷售基金？
1. 三個(gè)維度闡述基金銷售的重要性（客戶、銀行、理財(cái)經(jīng)理）
2. 基金的分類（貨幣基金、股票基金、債券基金、混合基金、固收+基金、QDII）
3. 基金營(yíng)銷三步走（描繪收益增加的場(chǎng)景、市場(chǎng)分析選擇主題、解讀未來(lái)走勢(shì)）
4. 五個(gè)維度講述基金購(gòu)買技巧（避免擇時(shí)心態(tài)、控制回撤、落袋為安等）
5. 基金的四類準(zhǔn)目標(biāo)客群營(yíng)銷方法
6. 基金客戶管理的六大技巧（建議不能只靠嘴，配合工具更重要、階段性反饋，不能只報(bào)贏利而不報(bào)虧損等）
7. 基金定投的方法和技巧
二、高凈值客戶不可或缺的保險(xiǎn)產(chǎn)品
研討發(fā)表：高凈值客群是否需要保險(xiǎn)
1. 保險(xiǎn)產(chǎn)品各類介紹（健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)、身故險(xiǎn)等）
2. 大額保單在財(cái)富管理上的五大作用（節(jié)稅、避債、傳承、轉(zhuǎn)移、可控）
3. 保險(xiǎn)作為財(cái)富傳承的五大理念（定期、定額、定人、安全、約束）
4. 開(kāi)口講保險(xiǎn)的思路
5. 借助工具講保險(xiǎn)（人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃圖、帆船圖）
6. 異議產(chǎn)生的原因及處理客戶異議的思路
案例分享：受益權(quán)、債權(quán)、繼承權(quán)之間的關(guān)系
三、保險(xiǎn)金信托在資產(chǎn)配置中的作用
研討發(fā)表：談?wù)勀阈磐泻捅ｋU(xiǎn)金信托的理解
1. 保險(xiǎn)金信托的前世今生
2. 保險(xiǎn)金信托銷量大漲的原因分析
3. 保險(xiǎn)金信托的法律基礎(chǔ)
4. 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)劣勢(shì)分析
5. 保險(xiǎn)金信托的作用
分享：實(shí)際應(yīng)用案例
課程總結(jié)——高凈值客戶的財(cái)務(wù)自由之路
1．多元化的收入來(lái)源（企業(yè)、房產(chǎn)、投資等)
2. 多元化的資產(chǎn)配置(固定收益、浮動(dòng)收益等)
3. 未雨綢繆(保險(xiǎn)、養(yǎng)老等)
4. 富過(guò)三代的準(zhǔn)備(全球配置、財(cái)富傳承、等)
以案說(shuō)法：利用給出的案例分析客戶存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和資產(chǎn)配置方案

工具應(yīng)用：客戶資產(chǎn)配置表、人生風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃圖、帆船圖
課程回顧：總結(jié)、提問(wèn)、分享 

25年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)
壽險(xiǎn)管理師（中級(jí)）
曾任：中國(guó)平安（世界500強(qiáng)）內(nèi)蒙古辦事處 | 業(yè)務(wù)主任
曾任：太平洋人壽（世界500強(qiáng)）朔州中支 | 督導(dǎo)訓(xùn)練部經(jīng)理
曾任：泰康人壽（世界500強(qiáng)）山西分公司 | 省公司培訓(xùn)室主任、中支個(gè)險(xiǎn)部經(jīng)理
曾任：中國(guó)人保（世界500強(qiáng)）運(yùn)城中支 | 副總經(jīng)理
累計(jì)授課500+場(chǎng)，被多家銀行常年返聘：中國(guó)郵政四川巴中分公司（持續(xù)5年），農(nóng)業(yè)銀行廣東分行（持續(xù)3年），建設(shè)銀行湖北省分行、吉安分行（持續(xù)2年），內(nèi)蒙古銀行呼和浩特分行（持續(xù)2年），上海農(nóng)商行（持續(xù)2年）
52個(gè)銀行項(xiàng)目的主導(dǎo)者：主要涉及項(xiàng)目-業(yè)績(jī)提升、旺季營(yíng)銷、銀保輔導(dǎo)、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型等
千萬(wàn)業(yè)績(jī)主要推動(dòng)者：曾帶領(lǐng)泰康人壽運(yùn)城中支提前135天完成全年任務(wù)，年度承保標(biāo)保3089萬(wàn)，超全年業(yè)績(jī)54.5%。
擅長(zhǎng)領(lǐng)域：高端客戶經(jīng)營(yíng)與開(kāi)發(fā)、網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理、營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與實(shí)施、特色客群經(jīng)營(yíng)、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、電話邀約與客戶面談、銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷等

