【培訓對象】
各銀行/保險/財富管理機構(gòu)潛在客戶產(chǎn)說會/私董會

【培訓收益】
通過沙龍形式，增加營銷話題的切入點，并促成銷售。

一、人生所要面臨的風險
1、收入風險
2、投資風險
3、意外風險
4、購買力風險
5、子女風險
6、長壽風險
二、家庭理財?shù)闹匾?br /> 1、四大趨勢：人口老齡化、家庭小型化、保障社會化、教育產(chǎn)業(yè)化
2、三大壓力：住房需求、養(yǎng)老需求、子女教育需求
3、一個目標：用有限的資金提高生活質(zhì)量
4、人這一輩子要花多少錢
三、家庭理財?shù)恼`區(qū)
1、投資=理財？
2、家庭理財?shù)膸追N方式
四、家庭理財如何規(guī)劃
1、家庭理財錢的準備工作：了解自己、了解產(chǎn)品、了解環(huán)境
2、賬戶的建立：日?；ㄙM的賬戶、投資賬戶、保本賬戶
3、財富獲取渠道：聚財、用財、發(fā)財、理財
4、“四分法”理財方案
五、給你的資產(chǎn)買保險
1、馬科維茨組合投資理論如何應用—保險在家庭資產(chǎn)配置中的地位
2、風險轉(zhuǎn)移的投資品種
3、存量財富的配置與傳承
4、神奇的復利
5、人壽保險是長期投資工具 

曾任荷蘭銀行（中國）有限公司北京分行客戶經(jīng)理
曾任花旗銀行（中國）有限公司北京分行私人銀行客戶經(jīng)理
曾任湖南省國際信托有限公司信托經(jīng)理
曾任方正富邦基金公司子公司業(yè)務二部業(yè)務總監(jiān)
曾任北方國際信托股份有限公司北京財富中心總經(jīng)理
曾任某頭部商業(yè)銀行私行中心負責人
現(xiàn)任某頭部商業(yè)銀行頂級私行中心家族辦公室高級綜合金融顧問
211知名高校雙學士、雙碩士
基金證券從業(yè)資格
法律從業(yè)資格資格

【擅長領(lǐng)域】
對內(nèi)領(lǐng)域：法商思維促進大額保單落地、高凈值客戶經(jīng)營管理、風險管理下的資產(chǎn)配置
對客領(lǐng)域：大型財富論壇、小型私董會、專題沙龍

【個人簡介】
吉雅老師擁有近20年金融機構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗，且全部在外資銀行及國內(nèi)頂尖金融機構(gòu)供職，理論知識扎實，實踐經(jīng)驗豐富。
吉雅老師在荷蘭銀行、花旗銀行工作期間，正是中國正式加入WTO，引進外資銀行在中國快速發(fā)展的階段，也是第一批接受了來自世界最頂尖的金融機構(gòu)對金融知識和客戶服務系統(tǒng)培訓的專業(yè)人才，在外資銀行工作的8年時間，吉雅老師累計服務彼時賬戶金額100萬美元以上高凈值客戶超過500位。
2012年，中國的監(jiān)管政策放松宣告大資管元年的開啟，理財、信托、券商資管、基金子、保險資管等資管機構(gòu)相互鏈接，吉雅老師在積累了足夠多的資金端經(jīng)驗之后，希望學習更多的資產(chǎn)端經(jīng)驗，于是加入了信托及基金子公司開始從事資產(chǎn)端業(yè)務，同樣用了接近8年時間，吉雅老師帶領(lǐng)業(yè)務團隊累計管理資產(chǎn)220億元，成為當時公司管理規(guī)模最大的業(yè)務團隊。
2019年，吉雅老師再次回歸財富管理行業(yè)，這次回歸代表著她對這份事業(yè)的熱愛以及全新的理論結(jié)合實踐的沉淀，在平安銀行工作的4年時間里，吉雅老師經(jīng)歷了多次的職位晉升，最終走到了總行財富管理板塊最頂尖的部門——頂級私行部，負責家族辦公室簽約客戶的綜合金融服務以及對外培訓、賦能、技術(shù)支持等工作，目前負責223位行內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模1億元人民幣以上的家辦客戶資產(chǎn)管理服務。
吉雅老師專注于家族財富管理、私人銀行、境內(nèi)外家族信托、保險金信托、大額保單、慈善規(guī)劃法律服務，在相應領(lǐng)域有較高知名度。為平安保險、太平人壽、匯豐銀行、廊坊銀行、宜信財富等多家機構(gòu)提供多場家族信托、保險金信托、跨境財富規(guī)劃、高客經(jīng)營等知識體系及技能培訓；同時針對企業(yè)需要，主講客戶場景開門紅沙龍300余場，主要涵蓋信托、養(yǎng)老、健康及保險產(chǎn)品等，受到各大機構(gòu)的一致好評。