【培訓(xùn)對象】
特殊人群支取和長短款處理和印鑒處理

【培訓(xùn)收益】
案例貴在實用實際，結(jié)合網(wǎng)點柜面實際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會用到實際業(yè)務(wù)中。

 第一講：特殊人群支取業(yè)務(wù)處理

案例一：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？

1）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？

2）實務(wù)難題：對于五保戶精神病人的業(yè)務(wù)如何做？

3）實務(wù)難題：對于精神病人的監(jiān)護(hù)人不盡職，村委會或者街道有權(quán)指定監(jiān)護(hù)人嗎？

案例二：客戶成為植物人和重度昏迷人業(yè)務(wù)處理？

1）實務(wù)難題：植物人（重癥昏迷的人）監(jiān)護(hù)代理如何認(rèn)定順序？

案例三：給智力障礙人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？

1）實務(wù)難題：我國殘疾類別分類及業(yè)務(wù)中需要代理情況？

案例四：意識不清的老人（老年癡呆患者）在實際業(yè)務(wù)中如何由其他人員代理辦理業(yè)務(wù)？

1）實務(wù)難題：老年癡呆癥基本病理特征？（了解銀行上門核實業(yè)務(wù)的關(guān)鍵點，掌握證據(jù)的主動性）

2）實務(wù)難題：在實際業(yè)務(wù)中某些老人不會寫字或者寫不好字，是否必須要求代簽？

案例五：出國人員掛失取款業(yè)務(wù)如何受理？

1）實務(wù)難題：涉外公證的審核要點及視頻取證的審核要點？

案例六：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務(wù)？

1）實務(wù)難題：服刑羈押人員辦理業(yè)務(wù)重要的審核依據(jù)是什么？

2）實務(wù)難題：在服刑期間，犯人的戶口是否被遷到了監(jiān)獄所在地？

3）實務(wù)難題：公證處不上門我們要如何建議客戶去做？

案例六：未成年人（留守兒童）業(yè)務(wù)要如何處理？

1）實務(wù)難題：對開戶申請主體的把握--未成年人年齡和審核要點？

2）實務(wù)難題：未成年人的監(jiān)護(hù)人的法律規(guī)定是順序是什么？

3）實務(wù)難題：未成年人的指定監(jiān)護(hù)人的權(quán)利限定是什么？

4）實務(wù)難題：繼父母是未成年人有效的監(jiān)護(hù)人嗎？

爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問題？

5）實務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？

6）實務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？

7）實務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點）

8）實務(wù)難題:居委會出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？

9）實務(wù)難題:外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點？

10）實務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？

案例七：銀行辦理繼承取款時候應(yīng)當(dāng)憑借哪些有效付款依據(jù)？

1）實務(wù)難題：有公證處證實的遺囑簽字真實性的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？

2）實務(wù)難題：有遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的文書，銀行是否可以辦理業(yè)務(wù)？

3）實務(wù)難題：繼承權(quán)文書的審核要點？

4）實務(wù)難題：死亡證明哪個單位可以開具呢？

5）實務(wù)難題：親屬關(guān)系證明哪個單位可以開具呢？

案例八：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答）

案例九：繼承業(yè)務(wù)中人民調(diào)解和司法確認(rèn)的方式問題？

案例十：繼承業(yè)務(wù)中客戶未到期的款項如何繼承？

司法協(xié)助：公證處是否有查詢權(quán)？

1）實務(wù)難題：聾啞人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

2）實務(wù)難題：盲人如何辦理業(yè)務(wù)合規(guī)審核依據(jù)？

 

第二講：長短款業(yè)務(wù)處理（涉及反洗錢案例解析）

爭議案例：實際業(yè)務(wù)中客戶取款后發(fā)現(xiàn)短款如何處理？

爭議案例：實際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理？  

爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為銀行操作失誤導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？

爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因為客戶操作失誤（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)）

