一、表外業(yè)務(wù)與中間業(yè)務(wù)概述
1、表外業(yè)務(wù)的涵義
2、表外業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
3、表外業(yè)務(wù)的分類
二、中間業(yè)務(wù)的發(fā)展與現(xiàn)狀
1、西方國家商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)的發(fā)展
2、中國銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)發(fā)展概況
3、為何發(fā)展中間業(yè)務(wù)？
•（1）利率市場(chǎng)化息差會(huì)縮小
•（2）金融市場(chǎng)直接融資和間接融資比例嚴(yán)重失衡，大力發(fā)展資本市場(chǎng)（脫媒）
•（3）資本金監(jiān)管要求銀行發(fā)展占用資本更少的業(yè)務(wù)
•（4）銀行業(yè)競爭迫使銀行提供高質(zhì)量服務(wù)
三、傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新
•1、清算業(yè)務(wù)
•2、支付結(jié)算業(yè)務(wù)
•3、銀行卡業(yè)務(wù)
•4、代理業(yè)務(wù)
•5、托管業(yè)務(wù)
•6、擔(dān)保業(yè)務(wù)
•7、理財(cái)業(yè)務(wù)
•8、電子銀行業(yè)務(wù)
•9、貿(mào)易融資業(yè)務(wù)
四、中間業(yè)務(wù)的金融衍生產(chǎn)品創(chuàng)新
•（一）期貨
•（二）期權(quán)
•（三）互換
•（四）資產(chǎn)證券化  

專家背景
復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)博士
浙江大學(xué)管理學(xué)院博士后
上海交通大學(xué)金融學(xué)教授
上海電力學(xué)員金融學(xué)教授
山西澤州農(nóng)商行獨(dú)立董事 首席顧問
上海維凱國際貨運(yùn)有限公司獨(dú)立董事

專家介紹
馬曉青，女，教授，博士·復(fù)旦大學(xué)金融學(xué)專業(yè)博士，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)博士學(xué)位，浙江大學(xué)管理學(xué)院（CARD中心）博士后·曾任上海交通大學(xué)金融學(xué)教授?，F(xiàn)兼任桃李天下銀行師資工作室獨(dú)家老師。十余年銀行培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，銀行咨詢項(xiàng)目專家，擅長宏觀經(jīng)濟(jì)金融分析,小額信貸,風(fēng)險(xiǎn)管理等課程. 主持嘉興銀行小微信貸項(xiàng)目，成果出書《小微企業(yè)信用擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)分散機(jī)制》《十五年的執(zhí)著—嘉興銀行小微業(yè)務(wù)實(shí)踐與創(chuàng)新

主講課程
國際金融
宏觀環(huán)境與銀行發(fā)展模式創(chuàng)新
滯漲背景下的銀行信貸策略
小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)創(chuàng)新
PPP與政府項(xiàng)目融資
資本市場(chǎng)與企業(yè)融資渠道創(chuàng)新
小微企業(yè)信用調(diào)查與信用評(píng)估技術(shù)與實(shí)務(wù)
證券投資分析
宏觀經(jīng)濟(jì)分析
國際結(jié)算
電力國際貿(mào)易

所獲殊榮
2000年主持淮陰工學(xué)院“國際貿(mào)易實(shí)務(wù)”課程建設(shè)
2、2001年主持江蘇省教育廳“淮陰農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化研究”
3、2001年淮陰市哲學(xué)社會(huì)科學(xué)三等獎(jiǎng)
4、2002年參與教育部“金融市場(chǎng)學(xué)”研究生教材編寫
5、2006年上海浪石電動(dòng)工具有限公司橫向項(xiàng)目“汽車后服務(wù)市場(chǎng)投融資體系研究”
6、2006年上海交通大學(xué)教學(xué)成果一等獎(jiǎng)
7、國家自然科學(xué)基金（70703023173）：農(nóng)戶投資與金融抑制問題研究，2008.1-2010.1；
8、中國博士后基金（20070421193）：農(nóng)戶信貸需求的微觀基礎(chǔ)與福利效應(yīng)分析，2008.1-2009.1

論文書籍
1、“經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型時(shí)期加快發(fā)展我國商業(yè)企業(yè)的思考”，《商業(yè)研究》1998年第3期（核心），本文被人大報(bào)刊資料《商業(yè)企業(yè)研究》1998年第5期全文收錄
2、“對(duì)外商投資企業(yè)股權(quán)控制問題的思考”，《江蘇改革》1999年第8期
3、“淮陰市獨(dú)資合資企業(yè)案例分析”，《淮陰工學(xué)院學(xué)報(bào)》2000年第2期
4、“臺(tái)灣地區(qū)公營銀行民營化與我國銀行業(yè)改革”，《國際貿(mào)易問題》2003年第3期
5、“中小民營銀行的公司治理與金融風(fēng)險(xiǎn)管理”，《國際金融研究》2003年第4期
6、“關(guān)于流動(dòng)性問題的理論綜述”，《經(jīng)濟(jì)學(xué)動(dòng)態(tài)》2003年11期
7、“論我國國有商業(yè)銀行的信貸資產(chǎn)質(zhì)量與信用風(fēng)險(xiǎn)管理”，《上海保險(xiǎn)》2003年3期
8、“香港貨幣局制度的理論基礎(chǔ)及實(shí)際運(yùn)行分析”，《上海金融》2004年3期
9、“我國外匯理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與收益結(jié)構(gòu)分析”，《上海交通大學(xué)學(xué)報(bào)》2007年4期（已接受）
10、《國際金融簡明教程》－2007年5月出版，復(fù)旦大學(xué)出版社（已簽約）
國際會(huì)議
2006年7月香港公開大學(xué)“利用現(xiàn)代技術(shù)促進(jìn)教與學(xué)”；
2006年10月越南參加聯(lián)合國發(fā)展項(xiàng)目署“上海、雅加達(dá)、胡志明市財(cái)政比較研究”。 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識(shí)1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個(gè)方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險(xiǎn)5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢(shì)Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時(shí)代的到來Ø..

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