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：
彭學(xué)剛老師擁有保險(xiǎn)+銀行雙金融行業(yè)的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，是近30家銀行（郵儲(chǔ)銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、民生銀行）網(wǎng)點(diǎn)項(xiàng)目操盤者，為網(wǎng)點(diǎn)的業(yè)績(jī)與效能增長(zhǎng)提供了有力的支持。
【01】中國(guó)建設(shè)銀行：全量資產(chǎn)提升項(xiàng)目（黃石、潛江、恩施、十堰）、保險(xiǎn)開(kāi)門紅項(xiàng)目（湖北武漢）、開(kāi)門紅產(chǎn)能提升項(xiàng)目（江西吉安、九江）
1）全量資產(chǎn)提升項(xiàng)目：針對(duì)湖北黃石銅都支行等六家網(wǎng)點(diǎn)的地理位置、客群等實(shí)際情況，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)訴求，設(shè)計(jì)“存量客戶維護(hù)提升和新客戶開(kāi)拓”方案，進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和輔導(dǎo)，助力網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)工作效率和客戶營(yíng)銷成功率的提升，獲得平均99分的好評(píng)，實(shí)現(xiàn)新增：存款15763萬(wàn)、理財(cái)4621萬(wàn)、貸款3695萬(wàn)、基金642萬(wàn)、保險(xiǎn)期交385萬(wàn)、信用卡163張。
2）開(kāi)門紅產(chǎn)能提升項(xiàng)目：為江西吉安和九江四家網(wǎng)點(diǎn)提供為期2周的產(chǎn)能提升服務(wù)，通過(guò)廳堂營(yíng)銷訓(xùn)練、客戶面談?dòng)?xùn)練，實(shí)現(xiàn)新增：存款17227萬(wàn)、理財(cái)3811萬(wàn)、期交保險(xiǎn)436萬(wàn)。
3）保險(xiǎn)開(kāi)門紅項(xiàng)目：為武漢蔡甸區(qū)支行六家網(wǎng)點(diǎn)制定“玉兔迎新、期開(kāi)得勝”保險(xiǎn)開(kāi)門紅項(xiàng)目，針對(duì)電話邀約、客戶面談等內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)和駐點(diǎn)輔導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)7天290萬(wàn)期交保費(fèi)。
【02】中國(guó)郵政、郵儲(chǔ)：保險(xiǎn)數(shù)智化營(yíng)銷項(xiàng)目（永州、常德、清遠(yuǎn)、石嘴山、大同、棗莊等）、標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目（山東）、財(cái)富管理體系化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目（湖北荊州）
1）保險(xiǎn)數(shù)智化營(yíng)銷項(xiàng)目：湖南永州和常德郵政26個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，針對(duì)項(xiàng)目管理、營(yíng)銷活動(dòng)、營(yíng)銷技巧等內(nèi)容進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)結(jié)合駐點(diǎn)輔導(dǎo)，10天實(shí)現(xiàn)期交保費(fèi)827萬(wàn)，同比增長(zhǎng)230%。，廣東清遠(yuǎn)郵政9個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，從過(guò)程管控、客戶經(jīng)營(yíng)、電話邀約、客戶面訪等內(nèi)容現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)結(jié)合駐點(diǎn)輔導(dǎo)，7天實(shí)現(xiàn)期交保費(fèi)270萬(wàn)，同比增長(zhǎng)190%。
2）標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目：為山東濟(jì)南郵儲(chǔ)等6家網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計(jì)“標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)打造項(xiàng)目”，實(shí)施一點(diǎn)一策化培訓(xùn)和輔導(dǎo)，主要從網(wǎng)點(diǎn)管理、聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、存量客戶經(jīng)營(yíng)、營(yíng)銷活動(dòng)等方面開(kāi)展培訓(xùn)及駐點(diǎn)輔導(dǎo)，項(xiàng)目獲得行方一致好評(píng)。
3）財(cái)富管理體系化轉(zhuǎn)型項(xiàng)目：為湖北荊州郵政2家網(wǎng)點(diǎn)設(shè)計(jì)并落地實(shí)施“財(cái)富管理”項(xiàng)目，從定崗定責(zé)、客戶經(jīng)營(yíng)體系、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷體系、客戶增值服務(wù)體系等進(jìn)行全方位的培訓(xùn)和輔導(dǎo)，項(xiàng)目實(shí)施后半年內(nèi)，存款、理財(cái)和保險(xiǎn)等產(chǎn)品銷售同比增長(zhǎng)45%。
【03】華夏銀行：昆明華夏銀行財(cái)富學(xué)院速贏項(xiàng)目
財(cái)富學(xué)院速贏項(xiàng)目：執(zhí)行昆明分行兩家支行電邀訓(xùn)練營(yíng)項(xiàng)目，主要針對(duì)客戶分層分群經(jīng)營(yíng)、電話營(yíng)銷技能等進(jìn)行專項(xiàng)輔導(dǎo)，電話營(yíng)銷邀約成功率提升40%。
【04】長(zhǎng)沙銀行：華龍支行旺季營(yíng)銷產(chǎn)能提升項(xiàng)目
產(chǎn)能提升項(xiàng)目：通過(guò)項(xiàng)目調(diào)研，結(jié)合領(lǐng)導(dǎo)層訴求和5家網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際情況，制定“華龍支行旺季營(yíng)銷產(chǎn)能提升項(xiàng)目”從電話邀約、廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷、營(yíng)銷活動(dòng)等方面進(jìn)行全員培訓(xùn)，并駐點(diǎn)輔導(dǎo)，10天時(shí)間完成儲(chǔ)蓄加理財(cái)3.9億元。

