【培訓(xùn)對象】
保險營銷各層級從業(yè)人員

【培訓(xùn)收益】
1、掌握與高凈值客戶自然切入年金險話題的技巧。 2、學(xué)會大額保單銷售的關(guān)鍵技能。 3、掌握讓年金險成為年輕人，強(qiáng)制儲蓄的關(guān)鍵銷售技能。 4、全面掌握年金險的5大功能，面對不同客戶的需求提供優(yōu)質(zhì)解決方案。 5、學(xué)會終身養(yǎng)老金領(lǐng)取，成長教育金，家企隔離，債務(wù)隔離，婚姻風(fēng)險規(guī)避等剛需計劃書的設(shè)計技巧。 6、制定各層級客戶的銷售策略，掌握短時間內(nèi)增強(qiáng)說服力的話術(shù)思考邏輯。

第一講：金融常識高效促成技巧
1、通脹原理，體現(xiàn)年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險來分散風(fēng)險
4、如何為客戶設(shè)計資產(chǎn)配置，提升年金險的吸引力
第二講：全面解讀年金險應(yīng)對不同客戶的銷售方法
1、強(qiáng)制儲蓄必要性的理由
2、金融杠桿功能
3、高齡客戶的養(yǎng)老規(guī)劃
4、子女教育功能
5、法商功能助力大額保單的銷售技巧
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計劃書的設(shè)計藝術(shù)
1、計劃書設(shè)計理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險價值最大化的計劃書設(shè)計理念
1）以小博大年輕時的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個養(yǎng)老生活
課程大綱 （1天6小時）思考方法與實戰(zhàn)技巧-------------
第一講：自然切入年金險話題的高效簽單技巧
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、后疫情時代資產(chǎn)配置的關(guān)鍵需求
3、如何自然切入年金險話題
4、激發(fā)客戶風(fēng)險防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現(xiàn)年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險來分散風(fēng)險
4、如何為客戶設(shè)計資產(chǎn)配置，提升年金險的吸引力
三、金融資產(chǎn)配置原理
1、年金險高成交銷售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創(chuàng)新版高彈性標(biāo)準(zhǔn)普爾圖配置理念
4、年金險如何破解收益率不可能三角
第二講：全面解讀年金險
一、年金險的原理
1、年金險經(jīng)典案例介紹
2、年金險產(chǎn)品形態(tài)模擬圖
3、年金險合同解析
4、面對年輕客戶群的銷售原理
二、年金險功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養(yǎng)老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
第三講：年金險高成交率理念導(dǎo)入圖
1、穩(wěn)健現(xiàn)金流守護(hù)終身圖
2、收益風(fēng)險對比圖
3、風(fēng)險投資賬戶與穩(wěn)健理財賬戶分配圖
4、資產(chǎn)所有權(quán)控制圖
第四講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計劃書的設(shè)計藝術(shù)
1、計劃書設(shè)計理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險價值最大化的計劃書設(shè)計理念
1）以小博大年輕時的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個養(yǎng)老生活
二、年金險融入日常生活
1、社會時事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險銷售話術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養(yǎng)老篇
3、理財篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強(qiáng)制儲蓄篇
課程大綱（2天6小時）----------------------------------
高客營銷技巧+情景還原演練+思考方法+實戰(zhàn)技巧
第一講：自然切入年金險話題的高效簽單技巧
一、疫情帶來的改變
1、貨幣政策方向，如何影響我們的錢袋。
