【培訓對象】
銷售精英

【培訓收益】
熟練運用養(yǎng)老危機理念引發(fā)客戶養(yǎng)老規(guī)劃意識與行動； 2、掌握專業(yè)的養(yǎng)老規(guī)劃方法和流程； 3、掌握高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃方案制定方法。

第一講：養(yǎng)老危機
1、長壽風險
（1）中國已步入深度老齡化社會
（2）老齡化“五大特征”
A、預期壽命持續(xù)延長
B、人口結構趨向柱狀
C、死亡率降至低水平
D、出生率降至低水平
E、65歲以上人口占比長期超7%
【工具1】老齡化及預期壽命權威報道
【工具2】老齡化特征五星圖
（3）老齡化時代的長壽風險
A、未來退休時間更長
B、帶病生存時間更長
C、養(yǎng)老金準備不足
（4）養(yǎng)老財務準備
A、養(yǎng)老規(guī)劃是否與長壽匹配？
B、長壽最大的尊嚴來自——有確定的、充足的、可支配的金錢
【工具】養(yǎng)老財務規(guī)劃缺口“剪刀差”
2、社保困局
（1）社保養(yǎng)老金的機制——現(xiàn)收現(xiàn)付
（2）人口撫養(yǎng)比持續(xù)下降，現(xiàn)收現(xiàn)付模式壓力大
A、低人口撫養(yǎng)比
B、低社保累計結余可支付時間
【工具】社科院《養(yǎng)老金精算報告》
（3）現(xiàn)收現(xiàn)付的巨大壓力下，退休金整體水平不高
（4）撫養(yǎng)比持續(xù)下降，導致養(yǎng)老金增速放緩
【工具】人社部2022年養(yǎng)老金總體調整水平
（5）社保養(yǎng)老金替代率越來越低
（6）社保退休金焦慮
3、養(yǎng)老危機
（1）積累期與領取時長的逆轉
（2）中國社保養(yǎng)老金的危機
【工具】撫養(yǎng)比與社保累計結余支付時間曲線圖
（3）大眾認知與養(yǎng)老現(xiàn)實的巨大差距
【工具】養(yǎng)老儲備對比圖
（4）人口結構危機
【工具】人口結構危機倒金字塔圖
（5）養(yǎng)老規(guī)劃危機
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃分析圖
（5）未富先老與養(yǎng)老規(guī)劃
【工具】超級深度老齡化的日本養(yǎng)老現(xiàn)狀思考
第二講：養(yǎng)老金融產品分析
1、養(yǎng)老金融時代來臨
（1）個人養(yǎng)老金賬戶
（2）養(yǎng)老金融
2、養(yǎng)老金融產品
（1）保險系養(yǎng)老產品
【工具】保險系養(yǎng)老產品餅狀圖
（2）銀行系養(yǎng)老產品
（3）養(yǎng)老目標基金與FOF
【工具】OECD國家養(yǎng)老金資產配置圖
3、養(yǎng)老模式產品分析
（1）模式一：居家養(yǎng)老或養(yǎng)老地產
（2）模式二：養(yǎng)老社區(qū)醫(yī)養(yǎng)模式
【工具】各保險公司養(yǎng)老社區(qū)模式對比
（3）模式三：跨區(qū)域的旅游模式
（4）模式四：高端養(yǎng)老社區(qū)
【案例】國內CCRC社區(qū)
（5）模式五：跨國別的委管模式
第三講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃
1、養(yǎng)老規(guī)劃四大風險
（1）現(xiàn)金流風險
（2）護理品質風險
（3）監(jiān)護風險
（4）傳承風險
2、影響退休養(yǎng)老規(guī)劃的客觀因素
（1）家庭結構
（2）預期壽命
（3）退休年齡
（4）經濟運行周期
3、養(yǎng)老規(guī)劃原則
（1）規(guī)避養(yǎng)老金儲蓄期風險
（2）構建與生命等長的年金
（3）配置跨經濟周期的資產
（4）財富掌控權在自己手上
（5）生命有增額越老越值錢
4、養(yǎng)老規(guī)劃要點
（1）充分考慮客戶家庭層級：社會階層、生活品質、養(yǎng)老生活情景、家庭結構等因素
（2）規(guī)劃項目主要包括：養(yǎng)老生活支出、養(yǎng)老房產支出、健康醫(yī)療支出、子女援助支出、旅行療養(yǎng)支出等
（3）考慮通脹因素
（4）綜合考慮養(yǎng)老金融產品
（5）規(guī)劃方案：第一步提煉養(yǎng)老規(guī)劃所需關鍵信息；第二步進行退休養(yǎng)老需求分析；第三步養(yǎng)老規(guī)劃咨詢解決方案。
【案例】杜先生養(yǎng)老需求計算
【工具】財務計算器
5、養(yǎng)老規(guī)劃流程
（1）確定養(yǎng)老目標
（2）收集客戶信息
（3）分析客戶家庭
（4）計算養(yǎng)老金缺口
（5）配置養(yǎng)老產品
【工具】養(yǎng)老規(guī)劃流程圖
第四講：養(yǎng)老規(guī)劃工具
1、老齡化特征五星圖
2、人生財富全景圖
3、人生收支草帽圖
4、養(yǎng)老支出冰山圖
5、養(yǎng)老金準備爬坡圖
6、生命周期時間線圖
7、養(yǎng)老規(guī)劃寶馬圖
8、養(yǎng)老金儲備T形圖
9、10K客戶畫像
10、養(yǎng)老年金優(yōu)勢五星圖
第五講：高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操演練
1、高質量養(yǎng)老計劃書解析（一）
2、高質量養(yǎng)老計劃書解析（二）
3、高凈值客戶的養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
（1）案例
（2）退休養(yǎng)老需求分析
（3）養(yǎng)老規(guī)劃方案制定
【案例】高凈值客戶陳先生背景資料及養(yǎng)老規(guī)劃示例
4、高凈值客戶養(yǎng)老規(guī)劃實操
（1）背景案例
（2）方案規(guī)劃要求
（3）小組規(guī)劃實操演練
【案例】背景案例
第六講：課程復盤及演練
1、課程回顧及復盤
2、90落地行動
【課后實做】90天“90”落地行動要求
 

