【培訓(xùn)對(duì)象】
國有/股份制/城商行/雙郵/證券、基金和保險(xiǎn)公司的管理層、私行顧問、 財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理及保險(xiǎn)代理人及其他崗位

【培訓(xùn)收益】
順勢(shì)而為：2025全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析及與全球投資趨勢(shì)分析 精準(zhǔn)踐行：全球資產(chǎn)配置概念與資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)

第一講：2025全球地緣分析與全球投資趨勢(shì)分析
一、地緣政治因素對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的影響
1. 地緣政治風(fēng)險(xiǎn)上升
2. 貿(mào)易政策不確定性
3. 貨幣政策分化
4. 能源供應(yīng)格局變動(dòng)
5. 人口結(jié)構(gòu)變化
6. 科技創(chuàng)新與變革
二、中美貿(mào)易摩擦升級(jí)
1. 貿(mào)易逆差問題
2. 知識(shí)產(chǎn)權(quán)爭端
3. 技術(shù)競爭加劇
三、川普對(duì)美國經(jīng)濟(jì)的影響
1. 川普的經(jīng)濟(jì)政策
2. 稅改法案的影響
3. 移民政策的變化
4. 貿(mào)易政策的調(diào)整
5. 監(jiān)管政策的改革
6. 外交政策的演變
四、其他國家和地區(qū)
1. 香港與大灣區(qū)
2. 俄羅斯與烏克蘭沖突
3. 中東地區(qū)局勢(shì)動(dòng)蕩
4. 朝鮮半島核問題
5. 南海領(lǐng)土爭端
五、全球投資趨勢(shì)分析
1. 全球經(jīng)濟(jì)增長放緩
2. 通脹壓力持續(xù)
3. 貨幣政策調(diào)整
4. 貿(mào)易保護(hù)主義風(fēng)險(xiǎn)上升
5. 全球債務(wù)水平上升
6. 能源市場波動(dòng)
7. 全球供應(yīng)鏈重組
8. 勞動(dòng)力市場變化
案例分析：全球股、匯、債、黃金、數(shù)字貨幣等資產(chǎn)市場表現(xiàn)分析

第二講：全球資產(chǎn)配置概念與資產(chǎn)配置的戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)
一、全球資產(chǎn)配置概念
1. 全球資產(chǎn)配置概念
2. 全球資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)
3. 中國家庭資產(chǎn)配置現(xiàn)狀
4. 全球資產(chǎn)配置挑戰(zhàn)
二、內(nèi)地海外配置的政策法規(guī)
1. 現(xiàn)行有效外匯管理主要法規(guī)
2. 境外證券市場投資外匯管理
3. 個(gè)人投資者的外匯管理主要內(nèi)容
三、全球資產(chǎn)配置策略與方法
1. 內(nèi)地投資者如何進(jìn)行海外配置
2. 普通\財(cái)富\頂級(jí)家庭海外配置的策略與方法
四、國內(nèi)資產(chǎn)配置五步法
第一步：KYC盤點(diǎn)家庭資產(chǎn)表 分析客戶財(cái)務(wù)指標(biāo) 引導(dǎo)客戶量化財(cái)務(wù)目標(biāo)
第二步：搭建財(cái)富架構(gòu) 梳理全量資產(chǎn)配置的基本邏輯
第三步：評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)偏好 明確整體的風(fēng)險(xiǎn)收益預(yù)期
第四步：落實(shí)配置比例 配置具體產(chǎn)品
第五步：后期動(dòng)態(tài)再平衡 定期服務(wù)溝通

第三講：全球資產(chǎn)配置與國內(nèi)資產(chǎn)配置的建議
全球資產(chǎn)配置的建議一
1. 海外投資配置的標(biāo)的有哪些
2. 海外房地產(chǎn)有哪些收益
3. 海外房產(chǎn)在選擇投資地區(qū)時(shí)應(yīng)考慮哪些因素
4. 海外資金籌措與融資方式
全球資產(chǎn)配置的建議二
1. 法律與稅務(wù)考慮
2. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理
3. 海外投資REITs的優(yōu)勢(shì)
4. 投資QDII基金
5. 港股通與美國和香港投資平臺(tái)
6. 香港保險(xiǎn)
7. 跨境家庭成員的保單規(guī)劃建議
8. 跨境資產(chǎn)配置與保險(xiǎn)的結(jié)合
9. 全球資產(chǎn)配置的風(fēng)險(xiǎn)與挑戰(zhàn)
國內(nèi)資產(chǎn)配置的建議三
1.信托配置：保險(xiǎn)金信托、家族信托、股權(quán)與慈善信托
2. A股配置：股價(jià)=每股盈利*市盈率
3. 房產(chǎn)配置：穩(wěn)住樓市背景下的核心地段房產(chǎn)配置