2、后疫情時代資產(chǎn)配置的關(guān)鍵需求
3、如何自然切入年金險話題
4、激發(fā)客戶風(fēng)險防范的迫切心理需求完成簽單
二、簡單易懂的金融常識
1、通脹原理，體現(xiàn)年金險的保值性。
2、利用年金險的配置如何化解貨幣貶值
3、怎樣利用金融常識讓客戶選擇年金險來分散風(fēng)險
4、如何為客戶設(shè)計資產(chǎn)配置，提升年金險的吸引力
三、金融資產(chǎn)配置原理
1、年金險高成交銷售原理介紹
2、金融工具組合理念
3、創(chuàng)新版高彈性標(biāo)準(zhǔn)普爾圖配置理念
4、年金險如何破解收益率不可能三角
情景還原：年輕群體的銷售模擬演練
第二講：全面解讀年金險
一、年金險的原理
1、年金險經(jīng)典案例介紹
2、年金險產(chǎn)品形態(tài)模擬圖
3、年金險合同解析
4、面對年輕客戶群的銷售原理
二、年金險功能全景圖
1、儲蓄功能
2、金融杠桿功能
3、養(yǎng)老功能
4、子女教育功能
5、法商功能
6、家庭資產(chǎn)配置功能
7、與其他金融工具組合功能
情景還原：中老年群體的銷售模擬演練
第三講：年金險功能案例深度解析
一、名人案例解讀
1、英國王室傳承案例
1）、在實際生活中如何利用年金險實現(xiàn)傳承
2、樂視賈躍亭家庭財富保全案例
1）如何利用年金實現(xiàn)財富保全
3、國美始末
1）保險杠桿的作用
2）如何實現(xiàn)家企隔離，原理是什么
4、中產(chǎn)階級家庭財富配置案例
1）年金險改變儲蓄習(xí)慣
5、異地子女成功理財案例
1）年金險引導(dǎo)子女自行購買房產(chǎn)
2）年金險在婚姻中的防守功能
6、少年財商缺失案例
7、日本女子12年財富自由案例
二、年金險最佳解決方案
1、家庭財富保全設(shè)計原理
2、投資P2P也能保住本金的技巧
3、投被保險人設(shè)置的隱藏功能
4、年金險攻守兼?zhèn)洳呗裕ㄆ髽I(yè)篇、家族、婚姻篇、理財儲蓄篇）
5、同時解決子女教育與養(yǎng)老的未來剛需策略
6、傳承的打開方式
情景還原：高凈值客戶群體的銷售模擬演練
第四講：年金險高成交率理念導(dǎo)入圖
1、穩(wěn)健現(xiàn)金流守護(hù)終身圖
2、收益風(fēng)險對比圖
3、風(fēng)險投資賬戶與穩(wěn)健理財賬戶分配圖
4、資產(chǎn)所有權(quán)控制圖
情景還原：畫圖進(jìn)行客戶異議處理，如何引導(dǎo)客戶思考
第五講：幸福美好家庭繪制藍(lán)圖
一、計劃書的設(shè)計藝術(shù)
1、計劃書設(shè)計理念
1）孩子一生現(xiàn)金流的領(lǐng)取方案
2）領(lǐng)利息留本金的領(lǐng)取方案
3）影響三代人的領(lǐng)取方案設(shè)計理念
2、金融公式中 — 復(fù)利的巧妙應(yīng)用
1）復(fù)利領(lǐng)取方案的原理
3、年金險價值最大化的計劃書設(shè)計理念
1）以小博大年輕時的習(xí)慣如何決定老年生活
2）充分靈活的領(lǐng)取理念
3）短期的儲蓄習(xí)慣如何解決整個養(yǎng)老生活
二、年金險融入日常生活
1、社會時事的連接
2、家庭生活的連接
3、子女未來的連接
三、年金險銷售話術(shù)的理念
1、子女教育篇
2、養(yǎng)老篇
3、理財篇
4、資產(chǎn)保全篇
5、強(qiáng)制儲蓄篇
情景還原：隨機(jī)抽取場景進(jìn)行計劃書的設(shè)計演練
第六講：KYC高凈值客戶成交法則
一、迅速建立信任關(guān)系
1、如何建立提問地位
2、如何引導(dǎo)客戶公開信息
3、剖析高凈值客戶心理
4、強(qiáng)調(diào)規(guī)劃的重要性
5、案例演示
二、風(fēng)險識別
1、常見資產(chǎn)配置誤差產(chǎn)生的風(fēng)險
2、子女婚姻風(fēng)險的引導(dǎo)
3、家企未有效隔離風(fēng)險的推演
4、傳承風(fēng)險的引導(dǎo)
5、債務(wù)風(fēng)險的解析
二、方案設(shè)計理念與法商相結(jié)合
1、美好未來設(shè)計
2、風(fēng)險管理設(shè)計
3、資產(chǎn)保全設(shè)計
4、財富傳承設(shè)計
三、計劃書的高成交講解方案
四、誤區(qū)掃雷
五、經(jīng)典簽單案例分享
2000萬元保單誕生的始末
第七講：培訓(xùn)效果延續(xù) — 早會訓(xùn)練工具發(fā)放
1、計劃書設(shè)計模板的發(fā)放及使用說明
2、理念溝通的話術(shù)引導(dǎo)圖發(fā)放及訓(xùn)練使用說明
3、高成交率產(chǎn)說會創(chuàng)新環(huán)節(jié)的指導(dǎo)
結(jié)語：不僅僅是課程的學(xué)習(xí)而是年金險這一險種銷售的完整掌握，而你將不再局限于課程，能夠自己不斷更新完善屬于你的銷售模型，從而通往更高的殿堂 