 教練型領導力、NLP、九型人格及TTT應用專家
國際NLP專業(yè)教練、注冊國際培訓師（促動師）
中國管理科學研究院特聘專家
中國影響力人物數(shù)據(jù)庫“行業(yè)影響力人物”獲得者
中華講師網(wǎng)全國人氣講師TOP1
20年世界500強高管、營銷及培訓經驗
23年金融業(yè)中資、外資及民企管理經驗，其中9年總部高級管理經驗
15年教練技術、NLP、九型人格及促動技術研究和應用經驗
中國管理科學研究院人才戰(zhàn)略研究所特聘專家
多家保險、銀行、證券、基金、期貨等金融單位中、高管培訓班特聘高級講師
多家保險、銀行教練型管理、大客戶開發(fā)、人力發(fā)展及內訓師培訓特聘高級講師
國際NLP專業(yè)教練
國際NLP學院注冊NLP執(zhí)行師
美國國際培訓協(xié)會注冊國際促動師
美國國際培訓協(xié)會注冊國際培訓師
LIMRA CDIS高級培訓師證書
國際金融保險管理學院LOMA壽險管理師
法國BBS工商管理碩士
曾任：中國人壽、中國人保壽險等保險業(yè)高管逾13年
曾任：上海陸家嘴某金融學院院長
現(xiàn)任：中才智（上海）管理咨詢有限公司董事長
中才智人才學院院長

實戰(zhàn)經驗
20——20年保險行業(yè)一線營銷及管理、地市公司負責人、省級分公司負責人及總部部門總經理經驗
13——13年總、分、中支及支公司籌建經驗，主導或參與兩家總公司、十家省級分公司、三十余家地市公司及逾百家支公司（營服）籌建工作
23——23年培訓規(guī)劃、培訓管理、課程研發(fā)、培訓師隊伍建設及專業(yè)授課經驗
50——主講領導力、經營管理、市場營銷、執(zhí)行力、組織發(fā)展及培訓師培訓數(shù)千場，受訓逾50萬人次
100——主講教練型領導力、NLP領導力及九型人格領導力總裁研修班逾100場
200——主講初、中、高級各類培訓師培訓逾200場，受訓培訓師近萬人
300——策劃、主講增員訓練營逾300場，訓后十天實現(xiàn)新增人力翻番
1200——主講各類大客戶營銷培訓數(shù)百場，單場最多參訓人數(shù)逾1200人

