【培訓對象】
商業(yè)銀行、小額貸款公司、擔保公司等金融機構從業(yè)人員。

【培訓收益】
李令秀老師作為多年來從事金融領域法律實務的專業(yè)律師， 通過辦案實踐 及與金融、司法部門有關部門和人員調(diào)研交流， 開發(fā)出本課程， 對金融機構不良 貸款清收中主要的法律風險點和策略技巧，以案例的形式展現(xiàn)出來，并舉一反三、 融匯貫通， 讓業(yè)務人員增強風險意識， 并掌握法律實務知識和技能， 提高業(yè)務能 力和水平，避免金融機構的業(yè)務風險和從業(yè)人員的職業(yè)風險。 立足客戶思維 ，致力引導金融行業(yè)領域的合規(guī)建設 ，轉型升級做到“精細化合 規(guī)”概念深度調(diào)研，精心打磨出合規(guī)管理的課程。 通過本課程的學習通過 ，了 解銀行等金融機構的合規(guī)管理的一些風險和策略 ，避免損失的發(fā)生。

第一講、 銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀分析
一、 商業(yè)銀行合規(guī)管理的監(jiān)管機構
二、 銀行合規(guī)風險管理的高壓態(tài)勢
三、 銀行合規(guī)風險管理的處罰措施
四、 銀行如何應對
1、合規(guī)風險大案不斷
2、合規(guī)管理：金融監(jiān)管當局的首要工作
3、合規(guī)管理：銀行下大力氣狠抓
4、合規(guī)管理的現(xiàn)實狀況
5、為何銀行合規(guī)管理陷入如此尷尬境地？
6、銀行合規(guī)管理的表現(xiàn)：形式化
7、銀行合規(guī)管理如何得到真正優(yōu)化提升？
8、銀行大案頻發(fā)的根源解析
9、 專業(yè)化合規(guī)提升服務的著眼點
10、 專業(yè)化合規(guī)提升服務的操作點
第二講、 銀行合規(guī)管理與風險防范

1、合規(guī)管理與內(nèi)控關系
2、 內(nèi)部控制的落實路徑
3、合規(guī)管理與內(nèi)部控制的關鍵操作點
二、 合規(guī)管理風險識別
1、如何識別合規(guī)風險？
2、合規(guī)風險識別：專業(yè)性
3、合規(guī)風險識別的誤區(qū)
4、銀行合規(guī)管理的現(xiàn)狀
5、合規(guī)風險識別的重要性
6、銀行合規(guī)風險管理的惡性循環(huán)
7、合規(guī)風險管理的兩個維度
8、合規(guī)風險管理的實質(zhì)與真相
9、合規(guī)管理潛在風險的鑒別
10、合規(guī)風險與法律風險的管理差異與關聯(lián)
11、合規(guī)風險管理的操作落地
12、合規(guī)風險監(jiān)管政策的管理要求
13、合規(guī)風險識別的要訣：反向思維
三、 合規(guī)管理風險防范
1、合規(guī)風險的防范模式：內(nèi)控
2、合規(guī)制度流程系統(tǒng)的具體實施
3、合規(guī)重要制度的健全與完善
4、合規(guī)審查

5、合規(guī)監(jiān)測與監(jiān)管檢查
6、合規(guī)檢查
7、合規(guī)報告
8、合規(guī)內(nèi)控合規(guī)管理建設常態(tài)化
9、合規(guī)教育
第三講、 信貸管理領域合規(guī)風險管理
一、 信貸管理領域合規(guī)管理的界限
1、貸款逾期是否就是違規(guī)？
2、 合規(guī)風險：違反信貸管理的操作流程與規(guī)定
3、合規(guī)：盡職盡責
二、 信貸管理
1、信貸管理不同階段
2、信貸管理的合規(guī)要點
1) 職責清晰
2) 貸款投向管理
3) 特殊關系人管理
4) 加強統(tǒng)一授信管理
5) 影子銀行：繞開監(jiān)管
6) 債券承銷盡職調(diào)查不到位，可能涉及相關責任
第三講、 不良資產(chǎn)管理領域合規(guī)風險管理
一、 不良資產(chǎn)管理的界定
1、資產(chǎn)質(zhì)量準確界定

2、違規(guī)表現(xiàn)：界定標準模糊化
3、風險防范措施：不良資產(chǎn)界定標準明晰化
二、 不良資產(chǎn)清收合規(guī)管理
1、清收過程的依法依規(guī)
2、及時清收：而非推卸責任。
三、不良資產(chǎn)轉讓的合規(guī)管理
1、轉讓過程依法依規(guī)
2、嚴格按照國家有關轉讓規(guī)定執(zhí)行
四、不良資產(chǎn)處置的合規(guī)管理
第四講、 票據(jù)業(yè)務的合規(guī)風險管理
一、 銀行承兌匯票承兌業(yè)務的合規(guī)要點
二、 銀行承兌匯票承兌業(yè)務的違規(guī)問題
三、 商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的合規(guī)要點
第五講 、其他領域的合規(guī)風險管理
一、 消費者權益保護的合規(guī)要點
1、為增加信用卡分期業(yè)務收入，默認勾選自動分期起始金額，侵害消費者自 主選擇權；
2、適當性管理落實不到位，侵害消費者財產(chǎn)安全權。
3、代銷保險業(yè)務中欺騙投保人、隱瞞與保險合同有關的重要情況，侵害消費 者知情權。
4、以存款作為審批和發(fā)放貸款的前提條件，侵害消費者公平交易權。
5、 向個人住房按揭貸款客戶搭售人身意外險，侵害消費者自主選擇權；

