【培訓對象】
金融機構產品部人員

【培訓收益】
1、了解從柜員到機器的數字化變革的模式 2、掌握數字化銀行特征和應用 3、學習數字化銀行中的大數據挖掘和分析應用 4、掌握用戶準確畫像，增強線上服務能力 5、提供訂制化個性產品 6、提升銀行數字化運營流程和決策能力 7、重構銀行商業(yè)結構中的盈利模式 8、建立數字化銀行轉型戰(zhàn)略的內容 9、學習大數據時代金融機構用戶營銷模式的改變 10、掌握數據庫系統(tǒng)工作原理 11、構建金融用戶管理數據資源平臺 12、學習數據挖掘與分析工具 13、掌握數據分析常見的七種方式 14、提升產品定位與賣點提煉能力 15、掌握金融機構經營活動數據分析指標 16、掌握用戶體驗，提升金融機構風險管控能力

第一講 銀行4.0對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的顛覆
序 一本正在改變銀行的書籍《銀行4.0》
一、銀行4.0：從柜員到機器的數字化變革
1、云計算
2、5G技術
3、大數據
4、人工智能
5、區(qū)塊鏈
（1）數字貨幣
（2）分布式記賬
二、移動互聯網重構商業(yè)消費場景
1、從“貨場人”到“人場貨”
2、掌中電子商務時代
3、消費場景改變
4、線上社群與直播的出現
三、銀行4.0：物聯網場景的應用
1、刷臉支付
2、無人銀行網點
3、跨境結算
四、智能終端在銀行業(yè)務中的角色
1、深度學習：計算機如何模擬人腦
2、機器人顧問，機器人接管一切
3、比你的銀行更加智能的銀行賬戶
4、重新定義人在銀行業(yè)務中的角色
五、科技金融對傳統(tǒng)商業(yè)銀行的影響
1、銀行由物理網點轉向虛擬網絡
2、交易實時化
3、用戶服務智能化、個性化
4、流程自動化
5、風控數據化
案例解析：
（1）中國銀行“5G+銀行智能體驗館？
（2）工行“小白工銀金融管家”如何識別客戶有效身份的？
（3）螞蟻金微的互聯網金融創(chuàng)新

第二講 金融科技創(chuàng)新產品與用戶體驗
一、銀行傳統(tǒng)網點消失下的數字化生態(tài)模式
 1、以技術為中心的新網絡
2、以用戶為主的新分銷態(tài)式
3、傳統(tǒng)銀行產品“bye”
4、用戶體驗時代
二、銀行4.0時代客戶服務的產品
1、價值的儲存
2、支付能力
3、獲得信貸能力
三、銀行大數據應用
 1、市場需求分析
2、用戶數據化畫像
 3、產品個性化訂制
 4、流程體系改造
5、決策體系數據化分析判斷
四、智慧銀行的服務
1、智能服務合約
2、智能化理財
3、幫你最佳消費
4、智能安全賬戶
五、用戶的體驗
1、智能體驗
2、產品體驗
3、數據體驗
4、信息體驗
案例分享：
（1）工商銀行轉型“金融科技公司”
（2）招商銀行網點數字化場景服務（視頻）
（3）微眾銀行的微業(yè)貸產品創(chuàng)新

第三講 銀行4.0商業(yè)模式的創(chuàng)新
一、銀行金融科技創(chuàng)新內容
 1、服務智能化
 2、業(yè)務場景化
3、渠道一體化
4、融合深度化
二、數字銀行帶來的運營模式變革
 1、從客戶到用戶
 2、從品牌到服務
 3、從渠道到入口
4、產品訂制化
三、商業(yè)結構重構原則
1、實現鏈接
2、線上有系統(tǒng)
3、用戶轉化
4、盈利結構設計
四、銀行4.0盈利模式設計
 1、用戶增值變現
2、平臺變現
3、跨界入口變現
4、數據化服務收益
五、商業(yè)銀行重塑業(yè)態(tài)的四大法定
1、建系統(tǒng)
2、做內容
3、做內容
4、拼服務
案例分享：
（1）建設銀行“融商務”的創(chuàng)新與發(fā)展
（2）民生銀行的業(yè)務體系變革解析