1）實務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）

2）實務(wù)難題：客戶做撤銷業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費是否需要返還？

3）實務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？

4）實務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？

 

第三講：印鑒業(yè)務(wù)處理

案例一：實際業(yè)務(wù)中銀行用錯章是否承擔(dān)責(zé)任？

案例二:未加蓋印章的真實存單銀行是否要對客戶承擔(dān)責(zé)任？

案例三：假印章是否承擔(dān)責(zé)任？

案例四：客戶無法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？

1）實務(wù)難題：個人印鑒變更的法定程序？

2）實務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？

3）實務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級別的司法部門，是否需要縣一級以上的印章治安管理部門的證明呢？

5年中國人民銀行管理經(jīng)驗

12年高校金融及運用經(jīng)濟(jì)管理教學(xué)經(jīng)驗

風(fēng)控課程全案例講解首創(chuàng)講師

曾任：人民銀行某分行

王婻默老師主修金融條線法律合規(guī)及應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)，致力研究銀行業(yè)務(wù)范疇，基于中國人民銀行業(yè)務(wù)線條的操作管理經(jīng)驗，在銀行合規(guī)法律風(fēng)險有獨特的見解與分析，老師致力于用全案例的方式授課，案例的實用性極強(qiáng)。

王婻默老師專注國內(nèi)高端的銀行風(fēng)險防控培訓(xùn)產(chǎn)品的講解，尤其是在風(fēng)險防控授課中有很深的造詣，課程以實用性強(qiáng)著稱。自2001年起，全國銀行培訓(xùn)學(xué)員近10萬人，培訓(xùn)中外資銀行企業(yè)300多家。

▲ 課程方向：金融業(yè)務(wù)條線的風(fēng)控課程

▲ 擅長銀行信貸業(yè)務(wù)（含保全處置案例實操）、網(wǎng)點業(yè)務(wù)（傳統(tǒng)業(yè)務(wù)和新型金融業(yè)務(wù)風(fēng)控）、票據(jù)業(yè)務(wù)、司法協(xié)助業(yè)務(wù)、介入點控制和不良資產(chǎn)控制及清收和資產(chǎn)保全的實際操作和案例分析；

▲ 善于對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)實操風(fēng)險案例結(jié)合金融法律法規(guī)和監(jiān)管層面的解讀及避讓及操作收集分析整理，風(fēng)險案例主要結(jié)合法律特征預(yù)防措施和風(fēng)險案例分析及共享，全部案例推進(jìn)講解

▲ 曾為中國銀行、招商銀行、交通銀行、建設(shè)銀行、工商銀行、光大銀行、浦發(fā)銀行、郵儲銀行農(nóng)業(yè)銀行、各城市商業(yè)銀行及政策性銀行和省聯(lián)社等多家銀行授課，感性授課風(fēng)格、理性業(yè)務(wù)解決方式相結(jié)合，案例推進(jìn)多種授課形式引導(dǎo)啟發(fā)學(xué)生對金融經(jīng)濟(jì)分析。僅以2018年為例，服務(wù)34家機(jī)構(gòu)，29家機(jī)構(gòu)當(dāng)年返聘，3家機(jī)構(gòu)2019年第一季度返聘。

 

主講課程：

《查凍扣業(yè)務(wù)全案例解析》

《賬戶管理風(fēng)險全案例解析》（賬戶）

《柜面業(yè)務(wù)防范與控制全案例解析》

《銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險防范與控制全案例解析》

《支行長（內(nèi)勤主任）業(yè)務(wù)風(fēng)險控制全案例解析》

《銀行運營業(yè)務(wù)風(fēng)險全案例解析》（查凍扣+賬戶+柜面）

（信貸）《民法典下信貸風(fēng)控能力提升全案例解析》

• 銀行網(wǎng)點外拓營銷策劃實戰(zhàn)案例解析

   

  前言：銀行網(wǎng)點管理者及營銷骨干為什么要學(xué)這門課？1、 企業(yè)管理就是行銷與創(chuàng)新——管理大師彼得杜拉克【案例分析】蘋果公司“三熱”營銷策略，實現(xiàn)起死回生【案例分析】某銀行利用事件營銷實現(xiàn)存貸款突破2、 經(jīng)典4P營銷與營銷的五個層次3、 業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)鍵是渠道建設(shè)——新增..