6、 是通過預收保費、超基準費率收取保費等，為保險公司和本行牟取不正 當利益。
二、 信息安全及客戶信息保護
1、客戶信息安全
2、泄露客戶信息
3、 數(shù)據(jù)治理與信息保護
三、 其他方面
第六講、 反洗錢操作實務
一、 反洗錢的現(xiàn)實背景
二、 對反洗錢的充分認識
三、 反洗錢核心管理制度
四、 反洗錢監(jiān)督管理
五、 銀行機構的反洗錢工作難點
六、 銀行機構的反洗錢落地
第七講、 監(jiān)管檢查的優(yōu)化應對策略
一、 重要崗位關鍵人員管理
二、 異常行為常態(tài)化排查機制完善
三、 內(nèi)部問責標準與流程體系
四、 屢查屢犯頑疾根源性治理
五、 如何做好業(yè)務潛在風險評估
六 ．對不同層級合規(guī)風險的針對性處理
七、 合規(guī)風險的控制方法

八、 監(jiān)督檢查的科學應對
第八講、 合規(guī)風險管理與聲譽風險管理與防范
一、 聲譽風險
二、 聲譽風險與合規(guī)風險
1、聲譽風險的源頭管理
2、合規(guī)風險管控的持續(xù)迭代
三、 外部專業(yè)化合規(guī)服務操作要點總結 

律師、全國首屆婚姻家庭咨詢師、心理咨詢師、企業(yè)培訓師、IFA財富管理師
中國政法大學研究生
中國《民法典》參與修訂者
中國合同法家庭委員會委員
山東省國資委入庫專家律師
IFA財富管理師/全球投資與移民律師理事
山東招投標協(xié)會會員/山東破產(chǎn)管理人委員會委員
山東省律師協(xié)會家事專門委員會主任
山東省婦聯(lián)齊魯巾幗志愿團講師
《中國婦女》雜志和《祝您幸?！冯s志的特約撰稿人
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
濟南市婦聯(lián)婦女維權服務團和反家庭暴力副團長
濟南市勞動法專業(yè)委員會委員、仲裁員
山東省公安廳和山東省高院值班律師、山東省人民檢察院監(jiān)督員、
濟南市高新區(qū)法院人民調(diào)解員
曾任：某法制類報社 記者/編輯（社會與法）
現(xiàn)任：某知名律師事務所
至今為止累計授課200場，參訓學員高達20000人，課程好評率從90%，所代理訴訟案近千起，勝訴率達85%以上，很多案件調(diào)解結案后，深受當事人的信任和滿意。
擅長領域：民法、金融保險、融資擔保、合同和公司綜合業(yè)務、財富傳承與財富管理、破產(chǎn)重組、房地產(chǎn)與物業(yè)管理、婚姻與繼承。

實戰(zhàn)經(jīng)驗：
李老師有著14年山東法制報記者和13年律師執(zhí)業(yè)的實戰(zhàn)經(jīng)驗，身為法制編輯記者，對當時社會新聞時事法制熱點的撰寫直入人心，深受廣大讀者的喜愛，也為此扎下了深厚的法律功底，后成功轉型成為一名職業(yè)律師。
李老師轉型后，為中國銀行山東省分行、山東電力發(fā)展公司、濟南市人民財產(chǎn)保險股份公司、山東電力等二十幾家企事業(yè)單位做常年法律顧問，從而積累了豐富的訴訟與非訴經(jīng)驗，老師在圈內(nèi)也十分知名，被多家普法欄目組邀約成為專家律師，曾作為山東新聞廣播電臺《周末說法》、齊魯電視臺《律政俏佳人》、濟南教育電視臺《周末家長會》及濟南新聞廣播電臺《愛情1+1》的專家律師，能針對當代的法制法規(guī)給予獨特的見解，并且所代理的多個案例均被拍成普法欄目劇，廣受大眾喜愛。李律師被選任在山東省公安廳和山東省高院值班律師，也被選任為山東省檢察院人民監(jiān)督員。
同時老師還有扎實厚重的法律理論功底，所發(fā)表的企業(yè)法律論文多次獲得山東省和濟南市的律師論文獎，并且在部級和省級刊物發(fā)表文章超50多篇，積累了豐富的企業(yè)法律訴訟經(jīng)驗，針對企業(yè)的法律風險提出規(guī)避意見和合理合法的建議，提升企業(yè)法律風險防范意識。
▲山東省律協(xié)律師論文一等獎： 《股權轉讓合同糾紛案法律問題探析》、《股權代持的利弊分析》、《論企業(yè)合同合規(guī)性審查的法律風險控制》、《淺析招標文件中否決投標情形的設計與法律風險》等。
▲山東省律協(xié)律師論文二等獎：《勞動合同解除的法律風險防范》、《論家族企業(yè)的頂層設計》、《銀行融資擔保的法律風險分析與控制》等
▲在《正義網(wǎng)》和《山東律師》所刊登的《定分止訴，律師的責任和擔當》，閱讀量達到了100萬，點擊量達到500萬，得到了廣大讀者的喜愛與共鳴。