第四講 銀行數字化轉型與升級
一、銀行金融科技轉型突破口
1、技術還是技術
（1）團隊在哪里？
（2）技術迭代
（3）產品驅動
2、大數據應用
（1）數據采集
（2）數據存儲
（3）數據挖掘
（4）數據分析
（5）數據結論
3、場景取代網點
（1）場景無處不在
（2）去網點化思維
二、智慧銀行應具備的能力
1、建立金融大數據系統(tǒng)
2、金融多媒體數據處理
3、數據化產品和服務
4、建立金融風險智能預警與防控系統(tǒng)
三、銀行4.0時代組織管理變革
1、組織扁平化、去中心化
2、業(yè)務管理集群化
3、決策體系數據化、智能化
4、領導幫助員工提升用戶價值
四、銀行的數字化轉型戰(zhàn)略
1、數字化愿景與目標
2、數字化能力成熟度
3、客群經營策略
4、全渠道經營策略
5、產品規(guī)劃設計‘
案例分享：
（1）浦發(fā)銀行推出“SPDB+”互聯網金融戰(zhàn)略
（2）匯豐銀行組織數字化戰(zhàn)略
（3）星展銀行打造全渠道銀行

第五講 數據平臺創(chuàng)建與運營體系變革
一、大數據價值
1、海量、多媒體樣本
2、高速、多樣性
3、真實、有價值
二、大數據運營中應用
1、市場分析
2、產品定位
3、用戶畫像
4、調整運營流程
5、決策依據
三、大數據營銷變革核心
1、線上入口鏈接；
2、會員數據庫經營
3、用戶思維至上
4、口碑決定口碑
四、企業(yè)數據庫平臺組成
1、ERP系統(tǒng)
2、CRM客戶關系管理系統(tǒng)
3、SCM供應鏈管理
五、金融機構數據應用流程
1、數據獲得
2、數據處理
3、數據分析
4、數據呈現
案例解析：
（1）今日頭條的“算數吳亦凡”的用戶畫像
（2）民生銀行是如何通過財神卡撬動市場的？

第六講 數據庫挖掘與用戶畫像分析
一、數據信息采集
1、用戶基本信息
2、用戶消費信息
3、用戶動態(tài)信息
4、用戶習慣信息
二、數據信息來源
1、自家網站采集
2、APP、微信采集
3、活動信息采集
4、第三方合作
（1）媒體合作
（2）網站合作
（3）電商工具合作
4、用戶數據購買
三、用戶數據埋點挖掘
1、產品植入統(tǒng)計代碼
2、追蹤用戶行為
3、統(tǒng)計用戶情況
四、用戶智能分析
1、建立用戶模型
2、模型內容要求
（1）用戶畫像
（2）產品使用情況
（3）用戶反饋
3、模型設計流程
五、數據可視化發(fā)布
1、Excel發(fā)布
2、柱形圖表
3、用戶價值判斷
4、用戶走向預測
案例解析：
（1）百度遷徙的數據應用
（2）萬象城的網站數據分析

