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保險(xiǎn)行業(yè)的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

課程編號(hào)：23304

課程價(jià)格：￥17000/天

課程時(shí)長(zhǎng)：1 天

課程人氣：790

行業(yè)類(lèi)別：銀行金融     

專(zhuān)業(yè)類(lèi)別：財(cái)務(wù)管理 

授課講師：馬國(guó)亮

  • 課程說(shuō)明
  • 講師介紹
  • 選擇同類(lèi)課
【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)的業(yè)務(wù)管理人員

【培訓(xùn)收益】
通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠： 打開(kāi)視野、分析不足、了解趨勢(shì)、提升信心。

 課程背景
壽險(xiǎn)行業(yè)在黨中央，國(guó)務(wù)院的關(guān)懷下，近幾年來(lái)持續(xù)，穩(wěn)健的發(fā)展，特別是保監(jiān)會(huì)提出”保險(xiǎn)姓保““保監(jiān)姓監(jiān)”的要求以后，保險(xiǎn)行業(yè)進(jìn)入了治理整頓，健康轉(zhuǎn)型的新發(fā)展階段。
我國(guó)已于2017 年超越日本成為僅次于美國(guó)的全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)。
2019年，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)在高質(zhì)量發(fā)展的道路上穩(wěn)步前行，發(fā)展勢(shì)頭良好。全行業(yè)凈利潤(rùn)合計(jì)同比增長(zhǎng)72.2%。
彎道超越，專(zhuān)家預(yù)測(cè)中國(guó)有可能在2030年代中期成為全球最大的保險(xiǎn)市場(chǎng)。
但密度深度仍在低位，特別是密度差距較為懸殊。
險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)依舊失衡，2019年壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)占人身險(xiǎn)保費(fèi)收入的比例分別為73.41%、22.8%和3.79%。
未來(lái)，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)將長(zhǎng)期處于重要的戰(zhàn)略機(jī)遇期，高質(zhì)量發(fā)展仍是主旋律
全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)繼續(xù)放緩，但我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好的基本趨勢(shì)沒(méi)有變。
預(yù)計(jì)2021年，全行業(yè)以養(yǎng)老年金、終身壽險(xiǎn)為主的長(zhǎng)期儲(chǔ)蓄險(xiǎn)和以健康險(xiǎn)為主的保障型保險(xiǎn)有望迎來(lái)快速發(fā)展。
 
課程大綱/要點(diǎn)：
第一部分：打開(kāi)視野
一、2016年保監(jiān)會(huì)提出轉(zhuǎn)型要求：保險(xiǎn)姓保、保監(jiān)姓監(jiān)
二、2017年我國(guó)成為全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)
三、2019年我國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
四、彎道超越，我國(guó)將成為全球最大的保險(xiǎn)市場(chǎng)
五、保險(xiǎn)行業(yè)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性問(wèn)題有所好轉(zhuǎn)
六、經(jīng)濟(jì)助推器，社會(huì)穩(wěn)定器作用顯現(xiàn)
七、獨(dú)立代理人制度試點(diǎn)結(jié)束，將落地推廣
八、健康險(xiǎn)免稅政策將推廣執(zhí)行
九、個(gè)人所得稅的遞延型養(yǎng)老保險(xiǎn)政策將推廣執(zhí)行
十、保險(xiǎn)企業(yè)的發(fā)展、行業(yè)的歷史沿變看整體行業(yè)的發(fā)展
第二部分  存在問(wèn)題
一、保險(xiǎn)深度、保險(xiǎn)密度與發(fā)達(dá)國(guó)家相比差距懸殊
二、保險(xiǎn)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性問(wèn)題突出
三、保險(xiǎn)行業(yè)精英人才缺少
四、保險(xiǎn)從業(yè)人員的社會(huì)地位偏低
五、營(yíng)銷(xiāo)隊(duì)伍留存率低
六、適合老齡化市場(chǎng)的保險(xiǎn)產(chǎn)品缺少
七、社保保障水平
八、健康險(xiǎn)成為核心支付方有待提升
第三部分  發(fā)展趨勢(shì)
一、總結(jié)十三五保險(xiǎn)行業(yè)規(guī)劃綱要
二、了解社科院十四五保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展預(yù)測(cè)
三、三個(gè)試點(diǎn)政策的落地
1、健康險(xiǎn)免稅政策推廣落地
2、個(gè)人所得稅遞延型養(yǎng)老政策推廣落地
3、個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)體制改革，獨(dú)立代理人制度執(zhí)行
四、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)性問(wèn)題必將改善，
健康剛性需求凸顯：老齡化、疾病普系、消費(fèi)升級(jí)。
五、保險(xiǎn)資金投資渠道拓寬
六、保險(xiǎn)銷(xiāo)售渠道將由個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)系列和銀行保險(xiǎn)代理占90%以上
七、銀行銷(xiāo)售保險(xiǎn)將成為零售業(yè)務(wù)利潤(rùn)的主要來(lái)源
八、經(jīng)濟(jì)助推器，社會(huì)穩(wěn)定器的作用更加顯現(xiàn)。金融系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的壓倉(cāng)石作用。“十四五”保險(xiǎn)行業(yè)預(yù)測(cè)：
趨勢(shì)一：中國(guó)壽險(xiǎn)業(yè)的“新世界”
趨勢(shì)二：中國(guó)健康險(xiǎn)的“創(chuàng)世紀(jì)”
趨勢(shì)三：中國(guó)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的“新范式”
第四部分  提升信心
全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)繼續(xù)放緩，但我國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)中向好的基本趨勢(shì)沒(méi)有變。
中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)仍將長(zhǎng)期處于重要的戰(zhàn)略機(jī)遇期。
一、從宏觀環(huán)境看，2019年我國(guó)人均GDP首次超越1萬(wàn)美元。從全球保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展歷程來(lái)看，當(dāng)人均GDP達(dá)到1萬(wàn)美元時(shí)，居民對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的潛在需求將會(huì)全面迸發(fā)。
二、從政策環(huán)境看，2019年12月，《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于推動(dòng)銀行業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》發(fā)布，為行業(yè)未來(lái)五年繪就發(fā)展藍(lán)圖。2020年1月，《關(guān)于促進(jìn)社會(huì)服務(wù)領(lǐng)域商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的意見(jiàn)》發(fā)布，提出到2025年，健康險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模力爭(zhēng)超過(guò)2萬(wàn)億元，并明確提出了促進(jìn)社會(huì)領(lǐng)域商業(yè)保險(xiǎn)發(fā)展的多項(xiàng)政策舉措，支持力度很大。
三、從投資環(huán)境看
1、中國(guó)成為國(guó)際經(jīng)濟(jì)的引領(lǐng)者
2、國(guó)內(nèi)金融政策繼續(xù)保持寬松，
3、我國(guó)零利率、負(fù)利率時(shí)代的到來(lái)
4、保險(xiǎn)產(chǎn)品固定收益的優(yōu)勢(shì)突顯（終值虧損計(jì)算）
5、保險(xiǎn)資金投資渠道進(jìn)一步拓寬
四、從客戶群體看
消費(fèi)人群、消費(fèi)習(xí)慣、消費(fèi)需求都發(fā)生了變化。
社會(huì)主流消費(fèi)群體正在進(jìn)行代際轉(zhuǎn)移，80后已購(gòu)人群占比62%，90后保險(xiǎn)保障意識(shí)最強(qiáng)。
 
市場(chǎng)焦慮指數(shù)和避險(xiǎn)情緒上升，促進(jìn)了市場(chǎng)對(duì)保險(xiǎn)的需求和認(rèn)知。

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