第四講：資產(chǎn)配置場景中客戶異議處理之如何說客戶才會(huì)聽與工具化服務(wù)
一、高效營銷溝通的五步法
1. 重復(fù)客戶的話
2. 認(rèn)同或理解客戶
3. 贊美客戶
4. 專業(yè)論述
5. 確認(rèn)或促成
二、如何說客戶才會(huì)聽
1. 千萬別把話說死，否則走上絕路
2. 難題面前或許將難題反交給客戶
3. 站在客戶的角度更能打動(dòng)人
4. 夸獎(jiǎng)自己不如考慮客戶
5. 充分調(diào)動(dòng)客戶的想象力
行動(dòng)學(xué)習(xí)：客戶說他不看好中國的股市，10多年過去了，還是3000多點(diǎn)，不想買基金
四、資產(chǎn)配置營銷墊板制作策略
1. 財(cái)富顧問的個(gè)人數(shù)字化名片制作等
2. 生命周期草帽理財(cái)圖與帆船理財(cái)圖等
3. 保險(xiǎn)營銷墊板-每個(gè)人必備的五個(gè)百萬等
4. 養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃營銷墊板等
五、營銷人員常用資產(chǎn)配置數(shù)字化工具的使用（以下為示例）
1. 通過金事通APP幫助客戶查詢、核驗(yàn)保單，分析客戶投保情況
2. 通過基金E賬戶APP，幫助營銷人員了解客戶的基金產(chǎn)品配置情況
3. 通過Beta理財(cái)師APP，幫助營銷人員解讀市場、解構(gòu)金融產(chǎn)品、分析基金產(chǎn)品 

中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士
中國金融理財(cái)師
美國注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師
完成清華大學(xué)五道口金融管理高管教育研修
銀行、證券、保險(xiǎn)、私募、信托和基金行業(yè)特邀講師
日產(chǎn)訓(xùn)企業(yè)中高層管理MTP國際版權(quán)課授權(quán)認(rèn)證講師
人大\浙大\哈工大\上財(cái)\西財(cái)\東財(cái)\天大\金標(biāo)委等平臺(tái)特邀講師
商業(yè)新知銀行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型智庫專家
北京盈科律師事務(wù)所高客共贏私董會(huì)聯(lián)合召集人
現(xiàn)任：唐豐投資首席投資策略官
曾任：某銀行北京分行\(zhòng)友邦保險(xiǎn)\咨詢公司首席項(xiàng)目總監(jiān)
累計(jì)服務(wù)金融機(jī)構(gòu)數(shù)超過300+\現(xiàn)場輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過500+
連續(xù)多年課量過百天\單場線上直播課學(xué)員參與人數(shù)超過40萬+
服務(wù)過的總行有：建設(shè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、光大銀行、北京銀行、
蘇州銀行、吉林銀行、洛陽銀行、四川銀行、成都銀行、甘肅銀行、貴州銀行、貴陽銀行、河北銀行、齊魯銀行、威海銀行、廊坊銀行、唐山銀行、海峽銀行、威海城商、順德農(nóng)商、上海農(nóng)商、濱海農(nóng)商、青島農(nóng)商、重慶農(nóng)商、佛山黃海農(nóng)商、清遠(yuǎn)佛岡農(nóng)商、黃河農(nóng)商和杭州聯(lián)合等30家
曾多次到建行大學(xué)、工行金融培訓(xùn)學(xué)校、中銀大學(xué)、農(nóng)銀大學(xué)、平安大學(xué)、郵政培訓(xùn)學(xué)校、浙江省聯(lián)社培訓(xùn)中心、中國人壽江蘇省培訓(xùn)中心和黨性教育基地上課。
其他金融機(jī)構(gòu)有：東吳和中信證券、中國和農(nóng)銀人壽、中郵保險(xiǎn)、工銀安盛、匯添富基金、私募基金投資公司和FPSB CHINA等。
曾參與中國工商銀行、中國銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行、中國郵政、國家農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、廣發(fā)銀行、江蘇銀行、上海銀行、光大銀行、招商銀行、民生銀行、興業(yè)銀行、中信銀行、杭州銀行、南京銀行、平安銀行、徽商銀行、浙商銀行、蘇州銀行、成都銀行、洛陽銀行、甘肅銀行、阜新銀行、海峽銀行、唐山銀行、浙江農(nóng)信、江蘇省聯(lián)社、順德農(nóng)商總行、貴州省聯(lián)社、內(nèi)蒙古聯(lián)社、河南農(nóng)商行、四川農(nóng)信、北京農(nóng)商、邢臺(tái)農(nóng)商行、東莞農(nóng)商行、新疆哈密農(nóng)商行、江蘇如皋農(nóng)商行、濟(jì)南農(nóng)商行、儀征農(nóng)商行、阜寧農(nóng)商行、海安農(nóng)商行、江南農(nóng)商行、江陰農(nóng)商行、寧夏賀蘭農(nóng)商行、山西孝義農(nóng)商行、湖南益陽農(nóng)商行、重慶農(nóng)商、湖北神農(nóng)架農(nóng)商行、蚌埠農(nóng)商行、華安聯(lián)社、湘西長行村鎮(zhèn)銀行、蚌埠永泰村鎮(zhèn)銀行、駐馬店確山村鎮(zhèn)銀行等多家銀行的零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型現(xiàn)場輔導(dǎo)工作及流程導(dǎo)入和崗位培訓(xùn)。

