【培訓(xùn)對象】
財(cái)富顧問、理財(cái)經(jīng)理、保險(xiǎn)顧問

【培訓(xùn)收益】
1、認(rèn)知：明晰理財(cái)規(guī)劃的方法和細(xì)則、我國教育資源、養(yǎng)老問題的現(xiàn)狀、中產(chǎn)主要投資的金融產(chǎn)品；保險(xiǎn)之于中產(chǎn)家庭的重要性。 2、專業(yè)：掌握理財(cái)規(guī)劃的方法和方案制作、掌握中產(chǎn)人群的需求。

第一講：理財(cái)規(guī)劃到底怎么規(guī)劃？
一、理財(cái)規(guī)劃原理與模型
二、客人為什么需要理財(cái)規(guī)劃
三、理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)與意義
四、宏觀經(jīng)濟(jì)周期對于理財(cái)規(guī)劃的影響
第二講：中產(chǎn)人群都有哪些需求？
一、不同的家庭結(jié)構(gòu)會(huì)有怎樣的訴求
二、不同的收入結(jié)構(gòu)會(huì)有怎樣的訴求
三、家庭生命周期變遷對于理財(cái)需求的影響
四、職業(yè)變化對于家庭理財(cái)?shù)挠绊?br /> 五、研討：不同家庭理財(cái)規(guī)劃的策略制定
第三講：理財(cái)規(guī)劃中的八項(xiàng)規(guī)劃
一、現(xiàn)金規(guī)劃與現(xiàn)金流
二、消費(fèi)支出規(guī)劃
三、子女教育規(guī)劃
1.當(dāng)下的教育資源現(xiàn)狀
2.教育規(guī)劃的重要性
研討：教育規(guī)劃的額度計(jì)算
四、養(yǎng)老規(guī)劃
1.我國的養(yǎng)老現(xiàn)狀
2.國家的應(yīng)對策略
3.養(yǎng)老規(guī)劃的必要性與前置性
研討：教養(yǎng)老規(guī)劃的額度計(jì)算
五、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃
1.中產(chǎn)常見的家庭風(fēng)險(xiǎn)有哪些
2.保險(xiǎn)產(chǎn)品之于中產(chǎn)家庭的作用
3.中產(chǎn)家庭為什么必備七張保單
4.研討：中產(chǎn)客戶的保險(xiǎn)配置
六、投資規(guī)劃
1.我國金融監(jiān)管環(huán)境的演進(jìn)
2.中產(chǎn)客戶常見的金融產(chǎn)品
股票的特點(diǎn)與功用
案例：賈會(huì)計(jì)的樂視財(cái)務(wù)裝修
公募基金的特點(diǎn)與功用
案例：葉飛事件的始末與操盤手法
理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)與功用
案例：2022年凈值型理財(cái)產(chǎn)品大跌的原因
信托的特點(diǎn)與功用
私募基金的特點(diǎn)與功用
中產(chǎn)常見的金融欺詐
研討：中產(chǎn)客戶的投資組合方案
七、稅收籌劃
1.中產(chǎn)的稅務(wù)壓力
2.中產(chǎn)的稅收優(yōu)惠
個(gè)人養(yǎng)老金賬戶的節(jié)稅效果
保險(xiǎn)產(chǎn)品的遞延納稅
3.房地產(chǎn)稅對于中產(chǎn)的影響
八、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃
1.遺產(chǎn)稅的吹風(fēng)與征收基礎(chǔ)
2.保險(xiǎn)之于資債隔離的功能
保單架構(gòu)的搭建
案例：父債子不償
3.遺囑的傳承限制
4.保險(xiǎn)的傳承功用
中產(chǎn)常見的傳承問題
保險(xiǎn)金信托——讓中產(chǎn)享受家辦的待遇
第四講：理財(cái)規(guī)劃方案怎么做？
一、為什么要給中產(chǎn)客人提供綜合理財(cái)方案
研討：中產(chǎn)家庭的理財(cái)規(guī)劃設(shè)計(jì)
二、理財(cái)規(guī)劃方案的制作與呈現(xiàn)
 

曾任花旗銀行北京分行 渠道經(jīng)理
曾任友邦人壽（世界500強(qiáng)）北京公司 大單導(dǎo)師、高級(jí)信托顧問
曾任泰康人壽（世界500強(qiáng)）博冠財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)家庭CFO俱樂部 首席導(dǎo)師
曾任國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)（ISOFP) 中國項(xiàng)目顧問
南開大學(xué)金融學(xué)專業(yè)
國際認(rèn)證財(cái)富管理師（CWMA）
國家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP) 授課講師

【個(gè)人簡介】
趙志宏老師擁有世界500強(qiáng)險(xiǎn)企的工作經(jīng)驗(yàn)，并服務(wù)于花旗銀行，負(fù)責(zé)花旗銀行北京分行的財(cái)富管理培訓(xùn)，保險(xiǎn)銷售訓(xùn)練以及花旗銀行北京私行中心的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)支持，有著豐富的財(cái)富管理培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，2022年度個(gè)人名下規(guī)模保費(fèi)3000萬，保險(xiǎn)金信托兩單，趙老師善于金融教學(xué)研究及營銷策略制定，深諳國內(nèi)財(cái)富管理市場與壽險(xiǎn)管理經(jīng)營，一直致力于中國財(cái)富管理人才的培養(yǎng)與實(shí)戰(zhàn)指導(dǎo)。
趙老師在國際金融專業(yè)人士協(xié)會(huì)中國分會(huì)任職期間，深入研習(xí)國內(nèi)外先進(jìn)的財(cái)富管理服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，將理論與實(shí)踐融為一體，幫助學(xué)員落地財(cái)富管理知識(shí)運(yùn)用到實(shí)際業(yè)務(wù)當(dāng)中，有效提升績效，同時(shí)為中國平安、泰康人壽、友邦人壽、華夏人壽、大都會(huì)人壽、明亞保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)大童保險(xiǎn)代理等多家壽險(xiǎn)企業(yè)制定并提供內(nèi)訓(xùn)服務(wù)、陪談服務(wù)、績優(yōu)輔導(dǎo)服務(wù)、營銷活動(dòng)以及增員活動(dòng)。并為友邦輔導(dǎo)出TOT一人，COT6人，為中國平安陪談百萬以上保單三張。 

• 解決用錢的焦慮——中產(chǎn)家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的智慧（年金險(xiǎn)產(chǎn)說會(huì)）

   

  課程背景：年金險(xiǎn)的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應(yīng)該在數(shù)量更龐大的中產(chǎn)家庭客戶。在百度百科中，對于中產(chǎn)家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產(chǎn)家庭。中產(chǎn)家庭的特點(diǎn)：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險(xiǎn)、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產(chǎn)階層財(cái)富白皮書》中，福布斯..

  ￥19,100   元/ 天

  人氣：1489