【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行、保險(xiǎn)、證券等客戶經(jīng)理、銷售代表；金融行業(yè)中層管理。

【培訓(xùn)收益】
銀行服務(wù)模式的變化可以才課程中得到深刻地揭示，使學(xué)員得到認(rèn)識(shí)，并且認(rèn)識(shí)新環(huán)境下、智能環(huán)境下帶來(lái)的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、心理風(fēng)險(xiǎn)等。并給予切實(shí)有效的管理方式和防范措施。

第一章：柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作和網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的必要性
一、柜臺(tái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)理論基礎(chǔ)
1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的涵義
2、柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的危害
3、柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)理論的基本框架
二、柜臺(tái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1、前臺(tái)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2、中臺(tái)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
3、后臺(tái)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
4、對(duì)公、對(duì)私業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
三、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的基本理論
1、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型是時(shí)代需求
2、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型帶來(lái)物、事、人的徹底改變
3、網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型的標(biāo)準(zhǔn)模式
第二章：如何塑造新型網(wǎng)點(diǎn)
一、人工服務(wù)模式
1、服務(wù)區(qū)域重新劃分及人員的調(diào)整
2、服務(wù)內(nèi)容及流程的重塑
3、服務(wù)心理和語(yǔ)術(shù)的深入探討
二、科技給業(yè)務(wù)帶來(lái)的改變
1、設(shè)備的功能都要解決客戶的哪些問(wèn)題
2、客戶需要重塑針對(duì)使用機(jī)器的邏輯
3、員工和客戶的心理變化導(dǎo)致效益產(chǎn)生顯著差距
三、客戶需求給產(chǎn)品服務(wù)帶來(lái)的改變
1、新型網(wǎng)點(diǎn)與老網(wǎng)點(diǎn)的常駐客戶
2、新型網(wǎng)點(diǎn)將客戶分為線上與線下
3、如何建立尋找線上與線下客戶需求的思維？
第三章：服務(wù)的變化帶來(lái)新的風(fēng)險(xiǎn)
一、服務(wù)模式的變化帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)及管理
1、廳堂一體化的投訴風(fēng)險(xiǎn)
2、客戶與服務(wù)人員的心理壓力，都會(huì)帶著怎樣的風(fēng)險(xiǎn)
二、科技給業(yè)務(wù)帶來(lái)的操作風(fēng)險(xiǎn)
1、設(shè)備的風(fēng)險(xiǎn)
2、操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)
3、心理風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的暴力事件
4、支付風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)
5、服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、體驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)
三、風(fēng)險(xiǎn)防范及優(yōu)化
1、智能服務(wù)區(qū)管理細(xì)節(jié)優(yōu)化
2、流程把控、優(yōu)化引導(dǎo)服務(wù)
第四章：網(wǎng)點(diǎn)的線上及線下功能再開發(fā)
一、金融產(chǎn)品應(yīng)做的豐富
1、現(xiàn)金（電子貨幣）
2、支付
3、理財(cái)
4、保險(xiǎn)
5、合作方
二、開放銀行的打造
1、明確開放銀行戰(zhàn)略，建立平臺(tái)業(yè)務(wù)模式
2、從客戶視角出發(fā)，設(shè)計(jì)客戶旅程
3、建設(shè)開放銀行數(shù)字化技術(shù)平臺(tái)
第五章：與客戶相關(guān)的關(guān)鍵內(nèi)容
三、趣味性調(diào)劑，個(gè)性化頁(yè)面
1、優(yōu)化復(fù)雜的金融產(chǎn)品
2、優(yōu)化復(fù)雜的產(chǎn)品界面
3、金融專業(yè)性，如何做視覺呈現(xiàn)？
四、管理者的職能劃分
1、線上和線下的管理應(yīng)不應(yīng)該分團(tuán)隊(duì)？
2、前中后的服務(wù)怎么設(shè)置？誰(shuí)來(lái)管理 

原中信商業(yè)保理（保理行業(yè)全國(guó)龍頭） 資產(chǎn)管理部副總裁
原中信資產(chǎn) 風(fēng)險(xiǎn)管理及破產(chǎn)管理人
原浦發(fā)銀行 大堂經(jīng)理、事中監(jiān)督崗
原民生銀行 個(gè)金部主要負(fù)責(zé)人
中國(guó)供應(yīng)鏈金融服務(wù)聯(lián)盟特邀嘉賓講師
資產(chǎn)證券化論壇嘉賓
融夢(mèng)工廠特約保理業(yè)務(wù)講師
AFP金融理財(cái)規(guī)劃師
北京交通大學(xué)MBA