與其更好不如不同
擅長課程：宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析、商業(yè)銀行數(shù)字化與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展 \零售銀行轉(zhuǎn)型、私人銀行高凈值客戶經(jīng)營、資產(chǎn)配置財(cái)富管理、基中高層管理能力提升、開門紅、場景化創(chuàng)新營銷、
崗位轉(zhuǎn)型職業(yè)化
擅長項(xiàng)目：開門紅\跨賽、大財(cái)富管理轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)綜合效能提升

部分主推與精品課程：
精品課程財(cái)富管理系列：
《2025全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與資產(chǎn)配置》
《2025信托：前沿知識(shí)、發(fā)展趨勢(shì)與營銷實(shí)務(wù)》
《新宏觀經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下私行客戶（高端客群、高凈值和大客戶）高效維護(hù)與拓展》
《中高端客戶的關(guān)系經(jīng)營與談資賦能》
《中國的老齡化趨勢(shì)分析與養(yǎng)老財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)》
《卓越理財(cái)\客戶經(jīng)理高效工作法（理財(cái)\客戶經(jīng)理的一天）》
《大財(cái)富管理趨勢(shì)下的高效營銷溝通實(shí)戰(zhàn)法》
《新經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)下的分紅險(xiǎn)營銷實(shí)戰(zhàn)》
《基金的精準(zhǔn)營銷能力提升》
《產(chǎn)品轉(zhuǎn)型下的大額保單營銷策略》
精品課程營銷管理系列：
《開門紅的機(jī)遇與破局之道》
《四季支行管理法-支行長\零售主管\營業(yè)經(jīng)理標(biāo)準(zhǔn)化零售管理流程鍛造》
《管理者的網(wǎng)點(diǎn)精細(xì)化管理效能提升策略》
《新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營管理能力提升》
《當(dāng)前環(huán)境下商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型與營銷新策略》
《零售業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及數(shù)字化營銷策略》
《私域流量運(yùn)營與提升策略》
精品課程數(shù)字化與AI系列：
《商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型與AI賦能業(yè)務(wù)發(fā)展》
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型之企業(yè)微信客戶關(guān)系經(jīng)營》
精品課程服務(wù)管理系列：
《披荊斬棘—輕松處理客戶投訴錦囊》
精品課程新員工系列：
《數(shù)字化轉(zhuǎn)型下的新員工核心職業(yè)化能力進(jìn)階路》 