• 我是銷冠—打造金牌房地產銷售冠軍訓練營

   

  第一模塊： 目標篇——房地產銷售冠軍的目標規(guī)劃1.房地產銷售人員成長的4個階段? 2.如何快速成為房地產金牌銷售王?3.房地產銷售人員為什么要設定目標？1)案例分析：《哈佛大學目標職業(yè)分析》4.房地產銷售人員制定目標的S M A R T 原則？5.房地產銷售人員如何分段實現(xiàn)大目標？6.房地產銷售人員設定..

  ￥   元/ 天

  人氣：1462  

  

• 營銷精英蛻變訓練營——專業(yè)化營銷流程訓練

   

  第一講：撥開壽險營銷的核心面紗1.壽險營銷的核心2.專業(yè)化銷售流程介紹第二講：燃點挖掘、全面提升技能一、樹正心：積極心態(tài)是持久優(yōu)秀的內核1.營銷4種素質2.營銷自我分析與定位3.6“自”訣二、找對人：主顧開拓是長期發(fā)展的根源1.開發(fā)客戶前準備2.開發(fā)客戶渠道3.客戶評估4.建立客戶檔..

  ￥   元/ 天

  人氣：937  

  

• 卓越管理——房地產銷售經理領導力提升訓練營

   

  第一模塊：房地產銷售經理如何經營人心1.房地產銷售經理的角色認知2.房地產銷售經理工作中面對的4大問題1)案例導入：門店銷售經理張強的煩惱3.什么是感情管理1)案例導入：銷售經理針對銷售人員違反公司規(guī)則如何處理案例4.感情管理對管理團隊有什么好處1)案例導入：銷售經理針對銷售人員良好表現(xiàn)如何激勵案例5.運用積極表揚的3個原..

  ￥   元/ 天

  人氣：1713  

  

• 成交為王-新能源汽車4S店銷冠訓練營-新能源汽車銷售技巧

   

  第一章：有禮走遍天下：4S店銷售禮儀一、接待中的禮儀1.名片：索取、遞交與接受2.做介紹（介紹自己、介紹他人）3.遞接物品、奉茶續(xù)水二、接待中的舉止規(guī)范1.常用手勢2.握手、致意禮儀3.積極的身體語言第二章：4S店銷售初步接洽溝通技巧1、管中窺豹對客戶進行感知2、初步接近客戶的3個判斷3、與客戶初步溝通的4..

  ￥   元/ 天

  人氣：1629  

  

• 物業(yè)服務禮儀與標準 訓練營

   

  前言：通過對物業(yè)各窗口崗位服務場景的清理和設計，規(guī)范公司窗口崗位服務通用標準，樹立物業(yè)窗口服務形象。并形成團隊知識沉淀，在穩(wěn)定服務品質的同時增強公司的客戶美譽度和市場競爭力。課程大綱：第一部分 基本禮儀規(guī)范標準基本儀容的標準男女禮儀的標準儀態(tài)的標準第二部分 崗上的態(tài)度與行為規(guī)范顧客接待的禮儀標準與顧客相遇的禮儀..

  ￥   元/ 天

  人氣：1157  

  

• 高效能班組長風暴訓練營

   

  【課程背景】郡縣治，乃天下安。習總書記在接見全國縣委書記說的一句話,縣是構成國家政府基本執(zhí)政單位,縣治理好了,國家就好了。換到企業(yè)管理中也是這個道理，可以說是班組治，乃企業(yè)安。而班組治理好壞和班組長的能力水平有很大關系。而遺憾的是大多部班組長都是從基層員工提拔上來的，是技術和業(yè)務的能手，當一旦要管理一個團隊的時候就顯得力不從心，導致團隊效率低下，各種..

  ￥   元/ 天

  人氣：1233