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• 戰(zhàn)無不勝——銀保效能實戰(zhàn)技巧與案例解析

   

  課程背景：梳理多年的服務(wù)客戶與相關(guān)案例，提煉出商業(yè)銀行共性與規(guī)律性的實戰(zhàn)技巧，讓一線從業(yè)者在開展具體經(jīng)營工作時，有法可循，有效提升展業(yè)效能與業(yè)績。本課程基于實戰(zhàn)技巧與績效產(chǎn)能的提升，為銀行零售個金管理與一線人員量身定制，從產(chǎn)品和服務(wù)、獲客和經(jīng)營、運營和支撐三方面入手結(jié)合經(jīng)驗啟發(fā)、結(jié)合現(xiàn)場互動練習(xí)和總結(jié)，具體掌握技巧技能，實現(xiàn)完善體系、歷練團(tuán)隊..

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• 工程項目精細(xì)化管理與案例解析

   

  1.1 工程項目市場開發(fā)1.1.1工程項目市場環(huán)境1.1.2工程項目市場的挑戰(zhàn)與發(fā)展趨勢1.1.3工程項目營銷的困境與決策原則1.1.4工程項目營銷的特征與方法1.1.5工程項目營銷策略創(chuàng)新1.1.6 項目策劃與跟蹤1.1.7 項目投標(biāo)前的風(fēng)險評估1.2 工程項目投標(biāo)1.2.1投標(biāo)/不投標(biāo)的決策1.2.2投標(biāo)取勝的..

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• 企業(yè)投資學(xué)暨固定資產(chǎn)投資運作實務(wù)暨案例解析

   

  引子第一節(jié) 企業(yè)投資及投資決策要點及案例解析一、企業(yè)投資及投資決策有哪些要點二、企業(yè)投資及投資決策有哪些分類三、企業(yè)投資及投資決策有哪些意義四、企業(yè)投資及投資決策的過程是什么第二節(jié) 企業(yè)投資決策的基礎(chǔ)方法與案例解析一、企業(yè)投資項目決策取舍的主要因素有哪些1、擬投資項目的預(yù)期收益是否大于預(yù)期成本 ..

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• 標(biāo)桿房地產(chǎn)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)管理系統(tǒng)與經(jīng)驗案例解析

   

  引子：第一節(jié) 標(biāo)桿房企集團(tuán)財務(wù)的價值與地位一、房企集團(tuán)財務(wù)的六大核心工作二、房企集團(tuán)財務(wù)的四大重要價值三、房企集團(tuán)財務(wù)地位的四個核心體現(xiàn)四、財務(wù)價值實現(xiàn)的三個核心路徑第二節(jié) 標(biāo)桿房企集團(tuán)新項目投資途徑一、公開市場獲取項目的兩大層面1、項目獲取戰(zhàn)略層面的重要指標(biāo)2、項目獲取項目層面的考慮3、新項目投資獲取的考慮因素 ..

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• 銀行柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范與內(nèi)部控制

   

  第一講： 為什么操作風(fēng)險是營業(yè)網(wǎng)點面臨的主要風(fēng)險一、從一起銀行案件了解操作風(fēng)險的成因二、操作風(fēng)險涵義二、操作風(fēng)險的分類1.人員風(fēng)險2.流程風(fēng)險3.IT系統(tǒng)及技術(shù)風(fēng)險4.外部事件風(fēng)險四、操作風(fēng)險特點五、操作風(fēng)險防范對策第二講：會計結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險管控措施一、個人結(jié)算業(yè)務(wù)1. 對身份異常的個人結(jié)算賬戶的身份識..

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