• 2020年電商格局與O2O營銷實(shí)戰(zhàn)秘籍

   

  【課程背景】2019年的雙11突破2684億的目標(biāo)，阿里巴巴集團(tuán)在*和香港上市的紅利，標(biāo)志著電商已發(fā)展到2.0時(shí)代，無論您做與不做，互聯(lián)網(wǎng)電商的渠道革命已經(jīng)來臨！銀泰+阿里：O2O能否拯救傳統(tǒng)百貨？銀泰百貨在群剛剛結(jié)束的雙11促銷中銷售額超過2億元，門店雙11銷售是去年銷售額的328%，線下增長速度超過線上。雙11當(dāng)天，門店共迎接90萬客流，是去..

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• 2021點(diǎn)爆保險(xiǎn)開門紅

   

  課程背景：保險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，2016年12月13日保監(jiān)會(huì)會(huì)議指出“必須全面落實(shí)保險(xiǎn)業(yè)姓保，保監(jiān)會(huì)姓監(jiān)“的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。隨著保監(jiān)會(huì)2017年134號(hào)，283號(hào)文件的下達(dá)與執(zhí)行，吹響了保險(xiǎn)行業(yè)轉(zhuǎn)型沖鋒號(hào)。2017年，我國已超越日本成為僅次于..

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• 銀行客戶資產(chǎn)配置方案與綜合理財(cái)規(guī)劃

   

  課程背景：我們通常會(huì)定立人生規(guī)劃，就是一個(gè)人根據(jù)社會(huì)發(fā)展的需要和個(gè)人發(fā)展的志向，對(duì)自己的未來的發(fā)展道路做出一種預(yù)先的策劃和設(shè)計(jì)。沒有規(guī)劃的人生，就象是沒有目標(biāo)和計(jì)劃的航行，燃料完了，陷在太平洋喊救命?；ㄖx了還會(huì)開，人誰有來生?活不出個(gè)人樣來，最對(duì)不起的是自己。生就是一場競賽。要學(xué)運(yùn)動(dòng)員，我有教練我怕誰!從需要、條件到“思想..

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• 穩(wěn)發(fā)展 保民生 惠世界 ——2020年全國“兩會(huì)”精神全方位解讀

   

  一、2020年全國“兩會(huì)”簡介（一）“兩會(huì)”的由來與歷史發(fā)展（二）2020年全國“兩會(huì)”社會(huì)歷史背景透析（三）十三屆全國人大三次會(huì)議議程 二、2019年工作回顧（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行總體平穩(wěn)（二）發(fā)展新動(dòng)能不斷增強(qiáng)（三）改革開放邁..

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• 2021全國兩會(huì)與十九屆五中全會(huì)

   

  第一講：十九屆五中全會(huì)公報(bào)解讀一、1個(gè)重要判斷二、決勝全面建成小康社會(huì)取得的10方面決定性成就三、我國發(fā)展環(huán)境面臨的深刻復(fù)雜變化四、國際上的機(jī)遇和挑戰(zhàn)五、國內(nèi)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)六、2035年要實(shí)現(xiàn)的9方面遠(yuǎn)景目標(biāo)七、“十四五”時(shí)期經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的6個(gè)方面主要目標(biāo)八、實(shí)現(xiàn)奮斗目標(biāo)的12方面具體舉措九、十九..

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• 保險(xiǎn)財(cái)富管理之資產(chǎn)配置

   

  課程背景：處于高速增長的中國經(jīng)濟(jì)受歐美國家經(jīng)濟(jì)危機(jī)的拖累，出現(xiàn)了增長放緩的態(tài)勢(shì)。企業(yè)深感冬天的陣陣寒意，出口下滑，股市震蕩，房市景氣度一度下降。這些不斷動(dòng)搖著企業(yè)家的信心。中國當(dāng)前政策趨勢(shì)如何？2019年經(jīng)濟(jì)發(fā)展正確的解讀方式是什么？面對(duì)2019年我們對(duì)于市場的應(yīng)對(duì)策略是什么？2019年保險(xiǎn)行業(yè)又有怎樣的機(jī)遇？我們將關(guān)注高端客戶關(guān)注的問題，對(duì)當(dāng)前..

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