第七講 運營數據分析與風險管控
一、客戶價值指標
1、客戶價值分析
2、新客戶發(fā)展情況
3、客戶流失情況
4、客戶活躍度
二、產品銷售轉化情況
1、產品銷售數據
2、購買人群情況
3、購買場景
4、購買時間段
4、理財產品情況
三、支付情況分析
1、移動支付
（1）微信
（2）支付寶
（3）翼支付
（4）云閃付
2、刷卡支付
3、手機金融機構情況
四、市場營銷活動分析
1、促銷活動分析
2、廣告投放分析
3、融合營銷分析
4、分析指標
（1）銷售情況
（2）開戶情況
（3）吸粉情況
五、風險控制類分析
1、客戶評價
2、客戶投訴
3、投訴分類
（1）產品
（2）服務
（3）系統(tǒng)應用
六、數據分析常見七種方法
1、簡單趨勢描述
2、數據多維拆分
3、銷售漏斗轉化
4、用戶分群
5、細查路徑
7、A/B 測試
案例解析：
（1）中國工商銀行“人脈挖寶”社會化營銷
（2）“世界上最好的工作”策劃

第八講 數據庫運營與客戶關系管理
一、數據庫圈層運營模式
1、通過數據關系銷售
2、企業(yè)CRM客戶關系管理系統(tǒng)
3、建立數據資源庫
4、數據的商業(yè)行為分析
二、數據圈層人群劃分
1、用戶習慣
2、消費水準
3、網友愛好
三、客戶生命周期管理
1、活躍期
2、沉默期
3、睡眠期
4、流失期
四、客戶分級
1、客戶的活躍狀況
2、客戶的下單金額
3、客戶的發(fā)展前景
4、客戶對金融機構利潤的貢獻
五、客戶分級原則
1、價值客戶
2、保持客戶
3、發(fā)展客戶
4、挽留客戶
六、種子用戶挖掘
案例解析：
（1）民生銀行為何選擇與萬科跨界合作？
（2）OPPO的會員精準營銷策劃案
 