【個(gè)人簡(jiǎn)介】
馬老師擁有近二十年的銀行，金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。
在中信商業(yè)保理期間，為16個(gè)主體企業(yè)設(shè)計(jì)ERP系統(tǒng)及供應(yīng)鏈金融平臺(tái)服務(wù)；制定及撰寫保理業(yè)務(wù)制度，被多家商業(yè)保理企業(yè)借鑒；幫助企業(yè)保理業(yè)務(wù)不良資產(chǎn)清收處置存量24億元，回現(xiàn)5.4億元，重組3.4億元。
在中信資產(chǎn)期間，帶隊(duì)全國(guó)項(xiàng)目巡檢問(wèn)責(zé)，共計(jì)完成385個(gè)各類型金融產(chǎn)品項(xiàng)目的全面合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任審查及認(rèn)定，與相關(guān)人員單獨(dú)訪談，進(jìn)行全面責(zé)任劃分及認(rèn)定工作。涉及項(xiàng)目類型：融資租賃、商業(yè)保理、典當(dāng)、基金、投資、對(duì)外擔(dān)保等。操作內(nèi)容：不良資產(chǎn)處置工作、組織訴訟及應(yīng)訴工作，組織談判和解、重組等工作。
在銀行期間，曾幫助銀行籌備兩家社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)支行，三個(gè)月內(nèi)客戶叫號(hào)量提升三倍、吸收存款存款1.5億元，理財(cái)產(chǎn)品按季度完成任務(wù)。
馬老師累計(jì)審核過(guò)的金融及類金融項(xiàng)目金額總計(jì)超過(guò)100億，審計(jì)不予通過(guò)的項(xiàng)目金額累計(jì)近50億，避免形成不良資產(chǎn)的項(xiàng)目近15億。
馬老師基于在金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)實(shí)操經(jīng)驗(yàn)的是經(jīng)驗(yàn)，對(duì)于金融企業(yè)如何做好合規(guī)及風(fēng)險(xiǎn)管控進(jìn)行了深入研究，總結(jié)了一套金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的方法論，并在多家金融機(jī)構(gòu)落地實(shí)施，取得良好的效果
馬老師致力于提升金融企業(yè)在風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的管理水平，希望為金融行業(yè)的整體水平及能力提升貢獻(xiàn)自己的一份力量。

【主講課程】
資產(chǎn)管理、不良資產(chǎn)、盡職調(diào)查：
《必須用可行邏輯來(lái)面對(duì)“不良資產(chǎn)”》
《不良資產(chǎn)處置的全方位一線清收戰(zhàn)備》
《不良資產(chǎn)行業(yè)“領(lǐng)導(dǎo)們”的必備技能》
《金融人的全面盡職調(diào)查手冊(cè)》
《金融項(xiàng)目將面臨科技和財(cái)務(wù)報(bào)表的巨大考驗(yàn)》
金融科技、供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、未來(lái)金融：
《金融的發(fā)展：供應(yīng)鏈金融與增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈可控》
《金融科技是新時(shí)代邁向下一個(gè)未來(lái)的必然產(chǎn)物》
廳堂管理、銀行資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)管理、金融營(yíng)銷管理、理財(cái)規(guī)劃：
《銀行廳臺(tái)一體化轉(zhuǎn)型、網(wǎng)點(diǎn)、駐點(diǎn)的培訓(xùn)及固化輔導(dǎo)方案》
《新時(shí)代銀行“開門紅”營(yíng)銷超級(jí)解法》
《疫情之后，個(gè)人客戶理財(cái)投資的關(guān)鍵階段和應(yīng)有的資產(chǎn)配置》
商務(wù)談判、職場(chǎng)心理、生涯管理：
《談判不用嘴的致勝三板斧》
《金融行業(yè)將隔山“問(wèn)診”——客戶心理對(duì)金融需求的影響》
《金融行業(yè)一線員工未來(lái)5年生涯規(guī)劃》
《金融行業(yè)管理層未來(lái)5年生涯規(guī)劃》
【學(xué)員評(píng)價(jià)】
馬老師的課程邏輯性很強(qiáng)，能夠從案例入手，從點(diǎn)到面，從易到難，將風(fēng)險(xiǎn)事件講得有趣又能夠運(yùn)用到實(shí)際中去，這讓學(xué)和做，都變得輕松了很多。
——健康力醫(yī)療科技 董事長(zhǎng) 王同偉

馬老師的課程系統(tǒng)、完整、條理清晰，對(duì)于傳統(tǒng)物流行業(yè)在新時(shí)代的轉(zhuǎn)變讓我們深受啟發(fā)，供應(yīng)鏈金融離不開供應(yīng)鏈，資產(chǎn)也隨時(shí)在優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)中迭代，我們的客戶需要的正是對(duì)新知的廣度，舊知的梳理，與時(shí)代的銜接方式。——中物聯(lián) 信息中心副主任 & 中鏈金融生態(tài)資源-運(yùn)作負(fù)責(zé)人 王玲玲

馬老師講得非常好，能在幽默中引發(fā)思考，讓學(xué)員對(duì)資產(chǎn)、市場(chǎng)、時(shí)代有很多新的認(rèn)識(shí)，而且工具實(shí)用性強(qiáng)，收獲很大。
——宜信公司 人力招聘總監(jiān) 李慧

課程內(nèi)容由淺入深，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)有變通的認(rèn)識(shí)，案例豐富，與大家有互動(dòng)有工具，這樣的氛圍既輕松學(xué)習(xí)效率又很高。 ——華夏基金 質(zhì)量經(jīng)理 付群

馬老師將復(fù)雜的內(nèi)容講解得淺顯易懂，而且認(rèn)真負(fù)責(zé)，不僅是老師，更是一位靠譜、值得信賴的朋友。 ——華夏保險(xiǎn) 團(tuán)隊(duì)合伙人&理財(cái)規(guī)劃師 郭德江

馬老師認(rèn)真負(fù)責(zé)、價(jià)值觀清晰，課上是風(fēng)趣幽默，案例多多，工具實(shí)用的好老師，課下是親切爽朗，能和大家打成一片的好朋友。 ——上海醫(yī)藥-科園信海 內(nèi)控負(fù)責(zé)人 王婉君

課程內(nèi)容非常實(shí)用，馬老師風(fēng)格幽默，并且時(shí)常引發(fā)大家思考，對(duì)于課上課下學(xué)員提出的各種問(wèn)題，也能夠耐心講解，收獲很大。 ——北京市中關(guān)村外國(guó)語(yǔ)學(xué)校教學(xué)副校長(zhǎng) 郝端端