部分授課案例：
序號(hào) 企業(yè) 課題 期數(shù)
1 郵政永州分公司 《新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下的銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷攻略》 12期
2 郵儲(chǔ)銀行南昌市分行 《期交保險(xiǎn)營(yíng)銷攻略》 9期
3 郵儲(chǔ)銀行濟(jì)南分行 《5G時(shí)代的廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》
《營(yíng)銷活動(dòng)策劃》 7期
4 內(nèi)蒙古銀行呼和浩特分行 《5G時(shí)代的廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》
《特色客群經(jīng)營(yíng)》 7期
5 潮陽(yáng)農(nóng)商行 《銀行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》 6期
6 建行銀行湖北分行 《客戶的開(kāi)發(fā)與維護(hù)》 6期
7 民生銀行上海分行 《高凈值客戶的財(cái)富管理》 5期
8 中國(guó)銀行南通市分行 《網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》
《電話營(yíng)銷》 5期
9 農(nóng)業(yè)銀行廣州分行 《對(duì)公客戶的的開(kāi)發(fā)與維護(hù)》 5期
10 建設(shè)銀行吉安分行 《贏在開(kāi)門紅——客戶維護(hù)與開(kāi)發(fā)》 4期

主講課程：
《陣地攻堅(jiān)——5G時(shí)代的廳堂聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷》
《新經(jīng)濟(jì)常態(tài)下的銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷攻略》
《營(yíng)銷活動(dòng)的策劃與特色客群經(jīng)營(yíng)》
《贏在開(kāi)門紅——銀行客戶維護(hù)與開(kāi)發(fā)》
《深挖潛能——銀行網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理》
《提質(zhì)增效——高凈值客戶財(cái)富管理》 

• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)財(cái)稅改制篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？本課程，即從解讀財(cái)稅政策改革為起點(diǎn)，結(jié)合..