曾任：日本三井住友銀行投資顧問
曾任：北京某創(chuàng)投公司投資項目分析師
曾任：上海某私人財富管理公司專職講師
曾任：中國平安（世界500強(qiáng)）專職講師
曾任：中國人壽（世界500強(qiáng)）特約理財講師
曾任：中國平安銀行家族財富管理特約講師

講師資歷 ------------------------------------------
12年金融領(lǐng)域從業(yè)經(jīng)驗，2年日本三井住友銀行工作經(jīng)歷，日本生命保險研修經(jīng)歷。
獲得日本工商高級簿記師、日語N1最高等級證書
長年在銀行保險等金融領(lǐng)域為高凈值客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置服務(wù)以及陪同績優(yōu)展業(yè)
每年近40場會銷及創(chuàng)業(yè)說明會專職講師
連續(xù)4年擔(dān)任保險及銀行業(yè)開門紅產(chǎn)品培訓(xùn)講師，產(chǎn)說會、VIP財富沙龍講師
中國平安深圳總公司兩屆優(yōu)秀講師
中國平安省級講師技能大比武冠軍
為多家國有銀行輔導(dǎo)保險產(chǎn)能提升項目以及期繳保險營銷技能培訓(xùn)
銀行開門紅保險蓄客輔導(dǎo)項目中創(chuàng)造多家國有銀行日均蓄客金額新高
擅長領(lǐng)域： 會銷、期繳保險、年金險、金融理財、資產(chǎn)配置、營銷技能。
培訓(xùn)經(jīng)驗 ------------------------------------------
劉崢老師12年金融領(lǐng)域工作經(jīng)驗。6年日本留學(xué)及工作經(jīng)歷，拿到了金融與經(jīng)營管理雙學(xué)位，選修了保險專業(yè)。曾在日本生命保險有過為期1年的研修經(jīng)驗。回國后在保險行業(yè)用8個月的時間達(dá)成了壽險MDRT。2個月成功搭建起12人團(tuán)隊其中4人為海歸人士。每年為多家大型保險公司的績優(yōu)人員進(jìn)行營銷技能及資產(chǎn)配置課程的講解。主打大型創(chuàng)業(yè)說明會以及產(chǎn)品說明會。產(chǎn)說會場均簽單率達(dá)到30%以上，客戶的聽課反饋十分好，表示還愿意參加此類課程。曾在一場200人左右的創(chuàng)業(yè)說明會中，吸引了87位80、90后現(xiàn)場加盟了保險業(yè)。在開門紅期間不僅受到保險公司的邀請，并且在銀行領(lǐng)域擔(dān)任保險項目的主訓(xùn)老師，為多家銀行創(chuàng)造了日均業(yè)績新高。在銀保期繳保險營銷技能方面，有一套專屬的教學(xué)流程，在全國多個省份進(jìn)行推廣。為當(dāng)?shù)劂y行期繳保險業(yè)績帶來了突飛猛進(jìn)的增長。