劉 煒老師 房地產互聯網應用培訓師 香港信地集團品牌中心總經理 新華網城市頻道\房產頻道總編輯、萬家熱線網總編輯 【講師簡歷與榮譽】 ●中國管理培訓聯盟講師 ●中國高校EDP聯盟講師 ●中國科學技術大學管理學院標桿管理中心研究員 ●新華網城市頻道\房產頻道 總編輯 ●職場履歷： 曾負責合肥信地城市廣場（商業(yè)地產中的綜合體項目）品牌和銷售；曾擔任合肥房地產交易網總編輯、合肥購房網總經理、新華網安徽區(qū)域總編輯。熟悉了解房地產開發(fā)的定位、流程和推廣。曾負責給華潤地產、萬科地產、萬達地產、金大地集團、安徽文一地產等做過企業(yè)互聯網應用培訓。 ●IT成就： 曾成功打造三個千萬級以上網站，分別是合房網、萬家熱線、吉和網，并擔任這三家網絡媒體的總編輯；曾擔任《電腦知識與技術》雜志社總編輯和中國計算機函授學院執(zhí)行院長。 ●教學生涯：曾任解放軍陸軍軍官學院教官，主講《軍事運籌學》 ●職稱學歷： 新聞高級職稱，國內多家高等院校客座和兼職教授；研究生學歷，分別畢業(yè)于南京軍事學院、中國科學技術大學管理學院。 ●業(yè)界榮譽： 知名實戰(zhàn)型媒體營銷和品牌專家，中國企業(yè)互聯網BMI應用總教練；曾獲安徽省新聞十佳個人、安徽省勞動模范和中國網絡媒體創(chuàng)新銀獎 【主講課程】 【房地產互聯網商業(yè)與管理】 《房地產企業(yè)微信營銷實戰(zhàn)攻略》 《房地產新媒體傳播與網絡營銷》 《房地產互聯網思維與商業(yè)模式創(chuàng)新 》 《房地產企業(yè)的輿論危機公關管理》 《移動互聯網時代的房地產企業(yè)微營銷》 【互聯網商業(yè)與管理】 《互聯網時代商業(yè)與管理模式重構 》 《互聯網金融與商業(yè)模式創(chuàng)新 》 《互聯網思維下傳統(tǒng)企業(yè)轉型與升級》 【網絡品牌營銷】 《新媒體傳播與品牌運營》 《互聯網廣告與內容營銷 》 【企業(yè)微營銷】 《自媒體傳播與企業(yè)微營銷》 《微商時代的微店與微信商城運營》 《企業(yè)微信營銷實戰(zhàn)攻略》 【企業(yè)電商和數據庫營銷】 《O2O電子商務實戰(zhàn)攻略 》 《網店營銷和線上推廣》 《企業(yè)數據庫建設和精準營銷》 【網絡危機管理】 《網絡風險管理與輿情危機公關 》 《新媒體傳播與危機公關執(zhí)行》 【政府（企業(yè)）宣傳管理】 《網絡新聞傳播和宣傳應用》 《互聯網傳播與形象管理》 【服務客戶】 北京大學EMBA房地產總裁班、浙江大學EDP地產班、中國科學技術大學EDP、吉林大學EMBA、內蒙古后MBA、中國科學家企業(yè)家講壇、中國民營企業(yè)家轉型論壇、中國2014年網德論壇、安徽互聯網論壇大會、東北微商創(chuàng)業(yè)論壇、南昌財智名家論壇 、文一地產、萬達集團、萬科集團、綠地集團、金大地集團、中國華潤地產集團、中國一汽奧迪、中國電力集團、中國平安保險公司、中國青年旅行社、中國中鐵四局集團公司、招商銀行、杭州萬事利集團、安徽省國資委所屬公司、中石化安徽公司、太原郵政總公司、安徽九華山投資股份公司、合肥濱湖控股集團、亳州建安集團、合肥燃氣集團、鄂爾多斯金威路橋公司等培訓、安徽大學、合肥學院、新華學院、三聯學院、合肥師范學院、安徽警官學院、淮南師范學院、安徽新聞出版學院等省內高等院校新聞系（市場營銷、電子商務系）等授課。中國民主促進會、安徽省經信委、安徽省工商聯、江蘇省工商聯、合肥市公安局、合肥市委宣傳部、合肥工商局、合肥環(huán)保局培訓；合肥日報報業(yè)集團、安徽省演藝集團、潛山黨校等 【授課特點】 課程設計新穎，專業(yè)表現力強，語言表述極富邏輯性，涉獵知識寬泛，實戰(zhàn)案例解析到位，原創(chuàng)應用案例多；善于利用視頻配合教學，課堂生動活潑，互動性好。 【課程視頻】 1、互聯網思維顛覆傳統(tǒng)企業(yè)商業(yè)模式 網絡營銷培訓師：劉煒 總編輯 http://v.youku.com/v_show/id_XNjk5MTMwMjQ4.html 2、劉煒總編輯為吉大經濟學院總裁班學員授課 http://v.ku6.com/show/cL4Jc1U45Eeapi_kPjtmiw...html 3、劉煒總編輯走上企業(yè)家講壇 O2O網絡營銷受到熱捧 http://v.youku.com/v_show/id_XNTkzNjk4NTY4.html

• 銀行數據應用實踐課程大綱

   

  1.銀行數據應用的問題• 互聯網金融尤其依賴數據
• 金融業(yè)本身就是基于數據與信息的產業(yè) • 數據分析推動了銀行的轉型與創(chuàng)新
• 未來互聯網銀行模式
• 傳統(tǒng)銀行與互聯網金融的結合
• 目前的問題: ü數據特點..

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• 2020金融科技——商業(yè)銀行數字化轉型科技變革

   

  第一講：為什么我們對金融科技如此興奮，又充滿恐慌一、金融科技為什么讓人如此興奮1. 2020“金融科技”重新定義2. 金融行業(yè)科技發(fā)展現狀二、金融科技影響傳統(tǒng)銀行三個主要方向1. 支付（電子支付與傳統(tǒng)支付）2. 負債（線上理財與傳統(tǒng)理財）3. 資產（新型普惠與傳統(tǒng)信貸）三、“恐慌&rdq..

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