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• 法商思維與財(cái)富智慧——保險(xiǎn)高凈值人群財(cái)富管理

   

  課程背景：● 不要在離婚時(shí)才想起《婚姻法》；● 不要在傳承時(shí)才想起《繼承法》；● 不要在風(fēng)險(xiǎn)來(lái)臨時(shí)才想起保險(xiǎn)、信托、遺囑等工具；作為保險(xiǎn)客戶經(jīng)理需要對(duì)相關(guān)法律有全面的認(rèn)識(shí)，提升自己的“法商思維”，然后再把這些知識(shí)合理地運(yùn)用到客戶的身上，為客戶設(shè)計(jì)選擇全面到位的財(cái)富傳承方式、減少傳承支出，減少稅負(fù)水平，本培訓(xùn)課程就是..

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• 新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的家庭財(cái)富管理——保險(xiǎn)時(shí)政熱點(diǎn)篇（客戶答謝會(huì)版）

   

  課程背景：2018年即是改革開(kāi)放40周年，也是戊戌變法120周年，外有美國(guó)貿(mào)易戰(zhàn)時(shí)時(shí)緊逼，內(nèi)有改革深水區(qū)步步驚心，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于一個(gè)偉大的變革轉(zhuǎn)型時(shí)期，貿(mào)易戰(zhàn)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)如何影響？房產(chǎn)稅是否面臨加速落地？P2P爆雷潮后我們又該如何守護(hù)財(cái)富安全？本課程，即從解讀貿(mào)易戰(zhàn)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析房地產(chǎn)市場(chǎng)、房產(chǎn)稅影響、P2P、股市等最新資訊形勢(shì)，揭示中國(guó)經(jīng)濟(jì)當(dāng)前..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之法律視野

   

  課程背景：當(dāng)我們和客戶溝通時(shí)候，談及法律問(wèn)題，專業(yè)知識(shí)的缺乏讓我們談?wù)撽┤欢?，?dāng)我們艷羨業(yè)績(jī)高手分享價(jià)值客戶關(guān)注的財(cái)富傳承和資產(chǎn)保全的問(wèn)題，能力的渴求寫在我的臉上,時(shí)間已經(jīng)到了2019年了，在這個(gè)金融市場(chǎng)快速發(fā)展的時(shí)代，在這個(gè)專業(yè)為王的大時(shí)代，必須要培養(yǎng)理財(cái)顧問(wèn)，使其掌握財(cái)富保全與傳承的專業(yè)法律知識(shí)，具備為價(jià)值客戶提供專業(yè)服務(wù)能力，增加大額保單銷售..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之稅收籌劃

   

  課程背景：目前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)處于轉(zhuǎn)型攻堅(jiān)期，深化改革也開(kāi)始進(jìn)入深水區(qū)，為什么今年崔永元要大張旗鼓的“炮轟范冰冰”？為什么兩稅合并落地如此迅速？房產(chǎn)稅是否呼之欲出？遺產(chǎn)稅是否加速推進(jìn)？這些即將來(lái)臨的稅務(wù)改革，對(duì)我們的財(cái)富管理有何影響？針對(duì)習(xí)書記提出的共同富裕，國(guó)家層面又在做哪些布置？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)稅務(wù)問(wèn)題進(jìn)行詳..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長(zhǎng)的中國(guó)經(jīng)濟(jì)受歐美國(guó)家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長(zhǎng)放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國(guó)當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場(chǎng)的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問(wèn)題，對(duì)當(dāng)前..

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