2021年5月在湖南省郵政集團(tuán)開啟了《期繳保險實戰(zhàn)特訓(xùn)營》的項目，輔導(dǎo)150家網(wǎng)點，期間所到地市日均保費平均增長3倍以上，得到了領(lǐng)導(dǎo)與學(xué)員的好評。
2021年5月為焦作市建設(shè)銀行進(jìn)行了《期繳保險實戰(zhàn)特訓(xùn)營》的培訓(xùn)，輔導(dǎo)27家網(wǎng)點，當(dāng)?shù)劂y行員工快速掌握了核心營銷技能，養(yǎng)成了自主營銷期繳保險的習(xí)慣，并提升了日均產(chǎn)能。
2021年4月?lián)谓魇≈袊]政集團(tuán)全省資產(chǎn)配置項目培訓(xùn)的主訓(xùn)老師，輔導(dǎo)260家網(wǎng)點，協(xié)助策劃了整個省份的特訓(xùn)營項目，得到了省領(lǐng)導(dǎo)的高度認(rèn)可。
2021年1月?lián)窝舆?、吉林、通化、白城郵儲銀行的開門紅保險訓(xùn)練營的項目，輔導(dǎo)200多家網(wǎng)點，總計提升保險蓄客目標(biāo)3個多億，得到總部和學(xué)員的高度認(rèn)可。
2021年1月起為江西省各地市郵政所所長、理財經(jīng)理、柜員等進(jìn)行《期繳保險實戰(zhàn)特訓(xùn)營》的培訓(xùn)，各地市集訓(xùn)完成后第二天日均保費翻5倍-10倍，每個項目周期均在10天以內(nèi)，且完成了一個季度長期期繳保險的業(yè)績目標(biāo)。
2020年12月輔導(dǎo)郵儲銀行開門紅保險蓄客，輔導(dǎo)60家網(wǎng)點，日均銷售額增長270%，課程結(jié)束后5天時間創(chuàng)造了8289萬元保險儲備。
2019年7月為中國平安3級機(jī)構(gòu)講解200人左右創(chuàng)業(yè)說明會，現(xiàn)場報名參加職前班進(jìn)班率達(dá)到60%。
2019年5月為中國平安MDRT群體講解法商課程并陪訪一位績優(yōu)客戶經(jīng)理面見超高凈值客戶，并完成2000萬3年繳年金險保單2張。
2018年10月為中國人壽保險公司講解KYC高客經(jīng)營策略以及高凈值客戶答謝會舉辦技巧。客戶后期反饋保費50萬元以上保單有明顯增量，VIP客戶答謝會現(xiàn)場簽單率能夠達(dá)到20-30%。
2018年9月為中國太平3級機(jī)構(gòu)績優(yōu)群體講解年金險在資產(chǎn)配置中的核心賣點。當(dāng)年度開門紅年金險銷售額較前一年度增長105%，后期沖刺MDRT人數(shù)
同比增長63%。
2017年10-12月期間擔(dān)任中國平安各機(jī)構(gòu)及縣域地區(qū)開門紅產(chǎn)說會主講老師，場均簽單率30%以上。60人客戶答謝酒會上現(xiàn)場簽單370萬左右。200人左右高端客戶產(chǎn)說會上現(xiàn)場預(yù)簽單3600萬。

主講課程 ------------------------------------------
【優(yōu)選課】
產(chǎn)說會類：
《財商如何讓你的資產(chǎn)攻守兼?zhèn)洹?br /> 《后疫情時代家庭資產(chǎn)配置策略》
創(chuàng)說會類：
《最有價值職業(yè)發(fā)展選擇》
營銷人員培訓(xùn)：
《創(chuàng)新型保險營銷策略》
《高端客戶理財沙龍的流程及講解技巧》
《期繳保險的實戰(zhàn)特訓(xùn)營》
《成交百萬年金險的必修課》 