成功代表案例：
01-曾為國有電廠講授《企業(yè)合同審查與法律風險防范》課程，課程結束后，幫助且輔導了該企業(yè)一名參訓學員，對于合同簽約的風險和陷阱防范，成功幫助該學員挽回了一份上千萬元的合同訂單。
02-曾為某投資公司講授《合同的合規(guī)性審查與策略》課程，課程結束后，該投資公司老師輔導之下，進行了某大型投融資項目合同的重新審核，發(fā)現(xiàn)問題及時用合同履行的不安抗辯權，避免6000萬項目被詐騙損失。
03-曾為中國路橋建設公司講授《防范用工風險，構建和諧勞動關系》課程，課程結束后，幫助并輔導該企業(yè)的人力資源部與近200人建筑工人簽訂勞動合同，提升了該企業(yè)的勞動用工風險防范意識，避免該企業(yè)出現(xiàn)工傷造成的巨大損失。
04-曾在上海為全國的保險公司及銀行大客戶經(jīng)理講授《家族財富的股權及大額保單操作實務》課程，通過對財富傳承的股權、大額保單的實務操作的授課，后續(xù)有三位學員已成功簽下了超過300萬的大額保單。
05-曾為某國科技公司講授《公司治理法律策略》課程，通過講股東瑕疵出資的法律風險時，公司負責人意識到該公司正與某公司洽談投資入股事宜，根據(jù)我講到的風險馬上派人去調(diào)查核實對方出資情況，發(fā)現(xiàn)對方出資實物出資被抵押擔保，解除合同，避免1800萬元的損失。
06-曾為某大型國有企業(yè)講授《公司治理法律策略》課程，講到公司資產(chǎn)的并購法律風險時，公司一位負責人根據(jù)我講到的內(nèi)容，又重新派人到準備并購的企業(yè)盡職調(diào)查，發(fā)現(xiàn)公司賬目造假，及時解除合同，避免2億元的損失。
07-曾為某房地產(chǎn)公司講授《招投標管理與策略》課程，公司負責招投標的人員都參加聽課，通過講授如何避免廢標的技巧時，學員們紛紛表示十分受用，課程結束后，學員根據(jù)我講授的要點，由原來的50%中標率提高到到80%，獲得企業(yè)單位領導的高度認可！
……

主講課程：
《民法典》與《九民紀要》對信貸業(yè)務影響及應對策略
《民法典》對銀行業(yè)影響及應對策略
《九民紀要》對銀行信貸的影響及應對策略
解讀《民法典》的“道”與“術”
《民法典》對家族財富傳承與資產(chǎn)管理的應對策略
《民法典》視野下企業(yè)合規(guī)管理的風險策略
《民法典》對金融業(yè)“變”與“不變”
解讀《民法典》的“變”與“不變”
《財富傳承與資產(chǎn)管理的法商智慧》
《家族財富中股權法律風險與應對策略》
《防范用工風險、構建和諧勞動關系》
《招投標管理與法律風險防范策略》
《企業(yè)經(jīng)營法律風險與防控策略》
《企業(yè)依法治企與合規(guī)管理的策略》
《勞動合同與規(guī)章制度設計策略》
《企業(yè)合同審查與法律風險防范》
《公司章程與治理法律策略》
《物權與融資擔保法律實務》
通過自己代理過的大量的實際案例，生動有趣的呈現(xiàn)出來，分為“以案釋法、解決策略、法律法規(guī)、深度思考、案例感悟”幾個板塊，以點帶面，深入淺出解讀案例，最后，用打油詩啟發(fā)人們思考，指導生活，避免損失；讓學員在寓教于樂中學習法律知識。 

• 商業(yè)銀行合規(guī)管理與案件實戰(zhàn)提升

   

  第一講：政策梳理及解讀一、2019年人民銀行、銀監(jiān)會強監(jiān)管罰單分析1. 罰單數(shù)量與區(qū)域分析2. 罰單金額與機構分析3. 行政處罰要點分析4. 行政處罰歸因分析5. 《關于預防銀行業(yè)保險業(yè)從業(yè)人員金融違法犯罪的指導意見》（銀保監(jiān)辦發(fā)【2020】18號）文件解析第二講：商業(yè)銀行合規(guī)管理概述1. 由一銀行為了業(yè)績，內(nèi)部嚴重違..

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