• 銀行管理者創(chuàng)新營銷必修課

   

  第一講：思維創(chuàng)新一、學(xué)習(xí)的價值：聽到不同聲音1. 人類知識獲取的渠道——歸納法與演繹法的困局歸納法的困局：黑天鵝演繹法的困局：前提無法證實（三段論）2. 判斷對錯的前提是判斷對錯的標(biāo)準(zhǔn)是對的1）科技發(fā)展與人類進(jìn)化2）人類思想的進(jìn)步與發(fā)展（天圓地方-地心說-日心說-牛頓機(jī)械論-愛因斯坦相對論-海森堡量..

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• 銀行反假金三角（貨幣、證件、票據(jù)）鑒定指南 優(yōu)秀柜面必修課

   

  第一部分：貨幣識別世界貨幣的發(fā)展趨勢近年來，貨幣的制作越來越傾向黃金5秒的趨勢，如彩版美元100元、新版歐元等鈔票，使得普通民眾能夠在5秒之內(nèi)達(dá)到有效的鑒別。第一講：鈔票的綜合防偽體系1. 鈔紙：水印、安全線、纖維絲2. 油墨：光變油墨、磁性油墨、熒光油墨、紅外油墨等3. 印刷方式：凹版印刷、平版膠印、凸版印刷第二講：人民..

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• 銷售人員必修課

   

  【課程綱要】： 第一部分 首因魔鏡　　第一講、拒絕背后的原因 　　第二講、塑造自我的信心 　　第三講、建立良好的心態(tài) 　　第四講、展現(xiàn)優(yōu)美的禮儀第二部分 層遞階梯　　第五講、成功銷售的路徑 　　第六講、專業(yè)銷售的流程 　　第七講、介紹產(chǎn)品的方法 　　第八講、說服成敗的關(guān)鍵第三部分 成功之巔　　第九講、處理抗..

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• 企業(yè)家必修課之傳世帝王絕學(xué)

   

  【課程大綱主要內(nèi)容】 第一講：企業(yè)家必修的龍門開悟 一、企業(yè)家為什么要研修帝王絕學(xué)： 1、帝王文化與企業(yè)文化融合的需要； 2、帝王智慧與企業(yè)精神融合的需要； 3、什么是帝王絕學(xué)？ ⑴什么是國學(xué)？ ⑵什么是國學(xué)精髓中的帝王絕學(xué)？ 二、企業(yè)家內(nèi)外兼修的美德： 1、外圓內(nèi)方的處世原則； 2、外動內(nèi)靜的辦事原則； 3、..

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• 4S店必修課之人員培訓(xùn)篇-汽車維修接待員

   

  企業(yè)內(nèi)訓(xùn)培訓(xùn)目標(biāo)課程大綱 4S店必修課之人員培訓(xùn)篇-汽車維修接待員 企業(yè)內(nèi)訓(xùn)課程第一講客戶滿意與用戶忠誠（上） 1．經(jīng)營模式的改變 2．客戶滿意的重要性第二講客戶滿意與用戶忠誠?。ㄏ拢?1.贏得客戶滿意的方法和途徑 2.客戶滿意標(biāo)準(zhǔn)的重要性第三講維修接待員的作用與職責(zé)（上） 1．什么是服務(wù)流程 2．..

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• 服裝銷售必修課

   

  課程介紹 一、 服裝面料知識 1. 針織面料與梭織面料的區(qū)別 2. 人造纖維與天然纖維的區(qū)別與特性 3. 不同面料的保養(yǎng)方法　二、 服裝搭配原則與技巧　 1. 有關(guān)色彩的視覺心理基礎(chǔ)知識 2. 色相對比的基本類型的不同效果(零度對比/調(diào)和對比/強(qiáng)烈對比) 3. 幾種常見色彩表現(xiàn)的特征 4. 不同膚色/個性的人服裝搭..

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